【正文】 銀行業(yè)一周掃描（第2007－6期）中國資訊行有限公司 2007年2月5日2007年2月9日所選部分內(nèi)容系從國內(nèi)外媒體摘錄，對部分資料稍做修改，僅供讀者參閱和研究。46 / 46一、國內(nèi)銀行新業(yè)務、新動態(tài)1. 央行：解決中國問題需要一系列政策組合2. 央行行長助理易綱表示：是否加息還要進一步觀察3. 國家開發(fā)銀行“十一五”意向貸款投資廣西1000億4. 中國國家開發(fā)銀行2006年全年凈利潤165億元人民幣5. 國開行發(fā)行的第一期金融債券在債券市場引起極大爭議6. 國開行與華夏銀行百億融資支持臺資企業(yè)7. 國家開發(fā)銀行江蘇省分行創(chuàng)新理念優(yōu)質(zhì)服務8. 重慶市財政局:中國進出口銀行獲準在渝設分行9. 農(nóng)發(fā)行將辦糧油種子貸款10. 中國銀行將與國際接軌 在滬推保證金外匯寶業(yè)務11. 中國銀行開啟外匯保證金交易12. 中國銀行固定利率房貸首次引入期權(quán)概念13. 農(nóng)業(yè)銀行希望在下半年完成財務重組14. 農(nóng)行今年將加快推進股改工作進程 去年實現(xiàn)經(jīng)營利潤581億元，%15. 農(nóng)行將于年底成立股份公司16. 農(nóng)業(yè)銀行新疆兵團分行經(jīng)營指標再創(chuàng)歷史新高17. 工行高盛將攜手推進新型業(yè)務合作18. 中國工商銀行與中國鋁業(yè)公司簽銀企戰(zhàn)略合作協(xié)議19. 建行中行將推房貸新政 按揭房增值還可以再貸款20. 建設銀行新春推出龍鼎金金豬賀歲系列新產(chǎn)品21. 建設銀行三款個性化個人貸款產(chǎn)品成新寵22. 建行江蘇分行 創(chuàng)新產(chǎn)品功能 提供增值服務23. 建行推出建行財富一號信托理財產(chǎn)品24. 交行首推存量房資金托管 當起“二手房資金保安”25. 招商銀行 對港中旅授信２０億元26. 招行行長馬蔚華:銀行業(yè)經(jīng)營環(huán)境在深刻變化27. 招行繼續(xù)推進經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整28. 招行投資新品開售 理財市場烽煙再起29. 招商銀行推出6S托管服務 成功托管深圳800多戶企業(yè)年金基金30. 招商銀行力推經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整和管理國際化31. 光大銀行領跑國內(nèi)個人理財市場32. 光大銀行推出與外資銀行股票關聯(lián)理財產(chǎn)品33. 光大銀行推出同升2號“投資大師”系列理財產(chǎn)品34. 民生銀行秘定35億增發(fā)規(guī)則 國壽愿意9元增持35. 民生銀行推按揭開放賬戶 提前還貸可省20萬利息36. 民生銀行擱淺淡馬錫試驗37. 華夏銀行擬攜德意志銀行5月首發(fā)信用卡38. 中信銀行2006年贏利39億元 第二季度A+H股上市二、外資銀行在中國39. 興業(yè)升格為興業(yè)銀行溫州分行 力助溫州產(chǎn)業(yè)升級40. 興業(yè)銀行2006年度凈利潤大增51％41. 興業(yè)銀行：具有成長想象空間的成長企業(yè)42. 興業(yè)銀行著力拓展零售銀行等業(yè)務43. 興業(yè)銀行推能源效率貸款 銀行貸款呼吁新標準44. 德意志銀行發(fā)布2007年中國投資戰(zhàn)略45. 花旗欲搶攻中國個人銀行市場　對歐洲沒興趣46. 花旗銀行在亞洲推出網(wǎng)上投資業(yè)務47. 渣打銀行：央行有望于二季度上調(diào)貸款基準利率48. 渣打年內(nèi)在華推出私人銀行業(yè)務49. 韓亞金融集團將在中國設立銀行子公司50. 37家外資銀行獲準衍生品交易 %51. 匯豐銀行進駐深圳中心區(qū)將把深圳作為南中國區(qū)業(yè)務中心52. 深圳迎來首家外商獨資子銀行53. 中銀監(jiān)料再批20家外資行設法人銀行三、銀行業(yè)趨勢分析54. 建行董事長郭樹清:銀行國有控股與商業(yè)化不沖突55. 全國中小商業(yè)銀行不良貸款整體呈大幅“雙降”56. 中國銀監(jiān)會：全國城市商業(yè)銀行風險狀況明顯改善57. 中國國有商業(yè)銀行上市后兩大核心問題四、銀行業(yè)政策透視58. 五類高新企業(yè)將獲銀行重點支持59. 中國銀監(jiān)會發(fā)布新規(guī) 商業(yè)銀行獲準進入金融租賃業(yè)60. 銀監(jiān)會：銀行應對住房抵押貸款炒股負全部責任61. 證監(jiān)會出臺指引降低投資風險 保險機構(gòu)投資債券必須進行內(nèi)部評級五、其它熱點62. 央行上?？偛刻岢?007年上海貨幣信貸工作目標： 保持信貸適度均衡增長 高度重視流動性管理63. 中國銀行業(yè)競爭研究分析報告64. 廣西擬以南寧商行為基礎組建北部灣銀行65. 郵儲銀行首期注冊資本已經(jīng)基本到位一、國內(nèi)銀行新業(yè)務、新動態(tài)1. 央行：解決中國問題需要一系列政策組合據(jù)《財經(jīng)》2月5日報道：央行行長助理易綱在CCER中國經(jīng)濟觀察第八次報告會上稱，目前中國主要的流動性都已回收.北京大學中國經(jīng)濟研究中心（下稱CCER）2月4日舉行“CCER中國經(jīng)濟觀察”第八次報告會。與會的經(jīng)濟專家以人民幣匯率及中國流動性狀況為切入點，討論了當前中國宏觀經(jīng)濟和金融形勢的熱點問題。中國人民銀行行長助理易綱在會上稱，“目前我們把主要的流動性都回收了，也許還有一點點多，但是很有限?！毖胄袕?003年開始采用存款準備金率和央行票據(jù)兩種手段控制流動性。易綱指出，從總量上看，自2003年9月到2006年間，中國人民銀行累計上調(diào)存款準備金率五次，累計收回1萬億元人民幣；在2006年底，央行票據(jù)余額為3萬億元。兩項加總，共收回4萬億元的流動性。中國經(jīng)濟每年的增長也需要5000億元左右的貨幣。對此，參會的巴克萊銀行大中華區(qū)首席經(jīng)濟學家黃海洲表示認同。針對與流動性緊密相關的人民幣匯率問題，各方專家也進行了探討。CCER主任林毅夫的報告指出，人民幣的真實匯率并沒有被嚴重低估，因此人民幣升值不能減少中國的外匯儲備，還會帶來大量套利行為。林毅夫認為，應該維持人民幣匯率有管理的浮動制，允許小幅度升值，但是要避免投機預期；利用中國資本賬戶不開放的高交易成本特征，將人民幣的年升值幅度控制在3％左右，防止海外游資炒作人民幣。在目前的宏觀經(jīng)濟背景下，中國應當采取什么經(jīng)濟政策？易綱認為，中國目前最大的問題是投資增長過快、信貸增長過快、巨額貿(mào)易順差，以及資源消耗過大和環(huán)境污染問題。環(huán)境治理、勞動標準設定、嚴格執(zhí)法等政策都會影響價格，形成與漲價類似的效果。這些調(diào)整屬于實質(zhì)變量，一般認為是“慢變量”。因此，解決中國的這些問題需要一系列的政策組合，包括匯率調(diào)整這樣的價格變量（“快變量”）和實質(zhì)變量（“慢變量”）的配合使用。CCER教授宋國青強調(diào)，人民幣升值對中國的貿(mào)易條件和出口減少都有顯著的影響。他提出，應該在保證匯率升值速度的前提下，權(quán)衡利率政策的使用。黃海洲則指出，中國應該推進人民幣國際化進程的必要性。2. 央行行長助理易綱表示：是否加息還要進一步觀察據(jù)《中國新聞社》2月5日報道：中國人民銀行行長助理易綱昨天在京表示，人民幣流動性目前偏松，還要加大力度控制流動性，但寬松程度并不像外界想象得那么大。而關于央行是否進一步加息，他說，還要進一步觀察。 易綱是在昨天北大中國經(jīng)濟研究中心報告會上作上述表示的。他說，中國外匯儲備增速加快是從2003年以后開始的，近四年來外匯共增加了7799億美元，而吐出基礎貨幣大約64000億元人民幣。據(jù)介紹，央行是在2003年作出“人民幣流動性偏多”判斷并開始回收流動性的。四年來，央行通過票據(jù)和提高存款準備金率已經(jīng)收回流動性大約4萬億元。而適應每年經(jīng)濟增長需要增加供應基礎貨幣大約5000億元，四年大概要2萬億元。據(jù)此，易綱認為，人民幣流動性目前還是偏松，還要加大力度控制流動性，但是寬松程度“并沒有像有的人想象得那么大”。去年由于糧食價格上漲，CPI(居民消費價格指數(shù))漲幅較大，各方紛紛揣測央行將據(jù)此加息。昨天，對于接下來是否進一步加息，易綱沒有給出直接回答。他說，“還要再看?！彼瑫r強調(diào)，“貨幣當局反通貨膨脹，實現(xiàn)穩(wěn)健貨幣政策的決心是堅定不移的?！币拙V對去年CPI的上漲給出自己的看法。他說，中國糧食實現(xiàn)了大豐收，但是國際糧食減產(chǎn)導致國際糧價上漲，影響到中國糧食價格，繼而帶動CPI上漲?！拔艺J為，糧食價格對CPI的影響是暫時的，糧食價格持續(xù)大幅度上漲的可能性是比較小的?！弊蛱?，北大中國經(jīng)濟研究中心公布的2007年第一季度“朗潤預測”顯示，%.3. 國家開發(fā)銀行“十一五”意向貸款投資廣西1000億據(jù)《廣西日報》2月3日報道：2月1日，廣西與國家開發(fā)銀行在北京共同舉行2007年第一次高層聯(lián)席會議，就加強金融合作、推動北部灣（廣西）經(jīng)濟區(qū)開放開發(fā)進行了會談。自治區(qū)領導劉奇葆、陸兵、郭聲琨、楊道喜、陳武，國家開發(fā)銀行行長陳元，副行長姚中民、王益、劉克崮，行長助理徐宜仁等出席。陳元在會上表示，國家開發(fā)銀行“十一五”期間意向貸款投資1000億元支持廣西建設。去年11月29日，國家開發(fā)銀行行長陳元致信自治區(qū)黨委書記劉奇葆，表示進一步推進雙方合作，建立雙方高層聯(lián)席會議制度，全力支持“一軸兩翼”區(qū)域經(jīng)濟合作戰(zhàn)略實施，推進北部灣（廣西）經(jīng)濟區(qū)全面開放開發(fā)，支持一批重大項目建設。經(jīng)過前段時間雙方的溝通和協(xié)商，促進了此次廣西與國家開發(fā)銀行高層聯(lián)席會議在北京召開。會議由自治區(qū)黨委副書記、自治區(qū)常務副主席郭聲琨主持，自治區(qū)黨委書記劉奇葆，自治區(qū)主席陸兵，國家開發(fā)銀行行長陳元在會上講話。劉奇葆代表自治區(qū)黨委、政府對國家開發(fā)銀行長期以來熱情關注、大力支持廣西建設表示感謝。他說，國家開發(fā)銀行作為我國的開發(fā)性金融機構(gòu)，近年來累計向廣西投放資金近800億元，重點支持了電力、交通、城市基礎設施、重點產(chǎn)業(yè)、高新技術等領域，有力地推動了廣西經(jīng)濟社會發(fā)展。同時，國家開發(fā)銀行在廣西創(chuàng)造了優(yōu)良經(jīng)營業(yè)績，與廣西的合作正進入一個新的發(fā)展階段。劉奇葆說，當前廣西已成為開放的前沿、合作的舞臺、投資的熱土，孕育著更大發(fā)展。建設富裕文明和諧新廣西，必須堅持實施開放合作戰(zhàn)略，把廣西的區(qū)位優(yōu)勢變?yōu)榻?jīng)濟優(yōu)勢。抓住機遇，擴大開放，加快發(fā)展，積極推進泛北部灣經(jīng)濟合作，廣西正著力抓好三件事：一是建設發(fā)達的現(xiàn)代交通，把著力點放在打通與周邊地區(qū)的交通連接上，積極推動連接東盟國家的高等級公路和海運、航空建設，加快連通與周邊省份的高速公路，盡快形成區(qū)內(nèi)各市之間的高速公路網(wǎng)絡；二是實施充分的開放合作，大力推動形成以泛北部灣經(jīng)濟合作為重點的中國－東盟“一軸兩翼”區(qū)域經(jīng)濟合作新格局；三是把北部灣（廣西）經(jīng)濟區(qū)建設成為經(jīng)濟新高地和發(fā)展新一極，重點推進港口等交通基礎設施建設和重大產(chǎn)業(yè)布局，實現(xiàn)跨越式發(fā)展。劉奇葆說，廣西加快發(fā)展離不開金融合作和支持，也必將為金融合作創(chuàng)造更大的空間。希望國家開發(fā)銀行在北部灣（廣西）經(jīng)濟區(qū)開放開發(fā)、交通建設、城市基礎設施、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融改革發(fā)展，以及干部交流等方面與廣西進一步加強合作。陸兵在會上介紹了我區(qū)去年經(jīng)濟和社會發(fā)展情況和下一步我區(qū)需要國家開發(fā)銀行支持的重點事項。陸兵說，今年是我區(qū)建設富裕文明和諧新廣西的關鍵一年，自治區(qū)黨委、政府提出堅持把發(fā)展放在第一位，在更高層次上統(tǒng)籌發(fā)展、加快發(fā)展，迫切需要金融界特別是國家開發(fā)銀行重點支持我區(qū)做大做強工業(yè)產(chǎn)業(yè)和企業(yè)、加速構(gòu)建國際大通道和加快沿海地區(qū)全面開放開發(fā)。陸兵希望國家開發(fā)銀行與我區(qū)共同組建北部灣銀行，落實北部灣投資公司和北部灣（廣西）國際港務集團這兩個融資平臺的貸款，共同設立北部灣產(chǎn)業(yè)投資基金，確認我區(qū)“十一五”期間大交通建設“一攬子”貸款計劃，增加我區(qū)今年城市基礎設施貸款，重點支持我區(qū)鋁工業(yè)、汽車、機械、林漿紙、化工等產(chǎn)業(yè)，建立雙方干部交流的長效機制。陳元在會上表示國家開發(fā)銀行繼續(xù)加大對廣西經(jīng)濟社會發(fā)展的支持力度，大力支持北部灣（廣西）經(jīng)濟區(qū)的開放開發(fā)。對于廣西重大項目和重大產(chǎn)業(yè)發(fā)展，國家開發(fā)銀行將盡可能為廣西多安排一些貸款，同時通過管理資金和管理資產(chǎn)等市場化方式，擴大貸款合作，通過資產(chǎn)證券化，軟貸款，技術援助貸款以及其他有效的融資方法，建立多元化的資金來源渠道支持廣西重點項目建設。陳元表示，對“十一五”期間廣西鐵路、公路、內(nèi)河航運、港口碼頭、機場建設和重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要支持的1000億元貸款，國家開發(fā)銀行一定給予支持。陳元指出，要進一步加強雙方高層交流，鞏固合作成果。要鞏固高層聯(lián)席會議制度，研究國家開發(fā)銀行和地方合作的新模式，更好地發(fā)揮開行的融資優(yōu)勢。要加強合作平臺建設，整合各方資源，按照現(xiàn)代企業(yè)制度，規(guī)范運作，使合作平臺發(fā)揮更大作用。要進一步擴大雙方干部交流，通過干部交流，增進相互了解，促進合作，更好地服務經(jīng)濟社會發(fā)展。會上，陸兵和陳元共同簽署了國家開發(fā)銀行擔任廣西壯族自治區(qū)人民政府發(fā)展財務顧問的協(xié)議和本次高層聯(lián)席會議的會議紀要。劉奇葆代表廣西聘請陳元擔任北部灣（廣西）經(jīng)濟區(qū)開發(fā)投資總顧問，并為陳元頒發(fā)了聘書。自治區(qū)有關部門和國家開發(fā)銀行有關司局負責人出席會議。4. 中國國家開發(fā)銀行2006年全年凈利潤165億元人民幣據(jù)《財華網(wǎng)》2月5日報道：中國叁大政策銀行之一的中國國家開發(fā)銀行06年全年實現(xiàn)凈利潤165億元（人民幣，下同）。該行2005年該行實現(xiàn)凈利潤228億元。國家開發(fā)銀行2006年全年實現(xiàn)利潤總額291億元，上繳稅收185億元。截至2006年末，％，％。2006年末。5. 國開行發(fā)行的第一期金融債券在債券市場引起極大爭議據(jù)《21世紀經(jīng)濟報道》2月5日報道：債市與股市相比，一般要冷靜得多，除非有加息或上調(diào)準備金等猛烈措施出臺，債市大多數(shù)情況下一般波瀾不驚。然而，本周債市卻有點像股市，定價水平讓人看不懂，而引起爭議的就是國家開發(fā)銀行發(fā)行的第一期金融債券?！　?006中國金融年度人物活動評選1月30日，國開行2007年首期金融債招標，％，竟然比二級市場平均水平高出40個基點，這樣的結(jié)果引起了極大爭議。因為債券的發(fā)行利率一般有個參照系，先看類似債券的二級市場收益率情況，再考慮期限、信用等因素，通常的預測結(jié)果不會與招標結(jié)果出現(xiàn)太大偏差，然而，就是國家開發(fā)銀行的這只債券卻挑戰(zhàn)了目前的定價規(guī)則。但奇怪的是，即使升高，％的利率居然比市場上一些商業(yè)機構(gòu)的債券利率還高，這似乎也顯得反應過度。這究竟是一個什么樣的信號？僅僅是一次意外事件，還是市場對國家開發(fā)銀行的信用進行重估？日前召開的全國金融會議已經(jīng)定調(diào)，國家開發(fā)銀行要向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。要轉(zhuǎn)型，國家開發(fā)銀行的信用顯然不能再與國家信用劃等號了，國開行債券的發(fā)行利率升高也就在所難免。如果用意外事件來解釋，雖然也有一定道理，但說服力依然顯得不夠。這期債券參與的機構(gòu)確實不多，但畢竟沒有流標，招標結(jié)果比二級市場