企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析及決策管理(已修改)
2025-03-15 12:02 本頁(yè)面
【正文】 風(fēng)險(xiǎn)分析及企業(yè)決策 第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)的概念和衡量 一、風(fēng)險(xiǎn)的概念 （一）什么是風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)是指某一特定危險(xiǎn)情況發(fā)生的可能性和后果的組合。 1．風(fēng)險(xiǎn)是指損失的可能性 2． 風(fēng)險(xiǎn)是損失的大小 3． 風(fēng)險(xiǎn)是潛在的損失 4． 風(fēng)險(xiǎn)是潛在損失的變化范圍與幅度 5． 風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致?lián)p失產(chǎn)生的不確定性 （ 二 ） 風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素 （三）風(fēng)險(xiǎn)的特性 1. 客觀(guān)性 2. 普遍性 3. 偶然性（不確定性） 4. 必然性 5. 可變性 6. 多變性 7. 無(wú)形性 8. 損失與收益的對(duì)稱(chēng)性 二、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn) （一）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的含義 所謂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指由于企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的不確定性、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的復(fù)雜性和企業(yè)能力的有限性而導(dǎo)致企業(yè)的實(shí)際效益達(dá)不到預(yù)期收益，甚至導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)失敗的可能性。 （ 二 ） 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi) 三、風(fēng)險(xiǎn)的衡量 風(fēng)險(xiǎn)是指預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的可能性和概率，要定量 地描述風(fēng)險(xiǎn)，通常需要知道某一行為的所有可能結(jié)果以及每一種結(jié)果發(fā)生的可能性。 （一）概率 概率是表示某種狀態(tài)出現(xiàn)的可能性。 （二）期望值 期望值是對(duì)不確定事件或者行動(dòng)方案的所有可能狀態(tài)的一個(gè)加權(quán)平均，而權(quán)數(shù)就是每一種狀態(tài)發(fā)生的概率。期望值反映了每種行動(dòng)方案的總體趨勢(shì)或者平均結(jié)果。 （三）方差 有時(shí)候不同的方案雖然具有相同的期望值，但可能出現(xiàn)不同的波程度，通常用實(shí)際值與期望值之差的絕對(duì)值，即離差來(lái)度量這種波動(dòng)程度。 事實(shí)上衡量波動(dòng)程度的兩個(gè)更為常用的指標(biāo)是
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