【正文】 ******有限公司規(guī)章制度文件編號LYZCGL0101版 本 號頁碼 1 OF 40 修訂日期20160701發(fā) 放 范 圍部門份數(shù)111111111本制度適用范圍：******全體員工；最終解釋權(quán)歸公司綜合管理部！本制度自下發(fā)之日起實行！目 錄第一篇 前言 4第二篇 公司簡介 4第一章 公司介紹 4第一節(jié) 簡介 4第二節(jié) 組織架構(gòu) 5第三節(jié) 崗位職責(zé) 5第三篇 人力資源管理 10第一章 人事行政管理制度 10第一節(jié) 入離職管理制度 10第二節(jié) 人事檔案管理制度 12第三節(jié) 考勤管理制度 15第四節(jié) 休假管理制度 18第五節(jié) 保密管理制度 24第六節(jié) 會議管理制度 27第七節(jié) 員工日常行為管理制度 30第七節(jié) 員工著裝管理制度 35第八節(jié) 辦公室安全管理制度 37第二章 人事行政工作流程 39第一節(jié) 面試流程（流程圖） 39第二節(jié) 入職流程（流程圖） 40第三節(jié) 培訓(xùn)流程 41第四節(jié) 離職流程 43第四篇 財務(wù)管理 44第一章 會計核算管理辦法 44第一節(jié) 總 則 44第二節(jié) 業(yè)務(wù)核算 45第三節(jié) 稅務(wù)業(yè)務(wù) 47第四節(jié) 憑證編制要求 48第五節(jié) 財務(wù)報表 48第六節(jié) 內(nèi)部核查 49第七節(jié) 會計檔案整理 49第八節(jié) 附 則 49第二章 資金管理制度 53第一節(jié) 現(xiàn)金管理 53第二節(jié) 銀行存款的管理 54第三節(jié) 執(zhí)行責(zé)任 55第四節(jié) 附 則 55第三章 借支管理制度 57第一節(jié) 目 的 57第二節(jié) 管理范圍 57第三節(jié) 借款手續(xù)要求 57第四節(jié) 報銷銷賬 57第五節(jié) 監(jiān)督和處罰 57第六節(jié) 附 則 58第四章 財務(wù)保密制度 59第一節(jié) 總 則 59第二節(jié) 信息范圍 59第三節(jié) 操作規(guī)定 59第四節(jié) 附 則 60第五章 發(fā)票收據(jù)管理制度 61第一節(jié) 總 則 61第二節(jié) 適用范圍 61第三節(jié) 發(fā)票的領(lǐng)購、繳銷、保管 61第四節(jié) 發(fā)票的開具 61第五節(jié) 收據(jù)管理 62第六節(jié) 附 則 62第六章 會計檔案管理制度 65第一節(jié) 會計檔案構(gòu)成 65第二節(jié) 會計檔案的立卷和歸檔 65第三節(jié) 會計檔案查閱 66第四節(jié) 會計檔案保管 67第五節(jié) 會計檔銷毀 67第六節(jié) 附則 68第七章 費用報銷管理制度 71第一節(jié) 審 批 71第二節(jié) 支付形式 71第三節(jié) 報銷單據(jù) 71第四節(jié) 報銷流程 71第五節(jié) 報銷責(zé)任 73第六節(jié) 附則 73第八章 財務(wù)人員行為管理制度 75第一節(jié) 總 則 75第二節(jié) 行為要求 75第三節(jié) 附則 76第一篇 前言第一條 為進(jìn)一步深化企業(yè)管理，充分調(diào)動發(fā)揮公司員工的積極性和創(chuàng)造性，切實維護(hù)公司利益和保障員工的合法權(quán)益，規(guī)范公司全體員工的行為和職業(yè)道德。******結(jié)合《公司法》和《勞動法》的相關(guān)規(guī)定，建立一套健全的管理制度，以促使公司從經(jīng)驗管理型模式向科學(xué)管理的模式轉(zhuǎn)變。第二條 發(fā)展是永恒的主題。在運(yùn)作規(guī)范化的企業(yè)組織中，體現(xiàn)其管理模式特性的是企業(yè)的管理制度。建立管理制度的目的是為了適應(yīng)環(huán)境變化，調(diào)控企業(yè)行為，保證穩(wěn)健、快速、健康運(yùn)行，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展壯大。第三條 公司堅信凝聚力是企業(yè)得以持續(xù)發(fā)展的長久動力，作為一名******的員工要時刻充滿自信，對******的未來充滿必勝的信心，真正做到以公司的發(fā)展壯大為己任。公司的發(fā)展是雙方面的，達(dá)到員工的個人事業(yè)追求與公司總體目標(biāo)的真正融合，使公司整體得到可持續(xù)發(fā)展。創(chuàng)造員工與公司共同發(fā)展的平臺，達(dá)到公司整體和員工個體的全面發(fā)展。第四條 本制度是公司經(jīng)營管理活動中行使職權(quán)的重要憑證和工具，希望全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、踐行、監(jiān)督本規(guī)章制度，正確客觀的面對各類獎懲機(jī)制，以個人利益服從集體利益為原則，保證公司管理的公平、公正、公開性，特制定本制度。第二篇 公司簡介第一章 公司介紹第一節(jié) 簡介第一條 ******有限公司，于2015年注冊成立，注冊資金1億元，是廣東省首家創(chuàng)新打造“保險+”模式的資產(chǎn)管理公司。致力于為中小企業(yè)和廣大市民提供全方位、專業(yè)化的資產(chǎn)管理、抵押貸款、眾籌融資、投資理財、風(fēng)險管控、金融產(chǎn)品代銷等金融服務(wù)，業(yè)務(wù)范圍涵蓋一線城市房產(chǎn)抵押貸款、車輛抵押貸款、交易贖樓貸、購房消費貸款及保險單信用貸款等服務(wù)。第二條 公司團(tuán)隊擁有一批來自銀行、保險、擔(dān)保、投資、小貸及地產(chǎn)公司的資深專家團(tuán)隊，具有多年的保險、金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，保障專人、專才、專業(yè)化的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。******順應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律，創(chuàng)新經(jīng)營，堅持企業(yè)化管理，市場化運(yùn)作的新模式，充分發(fā)揮公司金融服務(wù)平臺優(yōu)勢，高效聯(lián)通資金端、保險端和客戶端，積極探索解決中小企業(yè)和社會公眾融資落地問題，并提供全方位的金融服務(wù)。第三條 公司秉承“誠信鑄就品牌、專業(yè)創(chuàng)造價值、活力綻放激情、成果共同分享”的經(jīng)營理念，以打造專業(yè)化綜合性的金融服務(wù)平臺為目標(biāo)，創(chuàng)新構(gòu)建 “信息網(wǎng)絡(luò)平臺、金融創(chuàng)新平臺、產(chǎn)品試驗落地平臺”三大平臺體系。公司堅信，在產(chǎn)品創(chuàng)新、塑造行業(yè)特色的路上，“沒有困難，只有目標(biāo)”。******自成立以來，業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)大，迄今已為1800多人和200多家企業(yè)提供超過20億元的貸款服務(wù)，業(yè)務(wù)輻射范圍除廣州、深圳、南京等一線城市外，北京、上海等分公司也在籌建中。期待同更多優(yōu)秀的社會精英和業(yè)務(wù)渠道一起合作，資本共贏！第二節(jié) 組織架構(gòu)第一條 為明確劃分公司各級管理部門的職能，建立職責(zé)清晰、相互監(jiān)督制約的機(jī)制，完善公司內(nèi)部管理體系，促進(jìn)公司穩(wěn)健經(jīng)營，特制定本組織架構(gòu)（試行）。第二條 ******有限公司組織架構(gòu)如下圖（試行版）：第三節(jié) 崗位職責(zé)第一條 總經(jīng)理室職責(zé)一、總經(jīng)理總經(jīng)理是公司最高經(jīng)營管理負(fù)責(zé)人，是公司章程和公司管理制度規(guī)定的公司業(yè)務(wù)發(fā)展的組織者、協(xié)調(diào)者、指導(dǎo)者和執(zhí)行者，對股東會及董事長負(fù)責(zé)。1. 工作目標(biāo)(1) 建立規(guī)范化的現(xiàn)代企業(yè)管理制度；(2) 組建一支具有共同價值取向的、高素質(zhì)、高效率、不斷進(jìn)取的員工隊伍；(3) 確保完成股東會提出的公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃，并完成股東會要求利潤目標(biāo)；(4) 做好風(fēng)險控制工作，確保貸款業(yè)務(wù)逾期率、代償率和損失率在股東會要求的范圍以內(nèi)；(5) 加強(qiáng)對外聯(lián)系，處理好與政府各部門及其他主體之間的關(guān)系；(6) 加強(qiáng)與銀行合作，構(gòu)建堅實的業(yè)務(wù)平臺，創(chuàng)建公司品牌。2. 經(jīng)營管理職能（1）業(yè)務(wù)管理職能178。 金融服務(wù)業(yè)務(wù)的拓展、金融服務(wù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、權(quán)限內(nèi)的金融服務(wù)業(yè)務(wù)的審批等管理職能；178。 投資業(yè)務(wù)的拓展、投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、權(quán)限內(nèi)投資業(yè)務(wù)的審批；178。 咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)的拓展等。（2）行政人事管理職能 具有與業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的獨立的人事聘任或解聘權(quán)、對外業(yè)務(wù)聯(lián)系的決策權(quán)等。（3）財務(wù)管理職能具體負(fù)責(zé)制定公司經(jīng)營管理期間的財務(wù)計劃和資金使用計劃，并根據(jù)審批權(quán)限審批費用開支和資金調(diào)撥，超過權(quán)限的需報董事長或股東會審批。３．具體工作職責(zé)（1）貫徹執(zhí)行股東會的決議、決定，定期向股東會報告工作，提出需要股東會決定的重大事項的方案；（2）主持公司的經(jīng)營管理工作，組織實施股東會，按權(quán)限審批金融服務(wù)業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)；（3）組織實施公司經(jīng)營計劃和投資方案；（4）制訂公司年度經(jīng)營、發(fā)展、財務(wù)、人事、勞資、福利等計劃，報股東會批準(zhǔn)后組織實施；（5）擬定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（6）擬定公司的行政人事管理制度、財務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)管理制度，提交股東會通過后執(zhí)行；（7）提請聘任或解聘公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、財務(wù)負(fù)責(zé)人，聘任或解聘部門總監(jiān)及下級員工；（8）在董事長的授權(quán)下，代表公司對外簽署合同和業(yè)務(wù)合作協(xié)議；（9）定期向股東會提交經(jīng)營計劃、工作報告、財務(wù)報表等；（10）向股東會提交年度財務(wù)報表和利潤分配方案，負(fù)責(zé)公司的財務(wù)計劃安排和資金調(diào)度；（11）在權(quán)限內(nèi)決定公司職工的獎懲、升級、加薪、招工、調(diào)崗、聘用或解聘辭退；（12）簽發(fā)日常行政人事、財務(wù)管理和業(yè)務(wù)管理等文件；（13）臨時處理董事長或股東會授予的其他職權(quán)，事后向股東會報告；（14）公司章程和董事長或股東會授予的其他職權(quán)，并履行與總經(jīng)理職權(quán)相應(yīng)的義務(wù)。二、綜合部職責(zé)（一）、綜合管理部工作職責(zé)人事部分（1）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家有關(guān)勞動人事部門的方針、政策、發(fā)令和指示，組織制定計劃，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后實施；（2）全面負(fù)責(zé)人事部工作，掌握業(yè)務(wù)范圍，擬訂本部門的工作計劃；（3）根據(jù)公司的經(jīng)營管理目標(biāo)和發(fā)展規(guī)劃，提出合理的機(jī)構(gòu)和職位配置方案，制定人力資源開發(fā)和管理計劃，努力創(chuàng)造出展現(xiàn)人盡其才的公司用人環(huán)境；（4）建立“以人為本、人盡其才”的人事管理制度，負(fù)責(zé)和實施員工的招聘、培訓(xùn)、考核、任免、調(diào)薪、獎懲、離職、調(diào)配等工作；（5）建立、健全公司內(nèi)部管理規(guī)章制度和崗位職責(zé)，制定工作標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德規(guī)范，監(jiān)督檢查實際執(zhí)行情況；（6）負(fù)責(zé)公司的公文、資料、信息、和宣傳報導(dǎo)工作，溝通內(nèi)外聯(lián)系，保證上情下達(dá)和下情上報；（7）負(fù)責(zé)公司來往電文的處理和文書檔案的管理工作，負(fù)責(zé)對會議、文件決定的事項進(jìn)行催辦、查辦和落實；（8）負(fù)責(zé)公司信息系統(tǒng)的維護(hù)和管理工作；（9）負(fù)責(zé)公司員工檔案管理、員工保險手續(xù)的辦理工作；（10）負(fù)責(zé)員工考勤、薪資、福利待遇的具體設(shè)計和適時修正；（11）負(fù)責(zé)公司相關(guān)證照的辦理和年審；（12）處理公司日常行政事務(wù)，協(xié)調(diào)各部門的關(guān)系，督促、檢查各項決策、決議的實施，開展企業(yè)文化建設(shè)工作；（13）負(fù)責(zé)公司非業(yè)務(wù)性的接待工作；（14）負(fù)責(zé)公司固定資產(chǎn)的管理；（15）負(fù)責(zé)車輛和后勤管理，保證公司日常經(jīng)營活動的需要。（二）、綜合管理部工作職責(zé)財務(wù)部分（1）根據(jù)《會計法》及行業(yè)會計制度，結(jié)合本公司業(yè)務(wù)性質(zhì)和管理需要，制訂本公司的會計核算操作規(guī)程和財務(wù)管理制度及各項內(nèi)部控制制度；（2）組織和實施對本公司各項業(yè)務(wù)的會計核算，并按有關(guān)規(guī)定繳納各項稅費；（3）負(fù)責(zé)公司日常財務(wù)管理及財務(wù)分析工作，嚴(yán)格把好財務(wù)關(guān)，擬訂并落實增收節(jié)支的各項具體措施；（4）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)費收入的審核，同時配合業(yè)務(wù)部門進(jìn)行業(yè)務(wù)費催收；（5）負(fù)責(zé)編制、匯總和分析公司相關(guān)會計與統(tǒng)計報表，并按規(guī)定向有關(guān)部門和公司領(lǐng)導(dǎo)及時報送；（6）保障公司資金安全、完整、高效運(yùn)作，負(fù)責(zé)資金調(diào)撥的審核；（7）保障公司資產(chǎn)的安全、完整，掌握公司或有負(fù)債和不良資產(chǎn)的狀況；（8）按照會計檔案管理辦法的要求，做好本部門會計檔案的歸檔和保管工作；（9）負(fù)責(zé)與銀行、工商及稅局等單位的協(xié)調(diào)與溝通；（10）負(fù)責(zé)對公司其他業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督與審核；（11）完成公司領(lǐng)導(dǎo)和上級主管部門交辦的其他工作。三、風(fēng)控部職責(zé)風(fēng)險管理部是運(yùn)用全程風(fēng)險控制管理的理念，以審慎性為原則，對公司戰(zhàn)略發(fā)展及業(yè)務(wù)開展進(jìn)行全面動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控的職能部門。其基本職能是通過開展對公司主營業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，建立風(fēng)險預(yù)控、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險監(jiān)管、風(fēng)險化解、風(fēng)險處置后評價的業(yè)務(wù)監(jiān)管體系，及時有效地防范和化解公司經(jīng)營風(fēng)險，保障公司穩(wěn)健持續(xù)地發(fā)展。（1）根據(jù)國家經(jīng)濟(jì)政策和相關(guān)法規(guī)以及本公司實際情況，制訂公司業(yè)務(wù)風(fēng)險控制的政策和制度，并負(fù)責(zé)組織實施；（2）制訂公司融資服務(wù)業(yè)務(wù)工作指引及評審工作，并負(fù)責(zé)組織實施；（3）以風(fēng)險為基礎(chǔ)，設(shè)定企業(yè)信用等級評定及業(yè)務(wù)風(fēng)險評價分類體系并組織實施；（4）受理金融服務(wù)業(yè)務(wù)部門提交的客戶借款申請材料及調(diào)查意見，從風(fēng)險控制的角度出發(fā)，對其進(jìn)行審查并提出審查意見；（5）負(fù)責(zé)審查公司重大股權(quán)投資方案，并根據(jù)授權(quán)參與有關(guān)前期工作；（6）負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)審查委員會的日常工作及召集業(yè)務(wù)審查會議，對于已批準(zhǔn)業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)通知業(yè)務(wù)部門及時辦理；（7）負(fù)責(zé)組織、監(jiān)督業(yè)務(wù)部門對已保業(yè)務(wù)進(jìn)行日常保后檢查，并負(fù)責(zé)對重點客戶抽查工作，發(fā)現(xiàn)問題及時提出風(fēng)險化解方案；（8）負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險報表的編制以及對金融服務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行分類、認(rèn)定和跟蹤檢測，及時總結(jié)經(jīng)驗，不斷完善風(fēng)險控制手段和方法；（9）負(fù)責(zé)公司擬對外簽訂的法律文本咨詢工作；（10）負(fù)責(zé)對公司各部門日常法律咨詢工作；（11）對新業(yè)務(wù)品種進(jìn)行可行性審查；（12）承擔(dān)公司業(yè)務(wù)審查委員會秘書處的工作。四、市場部職責(zé)（1）根據(jù)公司的發(fā)展戰(zhàn)略和總經(jīng)理辦的要求，制定企業(yè)金融服務(wù)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和年度經(jīng)營計劃；（2）受理客戶借款申請，對金融服務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查審核，對符合條件的擔(dān)保對象辦理金融服務(wù)業(yè)務(wù)；（3）及時對已金融服務(wù)客戶的擔(dān)保檔案進(jìn)行歸集、整理，完善后移交給綜合管理部統(tǒng)一保管；（4）提前一個月對已金融服務(wù)客戶發(fā)送備款通知書，客戶到期還款后及時要求貸款銀行簽署《擔(dān)保責(zé)任解除通知書》，并送綜合管理部保管；（5）協(xié)助風(fēng)險管理部加強(qiáng)對已金融服務(wù)客戶的監(jiān)控，定期走訪，出現(xiàn)風(fēng)險隱患及時向總經(jīng)理或主管領(lǐng)導(dǎo)報告，并提出防止事態(tài)進(jìn)一步惡化的初步處理意見；（6）負(fù)責(zé)落實擔(dān)保措施，按照公司操作規(guī)程的要求，做好財產(chǎn)保全工作，當(dāng)發(fā)生擔(dān)保風(fēng)險后，對抵（質(zhì)）押資產(chǎn)進(jìn)行處置和變現(xiàn)；（7）負(fù)責(zé)公司金融服務(wù)業(yè)務(wù)新品種的推廣實施工作；（8）、定期向總經(jīng)理或主管領(lǐng)導(dǎo)報告客戶金融服務(wù)業(yè)務(wù)的運(yùn)作情況，重大問題及時反饋；（9）負(fù)責(zé)對已金融服務(wù)客戶的擔(dān)保檔案（權(quán)力證書）進(jìn)行歸集、整理，完善后移交綜合管理部統(tǒng)一管理；（10）完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。五、信息部職責(zé)（１）把握宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，深入市場調(diào)研，了解同業(yè)動態(tài)信息，制訂符合公司未來戰(zhàn)略的發(fā)展規(guī)劃。（２）充分發(fā)揮政府、銀行等渠道資源優(yōu)勢，構(gòu)建公司業(yè)務(wù)渠道平臺。（３）市場開拓，追蹤督促業(yè)務(wù)部門