某壽險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)整體經(jīng)營(yíng)計(jì)劃教材(已修改)
2025-02-13 16:36 本頁(yè)面
【正文】 編制部門：銀行保險(xiǎn)事業(yè)部 編制時(shí)間： 2023年 8月 2023年壽險(xiǎn)銀行保險(xiǎn)整體經(jīng)營(yíng)計(jì)劃 上 報(bào) 內(nèi) 容 ? 2023年經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析 ? 2023年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃 2023年經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析 ? 同業(yè)仍然將規(guī)模作為主要的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，平安必須維持適當(dāng)?shù)囊?guī)模與市場(chǎng)份額，才能保證留在銀保市場(chǎng)上 ? 太平等同業(yè)也在探索并大膽嘗試高盈利的新業(yè)務(wù)模式，平安必須加快試點(diǎn)速度、搶得先機(jī) 從現(xiàn)有內(nèi)外部環(huán)境綜合分析， 平安必須在穩(wěn)定適度規(guī)模的前提下，積極進(jìn)行新業(yè)務(wù)的試點(diǎn)，爭(zhēng)取在最短的時(shí)間內(nèi)突破 競(jìng)爭(zhēng)者分析 ? 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)已成為銀行等渠道主要的中間業(yè)務(wù)收入之一，在新業(yè)務(wù)尚未形成規(guī)模之前，必須以一定的規(guī)模維持與穩(wěn)定渠道關(guān)系 ? 以工行、招行為代表的一些銀行越來(lái)越關(guān)注為其中高端客戶提供整體的財(cái)富管理規(guī)劃及服務(wù)，平安必須盡快把握時(shí)機(jī)、加快試點(diǎn)、掌握技能 渠道經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析 ? 基金、國(guó)債等替代性金融產(chǎn)品層出不窮，對(duì)簡(jiǎn)單分紅產(chǎn)品形成沖擊，平安應(yīng)盡快以新業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新帶動(dòng)新產(chǎn)品及保險(xiǎn)產(chǎn)品組合的銷售、改變產(chǎn)品單一的現(xiàn)狀 ? 監(jiān)管機(jī)關(guān)鼓勵(lì)銀行與保險(xiǎn)合作模式創(chuàng)新，并明確表示銀行保險(xiǎn)必須走專業(yè)化道路、爭(zhēng)取健康、穩(wěn)健與可持續(xù)發(fā)展，為銀保新業(yè)務(wù)拓展創(chuàng)造良好環(huán)境 金融市場(chǎng)環(huán)境分析 ? 平安海外上市后業(yè)務(wù)規(guī)模每年必須保持一定的增長(zhǎng)，這就需要銀保維持穩(wěn)定的規(guī)模 ? 上市后對(duì)平安各條業(yè)務(wù)線有明確的盈利要求，這就要求銀保業(yè)務(wù)線必須逐步改變目前柜面業(yè)務(wù)盈利能力低的現(xiàn)狀，盡快轉(zhuǎn)型，提升盈利能力 內(nèi)部經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析 2023年經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析 —— 金融市場(chǎng)環(huán)境分析 迅速發(fā)展的金融市場(chǎng)、與日益開(kāi)放的金融監(jiān)管環(huán)境均對(duì)銀行保險(xiǎn)轉(zhuǎn)型提出了迫切要求 0104年基金發(fā)行份數(shù) 1 8 2 .35666 7 8 .514372023年 2023年 2023年 2023年單位：億份 0103年總和 1427億份 04年上半年發(fā)行基金份數(shù)已超過(guò) 20232023年總和 保監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)走專業(yè)化、可持續(xù)發(fā)展道路 ? 今年 1月份舉行的全國(guó)保險(xiǎn)工作會(huì)議上，中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)主席吳定富表示，保監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)成立專業(yè)保險(xiǎn)公司 ? 隨后在 3月份中國(guó)社科院舉辦的“銀行保險(xiǎn)高層研討會(huì)”上，保監(jiān)會(huì)人身監(jiān)管部主任陳文輝進(jìn)一步明確表示：“成立專業(yè)的銀行保險(xiǎn)公司有利于解決銀行保險(xiǎn)業(yè)目前產(chǎn)品單一、盈利低的問(wèn)題 ”。 ? 同時(shí)，陳文輝主任建議監(jiān)管當(dāng)局應(yīng) 對(duì)銀行保險(xiǎn)的發(fā)展采取積極態(tài)度，應(yīng)從政策上支持商業(yè)銀行及保險(xiǎn)公司在 產(chǎn)品、服務(wù)和組織上開(kāi)展創(chuàng)新 2023年經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析 —— 競(jìng)爭(zhēng)者分析 ? 2023年 16月，銀保市場(chǎng)總規(guī)保達(dá)到 （不包含外資公司保費(fèi)收入）。由下圖可見(jiàn)，國(guó)壽、新華、泰康、太平均保持了 20%以上的高增長(zhǎng)率，因此平安必須維持一定規(guī)模，才能保持市場(chǎng)話語(yǔ)權(quán) ? 太保、太平也在積極探索與嘗試直郵、理財(cái)?shù)雀鞣N新業(yè)務(wù)模式，平安必須先于競(jìng)爭(zhēng)者掌握新業(yè)務(wù)模式的技術(shù)，取得先入優(yōu)勢(shì) 同業(yè) 04年 16月累計(jì)市場(chǎng)份額 同業(yè) 04年 16月總規(guī)保及同比增長(zhǎng) 54%14%6%12%4%10%國(guó)壽 太平洋 平安新華 泰康 太平1 7 . 34 5 . 85 7 . 43 0 . 7652570300國(guó)壽 太平洋 平安 新華 泰康 太平幅度 43% 20% 55% 27% 22% 45% 增長(zhǎng) /下跌 四大行 0204年 16月手續(xù)費(fèi)收入 渠道
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