【正文】 1 / 72（試行） 第一章 總則 ..................................................................................................................5第一節(jié) 目的 .............................................................................................................5第二節(jié) 定義 .............................................................................................................5第三節(jié) 范圍 .............................................................................................................5第四節(jié) 原則 .............................................................................................................5一、條 線 管理原 則 ..............................................................................................5二、差 別 管理原 則 ..............................................................................................6三、 動態(tài) 管理原 則 ..............................................................................................6四、 專崗 管理原 則 ..............................................................................................6五、 補 充管理原 則 ..............................................................................................7第二章 崗位設(shè)置與職責(zé) ..............................................................................................8第五節(jié) 崗位設(shè)置 .....................................................................................................8第六節(jié) 崗位職責(zé) .....................................................................................................8第七節(jié) 公司業(yè)務(wù)部門職責(zé) .....................................................................................9一、 總 行 職責(zé) ......................................................................................................9二、一 級 分行 職責(zé) ..............................................................................................9三、二 級 分行 職責(zé) ............................................................................................10四、支行 職責(zé) ....................................................................................................10第三章 貸后管理工作流程 ........................................................................................11第八節(jié) 崗位流程 ...................................................................................................112 / 72第九節(jié) 督導(dǎo)檢查流程 ...........................................................................................11第四章 貸后管理內(nèi)容借款人管理 .........................................................................13第十節(jié) 信息管理 ...................................................................................................13一、基本信息管理 ............................................................................................13二、集 團 客 戶 信息 維護 ....................................................................................14第十一節(jié) 管理內(nèi)容 ...............................................................................................15一、 經(jīng)營風(fēng)險 ....................................................................................................15二、管理狀況 ....................................................................................................16三、 財務(wù) 狀況 ....................................................................................................17四、行 業(yè)風(fēng)險 ....................................................................................................18五、 銀 行往來 ....................................................................................................18第十二節(jié) 信用評級更新與調(diào)整 ...........................................................................19第五章 貸后管理內(nèi)容— 貸款管理 ..........................................................................20第十三節(jié) 貸款項目監(jiān)控 .......................................................................................20一、流 動資 金 貸 款 監(jiān) 控 ....................................................................................20二、固定 資產(chǎn)貸 款 監(jiān) 控 ....................................................................................22三、其他 監(jiān) 控管理內(nèi)容 ....................................................................................25第十四節(jié) 日常管理 ...............................................................................................26一、 風(fēng)險 分 類 ....................................................................................................26二、 還 本