投資組合理論與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范(已修改)
2025-08-17 07:11 本頁(yè)面
【正文】 投資組合理論與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范中文摘要：隨著社會(huì)的發(fā)展人們生活水平的不斷提高，人們的學(xué)識(shí)也不斷增強(qiáng)，開(kāi)始有越來(lái)越多的人們通過(guò)投資或者創(chuàng)辦企業(yè)來(lái)讓手頭上的閑散資金創(chuàng)造更多的價(jià)值。而投資或者企業(yè)的財(cái)務(wù)管理都存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，而這些風(fēng)險(xiǎn)又是可以控制的。投資的風(fēng)險(xiǎn)只要在投資之前，對(duì)所投資的項(xiàng)目各項(xiàng)可能遭遇的風(fēng)險(xiǎn)做較為準(zhǔn)確的預(yù)估，從而做出正確的決策，將會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)降低。企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)當(dāng)中也存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是其中最重要的風(fēng)險(xiǎn)之一。從企業(yè)自身的發(fā)展來(lái)看，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，影響著整個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)收益，因此，企業(yè)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)進(jìn)行經(jīng)常性進(jìn)行的財(cái)務(wù)分析，防范財(cái)務(wù)危機(jī)，建立預(yù)警分析指標(biāo)體系，進(jìn)行適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)決策。關(guān)鍵字：投資組合 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 防范 策略Abstract：With the social development of people39。s living standards improve, people39。s knowledge is also growing, more and more people began to invest or start a business by hand to allow idle funds to create more value. The investment or financial management of the enterprise there is a variety of risks, but these risks can be controlled. Investment risk as long as the investment before the investment of the project may face the risk of doing more accurate estimates, to make the right decisions, the risk will be reduced. Business activities in which there are a variety of risk, financial risk is one of the most important risk. From their own perspective of the development, financial risk exists in the enterprise in all aspects of financial management, affecting the entire enterprise of operating ine, therefore, should conduct regular business to conduct a financial analysis, to prevent the financial crisis, the establishment of earlywarning indicators system, appropriate financial risk decisions.Keywords：Investment portfolio。 financial risk。 prevention。 strategy前 言現(xiàn)代社會(huì)的不斷進(jìn)步，信息技術(shù)的不斷發(fā)展，意味著知識(shí)經(jīng)濟(jì)的到來(lái)。在這個(gè)高速更新的時(shí)代里，人們的生活條件和生活環(huán)境也在不斷的變化著。人們生活條件的提高與生活環(huán)境的改變，給投資者和企業(yè)都帶來(lái)了更多創(chuàng)造財(cái)富的機(jī)會(huì)。在這些機(jī)會(huì)來(lái)到的同時(shí)，也帶來(lái)了更多的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)與收益總是成正比的，風(fēng)險(xiǎn)越大收益也就越大，風(fēng)險(xiǎn)小了收益也會(huì)跟著變小。所以在這個(gè)投資種類繁多金融衍生工具層出不窮的時(shí)代，如何把投資風(fēng)險(xiǎn)將到最低，收益最高的問(wèn)題，已經(jīng)值得我們用心思考。同時(shí)企業(yè)的財(cái)務(wù)管理的環(huán)境也發(fā)生了重大的變化。中國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)過(guò)20多年的改革與發(fā)展，使中國(guó)已經(jīng)走上了一條持續(xù)告訴發(fā)展的道路。在的新環(huán)境里，就會(huì)面臨著新的問(wèn)題與風(fēng)險(xiǎn)。所以在這些新問(wèn)題到來(lái)之前，企業(yè)必須做好財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范與預(yù)警，這樣才能減低新問(wèn)題帶來(lái)的傷害。投資組合是指將投資的資產(chǎn)以合理方法，同時(shí)持有幾種金融產(chǎn)品或以不同比例持有同一種金融產(chǎn)品的不同品種，以求達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)和未來(lái)獲得較大收益的投資選擇方式。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中，可能已經(jīng)沒(méi)有人否定投資組合在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)生活中的作用了。大至世界金融危機(jī)，小至人們家庭理財(cái)、尋求最佳的財(cái)富積累方式，人們不可能漠視它的意義。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展的大環(huán)境下，中國(guó)的企業(yè)家門面臨著，經(jīng)濟(jì)全球化，競(jìng)爭(zhēng)國(guó)際化等眾多問(wèn)題。而這次波及全世界的金融危機(jī)沖擊下，世人又重新把目光投向了企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)、資金安全上。那個(gè)老話題企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)又被更多的人特別是投資者所觀注、熱議。隨著新經(jīng)濟(jì)時(shí)代的到來(lái)，企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)成為了企業(yè)財(cái)務(wù)管理的熱點(diǎn)問(wèn)題。該論文從基本理論出發(fā)，淺談了下投資組合基本原理，投資的組合策略和投資組合的風(fēng)險(xiǎn)防范。在從企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基本原理出發(fā)，探討了企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理防范、企業(yè)財(cái)務(wù)管理的策略還有預(yù)警等。一、投資組合的策略與防范 （一）投資組合策略 ，從此，同時(shí)考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益就作為描述合理投資目標(biāo)缺一不可的兩個(gè)要件。在馬考威茨之前，投資顧問(wèn)和基金經(jīng)理盡管也會(huì)顧及風(fēng)險(xiǎn)因素，但由于不能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以有效的衡量，也就只能將注意力放在投資的收益方面。馬考威茨用投資回報(bào)的
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