百日練兵--出納業(yè)務(已修改)
2025-02-20 12:37 本頁面
【正文】 —— 柜面 業(yè)務應知應會手冊 崗位設立與崗位職責 現(xiàn)金處理 各崗位操作流程 人民幣相關(guān)要求 崗位設立與崗位職責 崗位設立與崗位職責 現(xiàn)金出納 現(xiàn)金的收付、兌換、整點、清分、繳存以及現(xiàn)金等實物的調(diào)運、保管等業(yè)務活動及管理 相關(guān)崗位 金庫負責人、管庫出納、清點出納、解款出納、記賬出納、支行長、綜合柜員、普通柜員 崗位設置應遵循 不兼容崗位相分離、相互制約 的原則 辦理現(xiàn)金出納業(yè)務應遵循的原則是什么 A B C D E F G H I J 先收款后付賬 業(yè)務一筆一清 業(yè)務未完成不得離柜 大額現(xiàn)金審批 現(xiàn)金必須達標 現(xiàn)金兌換先入后出 交接時必須簽字 必須在監(jiān)控下進行 嚴謹挪用庫款 金庫不得在非營業(yè)時間打開 支行長（支局長） 主要職責 執(zhí)行現(xiàn)金各項出納制度 負責現(xiàn)金出納日常管理 確定柜員尾箱交叉調(diào)配 審批各項現(xiàn)金調(diào)撥 控制營業(yè)機構(gòu)庫存 監(jiān)督超限現(xiàn)金的解繳 旅行授權(quán)審批職責 綜合柜員（業(yè)務主管） 主要職責 營業(yè)前盤點尾箱，發(fā)放柜員，調(diào)配營業(yè)款 營業(yè)終調(diào)回柜員超額現(xiàn)金收回尾箱 與支行長共同盤點庫存實物，清點現(xiàn)金 普通柜員（現(xiàn)金柜員） 主要職責 營業(yè)前接收尾箱點現(xiàn)金 審核現(xiàn)金類業(yè)務真實性 現(xiàn)金有價單證收付兌換 殘損人民幣回收或上繳 假幣收繳及反假幣宣傳 按規(guī)定控制尾箱庫存 營業(yè)終上繳超額現(xiàn)金 柜員臨時簽退及交班原則 營業(yè)期間，柜員離柜應將系統(tǒng)柜員簽退、現(xiàn)金等實物入柜（箱）上鎖保管 柜員交接班時，必須辦理正式軋賬。交接雙方將現(xiàn)金、有價單證與會計賬表核對相符后，登記“交接班登記簿”由雙方簽字確認，并辦理尾箱的交接。 現(xiàn)金處理 現(xiàn)金柜面業(yè)務 內(nèi)容： 為客戶辦理各項現(xiàn)金收付、兌換等業(yè)務。 現(xiàn)金收付必須符合反洗錢的有關(guān)規(guī)定。 原則： ①收款業(yè)務使用計算機打印并交客戶簽字確認 ②收入現(xiàn)金結(jié)算，當面點清、一筆一清、不得混收 要點： 審查付款憑證要素，在適當位置加蓋名章、現(xiàn)金訖，錢款當面點交，兌換業(yè)務必須先兌入，后兌出 大額現(xiàn)金收付 原則：收付必須復點，單位支付大額現(xiàn)金必須與單位電話核實
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