【正文】 中國郵政代理開放式基金 業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程 國家郵政儲匯局 Saturday, January 23, 2023 業(yè)務(wù)操作與業(yè)務(wù)管理重點(diǎn) ? 網(wǎng)點(diǎn)日常操作 ? 業(yè)務(wù)管理人員日常操作 ? 網(wǎng)點(diǎn)常見問題 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 2 網(wǎng)點(diǎn)日常操作 ? 日初處理流程 ? 日終處理流程 ? 日常業(yè)務(wù)處理 ? 特殊業(yè)務(wù)處理 ? 報表和單證 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 3 網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（ 1） ? 綜合柜員 操作 交易代碼 備注 簽到 柜員號與保險系統(tǒng)的一致，登錄時選擇代理開放式基金系統(tǒng) 領(lǐng)用尾箱 588208 尾箱號 01 打印基金業(yè)務(wù)報表 605070 打印的是 T1日的報表 重要憑證管理 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 4 網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（ 2） ? 普通柜員 操作 交易代碼 備注 簽到 柜員號與保險系統(tǒng)的一致，登錄時選擇代理開放式基金系統(tǒng) 領(lǐng)用尾箱 588208 營業(yè)參數(shù)下載 605001 每個網(wǎng)點(diǎn)只要有一個人做即可 柜員領(lǐng)用重要憑證 606509 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 5 網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（ 1） ? 普通柜員 操作 交易代碼 備注 憑證軋賬（基金） 606522 該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對 柜員上繳現(xiàn)金（基金） 606203 日終時必須全部上繳 該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金 如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 6 柜員上繳現(xiàn)金（保險） 588206 該交易僅完成保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳 如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作 憑證日結(jié)（保險） 588491 該交易僅完成保險系統(tǒng)憑證的核對 如該網(wǎng)點(diǎn)有保險憑證，必須做該交易，如無保險憑證，直接按 “發(fā)送 ”鍵即可完成日結(jié)交易 柜員現(xiàn)金軋賬 588208 柜員正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時軋賬，無問題后再進(jìn)行正式軋賬 。 柜員必須完成正式軋賬才可進(jìn)行下一步操作。 因保險、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金額為 “0” 。 打印軋賬單 尾箱上繳 588203 柜員簽退 589205 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 7 網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（ 2） ? 綜合柜員 操作 交易代碼 備注 憑證軋賬（基金） 606522 該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對 柜員上繳現(xiàn)金（基金） 606203 日終時必須全部上繳 該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金 如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 8 柜員上繳現(xiàn)金（保險） 588206 該交易僅完成保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳 如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作 憑證日結(jié)（保險） 588491 該交易僅完成保險系統(tǒng)憑證的核對 如該網(wǎng)點(diǎn)有保險憑證，必須做該交易，如無保險憑證，直接按 “發(fā)送 ”鍵即可完成日結(jié)交易 柜員現(xiàn)金軋賬 588208 正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時軋賬，無問題后再進(jìn)行正式軋賬 。 必須完成正式軋賬才可進(jìn)行下一步操作。因保險、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金額為“0” 。 打印軋賬單 尾箱上繳 588203 柜員簽退 589205 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 9 網(wǎng)點(diǎn)日常業(yè)務(wù)處理 ? 網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)中，操作頻率較高的有中間業(yè)務(wù)賬戶的開戶、加辦、認(rèn)購、申購、贖回、分紅方式變更、客戶資料的修改、基金交易明細(xì)查詢、 TA銷戶、基金業(yè)務(wù)撤辦、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶、單位凈值查詢等。 ? 各個交易具體操作流程請參見操作手冊，略過不提 ，在此重點(diǎn)將各個常見交易中需要注意的地方予以說明。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 10 業(yè)務(wù)受理時間與范圍 ? 基金交易的工作日與證券交易所的交易日相同，為周一至周五，周末及法定節(jié)假日休息。 ? 郵政儲蓄受理基金交易的時間為 8： 30－ 15： 00，中午不休息。（處于認(rèn)購期的基金可以在周末或者法定節(jié)假日接受客戶的委托，但是會在下一個工作日將委托發(fā)給基金公司，是否周末銷售各個基金公司情況不同） ? T日接受的客戶委托， T＋ 1日基金公司予以確認(rèn)， T＋2日可在本系統(tǒng)查詢交易結(jié)果。 ? 個人業(yè)務(wù)除部分掛失交易外，均可以在全國范圍內(nèi)辦理。（ 當(dāng)前，中間業(yè)務(wù)交易賬戶銷戶暫只在開戶局辦理。 ） 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 11 個人開戶 （ 交易代碼： 602023 ） ? 個人開戶的必輸項(xiàng)：印刷號、姓名、性別、證件種類、證件號碼、密碼、地址、郵編。 ? 請建議客戶在開戶時留下正確的手機(jī)號和地址郵編，有些基金公司會給客戶寄送對賬單或通過短信發(fā)布凈值。 ? 注意： 一個證件只能開立一個中間業(yè)務(wù)賬戶； 開戶時建議使用的證件類型有：身份證、軍官證、士兵證。其他證件類型因?yàn)闊o法核對其正確性，盡量不要使用。 基金公司不接受未滿 18歲客戶的開戶。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 12 基金業(yè)務(wù)加辦 （交易代碼： 601001） ? 基金業(yè)務(wù)加辦實(shí)際上加辦了兩部分內(nèi)容：一是加辦了基金公司的 TA賬號，一是加辦了儲蓄賬號。 ? 注意： 1. 每個基金公司都有自己的 TA賬號，如果客戶以前沒有在該公司所在 TA系統(tǒng)開戶的（買過該公司基金） ，“新開 TA賬號” 要選擇“是”； 2. 如果客戶在其他機(jī)構(gòu)買過該基金公司的， “新開TA賬號”選擇“否”，并輸入正確的 TA賬號。 中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù) 13 基金業(yè)務(wù)加辦（ 2） 目前系統(tǒng)只支持郵儲的存折加辦，不支持卡的加辦。如果客戶在郵政儲蓄沒有買過基金，“是否第一次加辦”選擇“是”；如果客戶在郵政儲蓄買過基金（加辦過某基金公司）， 想買另一基金公司基金，“是否第一次加辦”選擇“否”。 如果基金加辦被基金公司確認(rèn)失敗，需重新做加辦，“新開 TA賬號”選擇“是”，“是否第一次加辦”選擇否。 中國郵政代理開