【正文】 廣西融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)指引 （2014年版） 為規(guī)范廣西融資性擔(dān)保公司設(shè)立的審批行為，明確工作程序和申報(bào)要求，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《廣西壯族自治區(qū)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（桂政發(fā)〔2010〕49號(hào)）等法律法規(guī)，制定本申報(bào)指引。本指引所稱市是指設(shè)區(qū)的市，所稱縣是指縣、縣級(jí)市。一、設(shè)立融資性擔(dān)保公司（一）設(shè)立條件。 《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的公司章程。法人股占注冊(cè)資本的50%以上（不含50%），且出資比例最大發(fā)起人為法人。名稱直冠縣區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣500萬(wàn)元；名稱直冠市區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元；名稱直冠“廣西”的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1 億元。、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)、有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。一個(gè)投資主體（包括法人或自然人）只能投資設(shè)立1家融資性擔(dān)保公司。企業(yè)集團(tuán)（特指母公司及其合并報(bào)表的子公司）作為整體對(duì)待，視為1個(gè)投資主體。避免出現(xiàn)關(guān)聯(lián)關(guān)系股東。關(guān)聯(lián)關(guān)系包括：因家族、親屬關(guān)系而形成的關(guān)聯(lián)關(guān)系；因直接或間接持股而形成的關(guān)聯(lián)關(guān)系；因擔(dān)任高級(jí)管理人員而形成的關(guān)聯(lián)關(guān)系；法律、法規(guī)規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)關(guān)系。，承擔(dān)公司管理責(zé)任，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置和代償負(fù)全部責(zé)任。，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。（二）股東資格。（1）鼓勵(lì)各行業(yè)龍頭企業(yè)、實(shí)力雄厚的公司投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，包括混合制公司。（2）管理規(guī)范、誠(chéng)信守法、實(shí)力雄厚。管理規(guī)范。合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，不存在任何涉嫌“兩虛一逃”的行為（如股東、董事、監(jiān)事以及高管人員違法違規(guī)借用公司款項(xiàng)行為等）；審計(jì)報(bào)告為無(wú)保留意見(jiàn)。誠(chéng)信守法。在工商、稅務(wù)等行政管理部門(mén)沒(méi)有不良記錄；近三年內(nèi)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有貸款逾期記錄。不存在未結(jié)民事訴訟案件或未履行的被執(zhí)行民事案件。實(shí)力雄厚。有充足的貨幣資金和持續(xù)的出資能力。現(xiàn)金、銀行存款以及其他變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)（如國(guó)債、股票等）足以支持對(duì)擬投資的融資性擔(dān)保公司的出資，申報(bào)前連續(xù)2個(gè)月的公司的銀行流水賬日均余額不低于其出資額的60%。出資額小于流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的差額，且在凈資產(chǎn)額以內(nèi)。截至受理前最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的資產(chǎn)負(fù)債率低于70%。企業(yè)集團(tuán)合并報(bào)表，對(duì)子公司的投資余額以初始投資額計(jì)算。（3）第一大股東和出資比例30%以上的股東，需持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上，且最近連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利。（4）法人股東出資額不得超過(guò)截至受理前最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈資產(chǎn)的50%。（5）各股東了解融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、流程和相關(guān)規(guī)定。（6）外國(guó)投資者申請(qǐng)前一年的凈資產(chǎn)總額符合國(guó)家對(duì)外商投資的有關(guān)規(guī)定。（7）國(guó)有獨(dú)資或控股企業(yè)以及事業(yè)、社團(tuán)等其他法人單位作為出資人的，應(yīng)按規(guī)定辦理相應(yīng)的投資許可手續(xù)。（1）自然人股東不能作為公司主發(fā)起人。（2）具有完全民事行為能力，無(wú)犯罪記錄和重大不良信用記錄。（3）了解融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、流程和相關(guān)規(guī)定。（4）有較強(qiáng)的現(xiàn)金出資能力和可持續(xù)的出資能力。融資性擔(dān)保公司出資人申報(bào)前2個(gè)月的銀行流水賬日均余額不低于其出資額的70%?？沙掷m(xù)出資能力，即出資人應(yīng)擁有一定規(guī)模的生息資產(chǎn)，能帶來(lái)穩(wěn)定的現(xiàn)金流。（5）申報(bào)前2個(gè)月的個(gè)人債務(wù)低于其個(gè)人日均銀行存款的70%。（6）入股資金為自有貨幣資金，出資來(lái)源真實(shí)合法，不得以他人委托資金、借貸資金入股。（7）自然人股東以共有財(cái)產(chǎn)出資應(yīng)征得其財(cái)產(chǎn)共有人同意。（三）設(shè)立工作要點(diǎn)?！吨腥A人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書(shū)，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司、成立籌備工作小組（或指定代表或者共同委托代理人）并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。（出資人會(huì)議）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)章程草案，選舉董事、監(jiān)事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。，出具驗(yàn)資報(bào)告。聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)。，獲得設(shè)立批復(fù)后，憑6個(gè)月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證到工商辦理注冊(cè)登記。、監(jiān)事和高管人員獲得任職資格。（四）申請(qǐng)材料目錄。(包括設(shè)立審查意見(jiàn)表、股東約談?dòng)涗?、市監(jiān)管部門(mén)確定2名主監(jiān)管人的承諾書(shū))；；（包括經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃）；（包括授權(quán)委托書(shū)）；、股權(quán)結(jié)構(gòu)；、董事會(huì)（如有）決議；；；；、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的信息表（如自然人股東擔(dān)任可不提交）； ； 、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程、公司治理制度、信息披露制度、違約風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案； 13.《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》復(fù)印件；； （復(fù)印件）；（含銀行詢證函，設(shè)立申請(qǐng)獲批準(zhǔn)后提交）；； ，監(jiān)管部門(mén)要求提供的其他資料。 （五）設(shè)立法人公司申報(bào)流程。，注冊(cè)地監(jiān)管部門(mén)對(duì)相關(guān)證件的原件進(jìn)行查驗(yàn)，對(duì)其出資人資格進(jìn)行審查，對(duì)涉及事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)。市級(jí)監(jiān)管部門(mén)對(duì)股東資格無(wú)異議后，實(shí)地查看營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，審查驗(yàn)資報(bào)告和法律意見(jiàn)書(shū)。 ，逐級(jí)將申請(qǐng)材料目錄118報(bào)送自治區(qū)政務(wù)中心。自治區(qū)政務(wù)中心受理設(shè)立申報(bào)材料，自治區(qū)金融辦組織審核。通過(guò)審核的，批復(fù)同意成立公司，發(fā)6個(gè)月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。完成注冊(cè)登記后，公司與銀行簽訂公司注冊(cè)資本銀行托管協(xié)議并將托管資金按規(guī)定托管到相關(guān)托管賬戶中，同時(shí)公司董事、監(jiān)事及高管人員獲得任職資格。、監(jiān)事及高管人員獲得任職資格證明文件復(fù)印件及任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)表、注冊(cè)資本銀行托管協(xié)議原件、托管賬戶對(duì)賬單、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、6個(gè)月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證遞交市金融辦，申請(qǐng)換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。、監(jiān)事及高管人員的任職資格并將任職資格文件、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證審查意見(jiàn)表、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及6個(gè)月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證送自治區(qū)金融辦換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。二、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司（一）設(shè)立條件。1. 區(qū)內(nèi)的融資性擔(dān)保公司設(shè)立分公司（1）經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)一年以上，注冊(cè)資本不少于人民幣1億元，放大倍數(shù)5倍以上。 （2）穩(wěn)健、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，最近2年盈利。（3）最近一年無(wú)違法違規(guī)記錄。（4）對(duì)每個(gè)分公司撥付不少于2000萬(wàn)元人民幣的營(yíng)運(yùn)資金并完成資本金托管，撥付各分公司營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)總公司凈資產(chǎn)的50%。（5）設(shè)立分公司需征得總公司注冊(cè)地市級(jí)監(jiān)管部門(mén)的同意。（6）總公司及其公司的全體股東對(duì)分公司管理、風(fēng)險(xiǎn)處置和代償承擔(dān)連帶責(zé)任。2. 區(qū)外的融資性擔(dān)保公司在廣西設(shè)立分公司（1）分公司名稱直冠市區(qū)劃的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本5億元以上，上一年度放大倍數(shù)5倍以上，融資性擔(dān)保在保余額全國(guó)排名前30名，且經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)5年以上；分公司名稱直冠“廣西”的融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本10億元以上，上一年度放大倍數(shù)8倍以上，融資性擔(dān)保在保余額全國(guó)排名前30名，且經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)5年以上。（2）須同時(shí)征得總公司和分公司注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)同意。（3）總公司要對(duì)分公司的管理、風(fēng)險(xiǎn)處置和代償責(zé)任承擔(dān)連帶責(zé)任，總公司必須接受分公司注冊(cè)地監(jiān)管部門(mén)的延伸監(jiān)管，分公司必須接受注冊(cè)地監(jiān)管部門(mén)的屬地監(jiān)管。（4）總公司經(jīng)營(yíng)模式好，可持續(xù)盈利能力強(qiáng)。（5）連續(xù)三年以上獲第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估擔(dān)保機(jī)構(gòu)資信等級(jí)為優(yōu)秀。（6）經(jīng)營(yíng)合規(guī)穩(wěn)健，未發(fā)生違約，最近2年盈利。（7）總公司及其股東最近一年無(wú)違法違規(guī)記錄。（8）名稱直冠市區(qū)劃的分公司，撥付營(yíng)運(yùn)資金不少于3000萬(wàn)元人民幣；名稱直冠“廣西”的分公司，撥付營(yíng)運(yùn)資金不少于6000萬(wàn)元人民幣；完成資本金托管手續(xù)，撥付各分公司營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%。（二）設(shè)立工作要點(diǎn)。，作出設(shè)立分公司、成立籌備工作小組（或指定代表或者共同委托代理人）并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。如為跨省設(shè)立，須獲得總公司和分公司注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)文件及總公司注冊(cè)地監(jiān)管部門(mén)出具的合規(guī)經(jīng)營(yíng)證明。、準(zhǔn)備擬任高管有關(guān)資料。、監(jiān)事和高管人員獲得任職資格。，憑6個(gè)月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證到工商管理機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記。（三）申請(qǐng)材料目錄。(包括設(shè)立審查意見(jiàn)表、股東約談?dòng)涗?、市監(jiān)管部門(mén)確定2名主監(jiān)管人的承諾書(shū))；（自治區(qū)屬擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，不用提交）；跨省設(shè)立分公司的，需提交總公司和分公司注冊(cè)地兩省級(jí)監(jiān)管部門(mén)出具的同意文件及總公司注冊(cè)地監(jiān)管部門(mén)出具的合規(guī)經(jīng)營(yíng)證明；其中，總公司注冊(cè)地監(jiān)管部門(mén)出具的合規(guī)經(jīng)營(yíng)證明內(nèi)容包括但不限于總公司在當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、在保余額國(guó)家或省級(jí)排名等； （總公司提出）；《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》復(fù)印件；（內(nèi)容需包括總公司與分公司的權(quán)責(zé)界定、業(yè)務(wù)關(guān)系）； ；； ；、違約風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案；10.《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》復(fù)印件；；；（撥付憑證等）；，須提交企業(yè)基本情況簡(jiǎn)介，經(jīng)審計(jì)的近兩年財(cái)務(wù)報(bào)告，人民銀行信用報(bào)告，首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官的執(zhí)業(yè)資格證書(shū)，業(yè)務(wù)流程；，須提交申報(bào)前近三年經(jīng)第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估擔(dān)保機(jī)構(gòu)資信等級(jí)報(bào)告；； ，監(jiān)管部門(mén)要求提供的其他資料。 （四）設(shè)立分公司操作流程。，注冊(cè)地監(jiān)管部門(mén)對(duì)相關(guān)證件的原件進(jìn)行查驗(yàn)，對(duì)涉及事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)。市級(jí)監(jiān)管部門(mén)對(duì)高管任職資格無(wú)異議后，實(shí)地查看營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。，逐級(jí)將申請(qǐng)材料目錄117報(bào)送自治區(qū)政務(wù)中心。自治區(qū)金融辦受理材料后組織審核申報(bào)材料。通過(guò)審核的，批復(fù)同意成立分公司，發(fā)6個(gè)月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。完成注冊(cè)登記后，與銀行簽訂注冊(cè)資本銀行托管協(xié)議并將托管資金按規(guī)定托管到相關(guān)托管賬戶中，同時(shí)分公司高管人員獲得任職資格。、注冊(cè)資本銀行托管協(xié)議原件、托管賬戶對(duì)賬單、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、6個(gè)月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證遞交市金融辦，申請(qǐng)換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證審查意見(jiàn)表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及6個(gè)月期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證送自治區(qū)金融辦換發(fā)5年期融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。三、申請(qǐng)材料要求各市監(jiān)管部門(mén)需對(duì)申報(bào)資料的真實(shí)性和完整性進(jìn)行認(rèn)真審查。經(jīng)初審合格后，應(yīng)填寫(xiě)《融資性擔(dān)保公司設(shè)立審查意見(jiàn)表》，簽字蓋章后作為申報(bào)材料必備要件一并上報(bào)。融資性擔(dān)保公司要按照本指引申請(qǐng)材料目錄準(zhǔn)備相關(guān)上報(bào)材料，并按目錄順序編制頁(yè)碼、裝訂成冊(cè)，所上報(bào)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完備，目錄中所列上報(bào)材料缺一不可。申請(qǐng)材料A4規(guī)格的紙張，一式4份及電子版本光盤(pán)1張，各類材料之間應(yīng)明顯分隔。所有材料應(yīng)當(dāng)提交原件，如復(fù)印件應(yīng)加蓋印章或手印；材料封面以應(yīng)注明“設(shè)立擔(dān)保公司（分公司）的申請(qǐng)材料”。凡申報(bào)材料不符合本指引要求的，一律作退回處理。四、附則本指引自發(fā)布之日起施行。本指引由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋和修改?！稄V西融資性擔(dān)