【正文】 福建三明農(nóng)村商業(yè)銀行管理章程作者：日期：福建三明農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程（于2011年9月26日經(jīng)2011年度第二次臨時股東大會審議通過修正稿）目 錄第一章 總則第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務范圍第三章 注冊資本和股份第四章 股東和股東大會第五章 董事會第六章 行長及其他高級管理人員第七章 監(jiān)事會第八章 財務會計制度、利潤分配和審計第九章 信息披露第十章 通知和公告第十一章 合并、分立、增資、減資、解散和清算第十二章 修改章程第十三章 附則第一章 總則第一條 為維護福建三明農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）、股東和債權人的合法權益，規(guī)范本行的組織和行為，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（以下簡稱《商業(yè)銀行法》）、《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》和其他有關法律法規(guī)，制定本章程。第二條 本行是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，由境內自然人、企業(yè)法人依照《公司法》、《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)共同以發(fā)起設立方式成立的股份制地方金融機構。本行經(jīng)福建省三明市工商行政管理局注冊登記，取得營業(yè)執(zhí)照。第三條 本行注冊名稱：福建三明農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司。簡稱：三明農(nóng)商銀行。英文名稱：Fujian Sanming Rural Commercial Bank Company Limited。英文簡稱：Sanming Rural Commercial Bank。第四條 本行住所：福建省三明市梅列區(qū)和仁新村31幢。第五條 本行為永久存續(xù)的股份有限公司。第六條 董事長為本行的法定代表人。第七條 本行是獨立的企業(yè)法人，享有由股東投資入股形成的全部法人財產(chǎn)權，依法享有民事權利，并以全部法人財產(chǎn)獨立承擔民事責任，本行財產(chǎn)、合法權益及依法經(jīng)營受國家有關法律法規(guī)保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。本行股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，并以認購的股份為限對本行承擔責任。第八條 本行下設的分支機構不具備法人資格，在本行授權范圍內依法開展業(yè)務，其民事責任由本行承擔。第九條 本行章程自生效之日起，即成為規(guī)范本行的組織與行為、本行與股東、股東與股東之間權利義務關系的具有法律約束力的文件。第十條 本行執(zhí)行國家有關法律法規(guī)，執(zhí)行國家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理。第二章 經(jīng)營宗旨和業(yè)務范圍第十一條 本行的經(jīng)營宗旨：為廣大城鄉(xiāng)居民和經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質的金融服務，積極服務“三農(nóng)”，服務社區(qū)，服務中小企業(yè)。第十二條 本行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束。第十三條 本行業(yè)務經(jīng)營與管理應符合《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構頒布的有關行政規(guī)章的規(guī)定。第十四條 本行每年度新增貸款中應有一定比例用于支持“三農(nóng)”發(fā)展。具體比例由股東大會根據(jù)當?shù)剞r(nóng)村產(chǎn)業(yè)結構狀況確定，并報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案。第十五條 本行的經(jīng)營范圍為：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長期貸款；（三）辦理國內結算；（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；（五）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（六）買賣政府債券、金融債券；（七）從事同業(yè)拆借；（八）從事借記卡業(yè)務；（九）代理收付款項及代理保險業(yè)務；（十）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。第三章 注冊資本和股份第一節(jié) 股份發(fā)行第十六條 。第十七條 本行全部資本劃分為等額股份，每股票面金額為人民幣1元。第十八條 本行股份同股同權，同股同利，承擔相同的義務。第十九條 本行單個自然人投資入股比例、職工自然人合計投資入股比例，以及單個境內非金融機構及其關聯(lián)方合計投資入股比例應符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。股東持有本行股份總額5%以上的，應事先報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審批。第二十條 本行前十名法人股東名單如下：名 稱住 所持股數(shù) (萬股）占比（%）福建省華興集團有限責任公司福州市鼓樓區(qū)華林路69號 福建三鋼小蕉實業(yè)發(fā)展有限公司三明市梅列區(qū)列西小蕉村 福建閩通長運股份有限公司福建省永安市燕江東路419號 歌樂電磁（深圳）有限公司深圳市龍崗區(qū)橫崗鎮(zhèn)六約鄉(xiāng)牛始埔村 三明市三元區(qū)林業(yè)總公司三明市三元區(qū)紅印山10幢 三明市園藝場三明市梅列區(qū)丁香新村49幢6樓 福建省三明市荊西糧油儲運站福建省三明市三元區(qū)荊西后莊振興路34號 三明市永新工貿有限公司三明市梅列區(qū)陳大鎮(zhèn)陳墩村農(nóng)民公寓 福建省三明市糧食購銷有限公司三明市梅列區(qū)列東街38號 三明市明源水電有限公司三明市三元區(qū)中村牛嶺 合 計 本行前十名自然人股東名單如下：姓 名身份證號碼住 所持股數(shù)（萬股）占比（%）李彩云350403194708210046三元區(qū)東泉新村5路6號戴承誠350429197110010012梅列區(qū)和仁新村31幢鄧允光350403194605050035三元區(qū)富興堡村20號蔡 飚350402196801240031梅列區(qū)高巖新村53幢306室張凌峰350424197801290015梅列區(qū)東安新村53幢806室肖莉芳350402197008045024梅列區(qū)陳大鎮(zhèn)陳墩村62號蔣秀慧350426197204103026梅列區(qū)東安新村48幢406室林建新350403197511151031梅列區(qū)崇桂新村85幢611室陶海虹350403197310053048梅列區(qū)乾龍新村194幢105室林 鶯350181198212155021三元區(qū)下洋新村18幢701室合 計第二十一條 ，全部為普通股，由發(fā)起人以貨幣資金認購。第二十二條 本行（包括本行的分支機構）或本行投資的其他金融機構不得以贈與、墊資、擔保、補償或貸款等形式，對購買或擬購買本行股份的行為提供任何資助。第二節(jié) 股份增減和回購第二十三條 本行根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)股東大會決議并經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，可以采用下列方式增加注冊資本：（一）向社會投資者定向募股；（二）向現(xiàn)有股東派送紅股；（三）以公積金轉增股本；（四）法律法規(guī)規(guī)定以及監(jiān)管部門批準的其他方式。第二十四條 本行可以減少注冊資本。本行減少注冊資本，應當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，并按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》以及其他有關法律法規(guī)和本章程規(guī)定的程序辦理。第二十五條 本行在下列情況下，可以依照法律法規(guī)和本章程的規(guī)定，經(jīng)本行審議通過，報銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準后，收購本行的股份：（一）減少本行注冊資本；（二）與持有本行股份的其他銀行業(yè)金融機構合并；（三）將股份獎勵給本行員工； （四）股東因對股東大會作出的本行合并、分立決議持異議，要求本行收購其持有股份的；（五）法律法規(guī)及國家有關主管部門批準的其他情形。除上述情形外，本行不進行買賣本行股份的活動。第二十六條 本行因本章程第二十五條第（一）項至第（三）項的原因收購本行股份的，應當經(jīng)股東大會決議。本行依照第二十五條規(guī)定收購本行股份后，屬于第（一）項情形的，應當自收購之日起十日內注銷；屬于第（二）項、第（四）項情形的，應當在六個月內轉讓或者注銷。屬于第二十五條第（三）項情形的，不得超過本行股份總額的百分之五；用于收購的資金應當從本行的稅后利潤中支出；所收購的股份應當在一年內轉讓給職工。股東依第二十五條第（四）項要求本行回購其股份的，股份回購價格不得高于本行上一年度經(jīng)審計的每股凈資產(chǎn)值。第二十七條 本行回購股份，可以按下列方式之一進行：（一）通過要約方式回購；（二）通過協(xié)議方式回購；（三）法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。第三節(jié) 股份轉讓和質押第二十八條 本行股東所持的股份不得退股。但經(jīng)本行同意，并按規(guī)定辦理登記手續(xù)，可依法轉讓、繼承和贈予。股東變更或轉讓本行股份總額百分之一以下股份的，可以由董事會授權董事長審批；變更或轉讓本行股份總額百分之一以上股份的，由董事會審議通過。本行股份變更、轉讓以后的持有人（受讓人），股東資格及持股比例必須符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關向農(nóng)村商業(yè)銀行入股的規(guī)定，其持股總額、持股比例、持股方式等必須符合本章程的有關規(guī)定。第二十九條 本行不接受本行的股份作為質押權的標的。股東以其持有的本行股份在本行以外的機構進行質押，應當事先告知并征得董事會同意。股東及其關聯(lián)方在本行的借款余額超過其持有的本行的上年末股權凈值，且未提供銀行存單或國債質押擔保的，股東不得將本行股份對外進行質押。股東在本行有未清償逾期貸款的，在該貸款清償之前，該股東持有的本行股份不得轉讓或質押。第三十條 發(fā)起人持有的本行股份，自本行注冊成立之日起一年內不得轉讓，其中持股比例在5%以上的發(fā)起人五年內不得轉讓。本行董事、監(jiān)事、高級管理人員應當向本行申報所持有的本行的股份及其變動情況，上述人員在任職期間及離職后六個月內，不得轉讓其所持有的本行股份，在任職期間不得質押其所持有的本行股份。第四章 股東和股東大會第一節(jié) 股東第三十一條 本行股東為依法持有本行股份的自然人和法人，并符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的向農(nóng)村商業(yè)銀行投資入股的條件。股東按其所持有的股份享有權利，承擔義務。第三十二條 本行向股東簽發(fā)記名股權證，股權證是股東持有本行股份和按所持股份享有權利、承擔義務的書面憑證。本行印發(fā)的股權證，采用一戶一證制，載明以下事項：（一）本行名稱；（二）本行登記成立日期；（三）股權證的編號；（四）持有股權的股東姓名或名稱、住所；（五）股權證票面金額及代表的股份數(shù)；（六）股東取得股份的日期；（七）股東股份的質押情況。股權證須經(jīng)董事長簽名并加蓋本行公章后有效，本行公章和董事長簽名可以采用印刷形式。第三十三條 股東所持有的股權證被盜、遺失或者滅失，法人股東持介紹信、自然人持有效身份證明向本行申請補發(fā)股權證。第三十四條 本行置備股東名冊，股東名冊載明下列事項：（一）股東的姓名或名稱、住所；（二）股東所持股份數(shù)；（三）股東取得股份的日期；（四）股權質押情況；（五）其他必要的股東信息。第三十五條 本行股東享有下列權利：（一）依照其所持股份的份額獲得股利和其他形式的利益分配；（二）依法請求召開、召集、主持、參加或者委托股東代理人參加股東大會，并行使相應的表決權；（三）對本行的經(jīng)營進行監(jiān)督，提出建議或者質詢；（四）依照法律法規(guī)及本章程的規(guī)定轉讓、贈予或質押其所持有的股份；（五）查閱本章程、股東名冊、本行公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告；（六）本行終止或者清算時，按其所持股份的份額參加本行剩余財產(chǎn)的分配；（七）對股東大會作出的本行合并、分立決議持異議的股東，要求本行收購其股份；（八）法律法規(guī)或本章程規(guī)定的其他權利。第三十六條 股東提出查閱第三十五條第（五）項所述有關信息，應當符合本行有關規(guī)定，并向本行提供證明其持有本行股份以及持股數(shù)量的書面文件，本行經(jīng)核實股東身份后按照股東的要求予以提供。第三十七條 本行股東大會、董事會決議內容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式以及決議內容違反法律法規(guī)或者本章程的，股東有權自決議作出之日起六十日內，請求人民法院撤銷。第三十八條 董事、高級管理人員執(zhí)行本行職務時違反法律法規(guī)或者本章程規(guī)定，給本行造成損失的，單獨或合計持有本行百分之三以上股份的股東有權書面請求監(jiān)事會向人民法院提起訴訟；監(jiān)事執(zhí)行本行職務時違反法律法規(guī)或者本章程的規(guī)定，給本行造成損失的，前述股東可以書面請求董事會向人民法院提起訴訟。監(jiān)事會、董事會收到前款規(guī)定的股東書面請求后拒絕提起訴訟，或者自收到請求之日起三十日內未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使本行利益受到難以彌補的損害的，前款規(guī)定的股東有權為了本行的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯本行合法權益，給本行造成損失的，本條第一款規(guī)定的股東可以依照前兩款的規(guī)定向人民法院提起訴訟。第三十九條 董事、監(jiān)事、高級管理人員違反法律法規(guī)或者本章程的規(guī)定，損害股東利益的，股東可以依法向人民法院提起要求賠償?shù)脑V訟。第四十條 本行股東承擔下列義務：（一）遵守法律法規(guī)和本章程；（二）依其所認購的股份和入股方式繳納股款；（三）除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（四）維護本行的利益和信譽，支持本行合法開展各項業(yè)務；（五）服從和履行股東大會決議；（六）不得濫用股東權利損害本行或者其他股東的利益；不得濫用本行法人獨立地位和股東有限責任損害本行債權人的利益；（七）本行資本充足率低于法定標準或銀行業(yè)監(jiān)督管理機構要求的最低資本充足率標準時，應支持董事會提出的提高資本充足率的措施；（八）本行可能出現(xiàn)流動性困難時，在本行有借款的股東應立即歸還到期借款，未到期的借款應提前償還；（九）法律法規(guī)及本章程規(guī)定應當承擔的其他義務。本條第（八