大額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)操作流程(已修改)
2025-04-24 02:23 本頁面
【正文】 部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)行長/行長負(fù)責(zé)授權(quán)。行長/分管行長負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)授權(quán)。會計(jì)結(jié)算部/經(jīng)理崗負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)授權(quán)。支行/支行行長負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)授權(quán)。支行/會計(jì)經(jīng)理崗負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)審核授權(quán)支行/綜合柜復(fù)核錄入憑證的戶名、賬號、金額等要素的準(zhǔn)確性大額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)操作流程 文件編號：大額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)操作流程1目的本文件規(guī)定了XX農(nóng)村銀行（以下簡稱“本行”）大額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)操作規(guī)范和控制要點(diǎn)，旨在防范風(fēng)險，控制風(fēng)險，保證客戶資金安全及時入賬。2適用范圍本文件適用于本行所屬各營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的大額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)。3定義、縮寫與分類定義大額支付系統(tǒng)：是以電子方式實(shí)時處理同城、異地每筆金額在規(guī)定金額起點(diǎn)以上的貸記支付和緊急的金額在規(guī)定金額以下的貸記支付支付的應(yīng)用系統(tǒng)。大額支付系統(tǒng)逐筆發(fā)送支付指令，全額清算資金?？s寫無分類無4職責(zé)與權(quán)限第1頁共10頁部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)員崗（復(fù)核員）支行/綜合柜員崗（錄入員）1)審核憑證，往賬數(shù)據(jù)錄入。2)打印來賬憑證并及時進(jìn)行賬務(wù)處理。3)負(fù)責(zé)監(jiān)控支付系統(tǒng)的營業(yè)狀態(tài)、待處理的往來賬務(wù)及事務(wù)信息狀態(tài)，對異常信息要認(rèn)真分析檢查并及時處理。4)負(fù)責(zé)系統(tǒng)賬務(wù)處理完整、正確。5)及時打印、處理查詢、查復(fù)及其他事務(wù)類信息，并專夾配對保管事務(wù)類信息憑證。6)對領(lǐng)取的大額支付業(yè)務(wù)專用憑證視同重要空白憑證按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記使用。7）負(fù)責(zé)大額支付業(yè)務(wù)收費(fèi)及系統(tǒng)規(guī)定應(yīng)辦理的其他業(yè)務(wù)。大額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)操作流程 文件編號：5原則與基本規(guī)定原則無基本規(guī)定1)大額支付系統(tǒng)逐筆實(shí)時處理支付業(yè)務(wù)，省中心與人民銀行全額清算資金；支行、縣中心、省中心日終清算資金。2)根據(jù)大額支付系統(tǒng)參與者身份不同，分為直接參與者、間接參與者和特許參與者。本行為間接參與者。3)大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國家法定工作日，運(yùn)行時間由中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。中國人民銀行根據(jù)管理需要可以調(diào)整運(yùn)行工作日及運(yùn)行時間。第2頁共10頁大額支付系統(tǒng)往來賬業(yè)務(wù)操作流程 文件編號：6流程描述與控制要求
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