【正文】 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)總體設(shè)計說明書 中國建設(shè)銀行結(jié)算部、信息技術(shù)部 北 京 建 銀 電 腦 公 司 2002年3月28日版本說明標(biāo)題：國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)總體設(shè)計說明書類別：總體方案編號：總體方案第001號密級：內(nèi)部機(jī)密建立日期：2002年2月18日撰稿人：編輯軟件：Microsoft Office98 中文版修改記錄：日 期修訂人修訂摘要曾 洛、律 欣創(chuàng)建第一章胡也南、郝風(fēng)光創(chuàng)建第二章律 欣創(chuàng)建第三曾 洛、胡也南創(chuàng)建第四胡也南、郝風(fēng)光創(chuàng)建第五、六、七章胡也南、曾 洛、律 欣合并與整理胡也南、申延云、郝風(fēng)光定稿胡也南、鄧小敏、曾 洛修改目 錄第一章 引 言 6167。 6167。 讀者對象 6167。 項目基本情況 6167。 項目背景 6167。 7167。 參考資料 8第二章 系統(tǒng)概述 9167。 9167。 9167。 10167。 12167。 13167。 13167。 13167。 13167。 13167。 13167。 14第三章 系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫及編碼設(shè)計 15167。 系統(tǒng)后臺業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫設(shè)計 15167。 系統(tǒng)前臺業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫設(shè)計 17167。 系統(tǒng)業(yè)務(wù)類型編碼 17第四章 系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程 18167。 18167。 信用證修改 19167。 20167。 信用證的議付及驗單付款 21167。 21第五章 系統(tǒng)前臺軟件設(shè)計 23167。 系統(tǒng)前臺軟件功能概述 23167。 工前準(zhǔn)備 24167。 子模塊組成 24167。 程序處理流程 24167。 信息錄入 25167。 25167。 程序處理流程 25167。 信息處理 27167。 子模塊組成 27167。 復(fù)核程序處理流程 28167。 授權(quán)程序處理流程 29167。 聯(lián)機(jī)編押程序處理流程 31167。 信息發(fā)送程序處理流程 32167。 信息接收程序處理流程 33167。 更正程序處理流程 33167。 刪除程序處理流程 35167。 查詢統(tǒng)計 36167。 36167。 查詢程序處理流程 37167。 統(tǒng)計程序處理流程 37167。 打印 38167。 38167。 打印程序處理流程 38167。 系統(tǒng)管理 39167。 39167。 系統(tǒng)日結(jié) 40167。 40167。 40167。 41167。 41第六章 系統(tǒng)后臺軟件設(shè)計 43167。 系統(tǒng)后臺軟件組成 43167。 前臺業(yè)務(wù)服務(wù)程序 43167。 城綜網(wǎng)與信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)程序 44167。 44167。 后臺管理程序 44第七章 系統(tǒng)接口設(shè)計 45167。 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口設(shè)計 45167。 46結(jié)束語 4748 / 48第一章 引 言167。 編寫本系統(tǒng)總體設(shè)計說明書的目的是為了介紹國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的系統(tǒng)總體目標(biāo)、設(shè)計原則、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，并根據(jù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求制定業(yè)務(wù)操作流程，進(jìn)行系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫設(shè)計，系統(tǒng)前、后臺軟件設(shè)計和系統(tǒng)接口設(shè)計。以便我行軟件開發(fā)項目管理者、決策者對項目進(jìn)行決策，同時為未來系統(tǒng)的概要設(shè)計、詳細(xì)設(shè)計制定總體設(shè)計方案。167。 讀者對象本系統(tǒng)總體設(shè)計說明書可能的合法讀者對象為軟件開發(fā)項目管理者、決策者及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的人員和項目開發(fā)人員。167。 項目基本情況項目名稱：中國建設(shè)銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)。簡稱：建行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目代號：委托單位：中國建設(shè)銀行總行開發(fā)單位：中國建設(shè)銀行總行信息技術(shù)部、北京建銀電腦公司。牽頭部門：中國建設(shè)銀行總行結(jié)算部。與其它系統(tǒng)的關(guān)系：本系統(tǒng)作為各分行“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”的業(yè)務(wù)的補(bǔ)充，充分利用“城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”的資源，完成國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的信息處理和帳務(wù)處理。并以“資金清算系統(tǒng)”為信息傳遞渠道，實現(xiàn)跨分行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的辦理，達(dá)到促進(jìn)我行結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，增加我行支付結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的目的。167。 項目背景市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，使得商品交易的方式呈現(xiàn)多樣化的趨勢。商品貿(mào)易方式的變化無疑使得企業(yè)客戶對銀行結(jié)算功能的需求呈現(xiàn)多樣化、個性化的特征。特別是一些對外經(jīng)濟(jì)往來比較頻繁或沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的國內(nèi)貿(mào)易企業(yè)，不僅希望銀行通過辦理款項結(jié)算能夠分擔(dān)其在商品交易活動中收貨不付款和收款不發(fā)貨的風(fēng)險，而且希望銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的同時，為其提供融資的渠道。目前，以票據(jù)詐騙為主要特征的金融犯罪活動日益猖獗。在此經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，商業(yè)信用下降，危機(jī)四起，銀行傳統(tǒng)的“三票一卡”結(jié)算工具的使用受到了前所未有的挑戰(zhàn)。商品交易雙方出于各自利益的安全考慮，在辦理款項結(jié)算過程中已不再滿足現(xiàn)有的銀行結(jié)算方式，紛紛要求銀行采取有效措施，培育社會信譽(yù)，改善經(jīng)濟(jì)環(huán)境，同時希望銀行提供的結(jié)算工具能夠?qū)y行信用與商業(yè)信用結(jié)合起來，甚至以銀行信用代替商業(yè)信用。信用證業(yè)務(wù)，以轉(zhuǎn)移的物權(quán)憑證為載體，憑符合規(guī)定條款的單據(jù)承諾付款，體現(xiàn)了銀行信用和商業(yè)信用相結(jié)合的特征，能夠在較小的風(fēng)險下，滿足商品交易雙方款項結(jié)算的需要。由此可見，開辦國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，是培育社會信譽(yù)的必然要求，能夠促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。銀行的競爭，是結(jié)算手段的競爭，是服務(wù)功能的競爭。近年來，中國銀行、上海浦東發(fā)展銀行等國內(nèi)同業(yè)為滿足國內(nèi)商品貿(mào)易的需要，紛紛推出國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，并取得了較好的社會效益，這無疑給我行的競爭帶來了壓力，只有不斷推陳出新，研發(fā)新的結(jié)算品種，才能提高市場競爭能力，使我行在同業(yè)競爭中處于不敗之地。因此，在目前傳統(tǒng)結(jié)算工具市場份額相對穩(wěn)定的今天，開辦國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，滿足不同客戶群體對銀行結(jié)算功能的個性化需求，不僅能夠豐富我行現(xiàn)有的結(jié)算品種，完善結(jié)算服務(wù)功能，而且有利于樹立我行的結(jié)算業(yè)務(wù)品牌，滿足我行拓展和創(chuàng)新支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)領(lǐng)域，增強(qiáng)贏利能力的需要?；谏鲜隼碛桑瑸榱瞬粩嘭S富我行的支付結(jié)算產(chǎn)品，完善其結(jié)算功能,進(jìn)一步拓展中間業(yè)務(wù)市場，增強(qiáng)建設(shè)銀行整體競爭能力，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示和人民銀行的制度規(guī)定，結(jié)算部在認(rèn)真調(diào)查研究和廣泛征集各方面意見的基礎(chǔ)上，擬于2002年下半年將國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)推向市場，以滿足企業(yè)不斷提出的結(jié)算服務(wù)需求。167。 1．國內(nèi)信用證：開證行依照申請人申請開出的，憑符合信用證條款的單據(jù)支付的書面付款承諾。信用證按開立方式分為信開和電開方式，我行國內(nèi)信用證均采用電開方式。信用證付款方式分為即期付款、延期付款或議付。議付方式僅限于延期付款信用證。2．信用證開立：開證申請人提出信用證開證申請并遞交相關(guān)材料，經(jīng)有關(guān)部門審查通過后，業(yè)務(wù)人員根據(jù)開證申請書電開信用證并發(fā)送及打印信用證等有關(guān)單證。3．信用證修改：開證申請人向開證行提出信用證修改申請，開證行審查后根據(jù)修改申請書電開信用證修改書，并發(fā)送及打印信用證修改書等有關(guān)單證。4．信用證事務(wù)：各經(jīng)辦行之間 在辦理國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)過程中對專項內(nèi)容進(jìn)行通知和回復(fù)。信用證事務(wù)按不同內(nèi)容可成分事務(wù)查詢、事務(wù)查復(fù)、到期付款確認(rèn)、不符點通知、注銷通知、注銷確認(rèn)六種類型。5．信用證接收：信用證業(yè)務(wù)經(jīng)辦行接收打印國內(nèi)信用證及有關(guān)單證，主要有信用證、信用證通知書、信用證修改書、信用證修改通知書、查詢查復(fù)書、到期付款確認(rèn)書、不符點通知書、注銷通知書和同意注銷核實書。6．信用證注銷：信用證開證行或通知行根據(jù)信用證付款憑證、有關(guān)當(dāng)事人提出同意注銷通知及逾期情況，辦理信用證業(yè)務(wù)銷記。167。 參考資料編寫本說明書時共參考了如下的資料和文獻(xiàn)：《中國建設(shè)銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)需求分析說明書》《中國建設(shè)銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理規(guī)程》《中國建設(shè)銀行城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)總體設(shè)計說明書》《中國建設(shè)銀行城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計系統(tǒng)技術(shù)手冊》《中國建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)需求說明書會計處理部分》第二章 系統(tǒng)概述167。 系統(tǒng)總體實現(xiàn)目標(biāo)是針對建設(shè)銀行各分行的網(wǎng)絡(luò)情況和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)情況，根據(jù)總行結(jié)算部制定的《國內(nèi)信用證系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求》，充分利用“城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)”的資源，完成國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的信息處理和帳務(wù)處理。并以“資金清算系統(tǒng)”為信息傳遞渠道，實現(xiàn)跨分行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的辦理，達(dá)到促進(jìn)我行結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，增加我行支付結(jié)算中間業(yè)務(wù)收入的目的。167。 l 系統(tǒng)采用相對獨立的設(shè)計，無須對城綜網(wǎng)進(jìn)行改造，以最大程度的降低對分行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)影響，使其具有適應(yīng)性強(qiáng)、推廣實施方便的特點。l 系統(tǒng)采用UNIX操作系統(tǒng)，INFORMIX數(shù)據(jù)庫，標(biāo)準(zhǔn)C語言，基于TCP/IP的網(wǎng)絡(luò)設(shè)計，以保證系統(tǒng)軟件平臺的通用性與適應(yīng)性。l 系統(tǒng)采用CLIENT/SERVER處理方式，將數(shù)據(jù)的輸入/輸出、屏幕管理、數(shù)據(jù)檢查等由CLIENT處理，以提高系統(tǒng)的響應(yīng)速度。