【正文】 學校代碼：學 號：學 位 論 文濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險管理研究***35 / 41摘 要建筑市場的競爭隨著我國國民經(jīng)濟高速發(fā)展和改革開放的不斷深化，也變得越來越激烈。目前建筑市場中的工程項目建設周期長、投資數(shù)量大，在建設工程的實施中不定性因素越來越多，導致工程項目在建設過程中有著各種各樣的風險，如經(jīng)濟風險、社會政治風險、管理風險、人員風險、技術風險、安全風險等，這些風險都會給項目的實施帶來很大的影響。降低這些風險就要建立有效的建筑工程項目風險管理，將不利的風險影響減低。本研究對山東省濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險管理進行了深入研究，認為有必要對該項目進行全面的風險管理，要預控項目中肯能面臨的各種風險，將風險帶來的不利影響降到最低，確保項目的建設目標得以順利的完成，得到最大的經(jīng)濟利益。而且，從該項目實施風險管理的過程中，給其他的項目積累經(jīng)驗，不斷改進，建立一套可以有效為我國建筑業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境的風險管理系統(tǒng)。本研究以“濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險管理研究”為選題方向，主要從四個方面具體闡述了這一理論和應用。第一部分，緒論，對本課題的國內(nèi)外研究現(xiàn)狀與述評、選題背景與研究意義、研究內(nèi)容與方法進行了大體描述。第二部分，相關概念及其基礎理論。這一部分對建筑工程項目風險管理相關概念與理論進行了介紹，包括建筑工程項目風險的特征與后果、建筑工程項目風險管理的基本理論、風險與建筑工程項目風險的概念等。第三部分，濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險概況。這一部分主要闡述了濰坊市銀海雅苑都市園林項目的風險概況，包括銀海雅苑都市園林項目背景介紹和銀海雅苑都市園林項目風險管理的現(xiàn)狀與特點。第四部分，濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險管理研究。這一部分闡述了銀海雅苑都市園林項目風險管理的基本問題，包括銀海雅苑都市園林項目風險識別、銀海雅苑都市園林項目風險評價和銀海雅苑都市園林項目風險反饋措施。第五部分，濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險管理預防體系。這一部分從銀海雅苑都市園林項目風險管理的基本對策、風險控制和風險監(jiān)督三個層面進行了闡述。結語。對本研究的基本情況及其不足之處進行了總結，并對未來提出了展望。關鍵詞　濰坊市銀海雅苑都市園林項目；風險管理；研究目錄摘 要 I1 緒論 1 課題背景 1 研究的目的和意義 1 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 2 國外研究現(xiàn)狀 2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀 3 研究的內(nèi)容與方法 4 研究內(nèi)容 4 研究方法與技術路線 42 園林工程項目相關概念及其基礎理論 6 風險和建筑工程項目風險 6 風險含義 6 項目與項目管理 6 建筑工程項目風險 7 園林工程項目風險管理 7 園林工程項目風險管理的涵義與作用 7 園林工程項目風險管理的目標和范圍 8 園林工程項目風險管理的成本效益分析 9 園林工程項目風險的特征與后果 9 園林工程項目風險的特征 9 園林工程項目風險的后果 93 濰坊市銀海雅苑都市園林項目的狀況分析 11 項目簡介 11 項目概況 11 工程技術實現(xiàn)及其技術參數(shù) 11 項目建設的必要性和可行分析 12 必要性分析 12 可行性分析 13 項目市場分析 13 項目風險管理的現(xiàn)狀與特點 14 銀海雅苑都市園林項目風險管理現(xiàn)狀 14 銀海雅苑都市園林項目風險管理特點 154 濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險管理研究 16 銀海雅苑都市園林項目風險識別 16 基于WBS的項目風險識別方法 16 銀海雅苑都市園林項目風險識別 16 銀海雅苑都市園林項目風險評價 18 改進風險評價指標方法 18 銀海雅苑都市園林項目風險評價及結果分析 19 銀海雅苑都市園林項目風險反饋措施 20 銀海雅苑都市園林項目風險管理正反饋機制 21 銀海雅苑都市園林項目風險管理負反饋措施 215 濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險管理預防體系 23 銀海雅苑都市園林項目風險管理的基本對策 23 招投標階段 23 施工合同階段 23 項目開工后的實施階段 23 項目竣工交付后的保修階段 23 銀海雅苑都市園林項目風險控制 25 選擇風險適中的項目 25 采取先進的技術措施和完善的組織措施 25 購買保險或要求對方擔保，以轉移風險 27 提出合理的風險保證金 29 加強風險的預控和預警工作 29 都市花園項目風險監(jiān)督 296 總結 30 結論 30 展望 30參考文獻 32攻讀學位期間發(fā)表的學術論文 34致謝 351 緒論 課題背景建筑市場伴隨著我國國民經(jīng)濟高速發(fā)展和改革開放的不斷深化，市場競爭也變得越來越激烈，而且建筑市場的工程項目建設周期長，投資大，不確定因素較多，導致工程項目的風險隨時可能在任何環(huán)節(jié)中發(fā)生，使得工程項目的風險管理和投資控制非常的困難和復雜。從三峽工程，到南水北調(diào)；從奧運場館，到上海世博場館的建設，無不體現(xiàn)了國家對建設項目的投資巨大。我國在南水北調(diào)中工程中，一期投資119億，三峽累計投資1313億。2008年青藏鐵路，京滬高鐵，奧運場館相繼落成或正在建設。同時，各個大型、中型城市的基礎建設也在如火如荼的進行著，這就給建設施工單位帶來了發(fā)展的機遇和挑戰(zhàn)。對于施工單位，如何在國家的大建設時期投標，中標，為國家建設優(yōu)質工程，是施工單位面臨的重大問題。建設項目具有投資大，工期長，技術復雜，風險高的特征。因此施工單位在工程施工過程中面臨著極大的風險，如何控制風險，將風險控制在最低水平，賺取到合理的利潤，是施工企業(yè)當前面臨的迫切問題。風險如果受到了科學的管理，就可以使用最小的成本得到最安全的保障，做到可靠、安全和經(jīng)濟的最佳組合。反之，如果不能夠及時的發(fā)現(xiàn)風險，不能夠及時的使用較好的措施就會帶來嚴重的人員傷亡和巨大的財產(chǎn)損失，甚至會對環(huán)境帶來嚴重的破壞；所以要對工程項目風險開展深層次的研究，使用動態(tài)系統(tǒng)的方法全面管理工程項目風險，才可以使項目發(fā)揮最大的社會效益和經(jīng)濟效益保證項目的順利進行和竣工。施工企業(yè)在工程項目的實施過程中，一些好的習慣和做法都可以被看作風險管理。例如在編制項目安全施工組織設計時，對項目危險源的識別和預防措施，編制專項技術方案、安全方案等。但是，這些只是風險管理中很少的一部分，并不全面。風險管理和項目管理有很多相通之處，但項目管理側重于項目實施過程中調(diào)配、使用各種資源來完成施工項目；而風險管理是站在更高的角度來對待施工項目，它更側重于處理不確定性對項目實施所產(chǎn)生的影響。風險讓施工目標的實現(xiàn)變得不穩(wěn)定，風險管理就是要通過系統(tǒng)的知識和管理，使項目風險處于可預測、可防、可控，避免和減少損失，從而使施工目標順利實現(xiàn)。 研究的目的和意義建筑項目工程具有流動性大、生產(chǎn)周期長、作業(yè)影響因素多特點，導致在項目的進行過程中存在很多風險，比如經(jīng)濟風險、社會政治風險、管理風險、技術風險、安全風險、人員風險等，這些風險都會給項目的順利開展帶來很多重大的影響。有些風險可能會導致工期的推遲；有些會導致建筑物的質量不合格，影響使用功能和人民生命財產(chǎn)是安全；有些甚至會導致業(yè)主和建筑企業(yè)破產(chǎn)。這就要求建筑企業(yè)必須對工程項目開展有效的風險管理，盡可能的將風險帶來的不利影響減到最少。結合現(xiàn)今我們國家建筑行業(yè)對于風險管理的實際情況，對有效的風險管理顯得迫在眉睫，而且，從該項目實施風險管理的過程中，給其他的項目積累經(jīng)驗，不斷改進，建立一套可以有效為我國建筑業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境的風險管理系統(tǒng)?？梢哉f，風險管理水平的高低反映了施工企業(yè)的整個管理水平和管理境界的高低，也間接反映了施工企業(yè)減少風險損失、提高贏利水平的能力。盡管風險管理的重要性和迫切性越來越為人所知，但是如何系統(tǒng)地研究項目風險、全面地進行風險管理，從實踐過程的情況來看，很多施工企業(yè)仍感到無從下手。這主要是由于目前還沒有一套適合施工企業(yè)的風險管理體系和管理模式。因此，對施工企業(yè)風險管理進行研究具有非常重要的意義。 所有這些形成本文的初衷。本文試圖以濰坊市銀海雅苑都市園林項目風險管理為案例，從風險管理文化塑造、風險管理的程序、組織結構形式等方面開展討論，給此項目提供了風險管理的具體實施方法，使承包商能夠順利的實施風險項目管理。 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 國外研究現(xiàn)狀在風險管理學科發(fā)展方面：風險管理的應用雛形開始于 20 世紀 4050 年代，廣泛應用在美國保險行業(yè)中。美國的學者格拉爾（1950）在他的調(diào)查報告《Risk Management, New Phase of Cost Control》中第一次提出風險管理的理念，對風險管理理論正式開始了研究。Mowbray（1950）在《保險學》一書中詳細講訴了風險管理的意義；1960 年，在紐約分社和亞普沙那大學合作下，美國保險管理學會（American Society of Insurance Management, ASIM）開設了風險管理的課程。1975 年美國保險管理協(xié)會（ASIM）將名稱改為風險和保險管理協(xié)會（Risk and Insurance Management Society, RIMS），這意味著風險管理學科的漸漸成熟。從這以后，風險管理課程在美國多數(shù)大學工商管理學院中普遍開設。賓夕法尼亞大學保險學院特別為此開設了風險管理資格考試，通過這項考試獲得的 ARM 證書表明在風險管理方面取得了一定的從業(yè)資格具有相當?shù)臋嗤裕篮臀鞣絿叶颊J可。1983 年在美國 RIMS 年會上，世界各國學者討論訂立了 101 條風險管理規(guī)定，并作為各國風險管理的一般標準。在房地產(chǎn)投資風險研究方法、角度方面：Savage（1954）提出風險選擇的期望效用模型，成為后來廣泛使用的模型。Stephen， 等（1965）開始致力于西方房地產(chǎn)市場的周期研究，分別從宏觀和微觀角度，采用多模型和多方法，探索房地產(chǎn)周期波動及其機理，提出房地產(chǎn)市場和整個宏觀經(jīng)濟一樣存在周期，這對于人們理解房地產(chǎn)開發(fā)項目的投資風險具有啟發(fā)意義。Baglini Norman（1976）在《Risk Management in Intertional Corporations》指出風險管理的目的是在保持企業(yè)財務穩(wěn)定性的同時，盡量減少因各種風險的損害所支出的總費用。Chapman（1987）在《Risk Analysis for Large Projects：Models，Methods and Cases》一書中提出了風險工程的概念，認為風險工程是對各種風險分析技術的集成，它以更有效的風險管理為目的，范圍更廣、方式更靈活。Christian Gollier（1990）借助于金融理論中的標準概念，使用效用函數(shù)來求解不確定性條件下的復雜決策和市場均衡問題，取得了期望效用理論方面的最新進展。Wurkzebach（1991）在《Modern Real Estate》一書中對房地產(chǎn)開發(fā)風險進行了分析，并涉及到投資組合問題，但沒有更深入闡述其內(nèi)涵和機理。隨后 Roger Sindt（1998）在《Real Estate Investment Analysis and Application》一書中詳細研究了房地產(chǎn)投資分析問題。在投資風險因素分析方面：Peter Jovanovic（1999）對于房地產(chǎn)投資風險做了大量細致研究，重點是在房地產(chǎn)項目的投資風險識別、防范和評價等問題作了很多研究。William Brueggeman 和 Jeffrey D. Fisher（2003）在《Real Estate Finance And Investments》中提出了關于加深對潛在經(jīng)濟因素重要性的深刻討論，使商業(yè)抵押證券內(nèi)容的范圍擴大，潛在經(jīng)濟因素對房地產(chǎn)風險及價值的影響增強了。管理者可以在John Eric（2004）在《Real Estate Investment Trusts：Structure, Performance, and Investment Opportunities》的書中了解到如何使改善其投資決策，書中對現(xiàn)有與 REITs 相關的研究成果進行了綜合分析。Negril（2005）在《房地產(chǎn)投資決策分析》中從現(xiàn)金流預測、市場研究、信貸資金、風險因素、所得稅等方面分析了美國房地產(chǎn)運作的主要方面，詳細明了地闡述美國房地產(chǎn)運作的基本思路、運作方式和實踐經(jīng)驗。Ralph Bullock（2007）在《房地產(chǎn)投資信托》中針對性的分析出房地產(chǎn)投資信托的投資獨特性，強調(diào)了它們在多元化投資組合中的重要作用。此書比較詳細切實的介紹了 REITs 這種新興的資產(chǎn)種類，為所有人都可以利用REITs進入投資領域。開發(fā)項目進行投資風險管理在科技日益發(fā)展中得到了逐步充實和完善，漸漸形成一門能夠使項目建設達到最佳經(jīng)濟效果的全面性學科。目前，全世界的發(fā)展中國家也都展開了投資風險管理的應用研究，不在只有西方國家進行研究。不過直到現(xiàn)在，還是超越不了西方發(fā)達國家在房地產(chǎn)投資風險研究方面。在理論研究和實際應用方面都達到了較高的水平?？v觀西方發(fā)達國家在房地產(chǎn)開發(fā)投資風險研究的水平，現(xiàn)在已有多種的風險分析和評估方法，不在是早些時期的單一方法。局部投投融資風險研究和項目建設過程中的安全管理是早期西方房地產(chǎn)研究的重點。以一批借助于先進的工程管理科學手段和方法，專業(yè)從事房地產(chǎn)市場估價、分析和咨詢管理的公司，幫助房地產(chǎn)投資者進行投資風險選擇策，直到上世紀六七十年代，才陸續(xù)出現(xiàn)。投資風險研究在1960年以前主要是用傳統(tǒng)的經(jīng)濟也就是財會分析方法。管理方法在1960年之后才引進了研究領域，成為了工程—管理科學的一種新的方法，使解決實際問題的能力加快了。投資風險分析在最近二三十年發(fā)展以來不僅成為了一項必要的內(nèi)容，并逐漸成為一項獨立的子學科。房地產(chǎn)開發(fā)風險的研究在進行中從中吸取一定的指導和借鑒意義。 國內(nèi)研究現(xiàn)狀我們國家在20世紀50年代末才開始著手工程項目風險管理的研究，60年代初期，還主要研究項目的費用和進度的控制。在華羅庚的帶領下，開創(chuàng)了統(tǒng)籌學，錢學森系統(tǒng)工程的方面也提倡要進行科學的管理。經(jīng)過多年努力，我們國家在70年代末80年代初期，引進了項目管理的方法和理論，因為一些原因，并沒有引進風險管理。80年代末期