【正文】 1 目 錄 第一章 概 述 ................................................................................ 4 第一節(jié) 項目概述 .......................................................................... 4 第二節(jié) 系統(tǒng)架構(gòu) .......................................................................... 6 第三節(jié) 系統(tǒng)功能 .......................................................................... 9 第四節(jié) 業(yè)務(wù)信息基本要素 .......................................................... 11 第二章 登記注冊和賬戶管理 .................................................... 16 第一節(jié) 基本規(guī)定 .........................................................................16 第二節(jié) 賬戶結(jié)構(gòu) .........................................................................17 第三節(jié) 證券卡管理 .....................................................................21 第四節(jié) 開戶 ................................................................................23 第五節(jié) 掛失 ................................................................................28 第六節(jié) 換卡 ................................................................................36 第七節(jié) 銷戶 ................................................................................38 第八節(jié) 修改投資人信息 ..............................................................41 第三章 發(fā) 行 .............................................................................. 48 第一節(jié) 基本規(guī)定 .........................................................................48 第二節(jié) “敞開發(fā)售，售完為止”發(fā)售方式 ..................................49 第三節(jié) “定價發(fā)行”發(fā)售方式 .....................................................55 第四節(jié) “比例配售”發(fā)售方式 .....................................................56 第五節(jié) 競價發(fā)行方式 ..................................................................56 第四章 證券上市和交易 ............................................................ 57 第一節(jié) 基本規(guī)定 .........................................................................57 2 第二節(jié) 做市交易 .........................................................................59 第三節(jié) 競價交易 .........................................................................65 第四節(jié) 協(xié)議交易 .........................................................................67 第五節(jié) 債券回購 .........................................................................69 第六節(jié) 撤單 ................................................................................70 第五章 開放式基金的申購和贖回 ............................................ 73 第一節(jié) 基本規(guī)定 .........................................................................73 第二節(jié) 申購和贖回 .....................................................................75 第三節(jié) 基金轉(zhuǎn)換 .........................................................................81 第六章 證券的權(quán)益分配和債券兌付 ........................................ 84 第一節(jié) 基本規(guī)定 .......................................................................84 第二節(jié) 派息和兌付 ...................................................................85 第三節(jié) 開放式基金的紅利再投資 .............................................86 第七章 資金轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金存取 .................................................... 88 第一節(jié) 資金轉(zhuǎn)賬 .......................................................................88 第二節(jié) 現(xiàn)金存取 .......................................................................93 第三節(jié) 緊急止付 .......................................................................96 第八章 其他業(yè)務(wù) ........................................................................ 98 第九章 賬務(wù)設(shè)置與資金清算 .................................................. 117 第一節(jié) 運(yùn)行中心賬務(wù)設(shè)置 ...................................................... 117 第二節(jié) 運(yùn)行中心交易的會計處理 ........................................... 124 第三節(jié) 運(yùn)行中心其他業(yè)務(wù)處理 ............................................... 130 第四節(jié) 證券資金存取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬的處理 .................................... 133 第五節(jié) 轉(zhuǎn)賬資金（含存取現(xiàn)）的日終清算 ............................ 137 3 第六節(jié) 對賬及日終處理 .......................................................... 142 第七節(jié) 錯賬處理 ..................................................................... 143 第十章 系統(tǒng)有關(guān)接口 .............................................................. 146 第一節(jié) 與基金托管部及基金管理公司的數(shù)據(jù)傳輸 ................. 146 第二節(jié) 與中央國債登記結(jié)算公司的數(shù)據(jù)傳輸及核對 ............. 146 第十一章 風(fēng)險控制 .................................................................. 147 第一節(jié) 操作風(fēng)險控制 .............................................................. 147 第二節(jié) 系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險控制 ...................................................... 154 第十二章 系統(tǒng)主要參數(shù) .......................................................... 155 第十三章 管理信息系統(tǒng) .......................................................... 158 第一節(jié) 行情揭示 ..................................................................... 158 第二節(jié) 信息發(fā)布 ..................................................................... 159 第三節(jié) 信息查詢 ..................................................................... 160 第四節(jié) 信息管理 ..................................................................... 161 附 件 ………………… …………………………………… ..164 4 第一章 概 述 第一節(jié) 項目概述 為適應(yīng)我國證券市場發(fā)展的需要，拓展我行業(yè)務(wù)領(lǐng)域，吸引和培育優(yōu)質(zhì) 客戶 ，增強(qiáng)我行綜合競爭能力，特立項研究開發(fā)中國建設(shè)銀行證券業(yè)務(wù) 系統(tǒng)。 一、基本情況 項目名稱：中國建設(shè)銀行 證券業(yè)務(wù) 系統(tǒng) 項目提出：中國建設(shè)銀行個人銀行業(yè)務(wù)部 項目目標(biāo)：充分利用我行現(xiàn)有金融電子網(wǎng)絡(luò)和網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢，建立一個全行集中統(tǒng)一、功能齊全、技術(shù)先進(jìn)、高效安 全的 證券 業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為 客戶 提供安全、方便、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，滿足投資人多元化的投資需求，為我行培植優(yōu)秀 客戶 群體和新的利潤增長點(diǎn)，以適應(yīng)現(xiàn)代化商業(yè)銀行經(jīng)營管理和證券市場發(fā)展的需要。 二、系統(tǒng)設(shè)計原則 （一）先進(jìn)性。采用電子化的交易系統(tǒng)，全面實(shí)現(xiàn)證券的無紙化。依托先進(jìn)的設(shè)備、軟件和功能齊全的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)處理；在高響應(yīng)速度的系統(tǒng)環(huán)境下，進(jìn)行無錯、高速、連續(xù)的證券發(fā)行、交易等操作；采用鎖定交易和銀貨對付的結(jié)算模式，確保結(jié)算交收的安全和高效。 （二）靈活性和兼容性。具備做市、競價交易等多種交易機(jī)制；具備委托、協(xié) 議等多種交易方式；投資人可以通過網(wǎng)點(diǎn)柜臺、自助終端、 CALL CENTER、網(wǎng)上銀行等多種渠道辦理業(yè)務(wù)；系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)與其他 5 證券交易機(jī)構(gòu)、登記 注冊 機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)和直銷機(jī)構(gòu)之間的連接，實(shí)現(xiàn)證券的多級托管和各類業(yè)務(wù)的相互代理。 （三）安全性。系統(tǒng)采用先進(jìn)技術(shù)確保數(shù)據(jù)保密、完整、可用性等安全要求；系統(tǒng)具有自動恢復(fù)等容錯 /容災(zāi)能力，確保系統(tǒng)穩(wěn)定、安全運(yùn)行；系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)對業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控和對操作員的授權(quán)管理；系統(tǒng)安全等級達(dá)到 B1級。 （四）效率性。在防范風(fēng)險的前提下，系統(tǒng)具備操作簡便的特性，既為投資人提供方便，又盡可能簡化前 后臺操作，提高工作效率，易于維護(hù)和管理。 （五）系統(tǒng)的可拓展性。系統(tǒng)在業(yè)務(wù)品種、功能、容量上有可擴(kuò)充能力，并在地域上有可擴(kuò)展性。