銀行從業(yè)資格風(fēng)險(xiǎn)管理第五章習(xí)題及答案(已修改)
2025-07-04 08:25 本頁(yè)面
【正文】 第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理 一、單項(xiàng)選擇題 1. 銀行因員工知識(shí)/技能匱乏所造成的損失，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)類型中的( )?！ ?. 個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)的主要組成部分。為核實(shí)第一還款來源或在第一還款來源不充足的情況下，向客戶發(fā)放個(gè)人住房貸款屬于( )主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?！ ?. 代理合同文件存在瑕疵、錯(cuò)誤和誤導(dǎo)銷售，屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中( )操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?！ ?. 下列各項(xiàng)中，不屬于內(nèi)部欺詐事件的是( )?！ ?存在資金損失) 5. 下列各項(xiàng)中，不屬于失職違規(guī)情形的是( )?！ ?. 銀行的員工在工作中，自己意識(shí)不到缺乏必要的知識(shí)/技能，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際是錯(cuò)誤的方式工作屬于( )造成的損失?！ ?. 管理流程不清晰屬于內(nèi)部流程因素中的( )內(nèi)容?！ ?. 下列不屬于產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷的表現(xiàn)的是( )?！ ?. 現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)屬于內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)中的( )?！ ? )風(fēng)險(xiǎn)?！ 。e(cuò)誤的是( )?！ ?，但商業(yè)銀行仍是外包業(yè)務(wù)的最終責(zé)任人 ，可以把操作風(fēng)險(xiǎn)分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn) ，往往是內(nèi)外部因素同時(shí)作用的結(jié)果 ，購(gòu)買好的保險(xiǎn)，就不會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生 ，其操作風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)之一是優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以( )和( )為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款?！ １ＷC 。留置 。法人信用貸款 。抵押 ( )?！ ?，必須有( )兩類的嚴(yán)格程序?！ 扒晗x”的風(fēng)險(xiǎn)，使世界各地的商業(yè)銀行為此支付了巨額費(fèi)用。這一風(fēng)險(xiǎn)屬于( )引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。 ，除了使用實(shí)際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外，商業(yè)銀行在全行層面使 用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法還必須考慮( )?！ ?，并確保業(yè)務(wù)管理者將操作風(fēng)險(xiǎn)保持在可容忍的水平下以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的( )和( )?！ ?。及時(shí)性 。敏感性 。完整性 。準(zhǔn)確性 ( )。 、全面性、動(dòng)態(tài)性、標(biāo)準(zhǔn)化的原則 ( )。 ，并且人們不能精確預(yù)測(cè)這種突發(fā)事件發(fā)生的幾率 ，面對(duì)的不確定情況 、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn) 、匯率等原因，銀行業(yè)務(wù)量變動(dòng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn) 、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確，未履行必要的( )或者對(duì)外部匯報(bào)不準(zhǔn)確?！ ２僮黠L(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)為抵御操作風(fēng)險(xiǎn)造成的損失安排( )?！ ?2.( )是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)/發(fā)展的核心。 ( )?！ ?4.( )是目前操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的主要方法中運(yùn)用最廣泛、最成熟的。 ( )階段?！ ?、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 ，( )最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。 ，公司金融這類業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求系數(shù)13為( )?！ ? % % % ( )風(fēng)險(xiǎn)?！ ? )風(fēng)險(xiǎn)。 、兼容性、適宜性 ，它體現(xiàn)為商業(yè)銀行對(duì)關(guān)鍵人員過度依賴的 風(fēng)險(xiǎn)，下列( )不是這種風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)?！ ?nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務(wù)造成的風(fēng)險(xiǎn)。下列( )活動(dòng)屬于這一因素?！ ?，借新還舊，追求片露的信貸業(yè)務(wù)余額增長(zhǎng) ，但在工作中利用這種缺陷 \起的操作風(fēng)險(xiǎn)包括財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷、錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告、結(jié)算/支付錯(cuò)誤、交易/定價(jià)錯(cuò)誤六個(gè)賁靄。協(xié)議中出現(xiàn)錯(cuò)誤或缺乏協(xié)議的操作風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。 、記賬差錯(cuò)等操作風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)類型中的( )?！ 。灰?定價(jià)錯(cuò)誤屬于內(nèi)部流程類的因素，它是指( )?！ ?，使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤 ，無(wú)法為產(chǎn)品定價(jià) 、開發(fā)、驗(yàn)收、運(yùn)行和維護(hù)
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