續(xù)期基礎(chǔ)知識與經(jīng)營運作系統(tǒng)介紹課件(已修改)
2025-06-27 08:31 本頁面
【正文】 1 續(xù)期基礎(chǔ)知識與經(jīng)營運作系統(tǒng)介紹 制作收集整理，轉(zhuǎn)載請注明出處，違者必究 2 掌握續(xù)期基礎(chǔ)知識 了解續(xù)期經(jīng)營運作系統(tǒng) 課程目標(biāo) 3 課程目錄 續(xù)期基礎(chǔ)知識介紹 續(xù)期經(jīng)營運作系統(tǒng) 4 續(xù)期基礎(chǔ)知識介紹 一、續(xù)期概念 二、續(xù)期指標(biāo) 三、續(xù)期利益 5 【 續(xù)期收費 】 是指對續(xù)期保費的按期收取 。 【 續(xù)期保費 】 是指約定按期繳方式支付保費的合同其二次及二次以后的保費 。 【 二次保費 】 有效保單在第二年內(nèi)應(yīng)繳的保險費稱為二次保費 【 三次及以上保費 】 有效保單在第三年及以后各年內(nèi)應(yīng)繳的保險費稱為三次及以上保費 。 續(xù)期概念 6 續(xù)期概念 【 應(yīng)繳日 】 保險單所載明的續(xù)期保費的交付日期。 【 寬限期 】 如到應(yīng)繳日未繳納續(xù)期保費的，自應(yīng)繳日的次日起 60日為寬限期。寬限期內(nèi)發(fā)生保險事故的，公司仍負(fù)保險責(zé)任。 【 停效 】 投保人逾寬限期仍未繳納保險費的，在寬限期滿的次日起保單停效，公司不再承擔(dān)保險責(zé)任。 【 復(fù)效 】 自停效二年內(nèi)，投保人可申請恢復(fù)保險合同效力。經(jīng)公司審核同意后，投保人補交保險費及利息的次日零時起，合同效力恢復(fù)，公司繼續(xù)承擔(dān)保險責(zé)任。 【 永久失效 】 自停效超過二年的，保單將永久失效，投保人不能再申請復(fù)效，而只能辦理退保手續(xù)。 7 認(rèn)識壽險寬限期 一年期以上長期險客戶享有一定時限的續(xù)期繳費寬限期，寬限期滿后如仍未繳費或繳費不足，則保單停效（萬能險和有自動墊交功能的保單除外）。 一般險種繳費寬限期為 60天。 續(xù)期概念 舉例： 保單 000000130056008， 繳至日期為 2020年 3月 3日 ， 其寬限期為 2020年 3月 4日起 60天內(nèi) ， 至 2020年 5月 2日晚上系統(tǒng)自動進(jìn)行失效批處理 。 8 續(xù)期概念 【 在職單 】 是指原保險代理人仍然在職的保單 【 非純孤兒單 】 是指原保險代理人已經(jīng)離職的保單 。 【 純孤兒單 】 是指保單原保險代理人 、 其推薦人及主管均已離 職 ， 售后服務(wù)已轉(zhuǎn)由公司提供的保單 。 【 收費模式 】 在總公司保費部統(tǒng)籌管理下在職單 、 非純孤兒單 督導(dǎo)與補位；純孤兒單收費模式 。 【 保全員職責(zé) 】 督導(dǎo)在職單 、 回歸保單；收取純孤兒單 【 營銷員職責(zé) 】 收取在職單及回歸保單 9 【 銀 行 轉(zhuǎn)賬 】 銀行轉(zhuǎn)賬是目前公司首推的收費方式 。 銀行轉(zhuǎn)賬是指客戶與公司簽訂續(xù)期保費銀行轉(zhuǎn)賬協(xié)議 ， 在繳費期內(nèi)將足額保費存入指定存折賬戶 ， 公司進(jìn)行自動轉(zhuǎn)賬 。 【 人工收費 】 人工收費是指公司派續(xù)期服務(wù)人員按客戶提供的收費地址主動前往收費 。 客戶在明確表示不愿通過銀行轉(zhuǎn)賬交 ， 又不愿自行到公司柜面交費時 ， 我們可提供人工上門收費服務(wù) 。 【 客戶自繳 】 客戶自繳是指客戶直接在公司柜臺繳納續(xù)期保險費 ， 可采用現(xiàn)金 、支票和銀行繳款單的形式 。 續(xù)期概念 10 續(xù)期系統(tǒng)批處理 ： 每日晚上由總公司系統(tǒng)自動做失效處理 ,所做失效的保單是截止當(dāng)日已滿 60天寬限期仍未繳費或繳費不足的保單 。 ： 在周六 、 周日及國家法定假日 ， 系統(tǒng)不進(jìn)行失效批處理 。 ： 每日晚上由總公司系統(tǒng)自動做轉(zhuǎn)實收批處理 。 轉(zhuǎn)實收批處理排在失效批處理前面 。 續(xù)期概念 11 續(xù)期基礎(chǔ)知識介紹 一、續(xù)期概念 二、續(xù)期指標(biāo) 三、續(xù)期利益 12 續(xù)期核心指標(biāo) 年累計 13月保費繼續(xù)率 年累計 25月保費繼續(xù)率 續(xù)期保費計劃完成率 注： 13/25個月前承保的保單不包括契撤件。 13 續(xù)期指標(biāo) 考察期間內(nèi)出單之壽險新契約與生效后第十三個月實收保費（不含附約） 該繼續(xù)率是件數(shù)與保費的綜合繼續(xù)率 13月綜合繼續(xù)率 = 考察期間內(nèi)出單之壽險新契約保費（不含附約） 考察期間內(nèi)出單之壽險新契約與生效后第十三個月實收件數(shù) 考察期間內(nèi)出單之壽險新契約件數(shù) 50% 50% + 14 ? 繼續(xù)率的考察期間為 12個月； ? 每一張失效保單對業(yè)務(wù)員繼續(xù)率的影響將長達(dá) 12個月，必須關(guān)注失效保單； ? 第 13個月年度保費繼續(xù)率的計算以生效時間為準(zhǔn)； ? 繼續(xù)率獎金每月核發(fā)，對每月業(yè)務(wù)員的收入影響更大； ? 計算時考慮了保單 60天的寬限期；
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