【正文】 39 / 26第二章 基本概念與工具本章是高級微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)與初、中級之間的銜接點(diǎn)，介紹四個(gè)基本概念（經(jīng)濟(jì)人、市場、商品、價(jià)格）及相應(yīng)的分析工具，為以后的討論做一些基礎(chǔ)性準(zhǔn)備。人是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，經(jīng)濟(jì)學(xué)對這個(gè)主體有著具體的含義，稱其為經(jīng)濟(jì)人。經(jīng)濟(jì)活動(dòng)離不開市場，市場也離不開經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，市場實(shí)質(zhì)上是指經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的發(fā)生。商品是經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)行交易的對象，商品的價(jià)值通過商品空間上的價(jià)值函數(shù)來表達(dá)，價(jià)值函數(shù)是本書討論的中心問題。這里沒有提出貨幣理論，商品的價(jià)值概念是抽象的，僅用一個(gè)實(shí)數(shù)來表達(dá)。第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)人微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)是研究稀缺資源有效配置的理論，不過用現(xiàn)代觀點(diǎn)來看，它更象是一門行為科學(xué)。更恰當(dāng)?shù)卣f，人是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)就是研究人的經(jīng)濟(jì)行為的科學(xué)。當(dāng)然，研究人的行為的理論不止經(jīng)濟(jì)學(xué)一種。不過，經(jīng)濟(jì)學(xué)對于人的行為的研究不同于其他行為科學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)假定了經(jīng)濟(jì)人都是具有理性的。正是理性人假設(shè)，才使得經(jīng)濟(jì)學(xué)能夠運(yùn)用數(shù)學(xué)方法加以研究，并把數(shù)學(xué)工具用得得心應(yīng)手。一、經(jīng)濟(jì)人是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體經(jīng)濟(jì)學(xué)中所說的人是經(jīng)濟(jì)人(agent)，是發(fā)生經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的社會基本單位。他可以是一個(gè)個(gè)人、一個(gè)家庭 、一個(gè)集團(tuán)或者一個(gè)組織，具有獨(dú)立的決策機(jī)構(gòu)或中心，這個(gè)機(jī)構(gòu)或中心決定和指揮著它的一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。因此，經(jīng)濟(jì)人是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的主體。經(jīng)濟(jì)人概念的關(guān)鍵，在于經(jīng)濟(jì)人能夠獨(dú)立決策。例如一個(gè)企業(yè)是一個(gè)經(jīng)濟(jì)人，企業(yè)具有領(lǐng)導(dǎo)核心機(jī)構(gòu)(如董事會、董事長、總經(jīng)理)，這個(gè)機(jī)構(gòu)決定和指揮著企業(yè)的一切經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。企業(yè)雇用的工人不是企業(yè)經(jīng)濟(jì)人，因?yàn)樗麤Q定不了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。但工人是勞動(dòng)活動(dòng)的主體，他有權(quán)決定自己是否向企業(yè)提供勞動(dòng)，因而工人作為勞動(dòng)者一方是勞動(dòng)經(jīng)濟(jì)人。人們的經(jīng)濟(jì)行為既有職業(yè)性的一面，又有私人性的一面。大多數(shù)情況下，職業(yè)性的經(jīng)濟(jì)行為發(fā)生在企業(yè)、廠商、或公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)之中；私人性的經(jīng)濟(jì)行為則出現(xiàn)在家庭事務(wù)以及為滿足需要而進(jìn)行的商品消費(fèi)活動(dòng)之中。區(qū)分這兩類不同經(jīng)濟(jì)行為和它們發(fā)生的組織或機(jī)構(gòu)，對于建立理論是有用的和便利的。我們把發(fā)生職業(yè)性經(jīng)濟(jì)行為的經(jīng)濟(jì)人，叫做生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)人或生產(chǎn)者或企業(yè)或廠商。生產(chǎn)者從事的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)稱為生產(chǎn)活動(dòng)。把發(fā)生私人性經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)人，叫做消費(fèi)經(jīng)濟(jì)人或消費(fèi)者。消費(fèi)者從事的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)稱為消費(fèi)活動(dòng)。生產(chǎn)活動(dòng)與消費(fèi)活動(dòng)是完全有區(qū)別的，但生產(chǎn)者與消費(fèi)者卻不能完全區(qū)別開來。一個(gè)經(jīng)濟(jì)人可能既是生產(chǎn)者，同時(shí)又是一個(gè)消費(fèi)者。例如一個(gè)工廠是一個(gè)生產(chǎn)者，它要進(jìn)行產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售活動(dòng)；另一方面，它又是一個(gè)消費(fèi)者，它有對生產(chǎn)要素如機(jī)器、原材料及人力勞動(dòng)等的需求。每個(gè)勞動(dòng)者都既是生產(chǎn)者，又是消費(fèi)者，他不但要從事生產(chǎn)活動(dòng)，也同時(shí)要從事消費(fèi)活動(dòng)。搞清楚經(jīng)濟(jì)人的兩面性，對于理解以后要建立的理論是有好處的。二、經(jīng)濟(jì)人是理性人經(jīng)濟(jì)學(xué)假定人是具有理性的，即經(jīng)濟(jì)人是理性人。瘋子、傻子不能算作是經(jīng)濟(jì)人，因?yàn)檫@種人沒有理性。所謂理性人，對于消費(fèi)者來說是指，消費(fèi)者具有一個(gè)很好定義的偏好或效用函數(shù)，消費(fèi)者在面臨一定約束條件下能夠最大化自己的效用；對于生產(chǎn)者來說，在面臨一定約束的情況下能夠最大化自己的利潤?？傊?，理性人總是在條件允許的范圍內(nèi)追求利益最大化。需要注意的是，具有理性的人與自私自利的人有所不同。理性人可能是利己主義者，也可能是利他主義者。理性人具有利己的一面，因?yàn)樗哂袀€(gè)人利益，追求個(gè)人安樂。但同時(shí)也具有利他的一面，會為他人考慮，服從社會與客觀環(huán)境的條件約束，遵紀(jì)守法，不以侵害他人利益來肥自己為追求目標(biāo)。理性人總是會以經(jīng)濟(jì)有效的方式來使用現(xiàn)有資源和要素，安排他的活動(dòng)，以實(shí)現(xiàn)他的利益目標(biāo)。在追求利益最大化的過程中，理性人之間可能發(fā)生相互合作，以實(shí)現(xiàn)合作的潛在利益。當(dāng)需要相互合作，而合作中又存在著相互沖突或矛盾時(shí)，理性人發(fā)明了各種各樣的制度來規(guī)范他們的行為。價(jià)格制度，或者說市場機(jī)制，就是為了實(shí)現(xiàn)合作的潛在利益和解決合作中的矛盾沖突，人類發(fā)明的一種最重要的制度。傳統(tǒng)的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)就是以價(jià)格制度為研究對象，故又稱為價(jià)格理論，它有兩個(gè)基本假定：一是假定市場是競爭性的，也即市場有大量的交易雙方；一是假定每個(gè)市場參與者掌握的信息都是完全的。這就刻畫了一種理想的價(jià)格制度——任何個(gè)人都無法對市場價(jià)格施加影響，每個(gè)市場參與者只能聽從價(jià)格的召喚，依據(jù)價(jià)格行事。我們稱這種價(jià)格制度為“背對背”的交易制度。為什么說這種價(jià)格制度是實(shí)現(xiàn)合作的潛在利益和解決合作中的矛盾沖突的重要制度呢？經(jīng)濟(jì)學(xué)家對此作了深刻的研究。首先，這種價(jià)格制度下經(jīng)濟(jì)所達(dá)到的結(jié)果能夠讓每個(gè)市場參與者都實(shí)現(xiàn)個(gè)人利益最大化。其次，這種價(jià)格制度下的交易結(jié)果等同于“面對面”的交易結(jié)果。實(shí)際上，市場參與者在交易過程中會叫價(jià)拍賣，討價(jià)還價(jià)，即交易是“面對面”地進(jìn)行。但是在競爭性市場上，由于市場參與者數(shù)不勝數(shù)，任何個(gè)人交易量都只是整個(gè)市場交易量的微不足道的一部分，因而最終形成的那種對每個(gè)參與者都有利的交易結(jié)果實(shí)際上等同于依據(jù)價(jià)格行事的“背對背”交易結(jié)果(這就是經(jīng)濟(jì)核心等價(jià)定理所表述的事實(shí))。最后，合作中的矛盾沖突通過帕累托改良得到有效解決，從而實(shí)現(xiàn)了全社會的福利最大化。基于這么三個(gè)方面的原因，價(jià)格制度是達(dá)到合作和解決矛盾沖突的有效途徑。然而，現(xiàn)實(shí)中的市場符合不了傳統(tǒng)的新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)對市場的基本假定，即現(xiàn)實(shí)市場是不完全競爭市場。在這樣的市場中，理性人之間的行為相互影響，相互作用。理性人在決策時(shí)要考慮其他人的反應(yīng)，所以理性人的行動(dòng)實(shí)際上是一種博弈。另外，理性人掌握的信息是不完全的，信息不對稱問題存在。這種不完全的信息，使得價(jià)格制度往往不是實(shí)現(xiàn)合作和解決沖突的最有效途徑，政府對經(jīng)濟(jì)活動(dòng)予以調(diào)控可能會更加有效地促進(jìn)合作和解決合作中的矛盾沖突問題。第二節(jié) 市場結(jié)構(gòu)市場是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的心臟。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會里，消費(fèi)者成千上萬，其需要也千差萬別。盡管沒有人具體統(tǒng)計(jì)過所有的需要，也沒有人具體指導(dǎo)各種商品該生產(chǎn)多少，該向何處供應(yīng)，但供需一般不致造成很大混亂。促使現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)多少有秩序地運(yùn)轉(zhuǎn)的機(jī)制就是市場。一、市場概念市場一詞對我們并不陌生，日常生活中我們天天要同市場打交道。買菜要去蔬菜市場，買衣服要進(jìn)百貨商場等等。那么，究竟什么是市場呢? 或許有人會說，市場就是商品買賣的地方。不錯(cuò)，買賣商品的地方確實(shí)是市場，如買肉的地方是肉市場，買糧食的地方是糧食市場。但是，進(jìn)一步仔細(xì)觀察就會發(fā)現(xiàn)，商品的買賣活動(dòng)不見得要在某個(gè)固定或特定地方或場所進(jìn)行，它可以分散在許多不同的地方。比方說，同樣的布匹可以在許多不同的百貨商店進(jìn)行銷售?，F(xiàn)代發(fā)達(dá)的科學(xué)技術(shù)與通訊設(shè)備，使得交易活動(dòng)能夠更便利地通過各種渠道進(jìn)行，如通過電話、電視、廣播、報(bào)紙、英特網(wǎng)等來做廣告宣傳或交易聯(lián)系等。由此可見，交易活動(dòng)的場所并不是市場的特征。但是，任何市場都離不開買者、賣者以及他們之間的交易活動(dòng)，缺少其中任何一個(gè)，市場都無法形成。三者并存才能使交易活動(dòng)得以進(jìn)行，從而才能形成市場。因此，買賣雙方及其交易才是構(gòu)成市場的基本要素。經(jīng)濟(jì)學(xué)最關(guān)心的是交易活動(dòng)如何影響和決定商品的價(jià)格。按照這個(gè)意義，可對“市場”作出這樣的定義：市場是影響商品價(jià)格的所有買者和賣者，這些買賣雙方頻繁的交換活動(dòng)，使相同商品的價(jià)格趨于一致。經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬歇爾早就認(rèn)識到了這一點(diǎn)，他說：“一