【正文】 華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金基金合同基金管理人：華商基金管理有限公司基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司二零一零年一月目 錄一、前言 1二、釋義 2三、基金的基本情況 5四、基金份額的發(fā)售 6五、基金備案 8六、基金份額的申購與贖回 9七、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù) 15八、基金份額持有人大會 21九、基金管理人、基金托管人的更換條件和程序 28十、基金的托管 30十一、基金份額的登記 31十二、基金的投資 32十三、基金的財(cái)產(chǎn) 38十四、基金資產(chǎn)的估值 39十五、基金的費(fèi)用與稅收 44十六、基金的收益與分配 46十七、基金的會計(jì)和審計(jì) 47十八、基金的信息披露 48十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算 52二十、違約責(zé)任 54二十一、爭議的處理 55二十二、基金合同的效力 56二十三、其他事項(xiàng) 56華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金募集申請材料之三 基金合同(草案)一、前言(一)訂立本基金合同的目的、依據(jù)和原則，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作?！吨腥A人民共和國合同法》(以下簡稱“《合同法》”)、《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)和其他有關(guān)法律法規(guī)。、誠實(shí)信用、充分保護(hù)投資人合法權(quán)益。(二)基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸷贤?dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鸷贤漠?dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金投資人自依本基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受。(三)華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國證監(jiān)會”)核準(zhǔn)。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基金合同為準(zhǔn)。二、釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：：指華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金：指華商基金管理有限公司：指中國建設(shè)銀行股份有限公司：指《華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充：指《華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新：指《華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金份額發(fā)售公告》：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等9.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，自2004年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂10.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月25日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂11.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂12.《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月29日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂：指中國證券監(jiān)督管理委員會：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織：指符合現(xiàn)實(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人：指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)：指華商基金管理有限公司：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的注冊登記機(jī)構(gòu)為 基金管理有限公司或接受華商基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣本基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月：指基金合同生效至終止之間的不定期期限：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作日+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段39.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華商基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份額的行為：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為43. 銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金支付基金銷售代理人傭金以及基金管理人的營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、基金份額持有人服務(wù)費(fèi)等的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由同一注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%：指人民幣元：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體：指本基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易三、基金的基本情況(一)基金的名稱華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金(二)基金的類別 債券型(三)基金的運(yùn)作方式契約型開放式(四)基金的投資目標(biāo)本產(chǎn)品試圖通過主要投資于債券品種，適當(dāng)投資二級市場股票和新股申購，力爭較平穩(wěn)的為基金持有人創(chuàng)造持續(xù)收益，最終實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。 (五)基金的最低募集份額總額和金額基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元。(六)基金份額面值和認(rèn)購費(fèi)用。本基金的認(rèn)購費(fèi)率最高不超過5%，具體費(fèi)率情況由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。(七)基金存續(xù)期限不定期（八）基金份額類別本基金根據(jù)認(rèn)購/申購費(fèi)用、贖回費(fèi)用收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。在投資者認(rèn)購/申購、贖回時收取認(rèn)購費(fèi)用/申購費(fèi)用、贖回費(fèi)用的，稱為A類；不收取認(rèn)購/申購費(fèi)用、贖回費(fèi)用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為B類。本基金A類、B類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金A類基金份額和B類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值，計(jì)算公式為:計(jì)算日某類基金份額凈值＝該計(jì)算日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值/該計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。投資者可自行選擇認(rèn)/申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換。四、基金份額的發(fā)售(一)基金份額的發(fā)售時間、發(fā)售方式、發(fā)售對象自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公告。通過基金銷售網(wǎng)點(diǎn)(包括基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)，具體名單見基金份額發(fā)售公告)公開發(fā)售。符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者以及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。(二)基金份額的認(rèn)購本基金A類基金份額以認(rèn)購金額為基數(shù)采用比例費(fèi)率計(jì)算認(rèn)購費(fèi)用，認(rèn)購費(fèi)率不超過認(rèn)購金額（含認(rèn)購費(fèi)）的3%。本基金的認(rèn)購費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說明書中列示。基金認(rèn)購費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記結(jié)算等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。本基金B(yǎng)類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)，但收取銷售服務(wù)費(fèi)。認(rèn)購款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)?；鹫J(rèn)購份額具體的計(jì)算方法在招募說明書中列示。認(rèn)購份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。(三)基金份額認(rèn)購金額的限制，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。，但已受理的認(rèn)購申請不允許撤銷。，具體限制請參看招募說明書。，具體限制和處理方法請參看招募說明書。五、基金備案(一)基金備案的條件，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元，并且基金份額持有人的人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書決定停止基金發(fā)售，且基金募集達(dá)到基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金募集結(jié)束之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資,自收到驗(yàn)資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。，投資人的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入專用賬戶，任何人不得動用。認(rèn)購資金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投資人認(rèn)購的基金份額，歸投資人所有。利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以注冊登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。(二)基金募集失敗，未達(dá)到基金備案條件，則基金募集失敗。，基金管理人應(yīng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的認(rèn)購款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。，基金管理人、基金托管人及代銷機(jī)構(gòu)不得請求報酬?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕痛N機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。(三)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案?；鸷贤Ш蟮拇胬m(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，基金管理人應(yīng)召集基金份額持有人大會，并由基金份額持有人大會就是否終止基金合同，或基金與其他基金合并進(jìn)行表決： （1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到200人；（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于3000萬元；（3）本基金前十大基金份額持有人所持份額數(shù)在本基金全部份額數(shù)中所占比例連續(xù)60個工作日達(dá)到90%以上。六、基金份額的申購與贖回(一)申購和贖回場所本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛?