【正文】 比對信息能l 匯總后的信息比對：日終結(jié)帳前必先進行匯總信息，以核對匯入信息總筆數(shù)、匯出信息總筆數(shù)；l 明細(xì)對帳：匯總信息比對不一致時，進行明細(xì)信息比對，并打印比對差錯明細(xì)清單?！?2”口令錯。 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口設(shè)計 獲取綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作日期l 輸入?yún)?shù)：無l 輸出參數(shù)：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作日期，數(shù)據(jù)格式為：yyyymmdd由綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取開證申請人地址、郵編l 輸入?yún)?shù)：開證申請人帳號。l 設(shè)置分行清算中心主機名、IP地址。 城綜網(wǎng)與信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)程序城綜網(wǎng)與信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)程序主要功能：l 獲取綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作日期l 檢查操作員合法性l 測試綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)情況l 從城綜網(wǎng)提取開證人信息。系統(tǒng)后臺（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的“系統(tǒng)日結(jié)”的請求，檢查本網(wǎng)點業(yè)務(wù)處理情況，如發(fā)現(xiàn)有未復(fù)核、未編押、未授權(quán)的業(yè)務(wù)，將不能日結(jié)原因送CLIENT。系統(tǒng)后臺（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的“比對信息”的請求，生成要比對信息的信息文件。系統(tǒng)后臺（SERVER端）：l 根據(jù)CLIENT提交的“對帳”的請求，生成要對帳的信息文件。 與清算系統(tǒng)對信息日終結(jié)帳前必先與清算系統(tǒng)進行匯總信息的比對，以核對發(fā)送信息總筆數(shù)、接收信息總筆數(shù)；當(dāng)匯總信息比對不一致時，進行詳細(xì)信息比對，并打印比對信息有誤的明細(xì)清單。 系統(tǒng)管理設(shè)置機構(gòu)信息設(shè)置信用證主機設(shè)置打印機設(shè)置編押方式設(shè)置密押器 設(shè)置機構(gòu)信息設(shè)置本機構(gòu)的行號、行名、地址、郵編、傳真。 打 印打印信用證副本、開證通知打印信用證業(yè)務(wù)待編押清單打印信用證開證登記簿打印信用證開立表外科目憑證打印信用證修改書副本、修改通知打印信用證修改書表外科目憑證打印事務(wù)查詢/查復(fù)書打印信用證到期付款確認(rèn)書打印信用證注銷通知書打印信用證同意注銷核實書打印信用證不符點通知書167。167。167。l 根據(jù)交易類別、憑證編號向SERVER提交刪除請求。l 能夠更正的交易，顯示SERVER提供的交易信息供修改。l 接收SERVER發(fā)送的信息文件。系統(tǒng)前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交信息發(fā)送請求。l 動態(tài)顯示密押器編押成功的業(yè)務(wù)筆數(shù)。接收SERVER發(fā)送的索引文件。l 根據(jù)索引文件中的交易類別、憑證編號，逐筆向SERVER提交“提供交易詳細(xì)信息”的請求。l 顯示SERVER提供的交易信息（重要字段除外）供復(fù)核員瀏覽，重要字段由復(fù)核員錄入。信息發(fā)送：發(fā)送跨行信用證業(yè)務(wù)信息。l 將交易類別及錄入信息提交SERVER處理。系統(tǒng)后臺（SERVER端）：l 生成上一營業(yè)日信用證業(yè)務(wù)日結(jié)單信息文件。 程序處理流程當(dāng)日到期信息系統(tǒng)前臺（CLIENT端）：l 向SERVER提交打印當(dāng)天到期信用證信息的請求。l 信息處理完成國內(nèi)信用證開立、信用證修改、信用證事務(wù)信息的復(fù)核、聯(lián)機編押、授權(quán)、發(fā)送、更正、刪除等工作。l 通知行從“國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”接收注銷通知書，并通過系統(tǒng)向開證行發(fā)出同意注銷證實書。l 申請人同意接收不符點的，開證行通過“國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)出到期付款確認(rèn)書。3．議付行審核不符的，洽受益人修改；或通過“國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”向開證行發(fā)出不符點通知書。l 申請人不同意付款的，開證行通過“國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)”發(fā)送不符點通知書（加押），注明“單證不符，拒絕付款”。對涉及增減額的，還必須在留存副本上做背批。 系統(tǒng)業(yè)務(wù)類型編碼業(yè) 務(wù) 類 別業(yè) 務(wù) 編 碼信用證開立01信用證修改02信用證注銷03信用證事務(wù)查詢04信用證事務(wù)查復(fù)05信用證到期付款通知書06信用證不符點通知07信用證注銷通知書08信用證同意注銷核實書09第四章 系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作流程167。1操作員信息表（hpjg）用于記錄操作員的ID、姓名、口令等信息。1信用證事務(wù)（接收）臨時處理數(shù)據(jù)表（xyzsw2_temp）用于臨時記錄信用證事務(wù)（接收）信息和處理情況。信用證修改（來證）臨時處理數(shù)據(jù)表（xyzxg2_temp）用于臨時記錄信用證修改（來證）信息和處理情況。信用證來證臨時處理數(shù)據(jù)表（xyzkz2_temp）用于臨時記錄信用證來證信息和處理情況。 由于國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)具有單筆業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)量較大，總體業(yè)務(wù)量較小的特點，本項目組與我行清算系統(tǒng)項目組通過對國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的深入研究，認(rèn)為國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)會適當(dāng)加大清算系統(tǒng)的數(shù)據(jù)處理量，但不會影響清算系統(tǒng)的正常運行，清算系統(tǒng)完全有能力處理國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的信息。l 后臺與清算系統(tǒng)、后臺與城綜網(wǎng)之間采用SOCKET編程實現(xiàn)通訊聯(lián)接，在清算系統(tǒng)可使用系統(tǒng)調(diào)用的方式實現(xiàn)對清算系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫的操作。行內(nèi)信用證在后臺自動清分，不同行之間的信用證信息通過清算系統(tǒng)進行傳遞。方案三“在‘城綜網(wǎng)’中實現(xiàn)信用證信息處理”總行負(fù)責(zé)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)與清算系統(tǒng)接口軟件的開發(fā)和制定信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的需求、總體技術(shù)方案，與清算系統(tǒng)接口軟件標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)，各分行負(fù)責(zé)在‘城綜網(wǎng)’中開發(fā)國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)模塊，實現(xiàn)信用證信息處理功能。l 項目開發(fā)費用最低、技術(shù)實現(xiàn)最簡單、最方便。 l 系統(tǒng)前臺不保留數(shù)據(jù)信息，系統(tǒng)后臺與清算系統(tǒng)每天做日終對帳，以保證數(shù)據(jù)一致性。167。4．信用證事務(wù)：各經(jīng)辦行之間 在辦理國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)過程中對專項內(nèi)容進行通知和回復(fù)?；谏鲜隼碛?，為了不斷豐富我行的支付結(jié)算產(chǎn)品，完善其結(jié)算功能,進一步拓展中間業(yè)務(wù)市場，增強建設(shè)銀行整體競爭能力，根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的指示和人民銀行的制度規(guī)定，結(jié)算部在認(rèn)真調(diào)查研究和廣泛征集各方面意見的基礎(chǔ)上，擬于2002年下半年將國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)推向市場，以滿足企業(yè)不斷提出的結(jié)算服務(wù)需求。目前，以票據(jù)詐騙為主要特征的金融犯罪活動日益猖獗。簡稱：建行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目代號：委托單位：中國建設(shè)銀行總行開發(fā)單位：中國建設(shè)銀行總行信息技術(shù)部、北京建銀電腦公司。 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的接口設(shè)計 45167。 40167。 統(tǒng)計程序處理流程 37167。 聯(lián)機編押程序處理流程 31167。 程序處理流程 24167。 18167。 13167。 7167。 讀者對象 6167。 12167。 系統(tǒng)后臺業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫設(shè)計 15167。 系統(tǒng)前臺軟件功能概述 23167。 子模塊組成 27167。 查詢統(tǒng)計 36167。 39167。 城綜網(wǎng)與信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)程序 44167。 讀者對象本系統(tǒng)總體設(shè)計說明書可能的合法讀者對象為軟件開發(fā)項目管理者、決策者及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的人員和項目開發(fā)人員。 項目背景市場經(jīng)濟的發(fā)展，使得商品交易的方式呈現(xiàn)多樣化的趨勢。銀行的競爭，是結(jié)算手段的競爭，是服務(wù)功能的競爭。議付方式僅限于延期付款信用證。 參考資料編寫本說明書時共參考了如下的資料和文獻(xiàn)：《中國建設(shè)銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)需求分析說明書》《中國建設(shè)銀行國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)管理規(guī)程》《中國建設(shè)銀行城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)總體設(shè)計說明書》《中國建設(shè)銀行城市綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計系統(tǒng)技術(shù)手冊》《中國建設(shè)銀行柜面業(yè)務(wù)需求說明書會計處理部分》第二章 系統(tǒng)概述167。l 系統(tǒng)操作員采用獨立的操作員管理模塊，以保證操作的安全。因此，國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)作為會計結(jié)算的一項新業(yè)務(wù)，在技術(shù)實現(xiàn)上有三種方式：方案一：系統(tǒng)單獨實現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)信息處理信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)以及與清算系統(tǒng)接口軟件的開發(fā)由總行統(tǒng)一完成，信用證業(yè)務(wù)系統(tǒng)的帳務(wù)處理采用系統(tǒng)打印記帳憑證，操作員在“城綜網(wǎng)”手工記帳的方法。l 充分利用“城綜網(wǎng)”的信息資源，實現(xiàn)了信用證業(yè)務(wù)的自動記帳，減低了柜員的勞動強度和工作失誤概率。167。 國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)后臺模塊數(shù)據(jù)通訊及應(yīng)用接口會計核算系統(tǒng)接口清算系統(tǒng)接口應(yīng)用系統(tǒng)庫函數(shù)ShellInformixTCP/IPSCO UNIX 167。與城綜網(wǎng)的關(guān)系國內(nèi)信用證系統(tǒng)后臺通過接口從城綜網(wǎng)取得相關(guān)信息并通過城綜網(wǎng)實現(xiàn)信用證業(yè)務(wù)的自動記帳。在信用證的錄入、復(fù)核、聯(lián)機編押、更正、刪除、日結(jié)等功能中均對此表進行操作。在信用證修改書的錄入、復(fù)核、聯(lián)機編押、更正、刪除、日結(jié)等功能中均對此表進行操作。在信用證的錄入、復(fù)核、聯(lián)機編押、更正、刪除、日結(jié)等功能中均對此表進行操作。1匯票機構(gòu)信息表（hpjg）用于記錄全行匯票機構(gòu)信息和可以開辦國內(nèi)信用證機構(gòu)信息。網(wǎng)點配置信息表（hpjg）用于記錄本機構(gòu)的行號、行名、地址、郵編、電話、傳真。 信用證修改信息發(fā)送方操作流程：操作員根據(jù)修改申請書錄入信用證修改書信息；復(fù)核員復(fù)核信用證修改書信息；