農(nóng)商行發(fā)點內(nèi)部控制與風險管理等級評價辦法(已修改)
2025-04-27 22:43 本頁面
【正文】 附件：湖南某某農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部控制與風險管理等級評定辦法（試行）第一章 總則第一條 為規(guī)范和加強湖南某某農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部控制與風險管理等級評定，督促員工認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，進一步健全本行內(nèi)部控制機制，確保各網(wǎng)點安全穩(wěn)健運行，根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》及《農(nóng)村合作金融機構(gòu)內(nèi)部控制評價指南》，結(jié)合本行實際，特制定本辦法。第二條 湖南某某農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部控制與風險管理等級評定是指對轄內(nèi)網(wǎng)點內(nèi)部控制和風險管理開展的檢查、測試、分析和評估等活動。第三條 總行應對轄內(nèi)網(wǎng)點建立并保持系統(tǒng)化、文件化的網(wǎng)點內(nèi)控與風險管理評定體系，定期、不定期的對網(wǎng)點進行內(nèi)控與風險評定檢查。第四條 總行成立網(wǎng)點內(nèi)控與風險管理等級評定工作領導小組，組長由行長擔任、副組長由監(jiān)事長擔任，機關部室負責人為成員并設立評定工作辦公室，審計合規(guī)部承擔辦公室日常工作，具體組織實施。第二章 評定目標和原則第五條 本行網(wǎng)點評定的目標主要包括：（一）促進網(wǎng)點嚴格遵守國家法律法規(guī)、銀監(jiān)會的監(jiān)管要求和本行審慎經(jīng)營原則。（二）促進網(wǎng)點提高風險意識和內(nèi)部管理水平，增強業(yè)務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性。（三）促進網(wǎng)點負責人和員工強化風險意識，嚴格落實各項規(guī)章制度，確保網(wǎng)點安全運行。第六條 湖南某某農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控和風險管理等級評定應遵循的原則：（一）全面性原則。評定范圍應涵蓋業(yè)務活動的全過程及所有崗位。（二）統(tǒng)一性原則。評定的準則、范圍、程序和方法應保持一致，從而確保全縣網(wǎng)點評定過程的準確及評定結(jié)果的客觀和可比。（三）公正性原則。評定應以事實為基礎，以法律法規(guī)和本行的規(guī)章制度為準則，客觀公正，實事求是。（四）重要性原則。評定應依據(jù)風險和控制的重要性確定重點，關注重點區(qū)域和重點業(yè)務。第三章 評
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