廣東省保險機構(gòu)分析報告編報指引試行(已修改)
2025-08-15 04:30 本頁面
【正文】 廣東省保險機構(gòu)分析報告編報指引(試行)第一章 總則第一條 為及時、準(zhǔn)確了解保險機構(gòu)經(jīng)營狀況，全面把握廣東省保險市場整體運行態(tài)勢，根據(jù)《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令[]號）、《廣東保險業(yè)統(tǒng)計信息報送管理辦法》，制定本指引。第二條 本指引所稱分析報告指保險機構(gòu)向廣東保監(jiān)局報送的季度分析報告和年度分析報告。第三條 本指引所稱保險機構(gòu)指廣東保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的保險公司省級分支機構(gòu)和比照省級分支機構(gòu)管理的省級營銷服務(wù)部。第二章 編報原則第四條 科學(xué)性。分析報告要做到定性分析與定量分析相結(jié)合，正確運用統(tǒng)計分析方法。第五條 準(zhǔn)確性。要求數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、原因清楚，能客觀全面地反映公司本期經(jīng)營運行情況。第六條 宏觀性。應(yīng)深刻把握宏觀經(jīng)濟形勢、政府調(diào)控政策、金融保險業(yè)外部生態(tài)環(huán)境，分析上述形勢變化對保險業(yè)發(fā)展的影響。第七條 預(yù)警性。高度關(guān)注風(fēng)險因素及其影響。第八條 針對性。分析報告應(yīng)重點突出，詳略得當(dāng)，總結(jié)實踐經(jīng)驗，能夠解決實際問題。第九條 預(yù)見性。分析報告應(yīng)對未來業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營趨勢做出有依據(jù)的判斷和預(yù)測。第十條 及時性。在廣東保監(jiān)局規(guī)定時限內(nèi)上報。第十一條 規(guī)范性。分析報告必須涵蓋編報框架的全部內(nèi)容，按照分析報告范文示例的格式編報，并根據(jù)實際情況作適當(dāng)補充。第三章 編報框架第十二條 財產(chǎn)險機構(gòu)分析報告編報框架由以下九部分組成：（一）宏觀環(huán)境分析。主要概述本期當(dāng)?shù)亟?jīng)濟運行情況、宏觀經(jīng)濟金融政策、社會保險需求新情況等，以及其對本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。（二）改革創(chuàng)新、服務(wù)地方的主要舉措。包括：、在促發(fā)展、抓內(nèi)控、創(chuàng)效益等方面的改革創(chuàng)新舉措和成效。、服務(wù)“三農(nóng)”、參與社會管理、健全社會保障體系等方面的舉措和成效。（三）機構(gòu)、人員情況分析。（四）業(yè)務(wù)狀況分析。包括：、總體業(yè)務(wù)狀況分析；、險種結(jié)構(gòu)分析；、渠道結(jié)構(gòu)分析；、地區(qū)結(jié)構(gòu)分析；、大單項目分析。（五）財務(wù)狀況分析。包括應(yīng)收保費和經(jīng)營效益分析。（六）考核指標(biāo)情況分析。（七）發(fā)展預(yù)測。（八）存在問題或困難。（九）相關(guān)意見建議。第十三條 人身險機構(gòu)分析報告編報框架由以下九部分組成：（一）宏觀環(huán)境分析。主要概述本期當(dāng)?shù)亟?jīng)濟運行情況、宏觀經(jīng)濟金融政策、社會保險需求新情況等，以及其對本公司業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。（二）改革創(chuàng)新、服務(wù)地方的主要舉措。包括：、在促發(fā)展、抓內(nèi)控、創(chuàng)效益等方面的改革創(chuàng)新舉措和成效。、服務(wù)“三農(nóng)”、參與社會管理、健全社會保障體系等方面的舉措和成效。（三）機構(gòu)、人員情況分析。（四）業(yè)務(wù)狀況分析。包括：、總體業(yè)務(wù)狀況分析；、險種結(jié)構(gòu)分析；、渠道結(jié)構(gòu)分析；、地區(qū)結(jié)構(gòu)分析；、大單項目分析。（五）財務(wù)狀況分析。包括退保金和經(jīng)營效益分析。（六）考核指標(biāo)情況分析。（七）發(fā)展預(yù)測。（八）存在問題或困難。（九）相關(guān)意見建議。第十四條 財產(chǎn)險機構(gòu)分析報告編報格式按照《財產(chǎn)險機構(gòu)分析報告編報范文示例》（附件）；人身險機構(gòu)分析報告編報格式按照《人身險機構(gòu)分析報告編報范文示例》（附件）。第四章 報送要求第十五條 保險機構(gòu)每年共需編報篇分析報告，即季度、季度、季度和年度分析報告；報送時間為季度結(jié)束次月的日內(nèi)，即逢月、月、月、次年月的日內(nèi)報送。第十六條 分析報告正文及表格所涉數(shù)據(jù)單位統(tǒng)一為“萬元”、“人”、“個”、“頭”、“畝”、“戶”，小數(shù)點后保留兩位小數(shù)。第十七條 分析報告以紙質(zhì)版和電子版兩種方式報送，電子版于季度結(jié)束次月日內(nèi)發(fā)送至廣東保監(jiān)局指定郵箱，紙質(zhì)版于季度結(jié)束次月日內(nèi)送達(dá)廣東保監(jiān)局統(tǒng)計研究處。兩種形式報送的分析報告內(nèi)容應(yīng)一致；如有不一致的地方，應(yīng)向保監(jiān)局說明情況。 第十八條 分析報告標(biāo)題統(tǒng)一為“公司年第季度（年度）分析報告”。第十九條 分析報告紙質(zhì)版應(yīng)制作封面，加蓋公司印章，統(tǒng)計責(zé)任人簽字確認(rèn)。第二十條 保險機構(gòu)內(nèi)部要歸口管理，加強協(xié)作，整合資源，形成合力，切實做好分析報告編報工作。第五章 監(jiān)督管理第二十一條 廣東保監(jiān)局將依據(jù)《廣東保險業(yè)統(tǒng)計信息報送工作考核辦法》，對保險機構(gòu)分析報告編報情況進(jìn)行考核。 第二十二條 對分析報告報送及時、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、原因清晰的保險機構(gòu)，廣東保監(jiān)局將通報表揚，并抄送其總公司；對分析報告報送不及時、單純羅列數(shù)據(jù)、沒有實質(zhì)分析的保險機構(gòu)，將視情況采取通報批評、警示性提示、監(jiān)管談話、現(xiàn)場檢查、建議保險機構(gòu)調(diào)整相關(guān)責(zé)任人等監(jiān)管措施。 第六章 附則第二十三條 本指引由廣東保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。第二十四條 本指引自發(fā)布之日起實行。附件財產(chǎn)險機構(gòu)分析報告編報基本框架一、本期本公司運行的宏觀環(huán)境分析、本期 季度分析報告中，“本期”指季度對應(yīng)的月份，如1季度分析報告的“本期”為13月，2季度為46月，3季度為79月；年度分析報告的“本期”為112月。當(dāng)?shù)亟?jīng)濟運行情況及其對本公司發(fā)展的影響。、本期出臺的一些宏觀經(jīng)濟金融政策及其對本公司發(fā)展的影響。、本期出現(xiàn)的社會保險需求新情況及其對本公司發(fā)展的影響。、其他因素對本公司發(fā)展的影響。二、改革創(chuàng)新、服務(wù)地方的主要舉措、在促發(fā)展、抓內(nèi)控、創(chuàng)效益等方面的改革創(chuàng)新舉措和成效。、服務(wù)“三農(nóng)”、健全社會保障體系、參與社會管理等方面的舉措和成效，并填表。表：參與政策性業(yè)務(wù)情況表（單位：萬元、頭、戶、畝、人、人次）項 目累計承保數(shù)量保費收入保險金額賠款支出出險標(biāo)的數(shù)量能繁母豬保險農(nóng)房保險水稻種植保險社保補充業(yè)務(wù)……合計—注：社保補充業(yè)務(wù)包括新農(nóng)合補充、城鎮(zhèn)職工補充醫(yī)療、城鎮(zhèn)居民補充醫(yī)療等，各公司據(jù)實填寫具體項目名稱，“累計承保數(shù)量”欄填寫參加人數(shù)，“賠款支出”欄填寫補償金額，“出險標(biāo)的數(shù)量”欄填寫補償人次；尚未參與此類項目可不填寫，但需說明情況。三、機構(gòu)、人員情況分析對本公司機構(gòu)和人員情況進(jìn)行統(tǒng)計，并填報表。本公司組織機構(gòu)調(diào)整、高管人員變動和從業(yè)人員發(fā)生較大增減時，要進(jìn)行相關(guān)說明。表：保險機構(gòu)、人員分布表（單位：個、人）
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