企業(yè)風(fēng)險分析及決策管理(已修改)
2025-03-15 12:02 本頁面
【正文】 風(fēng)險分析及企業(yè)決策 第一節(jié) 風(fēng)險的概念和衡量 一、風(fēng)險的概念 （一）什么是風(fēng)險 風(fēng)險是指某一特定危險情況發(fā)生的可能性和后果的組合。 1．風(fēng)險是指損失的可能性 2． 風(fēng)險是損失的大小 3． 風(fēng)險是潛在的損失 4． 風(fēng)險是潛在損失的變化范圍與幅度 5． 風(fēng)險是導(dǎo)致?lián)p失產(chǎn)生的不確定性 （ 二 ） 風(fēng)險構(gòu)成要素 （三）風(fēng)險的特性 1. 客觀性 2. 普遍性 3. 偶然性（不確定性） 4. 必然性 5. 可變性 6. 多變性 7. 無形性 8. 損失與收益的對稱性 二、企業(yè)風(fēng)險 （一）企業(yè)風(fēng)險的含義 所謂企業(yè)風(fēng)險是指由于企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的不確定性、生產(chǎn)經(jīng)營活動的復(fù)雜性和企業(yè)能力的有限性而導(dǎo)致企業(yè)的實際效益達(dá)不到預(yù)期收益，甚至導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動失敗的可能性。 （ 二 ） 企業(yè)風(fēng)險的分類 三、風(fēng)險的衡量 風(fēng)險是指預(yù)期收益不能實現(xiàn)的可能性和概率，要定量 地描述風(fēng)險，通常需要知道某一行為的所有可能結(jié)果以及每一種結(jié)果發(fā)生的可能性。 （一）概率 概率是表示某種狀態(tài)出現(xiàn)的可能性。 （二）期望值 期望值是對不確定事件或者行動方案的所有可能狀態(tài)的一個加權(quán)平均，而權(quán)數(shù)就是每一種狀態(tài)發(fā)生的概率。期望值反映了每種行動方案的總體趨勢或者平均結(jié)果。 （三）方差 有時候不同的方案雖然具有相同的期望值，但可能出現(xiàn)不同的波程度，通常用實際值與期望值之差的絕對值，即離差來度量這種波動程度。 事實上衡量波動程度的兩個更為常用的指標(biāo)是
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