【正文】 安順市金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)辦法（試行）第一章 總 則第一條 為保證國家金融法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、國家外匯管理規(guī)定在安順市的有效貫徹執(zhí)行，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展，有效支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，中國人民銀行安順市中心支行（以下簡稱“人民銀行安順市中心支行”）根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)，結(jié)合《貴州省金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)指引》（試行），制定本辦法。第二條 本辦法所稱綜合評(píng)價(jià)是指中國人民銀行、國家外匯管理局在安分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“人民銀行在安分支機(jī)構(gòu)”）對(duì)本轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行國家金融法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、國家外匯管理規(guī)定，落實(shí)人民銀行金融管理與服務(wù)工作要求等情況進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，確定評(píng)價(jià)等級(jí)的活動(dòng)。第三條 本辦法所稱金融機(jī)構(gòu)包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行，以及適用《中華人民共和國中國人民銀行法》的其它機(jī)構(gòu)。第四條 金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)實(shí)行屬地管理原則。人民銀行安順市中心支行對(duì)全市金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)工作進(jìn)行指導(dǎo)，負(fù)責(zé)綜合評(píng)價(jià)市級(jí)金融機(jī)構(gòu)、注冊地不在安順市的金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和安順市轄內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)。對(duì)同一金融機(jī)構(gòu)在同一管轄地內(nèi)包含多級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，人民銀行在安分支機(jī)構(gòu)選擇其最高層級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)施綜合評(píng)價(jià)。第五條 人民銀行在安分支機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)工作在各級(jí)人民銀行金融管理委員會(huì)（以下簡稱“金融管理委員會(huì)”）領(lǐng)導(dǎo)下開展，金融管理委員會(huì)全面負(fù)責(zé)綜合評(píng)價(jià)工作，審定綜合評(píng)價(jià)結(jié)果，確定綜合評(píng)價(jià)運(yùn)用方式。金融管理委員會(huì)下設(shè)辦公室（以下簡稱“金融管理委員會(huì)辦公室”），辦公室設(shè)在金融穩(wěn)定科，負(fù)責(zé)牽頭推動(dòng)和開展綜合評(píng)價(jià)工作，溝通協(xié)調(diào)綜合評(píng)價(jià)相關(guān)事宜，制定和完善綜合評(píng)價(jià)辦法、操作規(guī)程；收集、匯總分項(xiàng)評(píng)價(jià)情況，提出綜合評(píng)價(jià)意見；有效運(yùn)用綜合評(píng)價(jià)結(jié)果。參與綜合評(píng)價(jià)的各職能部門負(fù)責(zé)分項(xiàng)評(píng)價(jià)的具體事項(xiàng)，指導(dǎo)下級(jí)職能部門做好分項(xiàng)評(píng)價(jià)工作；參與審議綜合評(píng)價(jià)結(jié)果和運(yùn)用方式。第六條 綜合評(píng)價(jià)堅(jiān)持公正、公平、公開和科學(xué)、合理、高效的原則。第七條 綜合評(píng)價(jià)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)自評(píng)情況，采取整體評(píng)價(jià)與分項(xiàng)評(píng)價(jià)、年度評(píng)價(jià)與日常管理、現(xiàn)場管理與非現(xiàn)場檢查等方式相開展。第八條 綜合評(píng)價(jià)工作按年度進(jìn)行，評(píng)價(jià)周期為每年月日至月日。第二章 評(píng)價(jià)規(guī)則第九條 人民銀行安順市中心支行綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容包括日常管理事項(xiàng)和其他管理事項(xiàng)兩個(gè)項(xiàng)目。（一）日常管理事項(xiàng)：金融機(jī)構(gòu)在貫徹執(zhí)行貨幣信貸政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、執(zhí)行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)及會(huì)計(jì)核算管理規(guī)定、執(zhí)行支付結(jié)算及支付系統(tǒng)維護(hù)管理規(guī)定、執(zhí)行金融科技管理規(guī)定、執(zhí)行貨幣金銀管理規(guī)定、執(zhí)行國庫管理規(guī)定、執(zhí)行征信管理規(guī)定、執(zhí)行反洗錢管理規(guī)定、執(zhí)行外匯管理規(guī)定、執(zhí)行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定等方面的情況。（二）其他管理事項(xiàng)：金融機(jī)構(gòu)積極配合人民銀行開展工作、內(nèi)控機(jī)制建設(shè)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、踐行社會(huì)責(zé)任等情況。第十條 金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)結(jié)果分為、三個(gè)等級(jí)，同一等級(jí)按照綜合評(píng)價(jià)得分排序。等：認(rèn)真遵守國家金融法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、外匯管理規(guī)定，較好地完成人民銀行工作部署，內(nèi)控完善、經(jīng)營穩(wěn)健，創(chuàng)新發(fā)展，取得良好效果。等：基本遵守國家金融法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、外匯管理規(guī)定，基本完成人民銀行工作部署，內(nèi)控機(jī)制、業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營狀況基本平穩(wěn)。等：存在違反國家金融法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、外匯管理規(guī)定情況，未認(rèn)真完成人民銀行工作部署，內(nèi)控機(jī)制、業(yè)務(wù)發(fā)展和金融服務(wù)較差。第十一條 綜合評(píng)價(jià)程序（一）金融機(jī)構(gòu)自評(píng)金融機(jī)構(gòu)每年開展全年自評(píng)，于次年月日前將自評(píng)報(bào)告提交各級(jí)金融管理委員會(huì)辦公室。自評(píng)內(nèi)容主要包括：1. 貫徹落實(shí)國家金融法律法規(guī)、人民銀行政策規(guī)定、外匯管理規(guī)定情況及踐行社會(huì)責(zé)任情況等。.公司治理和內(nèi)控情況。主要包括：組織結(jié)構(gòu)體系、決策體系、內(nèi)部控制機(jī)制、激勵(lì)約束機(jī)制等建設(shè)和改革情況。.業(yè)務(wù)發(fā)展及經(jīng)營情況。主要包括：總體運(yùn)行情況，貨幣信貸政策執(zhí)行情況，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況等。.金融創(chuàng)新情況。主要包括：各類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品的創(chuàng)新情況，含跨部門、跨市場、同業(yè)及表外金融業(yè)務(wù)開展情況等。 .經(jīng)營中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：經(jīng)營中遇到的問題和制約因素，案件情況，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、影響因素及采取的風(fēng)控措施等。全年自評(píng)內(nèi)容除包括半年自評(píng)內(nèi)容外，還應(yīng)包括：.下一步工作重點(diǎn)及建議。主要包括：中長期經(jīng)營戰(zhàn)略、重點(diǎn)工作措施、相關(guān)政策建議等。（二）人民銀行綜合評(píng)價(jià).參與綜合評(píng)價(jià)的職能部門分項(xiàng)評(píng)價(jià)。參與綜合評(píng)價(jià)的職能部門制定分項(xiàng)評(píng)價(jià)細(xì)則，及時(shí)收集、登記各金融機(jī)構(gòu)分項(xiàng)評(píng)價(jià)情況，結(jié)合日常管理、現(xiàn)場檢查情況等，對(duì)各項(xiàng)目分別進(jìn)行分項(xiàng)評(píng)價(jià)打分，并將具體評(píng)價(jià)情況及時(shí)提交本級(jí)金融管理委員會(huì)辦公室。.金融管理委員會(huì)辦公室初步綜合評(píng)價(jià)。各級(jí)金融管理委員會(huì)辦公室收集金融機(jī)構(gòu)自評(píng)報(bào)告、整理匯總參與綜合評(píng)價(jià)職能部門的分項(xiàng)評(píng)價(jià)情況，提出初步綜合評(píng)價(jià)意見，提交本級(jí)金融管理委員會(huì)審核。.金融管理委員會(huì)審定。各級(jí)金融管理委員會(huì)召開會(huì)議，審議確定綜合評(píng)價(jià)結(jié)果，確定綜合評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用方式。第十二條 存在下列情形之一的，該金融機(jī)構(gòu)直接評(píng)定為等：（一）未及時(shí)采取防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的有效措施，影響地區(qū)金融穩(wěn)定的；（二）對(duì)人民銀行宏觀調(diào)控政策執(zhí)行偏離度大，有悖調(diào)控目標(biāo)正常實(shí)現(xiàn)的；（三）發(fā)生重大案件或有重大違規(guī)行為，造成較大經(jīng)濟(jì)損失或嚴(yán)重影響金融業(yè)形象的； （四）因管理不善，造成人民銀行金融服務(wù)系統(tǒng)不能正常運(yùn)轉(zhuǎn)，產(chǎn)生嚴(yán)重后果的；（五）發(fā)生重大金融突發(fā)事件，未按重大事項(xiàng)報(bào)告制度要求及時(shí)報(bào)告的；（六）發(fā)生其他嚴(yán)重威脅轄內(nèi)金融穩(wěn)定的重大事項(xiàng)。第三章 評(píng)價(jià)結(jié)果的運(yùn)用第十三條 人民銀行在安分支機(jī)構(gòu)及時(shí)對(duì)各金融機(jī)構(gòu)上一年度的綜合評(píng)價(jià)情況進(jìn)行通報(bào)，視情況通報(bào)其上級(jí)行或上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)、同級(jí)人民政府、社會(huì)公眾等。第十四條 對(duì)綜合評(píng)價(jià)為“等”的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行在安分支機(jī)構(gòu)在金融服務(wù)、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、金融創(chuàng)新、人員培訓(xùn)、信息共享等方面予以優(yōu)先支持。第十五條 對(duì)綜合評(píng)價(jià)為“等”的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行在安分支機(jī)構(gòu)要針對(duì)其不足，指導(dǎo)幫助其改進(jìn)和完善，促進(jìn)其提升經(jīng)營管理水平。第十六條 對(duì)綜合評(píng)價(jià)為“等”，以及分項(xiàng)評(píng)價(jià)中存在問題較多、較嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行在安分支機(jī)構(gòu)將其列為下一年度重點(diǎn)管理或綜合執(zhí)法檢查的對(duì)象，根據(jù)其經(jīng)營情況綜合運(yùn)用如下措施加強(qiáng)金融管理：（一）責(zé)令整改； （二）約見該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話； （三）加強(qiáng)監(jiān)督管理； （四）依法實(shí)施行政處罰；（五）根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定，限制或暫停該金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)；（六）依法可采取的其它措施。第四章 附 則第十七條 人民銀行在安分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法律法規(guī)和上級(jí)規(guī)定，對(duì)本辦法所涉及的綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容進(jìn)行及時(shí)調(diào)整。綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容調(diào)整完善后，應(yīng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)。第十八條 新設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)自下一年度起納入評(píng)價(jià)范圍。第十九條 安順市轄內(nèi)證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)價(jià)參照本辦法執(zhí)行。第二十條 本辦法由中國人民銀行安順市中心支行負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十一條 本辦法自公布之日開始執(zhí)行。附件：人民銀行安順市中心支行轄屬金融機(jī)構(gòu)分項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)表33 / 33人民銀行安順市中心支行轄屬金融機(jī)構(gòu)分項(xiàng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)表類別綜合評(píng)價(jià) 項(xiàng)目依據(jù)規(guī)范對(duì)象及范圍綜合評(píng)價(jià)的內(nèi)容及要求綜合評(píng)價(jià)職能部門咨詢電話金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)類消保權(quán)益保護(hù)制度建設(shè)《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》、《中國人民銀行貴陽中心支行關(guān)于印發(fā)〈中國人民銀行貴陽中心支行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施細(xì)則〉的通知》（貴銀發(fā)〔〕號(hào)）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照文件要求建立相關(guān)制度，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)處理金融消費(fèi)者咨詢和投訴。辦公室金融知識(shí)宣傳工作每年初上級(jí)行下發(fā)文件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照文件要求每年月、月、月、月完成金融知識(shí)宣傳工作。辦公室中國人民銀行金融信息服務(wù)基礎(chǔ)平臺(tái)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)信息管理系統(tǒng)操作手冊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照操作手冊完成平臺(tái)錄入工作。辦公室相關(guān)報(bào)表、報(bào)告、案例報(bào)送每年上級(jí)行下發(fā)文件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)每月結(jié)束后個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送蒲公英投訴咨詢統(tǒng)計(jì)表，每季度結(jié)束后個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。辦公室金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督現(xiàn)場檢查工作每年中上級(jí)行下發(fā)文件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照每年下發(fā)文件要求完成。辦公室金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)評(píng)估工作每年中上級(jí)行下發(fā)文件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照