【正文】 第一篇：票據(jù)法案例分析票據(jù)空白背書“持票”人不具有票據(jù)權(quán)利【案情】2006年9月，石家莊賀威公司派其業(yè)務(wù)員王某持河南環(huán)玉公司簽章背書的金額為25萬元(票號為00524762，匯票到期日為2007年3月26日，被背書人欄空白)和5萬元的兩張銀行承兌匯票到安徽濟豐公司購買藥品原料。2006年10月12日，濟豐公司因欠阿度公司的貨款將上述兩張銀行承兌匯票交付給該公司用于付款，濟豐公司亦未在匯票上簽章背書。后阿度公司將25萬元的銀行承兌匯票背書給泰亨氣體公司（環(huán)玉公司的被背書人欄填為阿度公司）。后該張匯票又幾經(jīng)背書給張家港圣達公司。2006年10月8日，河南春都公司以上述票號為00524762的匯票被盜為由向所在地法院申請公示催告。同年10月18日，法院受理了申請人春都公司的公示催告申請，并予以公告。在公示催告期間無人申報權(quán)利。法院遂于2006年12月26日作出除權(quán)判決，宣告春都公司丟失的票號為00524762的銀行承兌匯票無效。后張家港圣達公司將該張匯票退給其前手并依次退給阿度公司。2007年2月5日，阿度公司又將該張匯票退給了濟豐公司。后濟豐公司與賀威公司交涉無果，遂向法院起訴，請求依法判令賀威公司支付其原料款25萬元。【分歧】本案在審理過程中，存在兩種截然不同的觀點：賀威公司交付給濟豐公司兩張銀行承兌匯票，已完全履行了合同約定的付款義務(wù)。賀威公司交付給濟豐公司銀行承兌匯票的行為在公示催告之前，且該匯票已被濟豐公司用于支付阿度公司的貨款，說明賀威公司交付濟豐公司匯票的行為有效。濟豐公司在明知該匯票已被作出除權(quán)判決的情況下仍接受退票，其后果自負，其接受退票亦于法無據(jù)。導(dǎo)致法院作出除權(quán)判決的唯一原因是公示催告期間持票人沒有申報所致，且除權(quán)判決作出后導(dǎo)致的訴訟唯有票據(jù)訴訟，不可能導(dǎo)致基礎(chǔ)關(guān)系的訴訟。根據(jù)票據(jù)的無因性，賀威公司亦不需向債務(wù)人證明其取得票據(jù)的原因。故法院應(yīng)駁回濟豐公司的訴訟請求。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當連續(xù)，持票人以背書的連續(xù)證明其匯票權(quán)利。賀威公司非經(jīng)背書受讓獲得該票據(jù)，也沒有舉證證明其匯票權(quán)利。賀威公司轉(zhuǎn)讓定期付款的銀行承兌匯票用于支付貨款，應(yīng)當承擔保證濟豐公司所持匯票承兌和付款的責任。濟豐公司接受退票，符合誠實信用原則。【評析】本案為貨款糾紛，實為與票據(jù)有關(guān)的非票據(jù)訴訟案件，雙方爭議的焦點主要是賀威公司是否已經(jīng)履行了合同付款義務(wù)。票據(jù)法第三十一條規(guī)定：“以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當連續(xù)。持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利；非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利?！逼睋?jù)為完全有價證券，依合法方式取得票據(jù)權(quán)利主要有兩種方式：原始取得和繼受取得。繼受取得主要包括：票據(jù)法上的繼受取得，如依背書轉(zhuǎn)讓方式、依清償追索方式等；非票據(jù)法上的繼受取得，如繼承、破產(chǎn)分配等。票據(jù)行為的無因性，也只有在票據(jù)具備了法定的形式要件，才不受基礎(chǔ)關(guān)系的限制。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)在進行背書時，背書人及被背書人為絕對必要記載事項，必須進行記載；在該記載欠缺時，背書無效。在我國票據(jù)法上，僅承認記名背書，而禁止空白背書的使用，這與日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系的票據(jù)背書規(guī)則有所不同。因而，在我國票據(jù)法上，空白背書不發(fā)生權(quán)利轉(zhuǎn)移的效力，但持票人也可以依法舉證，以合法方式取得票據(jù)的，證明其票據(jù)權(quán)利。本案中，賀威公司非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓獲得該票據(jù)，也沒有舉證證明其匯票權(quán)利。因此，賀威公司雖“持有”該票據(jù)但不具有票據(jù)權(quán)利。根據(jù)票據(jù)的無因性，不需向債務(wù)人證明其取得票據(jù)的原因，因其不是票據(jù)關(guān)系人，而不能成立。票據(jù)法第十二條同時規(guī)定，持票人因重大過失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，也不得享有票據(jù)權(quán)利。連續(xù)的背書方能證明其為票據(jù)權(quán)利人，如果票據(jù)上的背書是不連續(xù)的，就證明票據(jù)在流通過程中可能發(fā)生了意外，該票據(jù)可能被偷盜、被搶奪或者被遺失。依此項規(guī)定，取得形式上有效的票據(jù)并付有一定對價的持票人，如果為因重大過失取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利，并負有返還票據(jù)的義務(wù)。該爭議票據(jù)由收款人環(huán)玉公司簽章背書，被背書人空白，轉(zhuǎn)到賀威公司處，其“前手”為幾人不明，“前手”、賀威公司和濟豐公司均未取得票據(jù)權(quán)利，同樣，阿度公司由于重大過失取得不連續(xù)背書的票據(jù)，也不享有票據(jù)權(quán)利。春都公司雖未記載為被背書人，但其能夠提供證據(jù)以合法方式取得票據(jù)，除權(quán)判決未依法定程序撤銷，判決認定的事實也沒有相反證據(jù)足以推翻，其應(yīng)為票據(jù)權(quán)利人。雖然導(dǎo)致法院作出除權(quán)判決的原因是公示催告期間持票人未申報權(quán)利所致，但即使在公示催告期間有人申報票據(jù)權(quán)利，依照普通程序提起的確認票權(quán)之訴，春都公司亦是票據(jù)權(quán)利人。同時，賀威公司交付銀行承兌匯票的行為在公示催告之前，濟豐公司在匯票到期日前雖然可以向銀行貼現(xiàn)，但貼現(xiàn)后真正的票據(jù)權(quán)利人也可以依據(jù)民法上不當?shù)美?、損害賠償請求權(quán)或侵權(quán)主張利益返還。綜上所述，匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時，必須記載被背書人名稱。賀威公司不能因空白背書取得票據(jù)權(quán)利，對該票據(jù)無處分權(quán)，賀威公司將不具有票據(jù)權(quán)利的匯票轉(zhuǎn)讓給濟豐公司用于支付貨款，沒有全面履行買賣合同的付款義務(wù)。第二篇：票據(jù)法案例分析票據(jù)法案例分析題，該銀行作了必要的審查后受理了這份申請，并依法在票據(jù)上簽章。甲公司得到這張票據(jù)后沒有在票據(jù)上簽章便將該票據(jù)直接交付給乙公司作為購貨款。乙公司又將此票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給丙公司以償債。到了票據(jù)上記載的付款日期，丙公司持票向承兌銀行請求付款時，該銀行以票據(jù)無效為理由拒絕付款。請問：(1)從以上案情顯示的情況看，這張匯票有效嗎?(2)根據(jù)我國《票據(jù)法》關(guān)于匯票出票行為的規(guī)定，記載了哪些事項的匯票才為有效票據(jù)？(3)銀行既然在票據(jù)上依法簽章，它可以拒絕付款嗎?為什么? 案例2，離到期日還有3個月的時間，該科研所遂派人持該匯票到某銀行辦理質(zhì)押貸款，但在途中遭搶劫。有人給他們出主意說，最好去申請公示催告。請問：(1)應(yīng)當去哪里申請公示催告(公安機關(guān)?法院?檢察院?仲裁機關(guān)?其他機關(guān)?)(2)失票人依照法律的規(guī)定向有權(quán)受理公示催告的機關(guān)提出了合乎法律要求的申請，該 機關(guān)決定受理。受理后，該機關(guān)應(yīng)當進行哪些事項?(3)法定機關(guān)依法做了一定的工作后，如果有人持票來申報權(quán)利。依法申報后將會發(fā)生怎樣的結(jié)果?(4)如果在一定的期限內(nèi)無人來申報權(quán)利或者申報被駁回，又將會發(fā)生怎樣的結(jié)果? 案例3，該公司簽發(fā)了一張面額為2百萬元的轉(zhuǎn)帳支票給乙公司。之后甲公司再沒有向開戶銀行存款。請問：(1)乙公司所持的支票是否空頭支票?如何判斷空頭支票?(2)空頭支票的付款人是否票據(jù)債務(wù)人?為什么?(3)甲公司對空頭支票的持票人應(yīng)負什么責任? 參考答案： 1.(1)無效(2)根據(jù)我國《票據(jù)法》關(guān)于匯票出票行為的規(guī)定，出票人必須在票據(jù)上記載：“匯票”字樣；無條件支付的委托；確定的金額；付款人名稱；收款人名稱；出票日期；出票人簽章。以上事項欠缺之一者，票據(jù)無效。(3)本案中，承兌銀行可以拒絕付款。因為根據(jù)票據(jù)行為的一般原理，出票行為屬于基本的票據(jù)行為，承兌行為屬于附屬的票據(jù)行為。如果基本的票據(jù)行為無效，附屬的票據(jù)行為也隨之無效。2.(1)法院。(2)該機關(guān)應(yīng)當：向付款人發(fā)出止付通知；在3日內(nèi)發(fā)出公告。(3)依法申報后，法院應(yīng)通知失票人(即公示催告申請人)在指定期間察看票據(jù)，如果該票據(jù)與失票人喪失的一致，法院裁定終結(jié)公示催告程序；如果不一致，法院裁定駁回申報人的申報。(4)失票人自申報權(quán)利期間屆滿的次日起1個月內(nèi)向法院申請作除權(quán)判決，公示催告程序因此而終結(jié)；逾期不申請作除權(quán)判決的，因期限屆滿而終結(jié)公示催告程序。3.(1)是。出票人所簽發(fā)的支票是否為空頭支票，應(yīng)以持票人依該支票向付款銀行提示付款之時為準，而不能以出票人簽發(fā)支票時為準。(2)不是。付款人不是票據(jù)上的當然債務(wù)人，支票中的付款人在支票存款中足以支付時才有法定的付款義務(wù)。(3)甲公司作為出票人必須按照簽發(fā)的支票金額承擔保證向該持票人付款的責任。此外，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。A公司簽發(fā)一張以B公司為收款人的轉(zhuǎn)帳支票，票據(jù)金額欄空缺，由B公司財務(wù)人員補記，補記后的票面金額為30萬元。B公司在法定期限內(nèi)提示付款，因票據(jù)上補記的手寫體字體與其他字體不統(tǒng)一而遭A公司的開戶行退票。理由是票據(jù)有可能系變造。問：(1)A公司的開戶行退票理由是否正當?(2)B公司的補記行為是否屬于票據(jù)的變造?為什么?(3)票據(jù)的變造與票據(jù)的偽造有什么區(qū)別?A公司開出一張收款人為B公司，付款人為C銀行的銀行承兌匯票，B公司因與D廠發(fā)生了貨物買賣關(guān)系而將該銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓給了D廠，D廠又將其背書轉(zhuǎn)讓給了E公司。E公司在票據(jù)到期日請求C銀行付款時遭拒絕。為此，E公司要求B公司承擔票據(jù)責任。B公司認為，D廠所供貨物有明顯的質(zhì)量瑕疵，故拒絕付款。問：(1)假定上述若干次背書均為有效背書，E公司要求B公司承擔票據(jù)責任的請求是否合法?為什么?(2)假定E公司是善意取得票據(jù)，那么B公司的抗辯是否合法?為什么?(3)惡意取得票據(jù)有哪幾種情形?(4)什么是票據(jù)抗辯? 參考答案： 5.(1)不正當。(2)不屬于票據(jù)的變造。因為根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，支票是有限空白票據(jù)，票據(jù)金額可以由出票人授權(quán)補記，但補記前不得使用。(3)票據(jù)偽造主要是針對票據(jù)上的簽章事項，其目的在于偽造票據(jù)債務(wù)人；票據(jù)變造主要是針對簽章以外的其他事項，其目的是變更票據(jù)責任的內(nèi)容。6.(1)合法。因為持票人的前手對持票人負有票據(jù)責任。(2)B廠的抗辯不合法。根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者與持票人前手之間的抗辯事由對抗持票人。(3)以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的。(4)票據(jù)抗辨是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務(wù)的行為。1案例分析題A市第一百貨商店股份有限公司（下稱一百公司）售貨給一持有日本某商務(wù)有限公司駐A市代表處（下稱代表處）印鑒的中國銀行1—151560號空白轉(zhuǎn)賬支票的女士，因一百公司將其中金額中“萬”字錯寫成“仨”字，于次日到銀行轉(zhuǎn)賬時，銀行以賬戶不符為由退回支票，一百公司憑支票上的印鑒要求代表處償付貨款，代表處以該支票已作廢為由拒絕支付，一百公司遂于1997年10月6日向某區(qū)人民法院提起訴訟，據(jù)調(diào)查，該空白轉(zhuǎn)賬支票系代表處因報關(guān)所需開具，后遺失而被該女士拾得并冒用購物。請問：該案中代表處應(yīng)承擔何責任，為什么？答：本案中代表處應(yīng)無條件地支付貨款，然后可再向某女士求償。因為其一：代表處違反有關(guān)金融法的規(guī)定，擅自簽收預(yù)留印鑒的空頭支票，且未妥善保管該支票。根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于不得簽發(fā)空白支票的補充規(guī)定》以及《轉(zhuǎn)賬支票使用須知》中的規(guī)定，簽發(fā)人無視金融管理法規(guī)簽發(fā)空白轉(zhuǎn)賬支票，自然不受合法保護，因而行為人必須要承擔違反規(guī)定使用空白支票的風險。其二，本案中原告一百公司作為售貨單位通過對價關(guān)系取得了票據(jù)，不論購貨方是票據(jù)出票人還是拾得人或盜竊人，只要原告不是惡意取得，就合法地獲得票據(jù)權(quán)利，代表處就得五條件地支付貨款。1案例分析題某進出口公司委派采購員劉某到某棉區(qū)采購棉花，簽發(fā)支票一張，其金額和收款人處授權(quán)劉某根據(jù)棉區(qū)采購的實際情況填寫，但明確告知支票的金額最多可以填寫30萬元，否則將超出公司目前在銀行的存款額。支票的用途欄寫明“采購棉花”。該公司并給劉某出具了明確的法定代表人授權(quán)委托書和公司營業(yè)執(zhí)照副本。然而，劉某聽信個體戶葉某之言，企圖利用短短的時間差，先做一筆彩電批發(fā)生意，賺取相當利潤后再赴棉區(qū)采購棉花，于是，該二人將支票金額填寫為183萬元，收款人欄寫上葉某的商號，再由葉某以商號名義背書給“某五金交電批發(fā)公司”。所購買的彩電轉(zhuǎn)手成功后，全部款項被劉某和葉某卷逃。當“某五金交電批發(fā)公司”將葉某提交的支票送銀行結(jié)算時，因進出口公司賬戶上存款額不足而被退票。請問：（1）該支票是否有效？為什么？（2）劉某與葉某應(yīng)當承擔何責任？為什么？（3）依該情形，銀行能否對某進出口公司處以空頭支票的罰款？答：（1）該空白支票出票時雖欠缺必要記載事項，但后來經(jīng)補記，已經(jīng)具備有效票據(jù)的外觀，故應(yīng)當屬于有效支票。其中，補記權(quán)被濫用，但不影響票據(jù)的效力。（2）本案中的空白支票，實際上在票據(jù)法學(xué)上可以稱為“未完成票據(jù)”，而劉某則是公司以普通方式授權(quán)補記（最后完成簽署）之人。但劉某故意簽發(fā)空頭支票，騙取資金，應(yīng)當依法承擔刑事責任。葉某作為同犯應(yīng)一并追究其刑事責任。另外，他們對某進出口公司應(yīng)承擔賠償責任。（3）銀行有權(quán)對某進出口公司處以空頭支票的罰款。票據(jù)法明確規(guī)定禁止簽發(fā)空頭支票?！吨Ц督Y(jié)算方法》規(guī)定對空頭支票的處罰并未區(qū)分故意還是過失。1案例分析題1998年6月間，國內(nèi)X銀行某分行收到一美籍華人陳大維提示的一張旅行支票。該支票記載的出票人及付款人均為美國紐約M銀行，指定的代理付款人為X銀行。支票的金額為10萬美元，支票上收款人記載為陳大維，并記載有陳大維的美國護照號碼。X銀行某分行按照慣常柜臺審查手續(xù)進行審查后，認為除代理付款人記載較特別外，并無其他異常，于是兌付了票款。為穩(wěn)妥起見，X銀行將持票人陳大維以X銀行為被背書人，進行了轉(zhuǎn)讓背書。支票兌付后的第6天，M銀行發(fā)來傳真給X銀行稱：因上述支票原持票人掛失，請求X銀行立即停止對該支票付款。此時，M銀行拒絕付款及支付手續(xù)費給X銀行，理由是：支票款被冒領(lǐng)，實際領(lǐng)取支票款的持票人的護照是偽造的。X銀行于是依據(jù)雙方業(yè)務(wù)關(guān)系協(xié)議中的仲裁條款，向某仲裁機構(gòu)提起仲裁。請問：（1）本案支票屬于涉外票據(jù)還是國外票據(jù)？（2）X銀行的實際法律地位如何？（3）你對本案適用法律方面有何見解？答：（1）本案支票屬于涉外票據(jù)。因為背書行為發(fā)生在境內(nèi)，而出票行為發(fā)生在境外。（2）由于進行了轉(zhuǎn)讓背書，X銀行已經(jīng)不是單純的代理付款人，而且是善意持票人。（3）對支票出票記載事項，應(yīng)適用出票地即美國或者紐約州法律，或者適用當事人雙方約定選擇的法律，對背書行為和付款（本案最終將演化為X銀行將以代理付款人身份對已付款）行為，應(yīng)當適用中國法律。1案例分析題1998年10月間，廣州某（中外合資）鞋業(yè)有限公司（下稱鞋業(yè)公司）與英國某公司（下稱Y公司，該公司為鞋業(yè)公司的外國合營者）簽訂了補償貿(mào)易合同