某銀行供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品介紹(已修改)
2025-03-06 22:56 本頁面
【正文】 國內(nèi)供應(yīng)鏈融資新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)特點與分析 中國銀行青山 國際結(jié)算部 2023年 10月 1 內(nèi)容提綱 2 3 4 供應(yīng)鏈的介紹 1 5 國內(nèi)融信達 融易達 融貨達 訂單融資 2 供應(yīng)鏈的基本概念 ? 供應(yīng)鏈是商品從供應(yīng)商到生產(chǎn)商（一般為核心企業(yè)）再到經(jīng)銷商的物理鏈條。它是物流、資金流、信息流的混合體。 供應(yīng)商 制造商 經(jīng)銷商 物流 資金流 信息流 3 供應(yīng)商 A 供應(yīng)商 C 供應(yīng)商 B 經(jīng)銷商 A 經(jīng)銷商 C 經(jīng)銷商 B 核心企業(yè) 供應(yīng)鏈中的核心環(huán)節(jié) ? 隨著供應(yīng)鏈的形成，市場逐漸出現(xiàn)了一些規(guī)模龐大，具有一定技術(shù)優(yōu)勢的“核心企業(yè)”，同時在其原材料的供應(yīng)端和產(chǎn)成品的銷售端聚集了大量的中小型企業(yè)，最終形成了“核心環(huán)節(jié)“，這個環(huán)節(jié)是產(chǎn)業(yè)鏈整體中的一段，是供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)需求最為旺盛的環(huán)節(jié) ,也是我們所關(guān)注的環(huán)節(jié)。 4 經(jīng)營規(guī)模 小 大 授信情況 緊張 寬松 業(yè)務(wù)地位 弱勢 強勢 融資需求 強烈 緩和 供應(yīng)商 /經(jīng)銷商 核心企業(yè) 供應(yīng)鏈各方特點及需求分析 5 供應(yīng)鏈金融的基本概念 ?所謂供應(yīng)鏈金融，是指銀行、保險公司、物流公司等聯(lián)手配合，為核心企業(yè)（一般是制造商）提供針對其供應(yīng)鏈各個環(huán)節(jié)的包括融資、保險、運輸、倉儲等在內(nèi)的一系列解決方案 ?供應(yīng)鏈金融的關(guān)鍵是要將供應(yīng)鏈中的物流、資金流、信息流有效結(jié)合，解決企業(yè)在供應(yīng)鏈各個結(jié)點上的各種問題。 6 國內(nèi)供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品的現(xiàn)狀 ? 隨著客戶物理供應(yīng)鏈的形成，針對客戶物理供應(yīng)鏈的金融供應(yīng)鏈解決方案逐漸興起。供應(yīng)鏈金融服務(wù)成為各大銀行貿(mào)易金融服務(wù)的主攻方向。 7 國 內(nèi) 融 信 達 業(yè) 務(wù) 8 融信達 — 信用保險項下應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù) ?融信達 —— 是指中國銀行對賣方已向保險公司投保信用險的應(yīng)收賬款，憑賣方提供的單據(jù)、投保信用保險的有關(guān)憑證、賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議等，向賣方提供的資金融通業(yè)務(wù)。國內(nèi)融信達業(yè)務(wù)中的保單對我行的貿(mào)易融資起到了風(fēng)險緩釋的作用。 ?產(chǎn)品功能： ?有效規(guī)避風(fēng)險 ?擴大融資規(guī)模 ?改善財務(wù)報表 9 國內(nèi)融信達特點 ?可不占用客戶的工商企業(yè)額度為客戶提供應(yīng)收賬款項下融資，占用的是 保險公司在銀行的金融機構(gòu)授信額度 ?銀行、保險公司和客戶（投保人）達成協(xié)議，當發(fā)生索賠事項時，保險公司按照協(xié)議約定將賠款直接付給銀行 ?銀行可為客戶提供有追索權(quán) /無追索權(quán)的融資支持 ?銀行并不控制保單，不會影響客戶在保單項下享有的其它權(quán)利和義務(wù) ?客戶須保證切實地履行保單項下的各項義務(wù)，如繳納保費、業(yè)務(wù)申報、報損索賠等等 ?權(quán)責(zé)清晰，操作簡單 10 國內(nèi)融信達業(yè)務(wù)流程圖 賣方 銀行 保險公司 買方 貿(mào)易 合同 投保信用險 資信調(diào)查核保 簽發(fā)保單 核定額度 銀行成為保單向下的賠款受讓人
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