浙江金融職業(yè)學(xué)院畢業(yè)設(shè)計說明(已修改)
2025-04-29 23:15 本頁面
【正文】 . . . .. .畢 業(yè) 設(shè) 計設(shè)計題目大學(xué)畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計指導(dǎo)教師 姓 名 班級學(xué)號 所在系（部） 目 錄第一部分：畢業(yè)設(shè)計開題報告第二部分：畢業(yè)設(shè)計任務(wù)書第三部分：畢業(yè)設(shè)計正文、參考文獻第四部分：畢業(yè)設(shè)計指導(dǎo)教師意見第五部分：畢業(yè)設(shè)計答辯委員會意見第六部分：附件1畢業(yè)設(shè)計指導(dǎo)記錄第七部分：附件2畢業(yè)設(shè)計答辯記錄第八部分：附件3風(fēng)險評估表第九部分：附件4畢業(yè)設(shè)計自評表 學(xué)習(xí)好幫手浙江金融職業(yè)學(xué)院畢業(yè)設(shè)計開題報告姓名班級系部畢業(yè)設(shè)計題目大學(xué)畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計一、選題理由：俗話說：你不理財，財不理你。如何讓自己有限的資金得到最大的發(fā)揮，讓自己的生活更寬裕，讓自己過上質(zhì)量更高的生活，我們就要學(xué)會理財。青年人追求自由，熱衷消費，開支常常沒有節(jié)制，因此在成長期養(yǎng)成儲蓄習(xí)慣、培養(yǎng)理財觀念將終身受用； ——“習(xí)慣決定命運”單身時期經(jīng)濟負擔(dān)較輕，是人生中財富積累的重要階段。提高儲蓄比例將為未來資產(chǎn)的加速增長奠定堅實的基礎(chǔ)； ——“好的開始是成功的一半”盡管成長期資產(chǎn)有限，但也應(yīng)積極進行合理的配置，及早為未來結(jié)婚成家、置業(yè)養(yǎng)老作好籌劃； ——“智者遠慮，未雨綢繆”二、擬實現(xiàn)的目標(biāo)：儲蓄與投資： 青年人單身時期經(jīng)濟獨立、負擔(dān)較輕，制定合理的儲蓄計劃非常重要，根據(jù)理財目標(biāo)的不同可按一定比例配置在風(fēng)險和期限不同的投資品種中。 活期存款：通常為3個月的生活費用，作為緊急準(zhǔn)備金，應(yīng)付因更換工作、疾病醫(yī)療等臨時性流動資金需要。 定期定額儲蓄：為未來12年內(nèi)的中期理財目標(biāo)作準(zhǔn)備，如支付購車、購房的首期款。 基金定投：選擇風(fēng)險適中、收益穩(wěn)健的成長型基金，進行定期定額的長期投資，為3年以上的理財目標(biāo)作準(zhǔn)備，如養(yǎng)老計劃等三、綜述﹛與本設(shè)計相關(guān)的已有研究（設(shè)計）成果的綜述﹜： 1.《聰明的投資者》這本書的目的是以適當(dāng)?shù)男问浇o外行提供投資策略的指導(dǎo)。該理論不鼓勵投資者短期的投機行為，而更注重企業(yè)內(nèi)在價值的發(fā)現(xiàn)，并強調(diào)“對于理性投資，精神態(tài)度比技巧更重要”。2.《資產(chǎn)配置入門》本書針對單身、已婚并有子女的家庭、退休者等不同人群的情況，提供了合理的建議和實用的指導(dǎo)，是一本不可或缺的理財投資指南。主要內(nèi)容有資產(chǎn)配置的風(fēng)險、收益和技巧；共同基金與資產(chǎn)配置；有退休計劃者的資產(chǎn)配置；為退休和子女教育儲蓄的家庭的資產(chǎn)配置；退休者的資產(chǎn)配置；通過資產(chǎn)配置實現(xiàn)財富最大化。四、設(shè)計的主體框架與進度安排：一、客戶基本資料客戶基本信息客戶財務(wù)信息二、客戶家庭基本情況分析家庭資產(chǎn)負債分析家庭收入支出分析家庭財務(wù)狀況分析客戶風(fēng)險揭示三、理財需求四、理財方案設(shè)計理財建議理財方案1現(xiàn)金規(guī)劃2教育規(guī)劃3保險規(guī)劃4投資規(guī)劃五、總結(jié)二、進度安排 完成開題報告和調(diào)查問卷 完成市場調(diào)查和初稿 初稿修改 初稿再修改 定稿、答辯五、指導(dǎo)教師意見： 簽 章： 2010年 12 月 26日六、教研室意見： 簽 章： 2010 年 12 月 28日浙江金融職業(yè)學(xué)院 屆畢業(yè)設(shè)計任務(wù)書姓 名專業(yè)指導(dǎo)教師畢業(yè)設(shè)計題目大學(xué)畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計主要研究內(nèi)容介紹一些大學(xué)畢業(yè)生的財務(wù)狀況對其財務(wù)狀況進行具體分析說明理財?shù)念A(yù)期目標(biāo)給出合理的理財建議 ，包括資產(chǎn)配置建議、理財計劃實施建議、投資安排等研究投資存在的風(fēng)險及收益研究方法個案法；文獻資料法；對比法主要任務(wù)及目標(biāo)針對大學(xué)畢業(yè)生的需求，使其現(xiàn)有的資產(chǎn)達到利用最大化。并用現(xiàn)有的資金去賺取更多的錢，提高生活保障，為未來用做準(zhǔn)備。 選擇一個大學(xué)畢業(yè)生做為投資理財案例；對此進行理財規(guī)劃；對比理財前后的資產(chǎn)狀況主要參考文獻林功實 《個人投資理財》[Ｍ] 清華大學(xué)出版社王在全 《一生的理財計劃》[Ｍ] 北京大學(xué)出版社李曜 《證券投資基金學(xué)》[Ｍ] 上海財經(jīng)大學(xué)出版社《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力》[Ｍ] 中國財政經(jīng)濟出版社劉國峰 《買持續(xù)賺錢的基金》[Ｍ] 廣東旅游出版社《理財學(xué)》[Ｍ] 中國金融出版社《中國新基民》[Ｍ] 陳火金 中國紡織出版社彭振武 《青春理財——獻給白領(lǐng)的投資理財經(jīng)典》[Ｍ] 機械工業(yè)出版社東方財富網(wǎng) 第一理財網(wǎng) 1中國基金網(wǎng) 進度安排 完成開題報告和調(diào)查問卷 完成市場調(diào)查和初稿 初稿修改 初稿再修改 定稿、答辯 指導(dǎo)教師簽字: 系（教研室）負責(zé)人簽字： 大學(xué)畢業(yè)工作起步階段理財方案設(shè)計內(nèi)容摘要：對于大學(xué)畢業(yè)生來說，上學(xué)的時候基本上都是家長給多少錢花多少錢，自己很少打算，如今要靠自己掙錢，以后還要買房子、結(jié)婚，如果工作幾年后仍然沒有積蓄，該怎么辦呢？ 剛走上社會、進入職場的畢業(yè)生要學(xué)會理財。四步理財計劃：一是改變消費習(xí)慣。二是尋求收入增加途徑。三是購買金融產(chǎn)品。四是提升自我。關(guān)鍵詞：大學(xué)畢業(yè)生 走上社會 進入職場 理財?shù)?
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