農(nóng)村信用社全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作總結(jié)(已修改)
2024-11-29 05:13 本頁(yè)面
【正文】 1 縣 農(nóng)村信用 社 全面 風(fēng)險(xiǎn)管理工作 總結(jié) XX縣 信用聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部 省聯(lián)社 XX 辦事處： 風(fēng)險(xiǎn)管理是農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理的核心，而加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè) 是防范農(nóng)村信用社各類風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。銀監(jiān)會(huì) 200X 年制定 的 《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》 指明 農(nóng)村信用社應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際，按照 “ 梳理— 規(guī)劃 — 建設(shè) — 提高 ” 的路徑，制定風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的中長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃，全面構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理體系，逐步完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，有效防范 各類風(fēng)險(xiǎn)，確保安全穩(wěn)健運(yùn)行。 現(xiàn) 就 XX 縣 農(nóng)村信用社 2020 年度 風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的現(xiàn)狀 、工作開(kāi)展情況 和存在問(wèn)題及如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管 理機(jī)制建設(shè) 等 總結(jié) 如下： 一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、完善制度、明確目標(biāo) （一）組織領(lǐng)導(dǎo)， 建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)。 XX 縣 農(nóng)村信用合作聯(lián)社建立了分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運(yùn)行高效的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)。一是理事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，對(duì)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系受理事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)，以理事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)為核心，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)辦公室。二是在經(jīng)營(yíng)管理層面設(shè)立了由 4 人組成的獨(dú)立運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)（資產(chǎn)管理中心 +法律事務(wù)中心 ），各信用社（ 部、網(wǎng)點(diǎn)） 均 設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組。三是加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)，各職能部門(mén)配備 兼職風(fēng)險(xiǎn)管理員。四是監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，確保被認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)整改。 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主任委員由理事長(zhǎng)擔(dān)任，副主任委員由聯(lián)社主任擔(dān)任，成員系聯(lián)社各部門(mén)經(jīng)理。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書(shū)處設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，秘書(shū)長(zhǎng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人兼任。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)還下設(shè)辦公室，由 XXX 任主任， XXX/XXX/XXX 為成員。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)權(quán)限為：一是定期 2 （按季） 評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況，掌握和了解風(fēng)險(xiǎn)水平，提出風(fēng)險(xiǎn)防范化解的意見(jiàn)和建議；二是制定風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基本原則和制度，提出完善風(fēng)險(xiǎn)管理的決策意見(jiàn)； 三是評(píng)估和監(jiān)督內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，對(duì)有關(guān)全局性、突發(fā)性 、傾向性 的 重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查；四是對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn) 管理 工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)；五是縣聯(lián)社授予其他權(quán)限。 為了健全我縣聯(lián)社內(nèi)控機(jī)制，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理工作程序，有效實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和控制能力，我縣聯(lián)社還印發(fā)了《 XX 縣 農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作規(guī)則》。近年來(lái)，我縣聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)基本上按照該規(guī)則規(guī)定的職責(zé)權(quán)限、工作程序、議事規(guī)則較規(guī)范的開(kāi)展了工作。 （二）制定方案， 建立健全涵蓋經(jīng)營(yíng)管理各個(gè)領(lǐng)域的規(guī)章制度。 XX縣 農(nóng)村信用合作聯(lián)社很重視抓 內(nèi)控制度建設(shè)，建立了涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控管理和新業(yè)務(wù)等各領(lǐng)域的管理制度。根據(jù)國(guó)家金融方針政策和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)章及本社章程的規(guī)定，制定了一系列風(fēng)險(xiǎn)管理制度及內(nèi)控管理制度，明確了風(fēng)險(xiǎn)管理的原則、類型、基本任務(wù)、組織體系、目標(biāo) 和 要素、計(jì)量和方法 ， 以及風(fēng)險(xiǎn)管理考核問(wèn)責(zé)和薪酬激勵(lì)辦法。還建立了資金業(yè)務(wù)支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。對(duì)中間業(yè)務(wù)和福祥卡等業(yè)務(wù)均建立了相應(yīng)的規(guī)章制度及崗位責(zé)任制度，基本建立了完整的內(nèi)部控制制度體系。 縣聯(lián)社年初與各部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)簽訂 2020 年案件防控責(zé)任狀；縣聯(lián)社內(nèi)控部門(mén)全年常規(guī)性地開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)檢查工作。 （三） 全 面風(fēng)險(xiǎn)管理 ， 注重各類風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)效 。 從目前來(lái)說(shuō)， 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)主要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)還是貸款、負(fù)債業(yè)務(wù)是存款。因而 XX 縣 農(nóng)村信用合 作聯(lián) 社 一方面全面關(guān)注戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。另一方面突出重點(diǎn)，特別 3 關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的管控工作，實(shí)施流程管理。一是信用風(fēng)險(xiǎn)管控。按照授權(quán)管理辦法，建立分級(jí)授權(quán)管理體系，按照授信管理辦法和有關(guān)限額管理規(guī)定，嚴(yán)格信貸客戶的準(zhǔn)入，規(guī)范信貸管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸款操
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