商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)案件風險防控知識(已修改)
2025-05-12 22:57 本頁面
【正文】 銀行卡業(yè)務(wù)案件風險防控知識 ?第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 ?第二章 銀行卡欺詐案件中銀行面臨的法律風險 ?第三章 防范銀行卡欺詐風險的幾點建議 銀行卡業(yè)務(wù)案件風險防控知識 ?一、辦卡欺詐 ?二、偽卡及自助設(shè)備欺詐 ?三、電話和短信欺詐 ?四、網(wǎng)絡(luò)欺詐 ?五、冒用遺失、被盜卡 ?六、惡意透支 ?七、特約商戶欺詐 ?八、惡意破壞 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 一、辦卡欺詐 ?主要在貸記卡申領(lǐng)和開卡環(huán)節(jié)。 ?手法：不法分子冒名向銀行申領(lǐng)貸記卡進行惡意透支。 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 二、偽卡及自助設(shè)備欺詐 拍肩換卡 虛假告示 ATM側(cè)錄 假鈔換真鈔 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 （一） ATM側(cè)錄 定義： 不法分子在 ATM插卡口或自助銀行門禁上加裝讀卡設(shè)備，讀取持卡人的卡片磁道信息，同時使用假密碼鍵盤、微型攝像頭或采用偷窺方式獲取卡片密碼 ?欺詐特征： ?側(cè)錄設(shè)備科技含量高，制作專業(yè)，隱蔽性強 ?團伙作案，作案時間短，制成偽卡后快速消費 ?作案選時巧妙，多發(fā)生在銀行下班后 18:00至 22:00，銀行難以防范 ?持卡人風險意識較為淡薄，應對措施不到位 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 二、偽卡及自助設(shè)備欺詐 仿真面板正面 仿真面板正反面 （一） ATM側(cè)錄 假密碼鍵盤 假密碼鍵盤 （一） ATM側(cè)錄 假密碼鍵盤 （一） ATM側(cè)錄 盜取銀行卡密碼假鍵盤 （一） ATM側(cè)錄 被改造過的門禁系統(tǒng) （一） ATM側(cè)錄 ATM 一切如常吧 ? （一） ATM側(cè)錄 這兒多出一個卡的插口 ? （一） ATM側(cè)錄 看到屏幕和廣告夾了嗎？一切正常吧。 （一） ATM側(cè)錄 等等 ... ...這僅僅是個廣告夾嗎？ （一） ATM側(cè)錄 將假的廣告夾安在適當?shù)奈恢? （一） ATM側(cè)錄 假廣告夾的內(nèi)部 （一） ATM側(cè)錄 風險教案（新聞） 假門禁 偷窺密碼 假插卡口 MP4攝像頭 省聯(lián)社電子銀
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