【正文】 2013年生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告（甲級資質(zhì)+專家答疑）編制方案北京博思遠略咨詢有限公司投資研究部二零一二年十二月目 錄第一部分高質(zhì)量生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告在企業(yè)貸款中的作用 3第二部分 2013版銀行貸款用可行性研究報告編制標(biāo)準大綱 4第三部分銀行貸款用生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告編制要點 10一、銀行貸款用生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可研報告與普通可研報告的主要區(qū)別 10二、商業(yè)銀行對生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目風(fēng)險等級劃分 10三、用于銀行貸款的生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可研報告編制要點說明 11第四部分熱點問題與專家答疑集錦 15一、企業(yè)辦理銀行貸款需要提交哪些材料？ 15二、銀行貸款按照不同分類標(biāo)準劃分主要類型有哪些？ 15三、企業(yè)銀行貸款節(jié)省利息有哪些策略？ 16四、企業(yè)順利獲得銀行貸款有哪些技巧？ 17五、企業(yè)銀行貸款必須符合哪些條件？ 17六、企業(yè)銀行貸款流程主要有哪些？ 18第五部分銀行貸款用生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告案例節(jié)選 21一、項目建設(shè)投資估算方案 21二、企業(yè)介紹說明（圖形數(shù)據(jù)歸納直觀化） 21三、項目總平面布置圖設(shè)計方案（根據(jù)要求可做效果圖） 22四、項目綜合能耗方案設(shè)計 23五、項目投資構(gòu)成方案設(shè)計 24六、項目設(shè)備選型方案設(shè)計 26七、項目生產(chǎn)工藝流程方案設(shè)計 28八、項目市場前景分析（基于大量數(shù)據(jù)） 29九、項目盈利模式分析 31十、項目盈虧平衡分析 32第六部分銀行貸款用生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告編制服務(wù) 34一、本可研報告關(guān)鍵詞 34二、編制團隊構(gòu)成 34三、生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目銀行貸款專用可研報告編制工作流程 34第七部分最新銀行用可行性研究成功案例 36第一部分高質(zhì)量生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告在企業(yè)貸款中的作用在企業(yè)的各種外源融資渠道中,銀行貸款是最重要的融資渠道之一。雖然政府和金融機構(gòu)加強了對企業(yè)的融資扶持，但是很多企業(yè)在申請貸款的時候，仍然受限于抵押物的價值和企業(yè)本身的信用評級，受貸金額有限。對于有較大金額融資需求的企業(yè)來說，融資貸款的問題沒有得到根本解決。因此，在新環(huán)境新政策法規(guī)實施后，企業(yè)如何科學(xué)、準確的通過生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告將項目優(yōu)勢和企業(yè)優(yōu)勢凸顯出來顯得尤為重要。銀行信貸部門在審查貸款時，生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告是重要的參考資料?？尚行匝芯繄蟾鎸椖刻攸c、企業(yè)優(yōu)勢、項目市場前景、財務(wù)分析、項目風(fēng)險及防控、未來盈利能力等的分析直接決定銀行對生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目評級的劃分。第二部分2013版銀行貸款用可行性研究報告編制標(biāo)準大綱第一章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目總論 項目基本情況 項目承辦單位 可行性研究報告編制依據(jù) 項目建設(shè)內(nèi)容與規(guī)模 項目總投資及資金來源 經(jīng)濟及社會效益 結(jié)論與建議第二章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目建設(shè)背景及必要性 項目建設(shè)背景 項目建設(shè)的必要性第三章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目承辦單位概況 公司介紹 公司項目承辦優(yōu)勢第四章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目產(chǎn)品市場分析 市場前景與發(fā)展趨勢 市場容量分析 市場競爭格局 價格現(xiàn)狀及預(yù)測 市場主要原材料供應(yīng) 營銷策略第五章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目技術(shù)工藝方案 項目產(chǎn)品、規(guī)格及生產(chǎn)規(guī)模 項目技術(shù)工藝及來源 項目主要技術(shù)及其來源 項目工藝流程圖 項目設(shè)備選型 項目無形資產(chǎn)投入第六章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目原材料及燃料動力供應(yīng) 主要原料材料供應(yīng) 燃料及動力供應(yīng) 主要原材料、燃料及動力價格 項目物料平衡及年消耗定額第七章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目地址選擇與土建工程 項目地址現(xiàn)狀及建設(shè)條件 項目總平面布置與場內(nèi)外運 總平面布置 場內(nèi)外運輸 輔助工程 給排水工程 供電工程 采暖與供熱工程 其他工程（通信、防雷、空壓站、倉儲等）第八章節(jié)能措施 節(jié)能措施 設(shè)計依據(jù) 節(jié)能措施 能耗分析第九章節(jié)水措施 節(jié)水措施 設(shè)計依據(jù) 節(jié)水措施 水耗分析第十章環(huán)境保護 場址環(huán)境條件 主要污染物及產(chǎn)生量 環(huán)境保護措施 設(shè)計依據(jù) 環(huán)保措施及排放標(biāo)準 環(huán)境保護投資 環(huán)境影響評價第十一章勞動安全衛(wèi)生與消防 勞動安全衛(wèi)生 設(shè)計依據(jù) 防護措施 消防措施 設(shè)計依據(jù) 消防措施第十二章組織機構(gòu)與人力資源配置 項目組織機構(gòu) 勞動定員 人員培訓(xùn)第十三章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目實施進度安排 項目實施的各階段 項目實施進度表第十四章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目投資估算及融資方案 項目總投資估算 建設(shè)投資估算 流動資金估算 鋪底流動資金估算 項目總投資 資金籌措 投資使用計劃 借款償還計劃第十五章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目財務(wù)評價 計算依據(jù)及相關(guān)說明 參考依據(jù) 基本設(shè)定 總成本費用估算 直接成本估算 工資及福利費用 折舊及攤銷 修理費 財務(wù)費用 其它費用 總成本費用 銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算 銷售收入估算 增值稅估算 銷售稅金及附加費用 損益及利潤及分配 盈利能力分析 投資利潤率，投資利稅率 財務(wù)內(nèi)部收益率、財務(wù)凈現(xiàn)值、投資回收期 項目財務(wù)現(xiàn)金流量表 項目資本金財務(wù)現(xiàn)金流量表 不確定性分析 盈虧平衡 敏感性分析第十六章經(jīng)濟及社會效益分析 經(jīng)濟效益 社會效益第十七章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目風(fēng)險分析 項目風(fēng)險提示 項目風(fēng)險防控措施第十八章生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目綜合結(jié)論第十九章附件 公司執(zhí)照及工商材料 專利技術(shù)證書 場址測繪圖 公司投資決議 法人身份證復(fù)印件 開戶行資信證明 項目備案、立項請示 項目經(jīng)辦人證件及法人委托書 土地房產(chǎn)證明及合同 1公司近期財務(wù)報表或?qū)徲媹蟾? 1其他相關(guān)的聲明、承諾及協(xié)議 1財務(wù)評價附表《生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告》主要圖表目錄圖表項目技術(shù)經(jīng)濟指標(biāo)表圖表產(chǎn)品需求總量及增長情況圖表行業(yè)利潤及增長情況圖表 20132020年行業(yè)利潤及增長情況預(yù)測圖表項目產(chǎn)品推銷方式圖表項目產(chǎn)品推銷措施圖表項目產(chǎn)品生產(chǎn)工藝流程圖圖表項目新增設(shè)備明細表圖表主要建筑物表圖表主要原輔材料品種、需要量及金額圖表主要燃料及動力種類及供應(yīng)標(biāo)準圖表主要原材料及燃料需要量表圖表廠區(qū)平面布置圖圖表總平面布置主要指標(biāo)表圖表項目人均年用水標(biāo)準圖表項目年用水量表圖表項目年排水量表圖表項目水耗指標(biāo)圖表項目污水排放量圖表項目管理機構(gòu)組織方案圖表項目勞動定員圖表項目詳細進度計劃表圖表土建工程費用估算圖表固定資產(chǎn)建設(shè)投資單位：萬元圖表行業(yè)企業(yè)銷售收入資金率圖表投資計劃與資金籌措表單位：萬元圖表借款償還計劃單位：萬元圖表正常經(jīng)營年份直接成本構(gòu)成表圖表逐年直接成本圖表逐年折舊及攤銷圖表逐年財務(wù)費用圖表總成本費用估算表單位：萬元圖表項目銷售收入測算表圖表銷售收入、銷售稅金及附加估算表單位：萬元圖表損益和利潤分配表單位：萬元圖表財務(wù)評價指標(biāo)一覽表圖表項目財務(wù)現(xiàn)金流量表單位：萬元圖表項目資本金財務(wù)現(xiàn)金流量表單位：萬元圖表項目盈虧平衡圖圖表項目敏感性分析表圖表敏感性分析圖圖表項目財務(wù)評價主要數(shù)據(jù)匯總表第三部分銀行貸款用生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可行性研究報告編制要點一、銀行貸款用生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可研報告與普通可研報告的主要區(qū)別商業(yè)銀行在貸款前進行風(fēng)險評估時，需要項目方出具詳細的可行性研究報告，對于國家開發(fā)銀行等國內(nèi)銀行，該報告由甲級資格單位出具，通常不需要再組織專家評審,部分銀行的貸款可行性研究報告不需要資格，但要求融資方案合理，分析正確，信息全面。銀行貸款一般來說分為國內(nèi)貸款版和國際貸款版兩個版本。國內(nèi)版可稱為“項目可行性研究報告”，國際版可稱為“項目投資及市場風(fēng)險評定報告”。兩個版本編制重點基本相同，側(cè)重項目承辦企業(yè)資金實力、財務(wù)報表、項目投資構(gòu)成、資金使用計劃、財務(wù)指標(biāo)、風(fēng)險控制、償債能力等方面，具體目錄按照銀行要求調(diào)整。特別說明：代表著企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、盈利能力和清償實力是可研報告中應(yīng)重點分析的部分。一般來說更大的規(guī)模、更強的盈利能力和清償實力意味著更容易獲得銀行貸款。但是企業(yè)規(guī)模的影響力并不顯著,而更能體現(xiàn)出企業(yè)質(zhì)地的盈利能力和清償實力的變量則較為顯著,體現(xiàn)出了銀行授信時,更看重企業(yè)本身的質(zhì)地,即盈利能力和企業(yè)提供抵押的能力。二、商業(yè)銀行對生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目風(fēng)險等級劃分風(fēng)險等級說明一般風(fēng)險風(fēng)險發(fā)生的可能性不大，或者即使發(fā)生造成的損失較小，一般不影響項目的可行性較大風(fēng)險風(fēng)險發(fā)生的可能性較大，或者發(fā)生后造成的損失較大，但造成損失程度市項目可以接受的嚴重風(fēng)險有二種情況，一是風(fēng)險發(fā)生的可能性大，風(fēng)險造成的損失大，使項目由可行性變?yōu)椴豢尚校欢秋L(fēng)險發(fā)生后造成的損失嚴重，但風(fēng)險發(fā)生的概率很小，采取有效的防范措施，項目仍然可以正常實施災(zāi)難性風(fēng)險風(fēng)險發(fā)生的可能性很大，一旦發(fā)生將產(chǎn)生災(zāi)難性后果，項目無法承受三、用于銀行貸款的生產(chǎn)超清潔汽柴油油品加氫項目可研報告編制要點說明主要章節(jié)編寫要點構(gòu)成第一章申報單位及項目概況項目申報單位概況。包括項目申報單位的主營業(yè)務(wù)、經(jīng)營年限、資產(chǎn)負債、股東構(gòu)成、主要投資項目、現(xiàn)有生產(chǎn)能力等內(nèi)容。項目概況。包括擬建項目的建設(shè)背景、建設(shè)地點、主要建設(shè)內(nèi)容和規(guī)模、產(chǎn)品和工程技術(shù)方案、主要設(shè)備選型和配套工程、投資規(guī)模和資金籌措方案等內(nèi)容。第二章發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)準入分析發(fā)展規(guī)劃分析。擬建項目是否符合有關(guān)的國民經(jīng)濟和社會發(fā)展總體規(guī)劃、專項規(guī)劃、區(qū)域規(guī)劃等要求，項目目標(biāo)與規(guī)劃內(nèi)容是否銜接和協(xié)調(diào)。產(chǎn)業(yè)政策分析。擬建項目是否符合有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策的要求。行業(yè)準入分析。項目建設(shè)單位和擬建項目是否符合相關(guān)行業(yè)準入標(biāo)準的規(guī)定。第三章資源開發(fā)及綜合利用分析資源開發(fā)方案。資源開發(fā)類項目，包括對金屬礦、煤礦、石油天然氣礦、建材礦以及水（力）、森林等資源的開發(fā)，應(yīng)分析擬開發(fā)資源的可開發(fā)量、自然品質(zhì)、賦存條件、開發(fā)價值等，評價是否符合資源綜合利用的要求。資源利用方案。包括項目需要占用的重要資源品種、數(shù)量及來源情況；多金屬、多用途化學(xué)元素共生礦、伴生礦以及油氣混合礦等的資源綜合利用方案；通過對單位生產(chǎn)能力主要資源消耗量指標(biāo)的對比分析，評價資源利用效率的先進程度；分析評價項目建設(shè)是否會對地表（下）水等其它資源造成不利影響。資源節(jié)約措施。闡述項目方案中作為原材料的各類金屬礦、非金屬礦及水資源節(jié)約的主要措施方案。對擬建項目的資源消耗指標(biāo)進行分析，闡述在提高資源利用效率、降低資源消耗等方面的主要措施，論證是否符合資源節(jié)約和有效利用的相關(guān)要求。第四章節(jié)能方案分析用能標(biāo)準和節(jié)能規(guī)范。闡述擬建項目所遵循的國家和地方的合理用能標(biāo)準及節(jié)能設(shè)計規(guī)范。能耗狀況和能耗指標(biāo)分析。闡述項目所在地的能源供應(yīng)狀況，分析擬建項目的能源消耗種類和數(shù)量。根據(jù)項目特點選擇計算各類能耗指標(biāo)，與國際國內(nèi)先進水平進行對比分析，闡述是否符合能耗準入標(biāo)準的要求。節(jié)能措施和節(jié)能效果分析。闡述擬建項