【正文】 金融知識競賽答案作者：日期：金融知識競賽答案支付結(jié)算與反洗錢一判斷題（39道）,只要是對非法所得及其收益進行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。答案或答題要點：X根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，只有當事人對從事7種上游犯罪活動所獲得的黑錢進行清洗時，才構(gòu)成我國刑法中規(guī)定的洗錢罪。2．我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。答案或答題要點：V3．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。答案或答題要點：V4．反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。答案或答題要點：V5．主要反洗錢國際組織一般不要求義務主體配備反洗錢專門人員。答案或答題要點：X主要反洗錢國際組織一般都要求義務主體配備反洗錢專門人員。6．客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.答案或答題要點：V7．任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點：V8．當自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點：V9．交易密碼掛失時，證券業(yè)金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復印件。答案或答題要點：X交易密碼掛失時，證券業(yè)金融機構(gòu)應核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復印件或影印件。10．客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。答案或答題要點：X證券公司、期貨公司、基金管理公司等機構(gòu)客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)應核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復印件或影印件。11．對于保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2 000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。答案或答題要點：V12．履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員提交大額和可疑交易報告，受法律保護。答案或答案要點：X履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護。13．中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負責人談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務的重大事項作出說明。答案或答案要點：X國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務的重大事項作出說明。14．反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機構(gòu)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行。答案或答案要點：V15．保險產(chǎn)品通過銀行銷售時，銀行承擔合同簽訂階段的客戶身份識別責任。答案或答題要點：X保險產(chǎn)品通過銀行銷售時，保險公司承擔合同簽訂階段的客戶身份識別責任。16．金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。答案或答題要點：X金融機構(gòu)應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心17．金融機構(gòu)應當報告單筆或者當日累計人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等大額現(xiàn)金收支。其20萬以上包括20萬本數(shù)。答案或答題要點：V18．在反洗錢調(diào)查過程中，金融機構(gòu)應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或阻礙。答案或答案要點：V19．根據(jù)《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。答案或答案要點：V20．票據(jù)金額應以中文大寫和數(shù)碼同時記載，二者必須一致，如不一致，則票據(jù)無效。答案或答案要點：V21．在銀行開立存款賬戶的法人及其他經(jīng)濟組織之間，具有真實的交易關系或債權(quán)債務關系，才能使用商業(yè)匯票。答案或答案要點：V22．票據(jù)保證人未在票據(jù)或粘單上記載被保證人名稱的，保證行為無效。答案或答題要點：X（F，有效）23．無論企業(yè)或個人在銀行是否開立存款賬戶，均可通過銀行辦理支付結(jié)算。答案或答題要點：X（F，企業(yè)不行） 24． 只要是合法的票據(jù)都可以背書轉(zhuǎn)讓。答案或答題要點：X（F，現(xiàn)金匯票本票支票不可背書）25．現(xiàn)金支票只可用于支取現(xiàn)金，普通支票只可用于轉(zhuǎn)賬。答案或答題要點：X（普通支票可用于支取現(xiàn)金，也可用于轉(zhuǎn)賬） 26．銀行承兌匯票經(jīng)銀行承兌后，到期日出票人未備足款項，承兌銀行可據(jù)此對該商業(yè)匯票提示付款的持票人拒絕付款。答案或答題要點：X（F，承兌銀行必須付款）27．對于出票日期大寫不規(guī)范的票據(jù)，銀行可以受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔。答案或答案要點：V 、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)答案或答案要點：V24小時連續(xù)運行。答案或答題要點：X（只有小額），7X24小時進行。答案或答案要點：V，特別是與老百姓關系密切的支付服務。答案或答案要點：V。答案或答案要點：V。 答案或答題要點：X（納入單位）。答案或答案要點：V、臨時存款賬戶和預算單位開立專用存款賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證答案或答案要點：V，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。答案或答案要點：V，不能要求申請人出具戶口簿、駕駛執(zhí)照、護照等有效證件。 答案或答題要點：X（根據(jù)需要還可）、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬可以支取現(xiàn)金。 答案或答題要點：X（不可）39儲蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。答案或答案要點：V二、單選題(30 道)1. 我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類 答案:D。 A、修訂后的新《憲法》 B、1997年修訂后的《刑法》 C、修訂后的新《中國人民銀行法》 D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 答案：B3．中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是：A．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D．《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》答案：C4．《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章，共計：A．35條B．36條C．37條D．40條 答案：C5.《中華人民共和國反洗錢法》什么時候經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。 A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B 6. 金融機構(gòu)負責反洗錢工作的應當是：。答案：B7． 客戶身份識別是指：，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。D. 金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。答案：C8. 銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系或者為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務且多少金額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影印件？答案：D9. 在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應當要求客戶提供什么，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？答案：D10. 根據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？答案：D11. 對于哪類客戶，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？答案：D 12. 小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應當：，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。答案：C13. 以下交易中哪個屬于大額交易？。、3萬和1萬，5月11日通過建設銀行的賬戶取款11萬答案：D14. 下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：。，應當至少保存10年。C. 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應當至少保存5年。，應當至少保存10年。答案：A15. 中國人民銀行具體負責研究和擬訂金融機構(gòu)反洗錢工作規(guī)則、制度和辦法并組織實施的部門是： 答案：A16. 當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是: 答案：C17. 對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C 18. 下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調(diào)查的是：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告、可能造成的危害不大的交易活動答案或答案要點及評分標準：A19．對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是。（b） （a） 該匯票無效 （b） 背書人對后手的被背書人不承擔保證責任 （c） 該背書轉(zhuǎn)讓無效 （d） 背書人對后手的被背書人承擔保證責任 20． 商業(yè)匯票的出票人是。（b） (a)銀行 (b)銀行以外的企業(yè)單位等 (c)付款人 (d)收款人 21． 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是。（c） (a) 定日付款 (b) 出票后定期付款 (c) 見票即付 (d) 見票后定期付款 22．銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是——。（c） (a) 業(yè)務公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (b) 單位財務章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (c) 匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 (d) 單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章23．支票的提示付款期限是（d） (a) 自出票日起6個月 (b) 自出票日起1個月 (c) 自出票日起15天 (d) 自出票日起10天 24．《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個人的收付款通知和匯兌回單，應加蓋銀行的。(d) (a) 結(jié)算專用章 (b)業(yè)務公章 (c)轉(zhuǎn)訖章 (d)財務章 。A 銀聯(lián) B 中國銀行 C 銀監(jiān)局 D 中國人民銀行。A 5000元 B 10000元 C 20000元 D 50000元答案c，應在支票票面記載付款銀行____。A 交換號 B 行別代碼 C 銀行機構(gòu)代碼 D 序列號答案B、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起( )內(nèi)向中國人民銀行當?shù)胤种袀浒浮?答案CA 5天 B 10天 C 5個工作日 D 10個工作日（）內(nèi)對銀行報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準A 2天 B 5天 C 2個工作日 D 5個工作日答案C、獎金和現(xiàn)金的支取，應通過（ ）賬戶辦理。A 基本存款 B一般存款 C 臨時存款 D專用存款答案A反假貨幣一、 選擇題（45道）1.《中華人民共和國人民幣管理條例》是于 C 起實施的。 2.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自 B 起施行。 3.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中所稱貨幣是指 A 。 ，由該金融機構(gòu) A 業(yè)務人員當面予以收繳。 B 。 ，可以向 C 申請鑒定。 ，應當在營業(yè)場所公示 A 。 、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以 B 的罰款。 《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機關給予警告，并處以 C 的罰款。 ，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定， A 處理。；并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金；并處或者單處1萬元以上5萬元以下罰金；并處或者單處5萬元以上10萬元以下罰金，處 A 以上 以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 ，10年 ，5年 ，10年、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處 A 元以上 元以下罰金。 ，20萬 ，5萬 ，10萬，數(shù)額較大的，處 A 以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。 14. 銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴重清節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處 A 元以上 元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。 ，20萬 ，2萬 ，5萬、使用，數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處 A 元以上 元以下罰金。 ，20萬 ，10萬 ，20萬、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處 A 元以上 元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。，50萬 ，10萬 ，20萬、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關處 160