智盛商業(yè)銀行案例操作手冊(cè)-閱讀頁(yè)
2025-05-02 01:57本頁(yè)面
【正文】 對(duì)公帳戶，“轉(zhuǎn)入帳號(hào)” 為深圳通用軟件技術(shù)有限公司的對(duì)公帳戶。注意：在進(jìn)行此筆業(yè)務(wù)之間應(yīng)先在其它支行網(wǎng)點(diǎn)為深圳通用軟件技術(shù)有限公司開(kāi)立一個(gè)對(duì)公一般存款帳戶。此業(yè)務(wù)交易成功后同樣必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通存復(fù)核）！ 3)現(xiàn)金通兌錄入 深圳通用軟件技術(shù)有限公司（本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶客戶）出納到本支行柜臺(tái)辦理支取現(xiàn)金1000元業(yè)務(wù)。其中付款人帳號(hào)為深圳通用軟件技術(shù)有限公司對(duì)公活期帳戶，收款人帳號(hào)為深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）對(duì)公活期帳戶。注意：該交易實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通兌，即付款人為我行不同網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公客戶，收款人持轉(zhuǎn)帳支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)，該支票不通過(guò)交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核（轉(zhuǎn)帳通兌復(fù)核）！即時(shí)入收款人帳戶?！∽⒁猓罕緲I(yè)務(wù)也稱支票托收業(yè)務(wù)。因?yàn)檫@里用到他行的憑證類型，而不是本行憑證號(hào)，憑證號(hào)碼為任意8位數(shù)字學(xué)生換柜員復(fù)核6)提出代付退票深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）持有一張其它公司（開(kāi)戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行）開(kāi)出的票面金額為6000元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳手續(xù)，經(jīng)場(chǎng)次切換后支票還未作入帳操作，此時(shí)同城票據(jù)交易中心發(fā)現(xiàn)該支票有問(wèn)題，退回本支行，本支行作退票處理。流程如下: 提出代付錄入提出代付復(fù)核交換場(chǎng)次提出代付退票 注意:出現(xiàn)此提示,需要去場(chǎng)次切換那里報(bào)盤(有提入無(wú)提出的業(yè)務(wù)發(fā)生，先進(jìn)行場(chǎng)次切換（報(bào)空盤，場(chǎng)次輸入為負(fù)，分別是3和4），再處理提入的業(yè)務(wù)。深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理進(jìn)帳手續(xù)。注意：當(dāng)天場(chǎng)次切換操作完成后，經(jīng)同城票據(jù)交換中心交換回來(lái)的支票才可以進(jìn)行提出代收業(yè)務(wù)處理。后本支行柜員發(fā)現(xiàn)該支票有問(wèn)題，要做退票處理。8)簽發(fā)特約匯款證深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）出納到本支行柜臺(tái)申請(qǐng)開(kāi)出一張票面金額為5500元的特約匯款證。付款人為本支行開(kāi)戶客戶。在有效期內(nèi)，深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）公司出納持票到本支行柜臺(tái)要求兌付。持票人為深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）。 11)開(kāi)出特約匯款證柜員將已完成“特約匯證轉(zhuǎn)匯”操作的匯票進(jìn)行正式開(kāi)出操作。12)記聯(lián)行往帳柜員統(tǒng)計(jì)出“開(kāi)出特約匯款證”總金額，進(jìn)行“記聯(lián)行往帳”業(yè)務(wù)操作，報(bào)單類別為“QYDB全國(guó)聯(lián)行郵劃貸方報(bào)單”，發(fā)報(bào)行為“工商銀行深圳市分行深圳灣支行”，收?qǐng)?bào)行為“招商銀行深圳市深紡大廈支行”。聯(lián)行報(bào)單號(hào)為“QYDB全國(guó)聯(lián)行郵劃貸方報(bào)單”憑證號(hào)，收款人帳號(hào)為深圳智達(dá)科技有限公司帳號(hào)，付款人為他行開(kāi)戶客戶，系統(tǒng)不檢驗(yàn)。14)特約匯款證匯差清算柜員統(tǒng)計(jì)出當(dāng)日聯(lián)行往來(lái)帳的金額與筆數(shù)，執(zhí)行即可完成匯差清算操作。15)取消特約匯款證清算將上一案例的操作取消，查詢出已清算的情況，執(zhí)行即完成取消清算操作。六 對(duì)公特殊業(yè)務(wù)1)表內(nèi)通用記帳柜員將通過(guò)代理業(yè)務(wù)收取的2600元轉(zhuǎn)入深圳智達(dá)科技有限公司（本支行開(kāi)戶客戶）帳戶中。注意：業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金帳號(hào)為：9+交易部門編號(hào)+1040700001，如交易部門編號(hào)為0101，則該支行的業(yè)務(wù)周轉(zhuǎn)金帳戶為：901011040700001。2)表外通用記帳柜員往“有價(jià)單證”表外帳戶中收入12元。 3)公司客戶維護(hù)柜員輸入深圳智達(dá)科技有限公司公司客戶號(hào)，對(duì)該公司信息進(jìn)行維護(hù)。5)表外帳戶信息維護(hù)柜員輸入有價(jià)單證表外帳戶（9+交易部門編號(hào)+1070100000）帳號(hào)，對(duì)該帳戶名稱進(jìn)行維護(hù)。7）內(nèi)部帳戶銷戶柜員開(kāi)設(shè)一個(gè)業(yè)務(wù)代碼為417的“儲(chǔ)蓄通存通兌分戶”內(nèi)部帳戶，再將其銷戶。在帳戶凍結(jié)7天以后方可以進(jìn)行帳戶解凍操作。10）帳戶凍結(jié) 柜員將新開(kāi)戶的對(duì)公帳戶凍結(jié)。12）沖 銷 戶 柜員新開(kāi)一個(gè)對(duì)公存款帳戶，然后對(duì)該帳戶進(jìn)行銷戶處理，現(xiàn)要重新啟用該帳戶，對(duì)該帳戶進(jìn)行“沖銷戶”處理，就可以重新啟用該
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