合規(guī)大家談優(yōu)秀范文五篇(已修改)
2024-10-28 18:08 本頁面
【正文】 第一篇：合規(guī)大家談合規(guī)大家談近年來，商業(yè)銀行出現(xiàn)的經(jīng)濟案件中基本都會涉及到柜面業(yè)務(wù)，十案九違規(guī)，而違規(guī)問題和操作風(fēng)險的發(fā)生，歸根到底還是在于合規(guī)意識淡薄，合規(guī)風(fēng)險管理能力不高。為了提高合規(guī)文化建設(shè)，構(gòu)建良好的合規(guī)工作，總行部署安排了合規(guī)大討論活動，下面是我就如何提高合規(guī)工作的幾點認(rèn)識：一、加強員工制度學(xué)習(xí)，強化執(zhí)行力。做好合規(guī)工作不是嘴上談?wù)?，而是要用制度去約束落實，而銀行規(guī)章制度不但多，而且細(xì)，但違規(guī)事件和案件仍不斷發(fā)生，我想主要原因是規(guī)章制度沒有得到有效的執(zhí)行，只把規(guī)章制度寫在紙上、貼在墻上，卻不能使員工強化于心。我認(rèn)為做好合規(guī)工作首先應(yīng)該強化制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)與測試，促使規(guī)章制度文件成為員工業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)，讓每位員工都能在業(yè)務(wù)辦理過程中進行合規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)的操作。二、嚴(yán)格進行審計檢查，防范風(fēng)險發(fā)生。做好合規(guī)工作，我覺得還需要經(jīng)常性的進行審計檢查，通過檢查可以盡早的發(fā)現(xiàn)日常工作存在的問題，提早采取相應(yīng)的措施。對重要的客戶、重要的風(fēng)險點和風(fēng)險經(jīng)常發(fā)生環(huán)節(jié)要進行重點檢查，使審計檢查真正的起到發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、預(yù)防風(fēng)險的效果，通過多次的突擊檢查和例行檢查，不但能夠?qū)弦?guī)工作起到了查缺補漏的作用，還能為銀行風(fēng)險管理筑起一道有力的屏障。三、充分運用現(xiàn)代技術(shù)，堵截不合規(guī)行為。隨著時代的進步，各種先進的設(shè)備和技術(shù)不斷出現(xiàn)，為我們的工作帶來了許多的便利，比如我們現(xiàn)在所使用的風(fēng)險預(yù)警，它能夠及時的提醒我們在工作中還存在的一些不合規(guī)的操作。我們應(yīng)該加大信息技術(shù)開發(fā)運用的投入，優(yōu)化生產(chǎn)系統(tǒng)環(huán)境，對生產(chǎn)環(huán)境系統(tǒng)進行實時系統(tǒng)自動監(jiān)控，當(dāng)發(fā)生可疑或異常的交易活動、異常的數(shù)據(jù)信息時，系統(tǒng)會進行預(yù)警和鎖定，這樣能夠?qū)⒉缓弦?guī)和風(fēng)險消滅在原始狀態(tài)。四、開展警示教育活動，增強合規(guī)意識。很多金融機構(gòu)因為發(fā)生重大操作風(fēng)險損失或倒閉，往往不是因為缺乏風(fēng)險控制的機制，而是因為主觀上的合規(guī)意識不強。我們要通過培訓(xùn)、參觀、演講、多媒體課堂等多種生動活潑的形式對職工進行警示教育，引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)、克己奉公、廉潔從業(yè)，增強員工對風(fēng)險的防范意識，防范和減少日常工作中不合規(guī)行為的發(fā)生。五、增強合規(guī)文化建設(shè)，提高員工素質(zhì)。一個好的工作環(huán)境氛圍也會影響到企業(yè)的發(fā)展，違規(guī)行為的背后是往往是企業(yè)文化力量的缺失，沒有形成良好的合規(guī)文化氛圍。而現(xiàn)狀是很多銀行都缺乏對員工正確的人生觀價值觀的引導(dǎo)，缺乏職業(yè)道德教育，缺乏忠誠度的教育。我認(rèn)為倘若對員工在人生觀、價值觀、世界觀上進行正確的引導(dǎo)，會使得他們能夠自覺抵御各種誘惑，從而減少違規(guī)違紀(jì)行為。第二篇：合規(guī)大家談在日常工作中,人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。淮南子有訓(xùn)：矩不正，不可為方。規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)不可或缺的重要環(huán)節(jié)，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來說，客戶是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的外在魅力，而制度是其發(fā)展的根本保障。合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理要素，如今已得到銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險也與銀行的其他風(fēng)險一同，納入銀行的風(fēng)險管理之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，已成為商業(yè)銀行探究的主題。近年來，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為盤錦分行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風(fēng)險管理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個層次的涵義：一是有一個“合格”的“規(guī)”。二是大家都去“符合”這個“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息。重空管理存在漏
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