【正文】 .. . . ..外匯知識競賽試題及參考答案一、填空題：１、銀行應(yīng)對申報人的具體申報信息實行(嚴(yán)格保密 )制度。２、自2005年7月21日起，人民幣匯率不再盯住（　單一美元?。纬筛粡椥缘娜嗣駧艆R率機制。３、各級外匯管理部門要根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于完善人民幣匯率形成機制改革的公告》通知精神，加強對轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行（ 掛牌匯價　 ）的監(jiān)督和檢查。４、解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當(dāng)日，按按照（《涉外收入統(tǒng)計表》）的格式和要求，將涉外收入款項的情況，通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局。非居民個人持有外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時，匯出金額在等值（ 5000 ）美元以上的，憑本人真實身份證明和本人入境申報單辦理。對于從境外進(jìn)口商在境內(nèi)經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)的銀行開立的離岸賬戶收回的貨款，銀行應(yīng)當(dāng)在按規(guī)定辦理結(jié)匯或入賬后，出具核銷專用聯(lián)，并在核銷專用聯(lián)上注明( “境內(nèi)離岸賬戶劃轉(zhuǎn)”)。保稅區(qū)外的中國居民的貨物進(jìn)出品，不需作（ 國際收支統(tǒng)計申報 ），但需辦理進(jìn)出口收付匯核銷，而區(qū)內(nèi)的中國居民與境外非中國居民發(fā)生的收付款行為，需進(jìn)行國際收支申報。金融機構(gòu)應(yīng)貫徹實施（“了解你的客戶”）　原則，遵守個人存款賬戶實名制等相關(guān)規(guī)定，在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務(wù)時，了解客戶的身份信息和日常經(jīng)營狀況及其他資信狀況，識別客戶。“外匯指定銀行”是指經(jīng)外匯管理機關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營（結(jié)匯和售匯）業(yè)務(wù)的銀行。境外法人或自然人作為投資匯入的外匯，未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，不得（ 結(jié)匯 ）。1大額外匯資金交易，系指（交易主體）通過金融機構(gòu)以（各種結(jié)算）方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的外匯交易行為。1金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存（5）年。1金融機構(gòu)不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但（法律）另有規(guī)定的除外。1金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，應(yīng)當(dāng)遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》，不得為客戶設(shè)立（匿名）外匯賬戶或明顯以（假名）開立外匯賬戶。1金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善（內(nèi)部反洗錢工作）崗位責(zé)任制，制定（內(nèi)部反洗錢工作）操作程序，明確專人負(fù)責(zé)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行記錄、分析和報告。1為（監(jiān)測）大額和可疑外匯資金交易，（規(guī)范）外匯資金交易報告行為，根據(jù)《中國人民法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等有關(guān)規(guī)定，制定《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。1境內(nèi)（經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)）的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規(guī)定，向國家外匯管理部門報告大額和可疑外匯交易情況。1（國家外匯管理局及其分支局）負(fù)責(zé)大額和可疑外匯資金交易報告工作的監(jiān)督和管理。1《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》自（2003年3月1日）起施行?？梢赏鈪R資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有（異常特征）的交易行為。2金融機構(gòu)應(yīng)建立健全(反洗錢內(nèi)控制度)，設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，明確專人負(fù)責(zé)。2需金融機構(gòu)協(xié)助核查外匯資金交易信息的，外匯局應(yīng)填制(《大額和可疑外匯資金交易非現(xiàn)場核查通知書》)。金融機構(gòu)應(yīng)按要求協(xié)助核查，并如實反饋核查結(jié)果。2金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守(保密制度)，不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，不得向任何單位或個人透露客戶被詢問、核查和調(diào)查的信息。國家另有規(guī)定的除外。2金融機構(gòu)應(yīng)貫徹實施（“了解你的客戶”）原則，遵守個人存款賬戶實名制等相關(guān)規(guī)定，在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務(wù)時，了解客戶的身份信息和日常經(jīng)營狀況及其他資信狀況，識別客戶。2金融機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守(、反洗錢)規(guī)定，認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)。2金融機構(gòu)應(yīng)（識別）、審核大額和可疑外匯資金交易信息,并及時向外匯局報告。2客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（收單行）報告。2客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶（或銀行卡）所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（開戶行）（或發(fā)卡行）報告2資金在外匯賬戶間流動的，按照（非現(xiàn)金）的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計并報告。外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照（現(xiàn)金）的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計并報告。3辦理對付款業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在提交付款委托書等文件時，在（付款銀行）辦理對外付款申報。3辦理涉外收入款項業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起（5）個工作日內(nèi)，到解付銀行辦理涉外收入款項申報。3解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當(dāng)日，按按照（《涉外收入統(tǒng)計表》）的格式和要求，將涉外收入款項的情況，通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局。3解付銀行在（第二個）工作日結(jié)束前將關(guān)于本工作日發(fā)生的申報信息通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局。17付款銀行營業(yè)部門須于其工作日結(jié)束前，將關(guān)于本工作日發(fā)生的申報信息通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至（同級外匯管理局）。3采用押匯等方式辦理涉外收入的，應(yīng)在境外款項到達(dá)經(jīng)辦銀行時，由經(jīng)辦銀行通知（原收款人）辦理申報。3對公單位第一次辦理國際收支申報，應(yīng)填報（《對公單位基本情況表》）。3（國家外匯管理局）統(tǒng)一負(fù)責(zé)設(shè)計、修改申報單。3銀行應(yīng)對申報人的具體申報信息實行(嚴(yán)格保密)制度。二、選擇題：下列（ D ）不是外幣支付憑證A、票據(jù)B、銀行存款憑證C、郵政儲蓄憑證D、股票下列說法不正確的是（ D ）A、境內(nèi)機構(gòu)的經(jīng)常項目外匯收入必須調(diào)回境內(nèi)，不得違反國家有關(guān)規(guī)定將外匯擅自存放在境外。B、屬于個人所有的外匯，可以自行持有，也可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。C、個人移居境外后，其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，可以持規(guī)定的證明材料和有效憑證向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境。D、外匯市場交易的幣種和形式由外匯管理部門規(guī)定和調(diào)整。下列屬于“來華人員”的是（ C ）。A、駐華機構(gòu)的人員B、長期入境的外國人C、應(yīng)聘在境內(nèi)機構(gòu)工作的外國人D、中國留學(xué)生外匯指定銀行和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的其它金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（ D ）公布的匯率和規(guī)定的浮動范圍，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理外匯買賣業(yè)務(wù)A、國務(wù)院外匯管理部門B、國家外匯管理局C、經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)的總行D、中國人民銀行下列說法正確的是（ D ）A、屬于個人所有的外匯，不能自行持有，應(yīng)當(dāng)存入銀行或者賣給外匯指定銀行B、個人移居境外后，其境內(nèi)的資產(chǎn)產(chǎn)生的收益，可以向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境C、中國人民銀行負(fù)責(zé)全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債情況D、國家對外債實行登記制度。境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院關(guān)于外債統(tǒng)計監(jiān)測的規(guī)定辦理外債登記境內(nèi)機構(gòu)違反外匯帳戶管理規(guī)定，擅自在境內(nèi)、境外開立外匯帳戶的，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯帳戶的，或者擅自改變外匯帳戶使用范圍的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令改正，撤銷外匯帳戶，通報批評，并處（ A ）的罰款。外匯知識競賽試題及參考答案外匯知識競賽試題及參考答案。A、