【正文】 第一篇：合規(guī)文化建設(shè)方案合規(guī)文化建設(shè)方案為進(jìn)一步增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí),培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，推動(dòng)案件專項(xiàng)治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進(jìn),根據(jù)三明銀監(jiān)分局制定的《三明市銀行業(yè)建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合我行正開展的合規(guī)文化教育活動(dòng)，制定本實(shí)施細(xì)則:一、指導(dǎo)原則開展建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng),是當(dāng)前農(nóng)業(yè)銀行規(guī)范操作行為、遏制違紀(jì)違規(guī)問題和防范案件發(fā)生,加強(qiáng)合規(guī)管理,全面防范風(fēng)險(xiǎn),提升經(jīng)營管理水平的需要?；顒?dòng)要以“教育入腦、內(nèi)控優(yōu)先、問責(zé)從嚴(yán)”為主題，堅(jiān)持“監(jiān)管機(jī)構(gòu)跟蹤督導(dǎo)，銀行業(yè)協(xié)會(huì)積極配合，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)組織落實(shí)”原則，建設(shè)良好合規(guī)經(jīng)營文化，構(gòu)建牢固的案件防線。二、活動(dòng)目標(biāo)合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本管理重要載體，是風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理的重要抓手。要通過開展“合規(guī)文化年”建設(shè)活動(dòng)，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí),控制風(fēng)險(xiǎn),穩(wěn)健經(jīng)營,實(shí)現(xiàn)四個(gè)確保：?jiǎn)T工的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)和自覺性明顯增強(qiáng)，確保各項(xiàng)監(jiān)督問責(zé)機(jī)制有效落實(shí)，確保各機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強(qiáng)化，確保整體風(fēng)險(xiǎn)防范能力明顯提高，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)”的良好氛圍，使每一位員工牢固樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，促進(jìn)監(jiān)管理念與經(jīng)營理念的良性互動(dòng)。三、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng)在全行各部門、網(wǎng)點(diǎn)和全體員工中進(jìn)行?；顒?dòng)時(shí)間自2006年6月開始,至年底結(jié)束?？h支行成立建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,由林建斌同志任組長,章曦光同志任副組長,程應(yīng)湘、張則明、周延選、高見廣、范佳載、肖玉珍、林建東、林瑞均、鄭蘭姐為成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室由鄭蘭姐負(fù)責(zé),主要負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)工作。四、主要內(nèi)容（一）抓員工教育，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的思想防線。一是開展典型案例分析。通過開展典型案例講座對(duì)員工開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)警示教育，促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念。認(rèn)真分析和吸取各類案件的教訓(xùn)，警鐘長鳴，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找案件發(fā)生的深層原因，結(jié)合本行業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，分析研究本部門、本網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)及流程。二是開展監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)內(nèi)容主要包括：（1）《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》及其他商業(yè)銀行監(jiān)管法規(guī)文件；（2）《中國農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險(xiǎn)防范指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行查辦案件工作指引》；（3）與員工崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)管理辦法與規(guī)章制度。通過學(xué)習(xí)，使員工時(shí)刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準(zhǔn)則。銀行業(yè)協(xié)會(huì)將通過組織知識(shí)競(jìng)賽或從業(yè)人員資格考試，請(qǐng)各位員工認(rèn)真做好準(zhǔn)備。三是開展新經(jīng)營理論學(xué)習(xí)，樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先、審慎經(jīng)營的理念，糾正片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展的傾向，正確處理好短期效益與長期效益的關(guān)系、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范的關(guān)系、改革創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，高度重視銀行風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的新特點(diǎn)。建立科學(xué)、合理的績效考核制度，合理確定任務(wù)目標(biāo)，把風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理納入考核體系，切實(shí)加強(qiáng)和改善銀行審慎經(jīng)營和管理。四是加強(qiáng)員工的職業(yè)道德教育。通過開展社會(huì)主義榮辱觀教育、案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂等活動(dòng)，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“開放及誠實(shí)面對(duì)監(jiān)管部門”等合規(guī)文化。（二）抓制度監(jiān)督，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的制度防線。一是開展內(nèi)部合規(guī)制度再清理活動(dòng)。結(jié)合案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查和合規(guī)文化教育活動(dòng)，對(duì)業(yè)務(wù)流程、授權(quán)管理和規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，檢查現(xiàn)有制度中是否存在疏漏及不適應(yīng)、不合理的情況，對(duì)查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級(jí)行制定的,應(yīng)立即進(jìn)行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級(jí)行制定的,應(yīng)向上報(bào)告并提出修訂建議。使內(nèi)控制度建設(shè)符合實(shí)際工作要求，避免管理失控、制度懸空現(xiàn)象的出現(xiàn)。二是開展內(nèi)控評(píng)價(jià)。合規(guī)性管理的規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。三是強(qiáng)化內(nèi)審監(jiān)督和員工行為排查。結(jié)合案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查和重點(diǎn)治理工作，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查，并重視突擊性檢查。加強(qiáng)對(duì)員工“八小時(shí)之內(nèi)”和“八小時(shí)之外”的行為進(jìn)行分析排查和報(bào)告，對(duì)不適宜在重要崗位的人員進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。要堅(jiān)持“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強(qiáng)制休假制度”，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，完善和落實(shí)員工行為排查制度，對(duì)參與“黃、賭、毒”活動(dòng)的員工要依法依紀(jì)嚴(yán)肅查處，對(duì)有經(jīng)商辦企業(yè)、不正常交友現(xiàn)象的員工要予以密切實(shí)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。（三）抓責(zé)任追究，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的問責(zé)防線。一是建立完善責(zé)任追究力度。要建立合規(guī)責(zé)任體系，進(jìn)一步落實(shí)“一把手”的合規(guī)管理責(zé)任，明確管理層、業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)職責(zé)，構(gòu)建一級(jí)管一級(jí)、一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé)的責(zé)任網(wǎng)絡(luò)。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問題，要落實(shí)“五問責(zé)”制度，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。二是加強(qiáng)對(duì)已發(fā)案件的處理。對(duì)已發(fā)案件，在查清案件的基礎(chǔ)上，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員的責(zé)任。對(duì)問題嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣、影響較大的案件，堅(jiān)決追究發(fā)案單位負(fù)責(zé)人、職能部門負(fù)責(zé)人及其上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、職能部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任。三是建立內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督員制度。確定支行營業(yè)部潘才斌、巖中分理處李華聰、南大街分理處鄭新麗、東街口詹明芳、東門分理處黃長福、上京營業(yè)所詹振團(tuán)、廣平營業(yè)所吳元珠為合規(guī)監(jiān)督員，負(fù)責(zé)監(jiān)督依法合規(guī)經(jīng)營和執(zhí)行規(guī)章制度情況。合規(guī)監(jiān)督員應(yīng)主動(dòng)地識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。四是建立清晰的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路。根據(jù)業(yè)務(wù)管理垂直化和組織機(jī)構(gòu)扁平化的趨勢(shì)，科學(xué)設(shè)定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路。進(jìn)一步拓寬信息反饋渠道，增加和暢通基層員工直接向上層管理機(jī)構(gòu)反映基層負(fù)責(zé)人或其他人員違規(guī)違法行為的渠道，確保事件得到盡早發(fā)現(xiàn)和處理。五、活動(dòng)步驟建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng)主要分五個(gè)階段進(jìn)行：第一階段：宣傳發(fā)動(dòng)階段（5月至6月上旬）認(rèn)真組織學(xué)習(xí)三明銀監(jiān)分局的實(shí)施方案，將活動(dòng)精神傳達(dá)到每一位員工，充分認(rèn)識(shí)開展“合規(guī)文化年”建設(shè)活動(dòng)的重要意義，統(tǒng)一思想，積極參與。成立由行長擔(dān)任組長、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，明確牽頭組織部門，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。依據(jù)三明銀監(jiān)分局實(shí)施方案和市分行實(shí)施細(xì)則，結(jié)合本行實(shí)際，研究制定具體實(shí)施細(xì)則。第二階段：集中學(xué)習(xí)教育階段（6月上旬至6月底）結(jié)合總行部署的合規(guī)文化教育活動(dòng)，把握不同層次人員，各有側(cè)重地認(rèn)真組織集中學(xué)習(xí)教育。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合的方式進(jìn)行,領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)。集中學(xué)習(xí)時(shí)間不得少于一周，可以采取研讀文件、集中授課、流動(dòng)輔導(dǎo)、觀看錄像、分組討論等靈活多樣的形式，并做好學(xué)習(xí)記錄。部門主要負(fù)責(zé)人為學(xué)習(xí)第一責(zé)任人，要結(jié)合本部門業(yè)務(wù)工作實(shí)際，認(rèn)真收集學(xué)習(xí)資料，采取科學(xué)形式切實(shí)把學(xué)習(xí)抓緊抓好。學(xué)習(xí)期間,上級(jí)行要組織統(tǒng)一測(cè)試,對(duì)學(xué)習(xí)成效進(jìn)行檢驗(yàn),參加測(cè)試面必須達(dá)到在職員工的100%。學(xué)習(xí)階段結(jié)束后，每位員工要結(jié)合崗位實(shí)際，撰寫一篇1000字以上的書面學(xué)習(xí)心得體會(huì)，支行班子成員的學(xué)習(xí)心得于6月20日前上交市分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，其他員工的心得交縣支行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。第三階段:查找問題和檢查排查階段(6月至8月)一是組織開展自我查找問題。查找問題分兩個(gè)層次進(jìn)行:一是領(lǐng)導(dǎo)干部和全行員工要對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思,查找是否存在違規(guī)違紀(jì)問題。二是要對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行梳理,查找存在的法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則與實(shí)際工作相抵觸或存在漏洞的問題。要在對(duì)照自查、反思問題的基礎(chǔ)上，按部門和網(wǎng)點(diǎn)召開對(duì)照檢查分析會(huì)，分析合規(guī)操作中存在的不足，提出改進(jìn)意見。對(duì)查找出來的一般問題,要組織整改。對(duì)查找出來違規(guī)違紀(jì)的問題,要依據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任人進(jìn)行糾正和處理。對(duì)查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級(jí)行制定的,應(yīng)立即進(jìn)行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級(jí)行制定的,應(yīng)逐級(jí)向上報(bào)告并提出修訂建議。在深入學(xué)習(xí)、認(rèn)真自查的基礎(chǔ)上,主管部門負(fù)責(zé)人與分管行長之間、員工與單位領(lǐng)導(dǎo)之間都要簽訂《合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責(zé)任書》,做到責(zé)任落實(shí)到人。二是要按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步開展案件專項(xiàng)治理工作的通知》精神和縣支行案件專項(xiàng)治理“回頭看”和重點(diǎn)治理工作實(shí)施方案要求，認(rèn)真開展對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部門的治理檢查，促進(jìn)各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。支行將在自查的基礎(chǔ)上，組織進(jìn)行抽查。三是開