智盛商業(yè)銀行案例操作手冊(已修改)
2025-04-29 01:57 本頁面
【正文】 智盛商業(yè)銀行案例操作手冊對公業(yè)務(wù)一 對公初始操作 1)操作員密碼修改對公業(yè)務(wù)柜員第一次登錄本系統(tǒng)，首先應(yīng)修改個人資料, 避免其他人修改登錄密碼及個人資料，同時也方便教師根據(jù)學生姓名及學號統(tǒng)計及查詢實驗成績,避免其他人修改登錄密碼。2)增加錢箱對公柜員個人錢箱號首位為除“0”以外的數(shù)字，五位數(shù)。設(shè)置錢箱號時，可選擇與本人綁定，這樣登錄系統(tǒng)時就不必輸入錢箱號，系統(tǒng)會默認以已綁定的錢箱號登錄。柜員第一次登錄系統(tǒng)時，必須要設(shè)置一個錢箱號，否則，無法領(lǐng)用憑證及進行現(xiàn)金業(yè)務(wù)。注:錢箱設(shè)置完成后,必須先退出系統(tǒng)后重新登錄,方可生效二 對公日初處理1)憑證領(lǐng)入對公業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入必須以總行柜員身份（K0001或“K+支行部門編號” ）到總行（部門編號：0001）去操作：憑證領(lǐng)入“現(xiàn)金支票”50張（領(lǐng)入支票數(shù)量為25的倍數(shù)），憑證號碼為8位數(shù)；憑證領(lǐng)入“轉(zhuǎn)帳支票”50張（領(lǐng)入支票數(shù)量為25的倍數(shù)），憑證號碼為8位數(shù)；憑證領(lǐng)入“銀行承兌匯票”10張，憑證號碼為8位數(shù)；憑證領(lǐng)入“特約匯款證”10張，憑證號碼為8位數(shù)；憑證領(lǐng)入“單位定期存款開戶證實書”10張，憑證號碼為8位數(shù)；憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃貸方報單”10張，憑證號碼為8位數(shù)；憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃借方報單”10張，憑證號碼為8位數(shù)。注意：憑證“開始號碼”與“結(jié)束號碼”不能與其它柜員領(lǐng)取的號碼相同。自已領(lǐng)入的憑證號碼應(yīng)記下，以便接下來的業(yè)務(wù)操作使用。如果錢箱中已有以上各種憑證，日初處理時就不必再領(lǐng)用憑證。因本操作在總行進行，所以不統(tǒng)計實驗得分。雖然此操作不記分，但此項操作是必不可少的，否則在支行無法領(lǐng)用憑證。下面以現(xiàn)金支票領(lǐng)入為例2)憑證下發(fā)總行（部門編號為0001）以總行對公柜員身份（K0001或“K+支行部門編號“）將已領(lǐng)入的憑證下發(fā)到各支行網(wǎng)點?！ ∽⒁猓罕緲I(yè)務(wù)是以總行柜員身份登錄總行（部門編號：0001）來操作，所以需要退出本部門登錄到總行去進行此項操作。因本操作在總行進行，所以不統(tǒng)計實驗得分。雖然此操作不記分，但此項操作是必不可少的，否則在支行無法領(lǐng)用憑證?？傂校ú块T編號為0001）的對公柜員（編號為K0001或“K+支行部門編號”）為共用柜員，默認密碼為888888，請勿修改密碼。3)支行憑證領(lǐng)入 支行網(wǎng)點對公柜員登錄系統(tǒng)（交易部門編號為本支行網(wǎng)點編號），將上述已從總行（交易部門編號為0001）下發(fā)到支行網(wǎng)點的憑證領(lǐng)入到支行網(wǎng)點的部門錢箱。4)憑證出庫支行對公柜員從部門錢箱將憑證出庫到柜員個人錢箱中,出庫憑證的數(shù)量只能小于或等于從總行領(lǐng)入并下發(fā)的憑證數(shù)量。例如從領(lǐng)入并下發(fā)的支票數(shù)量為50張，則出庫支票的數(shù)量只能為25張或50張。注意：出庫憑證數(shù)量超過領(lǐng)入憑證數(shù)量時，系統(tǒng)會提示“余額不足”。本操作的目的就是把從支行錢箱中的憑證出庫到柜員個人錢箱中。三 對公存貸業(yè)務(wù)1)新開客戶號對公柜員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)的對公客戶深圳智達科技有限公司（客戶名稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定）開客戶號一個?！ ∽⒁猓阂粋€證件號碼只能在本支行開立一個對公客戶號?？蛻籼栍上到y(tǒng)自動生成，并記錄下來，開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。本系統(tǒng)采用客戶化管理理念設(shè)計，一個對公客戶對應(yīng)一個客戶號，通過客戶號可以查詢該客戶在本行發(fā)生的所有業(yè)務(wù)，極大地方便了銀行對客戶的全面管理。注意:系統(tǒng)生成的客戶號必須要記住,以免影響后面的操作(建議每做一步后得出的操作結(jié)果復制到記事本或者word文檔里).2)開存款帳戶 對公柜員為深圳智達科技有限公司開對公存款“基本帳戶”一個（帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：000；帳戶標志：基本戶。其它項按默認內(nèi)容。） 為深圳智達科技有限公司開對公存款“一年以內(nèi)定期存款”帳戶一個（帳戶類別：一年以內(nèi)定期存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：301；帳戶標志：專用戶。其它項按默認內(nèi)容。）注意：一個企業(yè)只能有一個“基本帳戶”，此帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成
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