【正文】 興業(yè)銀行電子票據(jù)網(wǎng)銀端用戶操作手冊2010年7月前 言 21．什么是電子票據(jù)？ 22．興業(yè)銀行電子票據(jù)業(yè)務簡介 23．企業(yè)如何開通我行企業(yè)網(wǎng)上銀行電子票據(jù)功能 34．安裝、登陸本行企業(yè)網(wǎng)上銀行 3企業(yè)類客戶的電子票據(jù)操作指南 51. 業(yè)務流程管理 52. 操作員管理 53. 可操作的電子票據(jù)功能 84. 出票（簽發(fā)票據(jù)） 85. 票據(jù)業(yè)務簽收 446. 背書轉讓 457. 貼現(xiàn) 498. 質押 559. 票易票 6310. 提示付款 6711. 追索清償 7112. 查詢 7713. 票據(jù)指令查詢 8114. 票據(jù)指令撤銷 8215. 票據(jù)業(yè)務撤回 8316. 票據(jù)指令復核 8517. 票據(jù)指令授權 86財務公司（或其他類金融機構）客戶的電子票據(jù)操作指南 891. 業(yè)務流程管理 892. 操作員管理 893. 可操作功能 924. 票據(jù)業(yè)務簽收 935. 出票 946. 貼現(xiàn) 987. 質押 1168. 提示付款 1249. 追索清償 12910. 查詢 13511. 票據(jù)指令查詢 13912. 票據(jù)指令撤銷 14013. 票據(jù)業(yè)務撤回 14114. 票據(jù)指令復核 14415. 票據(jù)指令授權 145電子票據(jù)常見問題解答 148前 言1．什么是電子票據(jù)？電子票據(jù)：即電子商業(yè)匯票，是電子方式制成的商業(yè)匯票，以電子簽名取代實物票據(jù)中的簽名蓋章并以電子方式進行流轉，其業(yè)務流程與實物票據(jù)完全相同，生命周期的全部過程，包括出票、背書、委托收款、貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)、質押等均在網(wǎng)上完成。為滿足我國票據(jù)市場的發(fā)展，人民銀行經過反復調查研究和充分論證，擬建立全國統(tǒng)一的“電子商業(yè)匯票系統(tǒng)”，以滿足境內商品及勞務服務、金融市場交易等各類交易對電子商業(yè)匯票的需求，并從根本上解決現(xiàn)行票據(jù)市場交易方式效率低下、信息不對稱、“假票”和“克隆票”等問題。2．興業(yè)銀行電子票據(jù)業(yè)務簡介興業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行電子票據(jù)系統(tǒng)與中國人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)互聯(lián),通過本行企業(yè)網(wǎng)上銀行向企業(yè)客戶提供符合中國人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)要求的各項電子票據(jù)業(yè)務。如下圖：我行提供的電子票據(jù)功能如下圖所示：3．企業(yè)如何開通我行企業(yè)網(wǎng)上銀行電子票據(jù)功能企業(yè)開通我行票據(jù)業(yè)務功能需經過如下步驟：企業(yè)經過上述設置后，即可由操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，在電子票據(jù)頻道下開始進行電子票據(jù)業(yè)務的相關操作。4．安裝、登陸本行企業(yè)網(wǎng)上銀行本章節(jié)內容為初次使用我行企業(yè)網(wǎng)銀的客戶所準備，包括如何下載證書及登錄本行企業(yè)網(wǎng)上銀行。如需查看，請點擊本鏈接?？蛻羯暾堥_通我行企業(yè)網(wǎng)銀電子票據(jù)功能時（開通流程中“第二步”），需準確填寫申請客戶類型，我行企業(yè)網(wǎng)銀將根據(jù)申請客戶類型（企業(yè)類客戶、財務公司類客戶、被代理行類客戶）的不同，提供不同的服務功能。企業(yè)類客戶的電子票據(jù)操作指南企業(yè)在使用電子票據(jù)業(yè)務功能前，需登陸企業(yè)網(wǎng)銀，對電子票據(jù)功能模塊（電子票據(jù)頻道）進行業(yè)務流程設置，并設置將要使用此功能的操作員的權限。1. 業(yè)務流程管理電子票據(jù)業(yè)務的業(yè)務流程與企業(yè)網(wǎng)上銀行其他頻道的業(yè)務流程無關。系統(tǒng)默認的業(yè)務流程為二級流程（即經辦＋授權流程），若您需要更改成其他流程，由管理員在“電子票據(jù)”頻道下的“業(yè)務流程管理”中設置：主管授權后生效：2. 操作員管理 操作員權限設置（管理員）管理員在“電子票據(jù)”224?！安僮鲉T權限管理”224。 “操作員權限設置”中對新生成的操作員進行電子票據(jù)業(yè)務的權限設置，或對已授權的操作員進行電子票據(jù)業(yè)務權限修改，經主管授權后生效。權限設置內容包括操作員的業(yè)務范圍、角色、賬號等。在該模塊中進行的權限設置僅限于電子票據(jù)交易模塊，不影響該操作員在企業(yè)財務室、企業(yè)理財、集團服務、虛擬子賬戶等其他交易模塊的權限。點擊“電子票據(jù)”224?！安僮鲉T權限管理”224?！安僮鲉T權限設置”選擇需要設置權限的操作員，點擊操作區(qū)下方“操作員權限設置”按鈕點擊“增加授權書”，216。 選擇業(yè)務范圍：選擇操作員的業(yè)務范圍，需要確認該操作員所管轄的賬戶業(yè)務范圍。216。 選擇角色名稱：根據(jù)設置的業(yè)務流程，如果為一級業(yè)務流程，只有經辦角色；如果為二級流程，有經辦、授權角色；如果為三級流程，有經辦、復核、授權角色；根據(jù)業(yè)務流程不同設置角色。216。 賬戶選擇：選擇該操作員可以操作的賬戶。一個賬戶只能在一張授權書中生效。如果設定錯誤，可以使用“移去”或“全部移去”功能將選中的賬戶撤銷。設定完成后，點擊“新增”按鈕增加權限成功，等待主管授權后生效。注意事項：l 如果要修改權限，在授權書列表中選擇要修改的權限，點擊“修改授權書”按鈕進行修改，修改完成后等待主管授權生效。l 如果要刪除權限，在授權書列表中選擇要刪除的權限，點擊“刪除授權書”將該操作員的此項權限刪除。刪除的權限即刻生效。 權限設置授權（主管）216。 主管依次點擊“電子票據(jù)”224?！安僮鲉T權限管理”224?！安僮鲉T權限授權”：216。 選擇要授權的權限，審核無誤后點擊“確定”，授權成功。3. 可操作的電子票據(jù)功能企業(yè)類客戶在企業(yè)網(wǎng)銀電子票據(jù)頻道下可操作的所有業(yè)務，如下圖所示：注：本文以下部分中提到的票據(jù)，如無特殊說明，均指電子票據(jù)。4. 出票（簽發(fā)票據(jù)）電子票據(jù)的出票流程與紙質票據(jù)的出票流程不同，必須經“信息登記—》提示承兌—》提示收票”三步，如出票人或承兌人需進行保證，還另需進行“出票人提示保證”或“承兌人提示保證”。因此，電子票據(jù)的出票流程共五個步驟。信息登記：登記票據(jù)各要素信息，包括票據(jù)種類、出票日、到期日、票據(jù)金額、出票人信息、收款人信息、承兌人信息、合同發(fā)票信息、評級信息等。向人行發(fā)送此登記信息后，人行將返回票據(jù)號碼，電子票據(jù)生成。提示承兌：信息登記完成后，需進行提示承兌。出票人向承兌人發(fā)起提示承兌申請，承兌人進行簽收后，此票據(jù)才能交給收款人。提示收票：票據(jù)經承兌后，由出票人發(fā)出提示收票申請，將票據(jù)交給收款人，收款人進行簽收后，出票完成。出票人提示保證：承兌人針對出票人的到期付款義務，要求其在發(fā)起承兌前，先行發(fā)起保證業(yè)務，增加保證人，保證在出票人無法支付票款給承兌人時，由保證人承擔付款義務。承兌人提示保證：收款人針對承兌人的到期付款義務，要求其在承兌后，再行發(fā)起保證業(yè)務，增加保證人，保證在承兌人到期無法付款給收款人時，由保證人承擔付款義務。撤票申請：當票據(jù)已完成信息登記或提示承兌，而并未發(fā)起提示收票時，出票人可發(fā)起撤票申請，撤銷此張票據(jù)，使票據(jù)作廢。我行提供兩種方式出票（簽發(fā)票據(jù)）：1．按照“信息登記—》提示承兌—》提示收票”的步驟，首先進行信息登記獲得票據(jù)號碼，然后向提示承兌人發(fā)起提示承兌，待承兌人簽收后，向收款人發(fā)起提示收票申請，收款人簽收成功，則票據(jù)出票成功。此方式出票人需逐步操作，分三步完成。2．使用“出票申請”功能，輸入完票據(jù)信息后，自動幫助您發(fā)起票據(jù)的“信息登記—》提示承兌—》提示收票”申請，即：信息登記成功后，系統(tǒng)自動幫助客戶發(fā)起提示承兌申請，承兌人簽收成功后，系統(tǒng)自動幫助客戶發(fā)起提示收票申請，等待收款人簽收成功后，票據(jù)出票成功。出票人只需在網(wǎng)銀上進行一次操作，即可完成整個出票流程。建議客戶采用該功能進行出票。功能子功能使用角色出票出票申請經辦信息登記經辦提示承兌經辦提示收票經辦出票人提示保證經辦承兌人提示保證經辦撤票申請經辦 出票申請為了保證客戶出票操作的便捷性，我行電子票據(jù)功能模塊提供“出票申請”功能，使客戶一次性輸入信息后，自動幫助客戶發(fā)起“信息登記”、“出票人提示保證”、“提示承兌”和“提示收票”申請，減少客戶的操作步驟。提供單筆出票和批量出票兩種出票方式。 出票申請（單筆）216。 打開“出票”菜單，點擊“出票申請”功能項，選定出票申請賬號，出票方式選擇“單筆”，選擇票據(jù)種類。216。 勾選“出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、出票人提示收票”中的一個或幾個，則系統(tǒng)將按照業(yè)務順序，自動幫您發(fā)起指令。216。 進行出票信息登記，填寫票據(jù)信息。216。 興業(yè)銀行賬戶名稱查詢功能：收款方為興業(yè)銀行賬戶時，如不確定賬號戶名，可以點擊該按鈕查詢賬號對應的戶名。216。 開戶行和開戶行號選擇功能：如不確定賬戶的開戶行和開戶行號，可以點擊“選擇”模塊進行查詢。經辦生成指令后，需復核/授權人員進行復核/授權后生效。注：票據(jù)指令狀態(tài)為提交銀行成功，說明您從網(wǎng)銀發(fā)起的票據(jù)指令已被我行成功接收，我行將提交人行進行處理，此過程需要一定時間（非實時）。如要查看人行對此票據(jù)的處理結果，請您在生成指令后20分鐘，查詢票據(jù)指令。您可以在指令生成頁面，點擊操作提示中的鏈接“票據(jù)指令查詢”，或者點擊菜單中的票據(jù)指令查詢，點擊“票據(jù)指令查詢”，如下圖：選擇票據(jù)指令，并點擊指令明細，查看“票據(jù)狀態(tài)”及“處理結果”。如下圖：上圖頁面中，也可以點擊票據(jù)號碼，查看票據(jù)詳細信息，包括正面信息（含最新票據(jù)狀態(tài)）和背面信息。如果票據(jù)號碼為空，說明人行仍在處理，未返回票據(jù)號碼，請您稍后再次進行查詢。出票申請指令成功后，首先向人行申請登記票據(jù)號碼，票據(jù)號碼生成后，系統(tǒng)自動發(fā)起提示承兌申請，請您及時通知承兌人簽收票據(jù)；票據(jù)經承兌人簽收后，系統(tǒng)將自動發(fā)起提示收票申請，請您及時通知收款人簽收票據(jù)。出票申請可以在票據(jù)未被對方（保證人、承兌人、收款人）簽收時，發(fā)起“票據(jù)業(yè)務撤回”，終止出票申請流程。 出票申請（批量）我行出票申請?zhí)峁┡抗δ?。方便您一次性提交多筆出票申請。為了確保批量指令處理的準確度和效率，請將上傳的批量指令控制在200條以內。216。 打開“出票”菜單，點擊“出票申請”功能項，選定出票申請賬號，出票方式選擇“批量”，選擇票據(jù)種類。216。 勾選“出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、出票人提示收票”中的一個或幾個，則系統(tǒng)將按照業(yè)務順序，自動幫您發(fā)起指令。為了方便您生成批量票據(jù)指令，本行提供“批量出票申請”模板，可以從頁面下方“操作提示”的相關鏈接點擊下載。，在“下載中心”的“企業(yè)網(wǎng)銀相關下載”中下載“企業(yè)網(wǎng)銀批量預處理軟件”，安裝后生成批量文件。216。 進行出票信息登記，輸入出票申請的標題，然后點擊“瀏覽”按鍵，導入制作好的批量指令表單，點擊“上傳”，顯示頁面如下：216。 在票據(jù)列表中選擇出票申請需提交的票據(jù)，點擊“下一步”。點擊確定，指令提交。經辦生成指令后，需復核/授權人員進行復核/授權后生效。出票申請指令提交后，您可以在“票據(jù)指令查詢”中查詢票據(jù)指令。（如上所述） 信息登記登記票據(jù)各要素信息，包括票據(jù)種類、出票日、到期日、票據(jù)金額、出票人信息、收款人信息、承兌人信息、合同發(fā)票信息、評級信息等。向人行發(fā)送此登記信息后，人行將返回票據(jù)號碼，電子票據(jù)生成。票據(jù)號碼生成后，還需要進行提示承兌和提示收票。提供單筆和批量兩種出票信息登記方式。 信息登記（單筆）216。 打開“出票”菜單，選擇“信息登記”，216。 出票方式選擇“單筆”，并選擇相應票據(jù)種類，點擊下一步；216。 進入票據(jù)要素輸入頁面，如下圖：216。 輸入到期日、收款人信息、票據(jù)金額、承兌人信息、交易合同號、評級信息等票面要素后，點擊“確定”，指令生成，提交復核/授權人員進行復核/授權后生效。216。 收款人賬號后的是否興業(yè)賬戶默認打勾，即默認為興業(yè)賬戶。如收款人為興業(yè)賬戶，則無需輸入開戶行和開戶行號，提交指令時系統(tǒng)自動添加。如果不確定興業(yè)賬戶名稱，可點擊“全稱”后的查詢按鈕進行查詢。如果收款人為他行賬戶，則將中的勾去掉，此時，輸入完賬號和全稱后，須填寫收款人的開戶行（名稱）和開戶行號，系統(tǒng)也提供查詢功能，供您查詢，如下圖：輸入開戶行和開戶行號，也可點擊選擇，進行在線查詢：216。 如果選擇銀票，則承兌人默認為申請賬號的開戶機構，如果選擇商票，承兌人默認為申請人。申請人可根據(jù)具體情況，進行修改。216。 輸入完成后，點擊確定按鈕，指令提交，經復核/授權人員復核/授權后生效。注：票據(jù)指令狀態(tài)為提交銀行成功，說明您從網(wǎng)銀發(fā)起的票據(jù)指令已被我行成功接收，我行將提交人行進行處理，此過程需要一定時間（非實時）。如要查看人行對此票據(jù)的處理結果，請您在生成指令后20分鐘，查詢票據(jù)指令。您可以在指令生成頁面，點擊操作提示中的鏈接“票據(jù)指令查詢”，或者點擊菜單中的票據(jù)指令查詢，選擇票據(jù)指令，并點擊指令明細，查看“票據(jù)狀態(tài)”及“處理結果”。如下圖：上圖頁面中，也可以點擊票據(jù)號碼，查看票據(jù)詳細信息，包括正面信息（含最新票據(jù)狀態(tài)）和背面信息。票據(jù)號碼的生成代表出票信息登記成功，信息登記成功后，請您及時發(fā)起提示承兌及提示收票申請，以完成出票。 信息登記（批量）216。 打開“出票”菜單，選擇“信息登記”，216。 出票方式選擇“批量”，并選擇相應票據(jù)種類，點擊下一步；216。 輸入此次批量指令的標題，并上傳批量信息登記的文檔。216。 批量文檔可以通過兩種方式生成：使用批量模板或預處理軟件生成。點擊本頁操作提示中的“批量出票申請”，下載我行提供的批量指令模板，點擊后，點擊打開，或者保存到本地后打開，按照模板格式，輸入將要開立的票據(jù)信息，編寫完成后，保存文件。如“批量信息登記文件1”。216。 將文檔上傳，216。 點擊下一步，則批量信息登記指令生產，經復核/授權人員復核/授權后生效。信息登記指令提交后，您可以在“票據(jù)指令查詢”中查詢票據(jù)指令執(zhí)行情況（如上所述）。 提示承兌信息登記完成后，需進行提示承兌。出票人向承兌人發(fā)起提示承兌申請，承兌人進行簽收后，此票據(jù)才能交給收款人。本功能實現(xiàn)對所選擇的票據(jù)向承兌人發(fā)起申請。提供“查詢選擇票據(jù)”和“批量導入”兩種選擇票據(jù)方式。查詢選擇票據(jù)：根據(jù)所選擇的賬號，查詢此賬號下可進行“提示承兌”申請的票據(jù)，并全部列出，客戶自行選擇后操作。批量