商業(yè)銀行招聘國專業(yè)知識模擬試題(已修改)
2025-07-08 07:51 本頁面
【正文】 商業(yè)銀行招聘國際金融學(xué)模擬試題部分答案部分答案(A卷)一、填空題1．在金本位制下，匯率的波動總是以（ 鑄幣平價 ）為中心，以（黃金輸入點(diǎn) ）為下限，以（黃金輸出點(diǎn) ）為上限波動的。2．為了統(tǒng)一估價進(jìn)口與出口，《國際收支手冊》第五版作出了新的規(guī)定，進(jìn)出口均采用（ 離岸 ）價格來計(jì)算金額，保險費(fèi)和運(yùn)輸費(fèi)另列入（勞務(wù)費(fèi)用 ）。3．外匯風(fēng)險有三種類型（匯率風(fēng)險 ）（會計(jì)風(fēng)險）（經(jīng)濟(jì)風(fēng)險）。4．外匯期權(quán)按權(quán)利的內(nèi)容可分為（看漲期權(quán)）和（看跌期權(quán)）。5．一國國際儲備由（外匯儲備 ）（ 黃金儲備）（在IMF的儲備頭寸）（SDRs）四部分組成。6．武士債券是指（ 投資者在日本債券市場上發(fā)行的以日元為面額的債券）。7．從1996年12月1日起，人民幣實(shí)現(xiàn)（經(jīng)常項(xiàng)目下可自由兌換）。8．1960年美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家（特里芬）提出一國國際儲備的合理數(shù)量，約為該國年進(jìn)口額的20%~50%。9．國際上公認(rèn)當(dāng)一國的償債率超過（ 20% ）時就可能發(fā)生償債危機(jī)：如果一國負(fù)債率超過（ 100% ）時則說明該國債務(wù)負(fù)擔(dān)過重。二、比較以下幾組概念1． 國際收支與國際借貸 國際收支: 一國居民在一定時期內(nèi)與外國居民之間的經(jīng)濟(jì)交易的系統(tǒng)記錄． 國際借貸: 一定時點(diǎn)上一國居民對外資產(chǎn)和對外負(fù)債的匯總．2． 國際儲備與國際清償力 國際儲備: 一國政府所持有的，被用于彌補(bǔ)國際收支赤字,維持本國貨幣匯率的國際間可以接受的一切資產(chǎn)． 國際清償力: 一個國家為本國國際收支赤字融通資金的能力．3． 遠(yuǎn)期交易與掉期交易 遠(yuǎn)期交易: 外匯買賣成交后，當(dāng)時（第二個營業(yè)日內(nèi)）不交割，而是根據(jù)合同的規(guī)定，在約定的日期按約定的匯率辦理交割的外匯交易。 掉期交易: 指將幣種相同，但交易方向相反，交割日不同的兩筆或兩筆以上的外匯交易結(jié)合起來進(jìn)行的交易。4． 自主性交易與補(bǔ)償性交易 自主性交易: 個人和企業(yè)為某種自主性目的（比如追逐利潤、追求市場、旅游、匯款贍養(yǎng)親友等）而從事的交易。 補(bǔ)償性交易: 為彌補(bǔ)國際收支不平衡而發(fā)生的交易。5．歐式期權(quán)與美式期權(quán) 歐式期權(quán): 期權(quán)買方于到期日之前，不得要求期權(quán)賣方履行合約，僅能于到期日的截止時間，要求期權(quán)賣方履行合約。 美式期權(quán): 自選擇權(quán)合約成立之日算起，至到期日的截止時間之前，買方可以在此期間內(nèi)的任一時點(diǎn)，隨時要求賣方依合約的內(nèi)容，買入或賣出約定數(shù)量的某種貨幣。三、計(jì)算題1．已知外匯市場的行情為：US$= US$=HK$ 求1德國馬克對港幣的匯率。 解：DM1=HK$247。247。 DM1=HK$2．設(shè)外匯市場即期匯率的行情如下： 香港 US$1=HK$ 紐約 US$1=HK$ 問套匯者應(yīng)如何進(jìn)行兩角套匯？解：套匯者：HK$ —香港→US$—紐約→HK$ 所以做1美元的套匯業(yè)務(wù)可賺?。ǎ?。 3．某日外匯市場行情為： Spot US$ 1= 3個月 50/10 6個月 90/70 客戶根據(jù)業(yè)務(wù)需要： (1) 要求買馬克，擇期從即期到6個月； (2) 要求賣馬克，擇期從3個月到6個月； 問在以上兩種情況下，銀行報出的匯率各是多少？解：(1) 擇期從即期到6個月，客戶軌跡收支買入馬克，即報價銀行賣出美元，且美元為貼水貨幣，所以匯率：US$1= (2) 擇期從3個月到6個月, 客戶賣出馬克，即報價銀行買入美元，且美元為貼水貨幣，所以匯率：US$1=DM（）=四、問題答銀行校園招聘國際金融學(xué)模擬試題部分答案部分答案(B卷)一、填空題1．在金本位
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