【正文】 第一篇：銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控試題案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)培訓(xùn)考試題部門姓名得分一、單選題（總分20分，每題1分）銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。A．制度建設(shè)B．機(jī)制建設(shè)C．聯(lián)動(dòng)建設(shè)D．文化建設(shè)全國(guó)銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作的總體要求是，標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、（）、提高案件防范能力。A．加快發(fā)展B．加強(qiáng)內(nèi)控C．強(qiáng)化落實(shí)D．加強(qiáng)教育根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（）A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B．策略風(fēng)險(xiǎn)C．法律風(fēng)險(xiǎn)D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”。（）A．完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C．激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（）A．不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B．建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D．加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)下列做法不符合監(jiān)管要求的一項(xiàng)是（）。A．嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù)B．加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控，當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)C．對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看D．對(duì)開(kāi)戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外下列哪類人不屬于案件專項(xiàng)治理工作須排查的“九種人”？（）A．有“黃賭毒”行為的B．個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的C．小額資金購(gòu)買彩票的D．無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的下列哪項(xiàng)不屬于案件查處中必須堅(jiān)持的“三個(gè)必須”？（）A．不管涉及哪一級(jí)，案件必須查清B．不管案件涉及金額多少，都必須嚴(yán)查C．不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理D．只要違規(guī)，不管是否案發(fā)都必須追究我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是（）。A．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引B．關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知C．商業(yè)銀行資本充足率管理辦法D．巴塞爾新資本協(xié)議銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（）。A．集資詐騙罪B．高利轉(zhuǎn)貸罪C．違法發(fā)放貸款罪D．貸款詐騙罪11“KYC”原則的中文含義是（）。A．了解你的業(yè)務(wù)B．了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C．了解你的客戶業(yè)務(wù)D．了解你的客戶1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是（）。A．排查－整改－提高－再排查B．制度－執(zhí)行－檢查－修訂制度C．制度－執(zhí)行－反饋－檢查－修訂制度D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執(zhí)行1商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。A．制度先行于業(yè)務(wù) B．內(nèi)控優(yōu)先C．發(fā)展是根本，管理是保障D．合規(guī)人人有責(zé)1“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指（）。A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引1國(guó)家反洗錢行政主管部門是（）。A．中國(guó)人民銀行B．公安部C．中國(guó)工商銀行D．中國(guó)證券管理委員會(huì)1根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A．金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作B．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份C．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書的，則不必對(duì)代理人的身份進(jìn)行核對(duì)、登記D．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息及時(shí)銷毀1農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行均以（）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。A．效益性、安全性、流動(dòng)性B．效益性C．安全性D．流動(dòng)性1下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A．遵守法律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律規(guī)范C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D．以上皆是1銀行員工不得利用職權(quán)和工作便利接受或索要任何可能會(huì)被視為商業(yè)賄賂的（）。A．禮品B．禮金C．招待D．以上皆是根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為？（）A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款B．上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D．提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款二、多選題（總分30分。選少、選多、不選均不得分。）下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（）A、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)B、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失C、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益D、風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)F、操作風(fēng)險(xiǎn)G、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（）A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái)B．銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（）A、組織體系 B、崗位職責(zé)體系 C、業(yè)務(wù)和管理流程體系D、工具體系 E、考評(píng)獎(jiǎng)懲體系我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)成因分類說(shuō)法正確的有（）A、人員風(fēng)險(xiǎn) B、內(nèi)部欺詐 C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞 D、流程風(fēng)險(xiǎn)E、IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) F、外部事件風(fēng)險(xiǎn)下列哪些屬于“一案四問(wèn)責(zé)”的內(nèi)容？（）A．對(duì)案發(fā)當(dāng)事人問(wèn)責(zé)B．對(duì)相關(guān)制約人問(wèn)責(zé)C．對(duì)內(nèi)部督察責(zé)任人問(wèn)責(zé)D．對(duì)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)下列哪些屬于案件防控的“五條防線”內(nèi)容？（）A．在明確崗位職責(zé)、操作規(guī)范的基礎(chǔ)上，建立崗位自我約束防線B．按照職責(zé)分離、相互制約的原則，建立嚴(yán)密的業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線C．健全風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、稽核部門，全面推行會(huì)計(jì)主管委派制度，建立監(jiān)督檢查防線D．強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理部門的輔導(dǎo)、檢查職責(zé)，建立業(yè)務(wù)條線監(jiān)督防線E．提升管理技術(shù)手段和系統(tǒng)支持，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有部門的IT系統(tǒng)技術(shù)防線銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）A、確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D、確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。E、確保投資者利益最大化銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定。（）A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶申請(qǐng)書或交易指令D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的1銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C、內(nèi)部控制措施D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 F、考核激勵(lì)與懲罰1以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的是（）。A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓?jiǎn)位驂浩盉．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)1員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）A、堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤。B、加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過(guò)“聽(tīng)、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果。C、加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理。建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理。做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。D、增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)。E、加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)1良好的職業(yè)操守包括（）A、誠(chéng)實(shí)信用 B、守法合規(guī) C、專業(yè)勝任 D、勤勉盡職E、保守秘密 F、公平競(jìng)爭(zhēng) G、抵制違規(guī)1銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門經(jīng)理或上級(jí)主管部門報(bào)告？（）A．案件和案件隱患B．風(fēng)險(xiǎn)事件C．重大內(nèi)控漏洞D．員工行為失范1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在公司治理方面實(shí)施以下內(nèi)容（）A、規(guī)范公司治理機(jī)制。B、完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架 C、強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理、D、推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。1案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)要求在內(nèi)部控制機(jī)制方面實(shí)施以下內(nèi)容（）A、完善內(nèi)控制度建設(shè) B、落實(shí)“四項(xiàng)制度”C、加強(qiáng)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制D、持續(xù)內(nèi)控制度評(píng)價(jià)E、強(qiáng)化崗位流程制約1中小金融機(jī)構(gòu)在制定責(zé)任追究制度時(shí)應(yīng)把握以下原則（）A、自查從寬、他查從嚴(yán) B、盡職免責(zé)、失職重罰C、教育懲罰相結(jié)合 D、處理要公平1中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（）A、教育懲罰相結(jié)合 B、一案四問(wèn)責(zé) C、上追兩級(jí)D、依據(jù)要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度案件防控工作日常開(kāi)展情況，主要包括以下哪些方面？（）A．案件防控工作組織推動(dòng)和采取防控措施的情況 B