【正文】 《個人壽險業(yè)務人員基本管理辦法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………548 第一章總則………………………….…………………………58 第二章業(yè)務人員的聘用及異動………………...……………920 第三章業(yè)務人員的工作職責………….……………………2023 第四章業(yè)務人員日常管理…………….……………………2334 第五章業(yè)務人員的品質(zhì)管理辦法………….………………3444 第六章組織歸屬…………………………….………………4548 第二部分業(yè)務人員的福利……………………………………4954 第一章業(yè)務人員的三項基本福利………….……………….4949 第二章養(yǎng)老公積金………….………………………………5050 第三章基本養(yǎng)老補貼…………………………………………5051 第四章長期服務獎……………………………………………5154 第三部分業(yè)務人員的待遇…………………………………5498 第一章待遇基本規(guī)定……………………..……………….5456 第二章A類機構業(yè)務人員待遇…….………………………5670 第三章B類機構業(yè)務人員待遇………..……………………7084 第四章C類機構業(yè)務人員待遇…………..…………………8498 第四部分業(yè)務人員的考核……………………………..……98141 第一章考核基本規(guī)定……..……………….………………98102 第二章A類機構業(yè)務人員考核…………...………………102115 第三章B類機構業(yè)務人員考核…………….……………115128 第四章C類機構業(yè)務人員考核…………………………128141 第五部分附則…….………………..…...……..…………141141 第六部分附件…….………………..…...…………………141142第一部分基本管理第一章 總則第二章 第一條為開拓個人壽險市場，規(guī)范個人營銷業(yè)務人員的招聘入司、工作職責、從業(yè)守則、日常管理、品質(zhì)管理、薪酬待遇、業(yè)務考核、福利保障以及營銷組織架構等規(guī)定，滿足營銷業(yè)務人員生涯規(guī)劃，保證營銷業(yè)務隊伍質(zhì)量，提高契約品質(zhì)及經(jīng)營績效，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《保險代理人暫行管理規(guī)定》特制定2005年《個人壽險業(yè)務人員基本管理辦法》（以下簡稱本辦法）。 第二條本辦法所稱“業(yè)務人員”，是指符合本公司業(yè)務人員的聘用條件，取得《保險代理人資格證書》，與我公司簽訂《保險代理合同》，從事個人壽險推銷、服務、增員、輔導和管理等工作的外勤人員。 第三條業(yè)務人員的日常管理、考核、待遇、福利、工作規(guī)范等事項，除另有規(guī)定外，均依照本辦法辦理。 第四條業(yè)務人員可選擇組織發(fā)展和行銷發(fā)展兩種方式。組織發(fā)展的職級包括試用業(yè)務員、正式業(yè)務員、業(yè)務主任、高級業(yè)務主任、資深業(yè)務主任、營業(yè)部經(jīng)理、高級營業(yè)部經(jīng)理、資深營業(yè)部經(jīng)理、業(yè)務總監(jiān)、高級業(yè)務總監(jiān)、資深業(yè)務總監(jiān)。行銷發(fā)展的職級包括試用業(yè)務員、正式業(yè)務員、行銷主任、高級行銷主任、資深行銷主任、行銷經(jīng)理。組織發(fā)展人員與行銷發(fā)展人員可相互轉任。 第五條本辦法所稱“業(yè)務主管”，是指經(jīng)本公司聘用的各級業(yè)務主任、營業(yè)部經(jīng)理和業(yè)務總監(jiān)；“行銷主管”是指經(jīng)本公司聘用的各級行銷主任及行銷經(jīng)理；本辦法所稱“營業(yè)部”，是指各級營業(yè)部經(jīng)理所管轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“營業(yè)組”，是指營業(yè)部之下，由各級業(yè)務主任所管轄的營業(yè)單位；本辦法所稱“直轄”，是指由業(yè)務主管直接管轄的各級業(yè)務員在內(nèi)的營業(yè)單位。 第六條本辦法所稱“初年度傭金”，是指業(yè)務人員銷售保單于第一保單年度所支領的報酬，計算公式如下：初年度傭金（以下簡稱FYC）＝初年度保費初年度傭金率。 但是，若該保單為短期契約轉換，則傭金按如下規(guī)則發(fā)放： 對先退保舊單，后投保新單的情況：新保單傭金未超過舊保單傭金的，不發(fā)放傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，只發(fā)放超過部分的傭金。 對先投保新單，后退保舊單的情況：新保單傭金低于舊保單傭金的，扣回新保單所有傭金；新保單傭金超過舊保單傭金的，扣回舊保單所有傭金。 備注： 1．定義：同一被保險人新舊保單的承保日期與解約日期相距在180天之內(nèi)，無論新舊保單是否為同一業(yè)務人員，均屬于短期契約轉換。 2．相關釋義：新保單是指新承保的主險保單，但不含新增附約、追加保費、追加銷售項目產(chǎn)生的新契約；舊保單是指在新保單承保之前同一被保險人的保單，但不含永久失效保單；附加險、一年期主險、銀行保險保單。 3．操作時間：對于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作；對于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作 4．發(fā)放的傭金參與相關待遇和考核的計算,件數(shù)參與待遇和考核的計算。 第七條本辦法所稱“續(xù)年度服務津貼”，是指業(yè)務人員對保戶提供售后服務所支領的報酬，計算公式如下：續(xù)年度服務津貼＝續(xù)年度保費續(xù)年度服務津貼率，其領取以：（一）收進續(xù)期保費；（二）業(yè)務員在職為條件。 第八條本辦法所稱“考核期”，分為季考核期、半年考核期和年度考核期。季考核期，是指每年1至3月、4至6月、7至9月、10至12月，本季任職未滿二個月者，并入下一考核期；半年考核期，是每六個月為一個考核期，本期任職未滿六個月者，并入一下考核期；年度考核期為每年112月。晉升營業(yè)部經(jīng)理的時間固定為每年的一月一日或七月一日。 第九條本辦法所稱“件數(shù)”，是指壽險新契約的長期險保單件數(shù)(不含短期險)。短期健康險考核期內(nèi)累計600元保費為一件，總件數(shù)不超過自然件數(shù)。 第十條本辦法所稱“第13個月年度保費繼續(xù)率”，計算公式如下： 考察期間內(nèi)出單之壽險新契約于生效后第十三個月實收保費 (含附約) 第13個月年度保費繼續(xù)率= 考察期間內(nèi)出單之壽險新契約保費(含附約) 例： 2001年5月1日2002年4月30日生效的新契約，在2002年5月 2003年6月 1日—2003年6月30日區(qū)間內(nèi)實收的第二年保費 （含附約）第13個月年度保費繼續(xù)率= 2001年5月1日2002年4月30日生效的新契約保費 （含附約） 備注： 1．第13個月年度保費繼續(xù)率的計算范圍不包含躉交件、猶豫期撤單件及發(fā)生理賠且保險責任終止件，免繳，注銷，遷出，人為停效，效力終止，轉換終止（投連轉保）。 2．第13個月年度保費繼續(xù)率的計算以生效時間為準，且考察期間為12個月。 3．提前收取的續(xù)期保費，不計入實收期的繼續(xù)率，將自動計入應收期的繼續(xù)率，并按此核發(fā)應收期的繼續(xù)率獎金。 4．計算時考慮了保單60天的寬限期。 5．健康險納入繼續(xù)率的計算。 6．第13個月年度保費繼續(xù)率每個月計算、核發(fā)，滾動進行。 7．新成立的營業(yè)單位，本年度無續(xù)期保單的，第13個月年度保費繼續(xù)率以75%計算。 8．根據(jù)繼續(xù)率水平核發(fā)當年度年終獎金時，取用當年12月計算的繼續(xù)率。 9．考核中使用的繼續(xù)率為本考核期最后一個月計算的繼續(xù)率。 第十一條個人壽險業(yè)務人員每月的發(fā)傭時間為20日（遇節(jié)假日順延）?？己藭r間為每月的28日。 第十二條本辦法的考核不得作為競賽獎懲的工具，隨意加以變動。各機構不得用行政或競賽激勵等辦法促使營業(yè)組和營業(yè)部的擴張和裂變。 第二章業(yè)務人員的聘用及異動第一節(jié)業(yè)務人員的聘用第十三條各分支機構根據(jù)公司的年度計劃和業(yè)務發(fā)展需要制定增員計劃。增員的速度、規(guī)模應與當?shù)厥袌銮闆r、自身管理條件相適應，以保障業(yè)務隊伍的健康發(fā)展。 第十四條業(yè)務人員聘用的基本條件: 年齡：20周歲50周歲； 學歷：高中以上學歷（含）； 相貌端正、身體健康； 無不良嗜好、無違法犯罪記錄。 第十五條各級業(yè)務單位及人員在招募新業(yè)務人員時，不得違反下列規(guī)定： （一）不得招募兼職業(yè)務人員； （二一）不得就業(yè)務人員的工作內(nèi)容、報酬及福利等事項作虛假或夸大說明，尊重新人的知情權； （三二）未經(jīng)許可，不得以公司或個人名義刊登招募廣告； （四三）在招聘過程中，不得損害他人、公司及社會利益。 第十六條公司鼓勵正式職級以上的業(yè)務人員推薦新人，但推薦人和各級主管亦應把握新人的素質(zhì)和品行，對推薦新人負有選擇、輔導、訓練的責任。對脫落率高的主管可暫停其團隊的增員活動。 第十七條 招聘作業(yè)流程： （一）報名 1．應聘人員應準備以下材料： 填寫《中國平安人壽保險股份有限公司個人壽險業(yè)務員求職表》（見附件1）； 個人簡歷； 身份證復印件，并提供原件； 個人最高學歷證明復印件，并提供原件； 近期一寸免冠照兩張； 公司認為必需的其它材料。 （二）面談 推薦人面談并簽署意見。 上述材料交與營業(yè)部主管初步面談并簽署意見。 （三）參加創(chuàng)業(yè)說明會 由營銷部或營業(yè)區(qū)統(tǒng)一安排，說明會的會場原則上選在公司的職場。營銷部經(jīng)理和營業(yè)區(qū)經(jīng)理須參加新人說明會，并就公司的發(fā)展、運作機制、企業(yè)文化和營銷工作內(nèi)容做重點說明。 （四）“禮賢”甄選系統(tǒng)測試： 業(yè)務人員必須經(jīng)過“禮賢”甄選系統(tǒng)測試且滿足一定的錄用分數(shù)方可錄用，機構人管將提供給營業(yè)部經(jīng)理打印的“禮賢”甄選系統(tǒng)測試報告。 NA業(yè)務員條件：4分以上，如“禮賢”甄選系統(tǒng)測試3分，則性向平均分須6分或自信心、說服力8分以上； FNA業(yè)務員條件：7分以上； 同一業(yè)務員一年內(nèi)只可進行一次“禮賢”甄選系統(tǒng)測試。 （五）決定性面談： 1．營業(yè)部經(jīng)理根據(jù)”禮賢”甄選系統(tǒng)面談指南進行決定性面談；： 2．條件合格者由營業(yè)部經(jīng)理面談后簽署意見，填寫面談記錄表，交營業(yè)區(qū)人管；。 3．不合條件者將應聘材料歸檔或退回。 （六）組織培訓——營銷部人管室、培訓部 1．代理人培訓： （1）人管室審核上報的所有應聘材料，確定可報考代理人考試人員名單并提交培訓部組織報名； （2）培訓部公布培訓人員名單、培訓時間、地點； （3）培訓部組織培訓、考試，并及時反饋考試結果； （4）人管室將培訓未通過人員的資料退回營業(yè)區(qū)。 2．崗前培訓： （1）人管室根據(jù)代理人考試通過人員名單，確定參訓人員名單并送交培訓部組織報名； （2）培訓部公布培訓人員名單、培訓時間、地點； （3）培訓部組織培訓、通關考試，并公布考試結果； （4）人管室將培訓未通過人員的資料退回營業(yè)區(qū)。 （七）簽約并錄用 1．培訓合格并通過保險代理人考試的應聘人員需準備以下材料： ——擔保書：其推薦人及其直屬主管為當然擔保人（內(nèi)擔保），同時須另覓一名外擔保人并出具擔保書。外擔保人男性應不滿60周歲，女性不滿55周歲，須具有當?shù)卣綉艨凇⒄斅殬I(yè)、確定的住所及相應的擔保能力；若原擔保人失蹤、死亡或喪失擔保能力時，須另覓新的擔保人提供擔保。當外擔保提出終止擔保時，業(yè)務員須自申請人提請之日起一周內(nèi)變更有效外擔保。 有價單證保證金收據(jù)。 《新人入司健康告知書》（見附件2）或近期（2個月）縣、區(qū)級以上醫(yī)院體檢合格證明 《保險代理人資格證》（或考試通過證明） 入司承諾書 2．對持有代理資格證的人員與其簽訂《保險代理合同》； 3．機構人管依此將個人資料錄入電腦系統(tǒng)； 4．人管室簽發(fā)《壽險業(yè)務員上崗報到通知書》（見附件3）。應聘人員持《壽險業(yè)務員上崗報到通知書》到營業(yè)部報到，營業(yè)部經(jīng)理在《報到回執(zhí)》上簽字后交回人管室，據(jù)以確定入司時間。無特殊原因，超過5個工作日不到營業(yè)部報到的，取消錄用資格。 第十八條營銷部人管室應根據(jù)公司規(guī)定的增員條件進行審核把關，營業(yè)部主管對人管室意見有不同看法，由營業(yè)區(qū)和營銷部協(xié)商，最終由營銷部裁定。 第十九條新人培訓未通過者，經(jīng)其本人申請，營業(yè)區(qū)主管及培訓部簽字同意，可給一次機會，允許其參加下期培訓和考試。 第二十條對提供假學歷、假身份證明、假擔保、隱瞞或偽造個人簡歷者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，一律予以解除合同，并追究其推薦人、主管的連帶責任。 第二十一條新人應在初次參加培訓的營業(yè)區(qū)上崗，業(yè)務人員如有以任何不正當?shù)氖侄?，對非其推薦新人或其他業(yè)務單位的在職業(yè)務人員進行內(nèi)部增員的行為時，應視情節(jié)輕重予以記過、降級或解除保險代理合同的處罰。UID5067帖子71精華0積分0閱讀權限10在線時間0小時注冊時間20101111最后訪問20101222查看詳細資料TOP 第二十二條 二次入司是指持有代理人資格證的業(yè)務員離司6個月以上，重新辦理相關入司材料，與公司重新簽定代理合同，并使用原有代碼。業(yè)務員離司后，若要重新入司一律按二次入司進行處理。以下情況的業(yè)務員不能進行二次入司： （一）因違反公司業(yè)務品質(zhì)管理規(guī)定而被解除代理合同； （二）有兩次（含）以上的離職