滬教版歷史與社會七下家庭理財(已修改)
2024-12-24 10:22 本頁面
【正文】 家 庭 理 財 合眾人壽陜分銀行保險部 2021年 11月 ? 理財三步走 ? 常用理財配置方法 ? 各種理財工具分析 ? 保險理財?shù)膬?yōu)勢 內(nèi) 容 大 綱 ? 所謂 個人理財 ，就是確定自己的 階段性 投資和生活 目標(biāo) ，審視自己的 資產(chǎn)分配狀況及 承受能力 ，在專家的 建議 下 調(diào)整 資產(chǎn)分配和投資，以達到個人資產(chǎn)收益最大化，最后能有效服務(wù)于生活目標(biāo)的達成。 什么是理財 ? 個人 理財?shù)亩x ? 功能越多，成本越高 ? 散戶買股票比買基金賺錢比例永遠(yuǎn)很低 ? 收益越高風(fēng)險一定越大 —— 理財是為了財富的持續(xù)存在和增值 理財是為了 鎖定財富 和 未來 生活品質(zhì) ? 確定理財目標(biāo)： 這個目標(biāo)要比較具體。 比如，五年在新區(qū)買一套價值 80萬的商品房； 10年后，讓孩子自費出國留學(xué)；退休后保持相當(dāng)于現(xiàn)在每月 3000元的生活水平 …… ? 目標(biāo)確定后，制定相應(yīng)策略： 例如，某家有個三歲的孩子，準(zhǔn)備 18歲上大學(xué)?，F(xiàn)在大學(xué)一年的費用要 2萬，并預(yù)計以每年5％的比率上漲。如果投資收益率也是 5％，從現(xiàn)在起家長每月就要投入 298元；如果投資收益率只是現(xiàn)在的一年期存款稅后利率 1． 8％，現(xiàn)在起每月就得存 589元。 ? 理財工具運用與配置： 在具備一定的財富積累后，結(jié)合自身的理財目標(biāo)和策略，綜合考慮財富的增值、放大、靈活性和鎖定，配合使用適當(dāng)?shù)睦碡敼ぞ邔ω敻淮嬖谛问竭M行配置。 理 財 三 步 走 ? 理財三步走 ? 常用理財配置方法 ? 各種理財工具分析 ? 保險理財?shù)膬?yōu)勢 內(nèi) 容 大 綱 一是 “ 4321法則 ” ? 即將收入的 40％用于供房和其他方面的投資； ? 30％用于家庭的生活開支；
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1