【正文】 第一篇：融資商業(yè)計(jì)劃書(shū)煤炭長(zhǎng)沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司商業(yè)計(jì)劃書(shū)聯(lián) 系 人：徐漢陽(yáng)職務(wù) ：法人代表 電話(huà)號(hào)碼：073184517451 傳真號(hào)碼：073184517451 電子郵件：***@ 地址：湖南省長(zhǎng)沙市定王臺(tái)萬(wàn)順家園2501 郵政編碼：410000 時(shí)間：2010年05月07日第1頁(yè)目錄第一章摘 要....................................................................................3 第二章公司介紹..............................................................................7一、宗旨（任務(wù)）...............................................................................7二、公司簡(jiǎn)介......................................................................................7三、公司戰(zhàn)略......................................................................................8四、公司管理......................................................................................9五、協(xié)作及對(duì)外關(guān)系：.......................................................................9 第三章市場(chǎng)分析............................................................................11一、湖南煤炭工業(yè)發(fā)展的基本狀況.................................................11二、湖南煤炭工業(yè)發(fā)展中存在的問(wèn)題............................................12三、湖南省煤炭貿(mào)易的特點(diǎn).............................................................12 第四章財(cái)務(wù)計(jì)劃............................................................................14一、財(cái)務(wù)匯總...................................................................................14二、財(cái)務(wù)年度報(bào)表............................................................................14三、資金需求...................................................................................14四、資金使用計(jì)劃：........................................................................14五、預(yù)計(jì)收入報(bào)表............................................................................14第2頁(yè)第一章摘 要宗旨及商業(yè)模式本公司的宗旨是：以公平公正原則進(jìn)入市場(chǎng)，加強(qiáng)公司管理，以良好的服務(wù)獲取合理的利潤(rùn)并不斷發(fā)展。本公司是一家有著大量電煤供銷(xiāo)合同、大量冶金煤供銷(xiāo)合同且與煤炭產(chǎn)供運(yùn)銷(xiāo)企業(yè)有著多年良好合作的公司。長(zhǎng)沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司的法定經(jīng)營(yíng)形式是有限責(zé)任公司，法定地址：長(zhǎng)沙解放西路藍(lán)色地標(biāo)512。自2005年7月以來(lái)，我公司在煤炭銷(xiāo)售方面取得了顯著成就，我司在此期間高效地開(kāi)拓華能湖南岳陽(yáng)發(fā)電有限責(zé)任公司、國(guó)電永福發(fā)電有限公司、國(guó)電九江電廠和湖南華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司、湖南華菱湘潭鋼鐵集團(tuán)有限公司、湖南華菱漣源鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司等大型煤炭終端用戶(hù)的煤炭銷(xiāo)售市場(chǎng)，本著誠(chéng)信的原則為發(fā)電企業(yè)和鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)及時(shí)提供優(yōu)質(zhì)電煤及冶金用煤，被以上三家發(fā)電企業(yè)認(rèn)定為質(zhì)量?jī)?yōu)勝供貨商。公司通過(guò)加強(qiáng)管理，做到每個(gè)環(huán)節(jié)減員節(jié)流通過(guò)與各個(gè)環(huán)節(jié)的合作企業(yè)加強(qiáng)協(xié)作取得良好的利潤(rùn)，盡可能減少中間環(huán)節(jié)，噸煤稅后平均利潤(rùn)達(dá)到100元以上。2010年5月，我司與湖南華菱湘潭鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司簽訂了壹年供應(yīng)煤炭壹拾萬(wàn)噸的供應(yīng)合同，與華菱鋼鐵貿(mào)易有限責(zé)任公司簽訂了壹年壹拾萬(wàn)噸的瘦精煤供應(yīng)合同，只要投入足夠的資金，以我們建立的強(qiáng)大采購(gòu)運(yùn)輸渠道一定會(huì)足額或超額完成銷(xiāo)售合同，從預(yù)期銷(xiāo)售財(cái)政分析來(lái)看，我公司可望在2010年下半年及2011年上半年銷(xiāo)售冶金用噴吹煤壹十萬(wàn)噸以上，冶金瘦精煤壹拾萬(wàn)噸以上，單筆業(yè)務(wù)總銷(xiāo)售收入達(dá)到壹億元以上，稅后總利潤(rùn)達(dá)到肆仟萬(wàn)元以上，我們之所以能夠達(dá)到這個(gè)目標(biāo)是因?yàn)槲覀兊馁Y金第3頁(yè)主要用于煤炭的采購(gòu)、運(yùn)輸以及稅費(fèi)的支付，煤的銷(xiāo)售是否贏利關(guān)鍵在于與煤礦和終端用戶(hù)有著良好供銷(xiāo)關(guān)系，選擇最合理的物流渠道，建立強(qiáng)大的運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)近五年的實(shí)際操作，我司已經(jīng)在產(chǎn)供運(yùn)銷(xiāo)各個(gè)環(huán)節(jié)培養(yǎng)了一批具有良好素質(zhì)的業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)，為我司操作此項(xiàng)目奠定了基礎(chǔ)?，F(xiàn)在長(zhǎng)沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司處在有著大量的銷(xiāo)售合同和流暢的采購(gòu)運(yùn)輸渠道，有著良好利潤(rùn)率而缺少資金投入的狀態(tài)下。為實(shí)施我們的計(jì)劃，我們需要總金額為壹仟萬(wàn)元人民幣的貸款。并通過(guò)完成與湖南華菱湘潭鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司的煤炭購(gòu)銷(xiāo)合同壹拾萬(wàn)噸，與華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司的煤炭購(gòu)銷(xiāo)合同壹拾萬(wàn)噸，能達(dá)到稅后利潤(rùn)肆仟萬(wàn)元人民幣以上，在能保證合同的完成的過(guò)程中我們會(huì)按協(xié)商的條件分期地償還貸款。我們的產(chǎn)品和服務(wù)：長(zhǎng)沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司經(jīng)銷(xiāo)的產(chǎn)品分別是：冶金噴吹煙煤和瘦精煤，噴吹煤的特點(diǎn)是低灰、特低硫、中高揮發(fā)份、低粘結(jié)、高發(fā)熱量的特點(diǎn)，此種類(lèi)的煤產(chǎn)量最多的地方就是陜北侏羅紀(jì)煤田（主要產(chǎn)地為陜西省神木縣、府谷縣、榆林市附近和內(nèi)蒙古東勝地區(qū)）。該地區(qū)煤炭主要指標(biāo)為：灰分4─10%，─%，─%，水分5─11%，揮發(fā)分30─38%，發(fā)熱量6000kcal/kg─7200kcal/kg。是很好的氣化用煤、化工用煤和動(dòng)力用煤，廣泛應(yīng)用于化工和冶金，是高耗能工業(yè)的理想原料，同時(shí)也是煉鋼工業(yè)高爐噴吹的理想原料。同時(shí)神（木）—府（谷）煤含硫量低，是減少大氣污染的首選煤種，被越來(lái)越多的企事業(yè)單位所青睞，湖南華菱集團(tuán)在湖南省內(nèi)所屬的三個(gè)鋼廠也在極力推廣之中。2010整個(gè)湖南省噴吹煤缺口保守估計(jì)在壹百萬(wàn)噸以上。瘦煤是煙煤的一類(lèi)，是對(duì)煤化度較高的煙煤的稱(chēng)謂，低揮發(fā)分的中等第4頁(yè)粘結(jié)性的煉焦用煤。瘦煤的干燥無(wú)灰基揮發(fā)分10%～20%，黏結(jié)指數(shù)G在20～65。揮發(fā)物較少，粘結(jié)性弱，能單獨(dú)結(jié)焦，屬煉焦煤。在煉焦時(shí)能產(chǎn)生一定量的膠質(zhì)體。單種煤煉焦，生成的焦炭，熔融性差，耐磨小，易于破碎，但塊度大。常用于配煤煉焦作為瘦化劑，在煉焦配合煤中，瘦煤可以起到骨架和緩和收縮應(yīng)力，從而增大焦炭塊度的作用，是配合煤中的重要組分。以提高焦炭的塊度，減少焦炭的裂紋，也用作氣化的原料，或用作燃料。陜西韓城地區(qū)、山西省鄉(xiāng)寧與河津河?xùn)|煤田地區(qū)出產(chǎn)大量?jī)?yōu)質(zhì)瘦煤，其揮發(fā)份一般在15%~20%之間、灰分一般小于9%、%、粘結(jié)指數(shù)在40~50，發(fā)熱量8100～8500大卡／公斤，含碳88～91％，含氫4．4～4．8％，煤灰熔融點(diǎn)1350176?！?500℃，膠質(zhì)煤層厚度8～16m／m，經(jīng)洗煤廠加工之成瘦精煤之后，是煉鋼所用的優(yōu)質(zhì)原料，現(xiàn)在湖南華菱集團(tuán)有限責(zé)任公司在湖南下屬的幾個(gè)大型鋼廠所使用的瘦精煤供應(yīng)大部分來(lái)源于陜西和山西地區(qū)的洗煤廠。山西與河南等省運(yùn)到湖南的煤炭存在鐵路緊張價(jià)格相對(duì)偏高且鐵路運(yùn)輸困難，在春節(jié)或電煤緊缺時(shí)間段運(yùn)量非常小根本無(wú)法滿(mǎn)足湖南煤炭市場(chǎng)的缺口。而我公司通過(guò)多種渠道運(yùn)輸煤炭，包括利用神華鐵路專(zhuān)線結(jié)合海洋船運(yùn)和長(zhǎng)江黃金水道的水路運(yùn)輸；短途汽車(chē)運(yùn)輸轉(zhuǎn)為鐵路運(yùn)輸?shù)哪Ｊ?；直接通過(guò)大型公路汽車(chē)運(yùn)輸?shù)确绞酵昝澜Y(jié)合，這樣可以在不同的時(shí)間段保質(zhì)保量地運(yùn)進(jìn)陜北和晉南地區(qū)的優(yōu)質(zhì)低價(jià)煤炭進(jìn)入湖南市場(chǎng)。我們的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在于：在同等的價(jià)格上山西和河南等省份的煤炭與我公司目前從陜北采購(gòu)的煤炭從數(shù)量和價(jià)格都無(wú)法競(jìng)爭(zhēng)，從山西和河南等省采購(gòu)煤炭運(yùn)到湖南交通是一個(gè)無(wú)法突破的瓶頸，而我公司選擇的物流環(huán)節(jié)可以暢通的到達(dá)湖南，不但質(zhì)量?jī)?yōu)異而且價(jià)格具有極大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。第5頁(yè)公司管理：我們的管理層有下列人員可保證實(shí)現(xiàn)我們的計(jì)劃。徐南陽(yáng)：總經(jīng)理，具有二十多年在大型企業(yè)從事國(guó)際國(guó)內(nèi)大宗原材料采購(gòu)銷(xiāo)售的工作經(jīng)驗(yàn)，有十多年的煤炭及礦石的市場(chǎng)開(kāi)拓經(jīng)驗(yàn)。徐漢陽(yáng)：副總經(jīng)理，具有十年以上的煤炭貿(mào)易工作經(jīng)驗(yàn)，有五年以上在云、貴、川從事煤炭產(chǎn)供銷(xiāo)運(yùn)的實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，與眾多大型煤礦和大型煤炭終端用戶(hù)有良好的合作關(guān)系，非常熟悉長(zhǎng)江沿線的船務(wù)公司和港務(wù)公司。劉繼美：財(cái)務(wù)總監(jiān)。第6頁(yè)第二章公司介紹一、宗旨（任務(wù)）我們的目標(biāo)是將公司變成在省內(nèi)乃至國(guó)內(nèi)的大宗原材料的供銷(xiāo)方面有著強(qiáng)大影響力的綜合性貿(mào)易公司。我們立志于在開(kāi)發(fā)與銷(xiāo)售領(lǐng)域恪守信譽(yù)、提高聲望，加強(qiáng)與煤炭產(chǎn)供銷(xiāo)有關(guān)的一批大型煤礦、大型船務(wù)公司、大型港務(wù)公司、大型終端用戶(hù)及汽運(yùn)鐵運(yùn)公司的合作等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)效益最優(yōu)化。為貫徹我們的目標(biāo)和即定方針，我們決心以誠(chéng)信務(wù)實(shí)的態(tài)度對(duì)待資金監(jiān)護(hù)人、終端客戶(hù)及協(xié)作單位。這些單位都會(huì)充分信任我們的公司的所有經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，因?yàn)槲覀兊乃袠I(yè)務(wù)都是建立在互利合作的基礎(chǔ)之上。為實(shí)現(xiàn)我們的目標(biāo)，長(zhǎng)沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司需要投入更多的資金用于產(chǎn)供銷(xiāo)的各個(gè)環(huán)節(jié)。二、公司簡(jiǎn)介長(zhǎng)沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司成立于2005年1月，其業(yè)務(wù)范圍包括煤炭，五金交電等的銷(xiāo)售。商業(yè)法定名稱(chēng)是長(zhǎng)沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司，法定地址是長(zhǎng)沙市解放西路122號(hào)藍(lán)色地標(biāo)514。本公司是一個(gè)有限責(zé)任公司。我們的主要辦事機(jī)構(gòu)位于長(zhǎng)沙市芙蓉區(qū)定王臺(tái)萬(wàn)順家園2501?，F(xiàn)有員工26人，其中專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員10人。經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)具有煤炭購(gòu)銷(xiāo)權(quán)的貿(mào)易公司，煤炭貿(mào)易部分公司主要主焦煤、噴吹第7頁(yè)煤、電煤等的貿(mào)易，為滿(mǎn)足不同客戶(hù)的需求，提供了有力的保證。六年來(lái)公司憑著湖南、湖北、四川、廣西等地區(qū)強(qiáng)烈的資源需求優(yōu)勢(shì)，以本身的自信與能力，使公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)取得了巨大進(jìn)步和發(fā)展。形成了煤炭購(gòu)銷(xiāo)、運(yùn)輸?shù)绞酆蠓?wù)的完善網(wǎng)絡(luò)體系。目前公司與省內(nèi)外三十多個(gè)地區(qū)的客戶(hù)建立了廣泛和穩(wěn)固的合作關(guān)系，形成了比較完善的供銷(xiāo)渠道和信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，在省內(nèi)外享有良好的聲譽(yù)。在經(jīng)營(yíng)管理中，公司以“陽(yáng)光服務(wù)，信譽(yù)第一”為企業(yè)理念，“平等互利”為對(duì)外貿(mào)易原則，“團(tuán)結(jié)協(xié)作”增強(qiáng)了企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，保證企業(yè)可持續(xù)發(fā)展，適應(yīng)瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)。三、公司戰(zhàn)略湖南華菱鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)華菱集團(tuán)）是1997年底由湖南三大鋼鐵企業(yè)——湘鋼、漣鋼、衡鋼聯(lián)合組建的大型企業(yè)集團(tuán)。集團(tuán)下轄湘潭鋼鐵集團(tuán)有限公司、漣源鋼鐵集團(tuán)有限公司、湖南衡陽(yáng)鋼管（集團(tuán)）有限公司、江蘇無(wú)錫鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司等四家全資子公司，擁有湖南華菱鋼鐵股份有限公司、華菱信息股份有限公司、華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司、華菱礦業(yè)投資有限公司等十余家直接或間接控股的子公司。目前華菱總產(chǎn)鋼量位居全國(guó)大型鋼鐵集團(tuán)第七位，華菱將在兩年內(nèi)實(shí)現(xiàn)年產(chǎn)3000萬(wàn)噸鋼的規(guī)模目標(biāo)，需要進(jìn)口的鐵礦石也將突破3000萬(wàn)噸，煤炭需求量突破1800萬(wàn)噸，未來(lái)鋼材的出口量逐步上升。隨著華菱的不斷發(fā)展，與華菱下屬公司相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)模也不斷擴(kuò)大，我司通過(guò)各種渠道經(jīng)過(guò)2個(gè)月的努力公關(guān)工作，終于在2010年5月和華菱湘潭鋼鐵集團(tuán)有限公司、華菱鋼鐵貿(mào)易有限公司簽訂了直接供貨合同。第8頁(yè)四、公司管理管理隊(duì)伍狀況：長(zhǎng)沙銳瑪物資貿(mào)易有限公司擁有一支有精干的管理隊(duì)伍，他們?cè)诿禾康漠a(chǎn)供運(yùn)銷(xiāo)方面上具有直接的技術(shù)與豐富的經(jīng)驗(yàn)。主要體現(xiàn)在： 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目執(zhí)行人、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵雇員。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人:徐南陽(yáng)項(xiàng)目執(zhí)行人:徐漢陽(yáng) 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：劉繼美關(guān)鍵雇員：張朝利、周慶農(nóng)、陳新元、王天寶五、協(xié)作及對(duì)外關(guān)系：一、與我司建立供應(yīng)關(guān)系的大型煤礦企業(yè) ?榆樹(shù)灣煤礦 ?神木縣?洪峰煤礦 ?東勝?伊豐礦業(yè)有限公司 ?府谷縣?老高川恒益煤礦第9頁(yè)、四川的十多家煤礦也建立了供銷(xiāo)關(guān)系二、船運(yùn)、港務(wù)、貨代、物流企業(yè)合作單位: 三、貿(mào)易合作伙伴 （福建）工貿(mào)有限公司 第10頁(yè)第三章市場(chǎng)分析一、湖南煤炭工業(yè)發(fā)展的基本狀況(一)湖南煤炭資源的賦存狀況，居全國(guó)第18位，在南方缺煤省中僅次于貴州居第2位；，％，開(kāi)發(fā)強(qiáng)度為全國(guó)平均水平的10倍以上，后備資源儲(chǔ)量嚴(yán)重不足。湖南煤炭?jī)?chǔ)量不多，且點(diǎn)多面廣，在全省104個(gè)縣（市）中，有84個(gè)縣（市）有煤，最大年產(chǎn)量為5500萬(wàn)噸，其中97％為無(wú)煙煤。(二)湖南能源結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀煤炭在湖南能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)占據(jù)主導(dǎo)地位。湖南的能源特點(diǎn)是典型的“缺煤少氣無(wú)油”。％，煤炭消耗處于湖南能源消耗的絕對(duì)主導(dǎo)地位，盡管單位GDP耗煤量呈逐年下降趨勢(shì)，但煤炭消費(fèi)總量仍隨國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的增加而增長(zhǎng)。(三)湖南煤炭供應(yīng)能力情況 從保有儲(chǔ)量的供應(yīng)分析，全省生產(chǎn)、在建利用保有資源儲(chǔ)量可開(kāi)采年，可供規(guī)模開(kāi)發(fā)的保有儲(chǔ)量可開(kāi)采5年，保有資源對(duì)煤炭開(kāi)發(fā)的保障程度很低。而省內(nèi)的煤炭開(kāi)發(fā)強(qiáng)度遠(yuǎn)高于全國(guó)平均水平。由于保有資源量不足，勘探程度低，開(kāi)發(fā)強(qiáng)度大，造成后備資源相當(dāng)緊張。湖南共有各類(lèi)合法保留礦井1120處，礦井生產(chǎn)能力約4800萬(wàn)噸/年。由于資源枯竭而關(guān)閉，鄉(xiāng)鎮(zhèn)煤礦平均每年將減少產(chǎn)量在300萬(wàn)噸左右。第11頁(yè)二、湖南煤炭工業(yè)發(fā)展中存在的問(wèn)題(一)資源開(kāi)發(fā)秩序亂、資源浪費(fèi)嚴(yán)重，湖南省部分小煤窯的非正規(guī)生產(chǎn)作業(yè)方式，攫取式的濫挖亂采，直接導(dǎo)致煤炭資源浪費(fèi)嚴(yán)重，湖南煤炭的平均回采率只有