【正文】 中國銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)服務篇基本操作指南（查詢、對賬、轉(zhuǎn)賬）企業(yè)網(wǎng)銀概述服務簡介 服務渠道 服務功能服務特色 申請資料 登錄步驟基本功能介紹l 賬戶查詢（今日余額查詢、今日交易查詢、簽約客戶交易查詢、歷史余額查詢、歷史交 易查詢）l 對賬服務（對賬單核對、對賬單查詢）l 轉(zhuǎn)賬匯款（單筆委托、批量委托、修改、復核、授權(quán)、撤消、查詢、收款人管理）第一章 企業(yè)網(wǎng)銀概述一、服務簡介 top中國銀行不斷完善客戶服務體系、加強產(chǎn)品創(chuàng)新，向各類企業(yè)提供金融服務，致力成為企業(yè)客戶高效、專業(yè)、能夠滿足全面需求的合作伙伴?；趯ζ髽I(yè)財務高效運作管理需求的深刻理解，以及積累的全球化現(xiàn)金管理經(jīng)驗，中國銀行推出安全、穩(wěn)定、覆蓋海內(nèi)外機構(gòu)網(wǎng)點的網(wǎng)上銀行。基于統(tǒng)一的、整合了國內(nèi)和海外、個人與企業(yè)服務的先進的系統(tǒng)處理平臺，為企業(yè)搭建安全便捷的賬戶管理、資金匯劃及投資服務通道，提升企業(yè)財務管理效率，促進企業(yè)財富與價值增值，助力企業(yè)騰飛。二、兩大服務渠道WEB瀏覽器和銀企對接 topWEB瀏覽器:企業(yè)通過WEB瀏覽器訪問中國銀行網(wǎng)站，登錄網(wǎng)上銀行，即可享受中國銀行網(wǎng)上銀行提供的各項企業(yè)金融服務。銀企對接:企業(yè)將ERP或財務系統(tǒng)與中國銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無縫對接后，企業(yè)財務人員通過操作已熟練掌握的自身ERP或內(nèi)部財務系統(tǒng)，即可享受中國銀行網(wǎng)上銀行各項企業(yè)金融服務。三、服務功能 top1．賬戶管理：提供中行賬戶查詢、定期賬戶、新舊賬號對照、對賬等服務，幫助企業(yè)實時掌控內(nèi)部資金變動狀況和資金流向，為企業(yè)現(xiàn)金管理提供決策依據(jù)。：企業(yè)可提交單筆或批量付款指令，輕松實現(xiàn)向境內(nèi)同省、跨省、跨行的對外支付。通過定向賬戶支付服務，企業(yè)還可在轉(zhuǎn)賬付款時嚴格鎖定收款人范圍，定向控制資金流向，降低財務風險；通過對私轉(zhuǎn)賬匯款服務，向個人客戶進行單筆實時轉(zhuǎn)賬；還可通過境內(nèi)外幣匯劃服務，把外匯賬戶中的資金匯到指定收款人所在的銀行賬戶上。通過期貨出/入金服務，協(xié)助客戶將期貨保證金從期貨交易所與期貨公司之間的互劃。：提供員工工資、報銷款項及其他各類人民銀行相關規(guī)定許可的代發(fā)資金的批量委托代發(fā)服務；還可為企業(yè)主動扣收個人應繳費用提供代收便利。：提供跨行賬戶信息查詢及跨行賬戶資金的實時轉(zhuǎn)賬服務。：提供“定期存款”、“通知存款”，“第三方存管”、“銀期轉(zhuǎn)賬”，為企業(yè)投資理財提供方便快捷的服務通道，助力企業(yè)財富增值。：向資產(chǎn)托管客戶提供交易指令發(fā)送、交易信息查詢服務，并可批量委托境內(nèi)和境外交易。：B2C和B2B商戶服務幫助企業(yè)實現(xiàn)在線支付資金的結(jié)算以及對商品訂單的查詢、退貨及對賬等功能；B2B直付（即買方將貨款直接支付給賣方）和B2B保付（即買方先將貨款支付給銀行，銀行在接到商戶確認付款指令后再付款給賣方）兩種付款方式，幫助企業(yè)實現(xiàn)輕松、安全在線采購與結(jié)算。：提供信用卡單筆實時還款功能，及單筆委托、修改、授權(quán)、查詢、新增收款人和收款人查詢功能。：通過跨境匯款服務，企業(yè)可提交單筆或批量付款指令，輕松實現(xiàn)向境外中行或他行的對外支付。通過外幣結(jié)匯服務，企業(yè)可在線進行外幣結(jié)匯，包括經(jīng)常項目外匯賬戶及資本金賬戶結(jié)匯、待核查賬戶結(jié)匯等。通過單證服務，實現(xiàn)企業(yè)通過網(wǎng)銀查詢進口信用證、出口信用證及進口代收等業(yè)務全流程交易信息，同時，向企業(yè)提供進口信用證開證、修改在線申請?zhí)峤患邦A審服務。：實現(xiàn)對電子商業(yè)匯票的出票、承兌、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、追索、提示付款、查詢等功能的電子化處理。：提供“自動匯劃”、“主動調(diào)撥”、“統(tǒng)一對外支付”、“內(nèi)部往來管理”、“虛擬現(xiàn)金池”服務，實現(xiàn)集團內(nèi)部資金的自動歸集和靈活調(diào)配，方便核算集團下轄企業(yè)的資金貢獻，滿足集團企業(yè)財務集中管理的需求。：向在中國銀行境內(nèi)、外分行開立賬戶并有財務集中管理需求的跨境集團客戶提供“賬戶查詢”、“轉(zhuǎn)賬匯劃”、“自動匯劃”、“主動調(diào)撥”、“內(nèi)部往來管理”服務。此外，企業(yè)還可進行匯率的查詢，以及對境外他行賬戶進行余額和交易信息的查詢。：提供“中行機構(gòu)代碼”、“人行CNAPS代碼”、“批量工具”下載、“歡迎信息設定”、“修改密碼”、“收款人管理”、“企業(yè)資料查詢”等服務，方便企業(yè)網(wǎng)銀操作。四、服務特色 top1. 操作更安全：用戶名、網(wǎng)銀密碼加動態(tài)口令或USBKEY密碼的雙因素認證方式，確?？蛻糍~戶和資金安全；2. 匯劃更靈活：個性化的授權(quán)模式定制、批量交易委托、嚴格鎖定收款人的服務功能，滿足企業(yè)靈活的資金匯劃需求；3. 對賬更便捷：在線進行賬戶對賬，省卻紙質(zhì)對賬單郵寄的繁瑣，輕松提高財務管理效率；4. 財富更增值：網(wǎng)上第三方存管、銀期轉(zhuǎn)賬、資產(chǎn)托管服務為企業(yè)理財提供便捷通道，幫助企業(yè)及時把握投資機會，實現(xiàn)收益增長；5. 管理更輕松：客戶留言互動、到賬信息查詢、交易數(shù)據(jù)下載等服務方便企業(yè)客戶內(nèi)部信息溝通、追蹤交易進程；6. 全球金融服務：目前，中行網(wǎng)銀海外服務范圍已拓展至27個國家和地區(qū)，充分發(fā)揮了中行在海外金融服務方面的一貫優(yōu)勢。五、客戶申請網(wǎng)銀攜帶資料 top企業(yè)客戶申請中國銀行網(wǎng)上銀行BOCNET企業(yè)服務時，應根據(jù)客戶申請情況按下表內(nèi)容向其受理單位（開戶行）提供相應資料： 客戶申請攜帶資料 企業(yè)客戶申請網(wǎng)銀服務 （1）（2）（3）(4)（5）（6）組織機構(gòu)代碼證（副本）及營業(yè)執(zhí)照（副本）原件及復印件法定代表人有效身份證件的復印件二次核實人有效身份證件的復印件操作員有效身份證件的復印件辦理人員的有效身份證件原件及復印件（身份證、軍官證、護照等）單位授權(quán)書等其他單位證明文件原件企業(yè)客戶新申請網(wǎng)銀√√√√√√網(wǎng)銀客戶申請新增服務√√√網(wǎng)銀客戶申請刪除服務√√市場細分升級√√√網(wǎng)銀客戶新增賬戶√√√網(wǎng)銀客戶刪除賬戶√√企業(yè)客戶新增網(wǎng)銀操作員√√√√企業(yè)客戶刪除網(wǎng)銀操作員√√操作員認證工具申請、綁定√√√網(wǎng)銀客戶信息修改（含：網(wǎng)銀客戶更新客戶名稱）√√√網(wǎng)銀客戶更新賬戶名稱√√