【正文】 .......................67 第五節(jié) 債券回購 .........................................................................69 第六節(jié) 撤單 ................................................................................70 第五章 開放式基金的申購和贖回 ............................................ 73 第一節(jié) 基本規(guī)定 .........................................................................73 第二節(jié) 申購和贖回 .....................................................................75 第三節(jié) 基金轉(zhuǎn)換 .........................................................................81 第六章 證券的權益分配和債券兌付 ........................................ 84 第一節(jié) 基本規(guī)定 .......................................................................84 第二節(jié) 派息和兌付 ...................................................................85 第三節(jié) 開放式基金的紅利再投資 .............................................86 第七章 資金轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金存取 .................................................... 88 第一節(jié) 資金轉(zhuǎn)賬 .......................................................................88 第二節(jié) 現(xiàn)金存取 .......................................................................93 第三節(jié) 緊急止付 .......................................................................96 第八章 其他業(yè)務 ........................................................................ 98 第九章 賬務設置與資金清算 .................................................. 117 第一節(jié) 運行中心賬務設置 ...................................................... 117 第二節(jié) 運行中心交易的會計處理 ........................................... 124 第三節(jié) 運行中心其他業(yè)務處理 ............................................... 130 第四節(jié) 證券資金存取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬的處理 .................................... 133 第五節(jié) 轉(zhuǎn)賬資金（含存取現(xiàn)）的日終清算 ............................ 137 3 第六節(jié) 對賬及日終處理 .......................................................... 142 第七節(jié) 錯賬處理 ..................................................................... 143 第十章 系統(tǒng)有關接口 .............................................................. 146 第一節(jié) 與基金托管部及基金管理公司的數(shù)據(jù)傳輸 ................. 146 第二節(jié) 與中央國債登記結算公司的數(shù)據(jù)傳輸及核對 ............. 146 第十一章 風險控制 .................................................................. 147 第一節(jié) 操作風險控制 .............................................................. 147 第二節(jié) 系統(tǒng)技術風險控制 ...................................................... 154 第十二章 系統(tǒng)主要參數(shù) .......................................................... 155 第十三章 管理信息系統(tǒng) .......................................................... 158 第一節(jié) 行情揭示 ..................................................................... 158 第二節(jié) 信息發(fā)布 ..................................................................... 159 第三節(jié) 信息查詢 ..................................................................... 160 第四節(jié) 信息管理 ..................................................................... 161 附 件 ………………… …………………………………… ..164 4 第一章 概 述 第一節(jié) 項目概述 為適應我國證券市場發(fā)展的需要，拓展我行業(yè)務領域，吸引和培育優(yōu)質(zhì) 客戶 ，增強我行綜合競爭能力，特立項研究開發(fā)中國建設銀行證券業(yè)務 系統(tǒng)。系統(tǒng)采用先進技術確保數(shù)據(jù)保密、完整、可用性等安全要求；系統(tǒng)具有自動恢復等容錯 /容災能力，確保系統(tǒng)穩(wěn)定、安全運行；系統(tǒng)可實現(xiàn)對業(yè)務流程的監(jiān)控和對操作員的授權管理；系統(tǒng)安全等級達到 B1級。負責證券的登記工作。 4． 核算 子系統(tǒng)：為投資人在 證券業(yè)務 系統(tǒng)內(nèi)直接開立資金賬戶，提供交易資金 、 轉(zhuǎn)賬資金、現(xiàn)金存取和計息等 核算 功能。 7．管理信息子系統(tǒng)：建立數(shù)據(jù)倉庫 ,通過對基礎數(shù)據(jù)信息的采集和加工處理，提供統(tǒng)計報表、信息查詢、行情分析及決策支持等信息管理功能。 7．接收登記中心發(fā)布的行情并向投資人公告。 基金類型，成立的最低額度標準，成立的最低認購戶數(shù)，募集額上限，前收費或后收費，按認購的時間、額度、持有時間 等標準設置的不同費率，單個賬戶持有量限制，基金存續(xù)期等。 （ 2）分紅派息：分紅方式（現(xiàn)金、送股、配股）、權益登記日、除權除息日、利息或紅利到賬日、配股繳款起止日、紅股上市日等。 （二）投資人信息 1．投資人基本信息 投資人名稱（姓名或機構名，下同）、有效身份證件名稱及號碼（個人、法定代 表人及授權代理人）、投資人 客戶 號、上交所和深交所證券賬戶號、托管證券商名稱及席位號 、 其他 證券登記注冊機構 賬戶號；個人投資人職業(yè)、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址、郵政編碼等。 （二）網(wǎng)點和柜員信息 機構網(wǎng)點代碼、機構網(wǎng)點名稱、柜員姓名、柜員權限、柜員代碼、柜員密碼、柜員狀態(tài)。 四、在開戶的同時，投資人可（法人投資人必須）指定證券資金賬戶對應的城綜網(wǎng)活期存款賬戶，系統(tǒng)為兩個資金賬戶建立一一對應關系，投資人可將資金在其城綜網(wǎng)活期存款賬戶和運行中心證券資金 17 賬戶中互轉(zhuǎn)。 （注：系統(tǒng)預留 證券資金 外幣 賬 戶。 3．中央結算公司債券賬戶號 (18位 ) 按中央結算公司編排規(guī)則，編碼字符共 18 位數(shù)字，連續(xù)排列：（暫定，以最終確定為準） AAAA BBBB C DDDDDDDD I 機構號 地區(qū)號 投資人性質(zhì) 順序號 校驗位 20 投 資人性質(zhì)： 0居民自然人、 1港澳臺自然人、 2非居民自然人、 3內(nèi)資企業(yè)、 4事業(yè)社團、 5基金、 7港澳臺企業(yè)、 8外資企業(yè)、 9其它。 5．證券代碼 中央結算公司債券代碼和我行發(fā)行的證券代碼均為 12 位，我行現(xiàn)用 6 位，采用與中央結算公司相區(qū)別的編碼方式。 5．柜臺開證券卡采用預制卡方式，開戶時即時發(fā)卡。無誤后系統(tǒng)自動增加綜合柜員和全所證券卡庫存。錄入柜員號、張數(shù)、起止號，經(jīng)另一人確認后將信息發(fā)至代理集中點。投資人若需開立其他證券托管 賬戶，應辦理增開交易賬戶手續(xù)。投資人辦理開戶應存入不低于開戶費金額的資金（投資人可選擇存現(xiàn)或從對應活期存款賬戶轉(zhuǎn)賬），填寫“證券賬戶開戶 /銷戶申請表”一式二聯(lián)（附件 1），注明投資人名稱、身份證件名稱、證件號碼、活期存款賬號、地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等，填寫“證券資金存款憑條”（附件 8）或“證券資金轉(zhuǎn)賬憑證”（附件 7），一并交經(jīng)辦柜員。 （ 2）查詢代理集中點是否已為該投資人開戶，如已開戶，提示：投資人已開證券賬戶。 代理 集中點接收到開戶不成功信息后，向城綜網(wǎng)回沖賬務，并實時向經(jīng)辦網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)。 校驗無誤后，根據(jù)投資人選擇的不同，為投資人開立建行證券賬戶、證券資金賬戶， 建行基金賬戶， 代 其開立中央結算公司債券賬戶 27 或保存 其他登記注冊機構的 的證券賬號，并與證券卡號及資金存款賬戶建立一一對應關系。開戶時投資人還應選擇是否同時開立建行基金賬戶，中央結算公司債 券賬戶等賬戶、對需在我行網(wǎng)點認購將在上交所或深交所上市 28 證券的，還應提交上海、深圳證券賬戶。分行代理自營業(yè)務可在 分行自營管理部門 獨立的 自營 終端上處理（暫不開通）。 6．辦理正式掛失手續(xù)達到規(guī)定的日期后，方能辦理交易工具的掛失補發(fā)手續(xù)。 14．對其他證券登記注冊機構證券賬戶掛失，系統(tǒng)可根據(jù)規(guī)定將掛失信息發(fā)送相應機構確認，程序預留接口。 柜員 審核“證券卡掛失 /換卡申請表”無誤后， 選擇“證券卡 掛失補開”功能為投資人補開新的交易工具， 錄入原證券卡號、證件名稱及號碼（其中機構掛失還應錄入機構證件名稱及號碼），劃新卡，投資人 設 置新的 交易密碼（兩次 錄入 ）， 經(jīng)授權人確認后， 上傳補卡信息。如有誤，提示：交易密碼有誤。 代理集中點收到 運行 中心掛失失敗信息后，應即時查明原因，確定是再次上傳掛失信息，或反饋掛失不成功信息。 4． 運行 中心的處理 運行 中心收到代理集中點上傳的證券卡掛失信息進行校驗后，對有效掛失請求凍結證券賬戶，做掛失處理。 2． 掛失達到規(guī)定日期后，憑“證券卡掛失 /換卡申請表” 第二聯(lián) 、規(guī)定的個人身份證件及證券卡，到原 申請掛失網(wǎng)點 辦理啟用新密碼手續(xù)。收到成功信息后網(wǎng)點打印“證券業(yè)務回單 ”。 打印要素包括：機構網(wǎng)點代碼、流水號、投資人名稱、證券卡卡號、證券資金余額、賬戶狀態(tài)、掛失時間、手續(xù)費、授權人代碼、操作員代碼等。 投資人從 第 N 個營業(yè)日（按登記公司規(guī)定時間）起即可重新設置密碼。 二 、網(wǎng)點受理 1． 申請換卡 （ 1） 投資人填 寫 “證券卡掛失 /換卡申請表” ，同時將舊卡及身份證件交經(jīng)辦柜員， 經(jīng)辦柜員選擇“申請換卡”交易，錄入 證券 卡號 、身份證件名稱和號碼 ，投資人輸入原密碼 、經(jīng)授權人確認 后，向代理集中點發(fā)出換卡申請，系統(tǒng)停止該卡網(wǎng)點或自助終端辦理交易。 （ 2） 凍結投資人證券資金鏡像賬戶換卡手續(xù)費資金，將換卡信息向運行中心轉(zhuǎn)發(fā) 。 四、 運行 中心的處理 運行 中心收到代理集中點上傳的證券卡換卡申請信息進行校驗后，對有效申請取消其網(wǎng)點柜臺和自助終端委托功能。將申請表和證券卡、證件一并交操作員。 （ 2）校驗交易密碼，如有誤，提示：密碼有誤，請再次輸入。如有委托，提示： 證券 賬戶有當日委托，銷戶失敗。如不正常，提示：賬戶掛失、凍結等。 一、修改投資人基本信息 投資人基本信息包括投資人名稱、身份證件名稱及號碼；法定代表人姓名、機構證件名稱及號碼；被授權人姓名、身份證件名稱及號碼 ；聯(lián)系地址、 Email 地址、聯(lián)系電話、郵政編碼等。打印要素包括：機構網(wǎng)點代碼、流水號、投資人名稱、證券卡卡號、手續(xù)費、申請修改信息、授權人代碼、操作員代碼等。 43 對需由其他證券注冊機構確認的，投資人憑 “投資人信息變更申請表” 客戶聯(lián)在規(guī)定時間內(nèi)到網(wǎng)點辦理增開或取消確認手續(xù)，柜員打印“證券業(yè)務回單” 。打印要素包括：機構網(wǎng)點代碼、流水號、投資人名稱、證券卡卡號、市場代碼、其他市場交易賬號、手續(xù)費、登記 /取消日期、操作員代碼等。