4內(nèi)控與合規(guī)[范文](已修改)
2025-08-22 03:35 本頁面
【正文】 第 1 頁 共 7 頁 內(nèi)控與合規(guī) [范文 ] 中國工商銀行股份有限公司 XX 省揚州分行征文 題 目： 內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值姓 名：余加強單 位：儀征白沙支行 內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價值 1 內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容 內(nèi)部環(huán)境 內(nèi)部環(huán)境是銀行實施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計、人力資源政策、企業(yè)文化等。 風(fēng)險評估 風(fēng)險評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略。銀行開展風(fēng)險評估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險，確定相應(yīng)的風(fēng)險承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險承受度，權(quán)衡風(fēng)險與收益，綜合運用風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險降低、風(fēng)險分擔(dān)和風(fēng)險承受等應(yīng)對策略，實現(xiàn)對風(fēng)險的有效控制。 控制活動 控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施， 第 2 頁 共 7 頁 將風(fēng)險控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計系統(tǒng)控制、財 產(chǎn)保護控制、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機制，明確風(fēng)險預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。 信息與溝通 信息與溝通是銀行及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進行有效溝通。 銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1