出口保理項(xiàng)下進(jìn)口保理商預(yù)付貨款融資服務(wù)方案[1](已修改)
2025-05-04 22:55 本頁(yè)面
【正文】 交通銀行出口保理項(xiàng)下進(jìn)口保理商預(yù)付貨款融資服務(wù)方案為拓寬融資渠道，促進(jìn)國(guó)際保理業(yè)務(wù)發(fā)展，總行與進(jìn)口保理商合作創(chuàng)新推出了出口保理項(xiàng)下進(jìn)口保理商預(yù)付貨款融資服務(wù)方案，現(xiàn)將服務(wù)方案明確如下：一、方案簡(jiǎn)介境內(nèi)出口商和交行（出口保理商）簽訂出口保理合同，出運(yùn)貨物后向交行提出出口保理融資申請(qǐng)。交行受讓出口商的應(yīng)收賬款后，將該應(yīng)收賬款再轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商，由進(jìn)口保理商基于受讓的應(yīng)收賬款債權(quán)向交行提供預(yù)付貨款融資的服務(wù)。目前，交行與臺(tái)北富邦銀行簽署了預(yù)付貨款合作協(xié)議，后期將視業(yè)務(wù)情況擴(kuò)大合作進(jìn)口保理商名單。二、服務(wù)類(lèi)型根據(jù)進(jìn)口保理商在國(guó)際雙保理項(xiàng)下承擔(dān)的責(zé)任不同，保理預(yù)付貨款融資服務(wù)分為有追索權(quán)保理（托收型保理）和無(wú)追索權(quán)保理（核準(zhǔn)額度型保理）項(xiàng)下的預(yù)付貨款融資。（一）有追索權(quán)保理（托收型保理）項(xiàng)下的預(yù)付貨款融資有追索權(quán)保理項(xiàng)下，進(jìn)口保理商不承擔(dān)買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)，僅提供賬款管理和催收服務(wù)。進(jìn)口保理商據(jù)此向交行提供的預(yù)付貨款融資，因任何原因?qū)е沦I(mǎi)方到期無(wú)法按時(shí)足額支付貨款，交行需向其全額償還融資本息。 (二)無(wú)追索權(quán)保理（核準(zhǔn)額度型保理）項(xiàng)下的預(yù)付貨款融資無(wú)追索權(quán)保理項(xiàng)下，進(jìn)口保理商既承擔(dān)買(mǎi)方信用風(fēng)險(xiǎn)，又提供賬款管理和催收服務(wù)。進(jìn)口保理商據(jù)此向交行提供的預(yù)付貨款融資：因非商業(yè)糾紛原因?qū)е沦I(mǎi)方到期無(wú)法按時(shí)足額支付貨款，進(jìn)口保理商將依據(jù)GRIF有關(guān)規(guī)則擔(dān)保付款。因商業(yè)糾紛原因?qū)е沦I(mǎi)方到期無(wú)法按時(shí)足額支付貨款且在一定時(shí)間內(nèi)買(mǎi)賣(mài)雙方仍未解決糾紛的，交行需向進(jìn)口保理商全額償還融資本息。三、業(yè)務(wù)規(guī)定（一）進(jìn)口保理商預(yù)付貨款融資服務(wù)依照《交通銀行出口保理融資業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2010〕7號(hào)）規(guī)定辦理。（二）除另有約定外，預(yù)付貨款融資比例為應(yīng)收賬款金額的80%。預(yù)付貨款利息由進(jìn)口保理商在撥付融資款時(shí)預(yù)先扣除，融資期限根據(jù)融資日和預(yù)計(jì)收匯時(shí)間合理確定。（三）出口商保理項(xiàng)下應(yīng)收賬款為保理預(yù)付貨款融資的第一還款來(lái)源。融資到期日，進(jìn)口保理商直接扣收買(mǎi)方支付貨款金額的80%后再將余款劃撥至出口商。如實(shí)際收匯時(shí)間超過(guò)預(yù)計(jì)收匯時(shí)間，進(jìn)口保理商將從20％的余款中補(bǔ)收利息。如實(shí)際收匯時(shí)間提前，進(jìn)口保理商不退還多收的利息。（四）如應(yīng)收賬款發(fā)生爭(zhēng)議，分行應(yīng)立即要求出口商歸還交行的預(yù)付融資款。（五）分行在為出口商提供預(yù)付款融資服務(wù)前，應(yīng)與出口商簽訂《出口保理合同》。四、商業(yè)糾紛或間接付款的處理（一）商業(yè)糾紛若買(mǎi)賣(mài)雙方發(fā)生商業(yè)糾紛爭(zhēng)議，分行應(yīng)立即要求出口商回購(gòu)應(yīng)收賬款并向出口商追索融資本息，最晚于發(fā)生商業(yè)糾紛日起45日內(nèi)且不得晚于應(yīng)收賬款到期后第45天向進(jìn)口保理商足額償還融資本息。（二）間接付款間接付款是指交行或賣(mài)方直接收到買(mǎi)方支付的款項(xiàng)。發(fā)生間接付款的情況，分行應(yīng)于收到款項(xiàng)、接獲賣(mài)方確認(rèn)收款的通知或接獲買(mǎi)方已付款通知后，立即將應(yīng)收賬款反轉(zhuǎn)讓給出口商，并向出口商追索融資本息，最晚在接獲上述通知的第5個(gè)工作日，向進(jìn)口保理商清償足額本息款。五、案卷管理為跟蹤預(yù)付款融資資金收匯狀態(tài)，掌握業(yè)務(wù)辦理情況，分行應(yīng)建立《預(yù)付款融資業(yè)務(wù)臺(tái)帳》（附件1）。附件1：《預(yù)付款融資業(yè)務(wù)臺(tái)帳》出口保理項(xiàng)下進(jìn)口保理商預(yù)付貨款融資業(yè)務(wù)臺(tái)帳業(yè)務(wù)編號(hào)進(jìn)口保理商預(yù)付款融資日期幣種預(yù)付款融資金額融資期限（天）融資到期日融資價(jià)格預(yù)扣利息尾款金額尾款收匯日期備注
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