【正文】 中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員管理規(guī)定（2013版）實(shí)施細(xì)則第一部分 總則第一章 總論第二章 組織架構(gòu)及職涯發(fā)展第三章 類別確定第二部分 客戶經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé)第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第三部分 業(yè)務(wù)部經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé) 第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第四部分 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)篇第一章 工作職責(zé) 第二章 人事管理第三章 薪酬待遇第四章 考核管理第五部分 附則中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司二○一二年十二月三日第一部分 總則第一章 總 論第一條 我司銀保條線自2012年以來，秉持著以“鞏固并不斷提升價(jià)值貢獻(xiàn)”的渠道定位，適應(yīng)新形勢(shì)“以客戶需求為導(dǎo)向” 的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型思路,在全司統(tǒng)一規(guī)范人員組織架構(gòu)、職級(jí)設(shè)置及工作職責(zé)，明確銀保業(yè)務(wù)人員薪酬待遇及考核管理規(guī)定，現(xiàn)已建立銀行保險(xiǎn)健康持續(xù)發(fā)展的人才隊(duì)伍。為進(jìn)一步合理優(yōu)化銀保資源合理配置，促進(jìn)我司銀代業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，特制定2013年度《中國太平洋人壽保險(xiǎn)股份有限公司廣東分公司銀行保險(xiǎn)銷售人員管理規(guī)定（2013版）實(shí)施細(xì)則》（以下簡稱《基本法》）。第二條 本《基本法》所稱“銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”是指通過與我司簽訂《保險(xiǎn)代理協(xié)議》的銀行（含郵政）并在其柜面、理財(cái)中心、網(wǎng)上銀行、電話銀行和信貸業(yè)務(wù)等渠道銷售我司產(chǎn)品所產(chǎn)生的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第三條 本《基本法》所稱“銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員”指從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、為合作渠道提供服務(wù)支持、進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理等工作，與公司簽訂《勞動(dòng)合同》的業(yè)務(wù)人員。銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員分為兩個(gè)序列：（一）業(yè)務(wù)銷售序列：客戶經(jīng)理（二）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)客戶經(jīng)理是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員聘用條件，與公司簽訂《勞動(dòng)合同》，從事銀保業(yè)務(wù)銷售以及為網(wǎng)點(diǎn)提供銷售支持的業(yè)務(wù)人員。業(yè)務(wù)部經(jīng)理是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員任用條件，與公司簽訂《勞動(dòng)合同》，負(fù)責(zé)達(dá)成業(yè)務(wù)部經(jīng)營管理目標(biāo)、推動(dòng)業(yè)務(wù)部所轄渠道網(wǎng)點(diǎn)合作、提升業(yè)務(wù)部所轄人員產(chǎn)能、實(shí)施業(yè)務(wù)部基礎(chǔ)管理的銀保業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人。 業(yè)務(wù)部督訓(xùn)是指符合公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員任用條件，與公司簽訂《勞動(dòng)合同》，負(fù)責(zé)追蹤督導(dǎo)各業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)指標(biāo)達(dá)成、公司方案落實(shí)，組織新人培訓(xùn)、成長情況追蹤和輔導(dǎo)。第四條 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員應(yīng)自覺遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德，遵守保險(xiǎn)法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)及當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局各種規(guī)范性制度，遵守公司各項(xiàng)管理規(guī)定，切實(shí)加強(qiáng)自身道德修養(yǎng)，規(guī)范自身從業(yè)行為，不斷提高業(yè)務(wù)技能，全力維護(hù)客戶利益和公司形象，不斷提升個(gè)人綜合素質(zhì)，從而實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值和個(gè)人價(jià)值的共同發(fā)展。第二章 組織架構(gòu)及職涯發(fā)展第五條 組織架構(gòu)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員組織架構(gòu)包括三個(gè)層級(jí)：客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)部經(jīng)理、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)。第六條 職涯發(fā)展（一）業(yè)務(wù)銷售序列：客戶經(jīng)理職位等級(jí)資深客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理一級(jí)資深客戶經(jīng)理二級(jí)資深客戶經(jīng)理三級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理一級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)見習(xí)客戶經(jīng)理—（二）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部經(jīng)理職位等級(jí)業(yè)務(wù)部經(jīng)理資深經(jīng)理高級(jí)經(jīng)理經(jīng)理副經(jīng)理助理經(jīng)理（三）業(yè)務(wù)管理序列：業(yè)務(wù)部督訓(xùn)職位等級(jí)業(yè)務(wù)部督訓(xùn)業(yè)務(wù)部資深督訓(xùn)業(yè)務(wù)部高級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部一級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部二級(jí)督訓(xùn)業(yè)務(wù)部助理督訓(xùn)第三章 類別確定第七條 類別：根據(jù)各中支公司所在地市場(chǎng)、經(jīng)濟(jì)狀況、中支公司業(yè)務(wù)及人員等狀況，確定2013年銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理考核及底薪類別。 機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)類別客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)部經(jīng)理業(yè)務(wù)部督訓(xùn)廣州BBAA花都CCCC增城CCCC從化CCCC東莞CCAA江門CCBB佛山CCBB中山CCAA肇慶DDDD珠海DDCC茂名DDDD汕頭DDBB順德EEDD梅州EECC惠州EEDD清遠(yuǎn)EECC揭陽EEDD陽江EECC潮州EEDD第八條：機(jī)構(gòu)類別、客戶經(jīng)理類別、業(yè)務(wù)部經(jīng)理類別、業(yè)務(wù)部督訓(xùn)類別和對(duì)應(yīng)的考核標(biāo)準(zhǔn)，一經(jīng)確定年度內(nèi)不再改動(dòng)。次年及以后年度如需改變類別，各中支公司需在每年的12月15日前向分公司銀行保險(xiǎn)部上報(bào)調(diào)整需求。第二部分 客戶經(jīng)理篇第一章 工作職責(zé)第九條 客戶經(jīng)理職責(zé)（一）業(yè)績達(dá)成達(dá)成公司規(guī)定的各項(xiàng)業(yè)績指標(biāo)；依據(jù)個(gè)人職涯規(guī)劃，制定個(gè)人業(yè)績達(dá)成目標(biāo)并具體實(shí)施；（二）網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營負(fù)責(zé)所轄合作網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作；定期就所轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行經(jīng)營分析；向所在機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)部反饋銀行需求和市場(chǎng)信息等；（三）業(yè)務(wù)品質(zhì)確保所轄網(wǎng)點(diǎn)銷售新保保單的各項(xiàng)信息完整、準(zhǔn)確；確保正式保單和保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)（或銀郵代理渠道代收據(jù)）送達(dá)客戶并做好重要單證管理； 并按公司要求對(duì)客戶信息保密；完成公司規(guī)定的品質(zhì)管理要求；達(dá)成續(xù)期保單的繼續(xù)率指標(biāo)；完成客戶信息的補(bǔ)錄、客戶續(xù)期催繳等工作；確保新保客戶電話回訪成功并配合完成電話回訪問題件的處理；(四) 學(xué)習(xí)成長參加公司組織的各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)并合格；有效執(zhí)行公司差勤、會(huì)議、活動(dòng)量等基礎(chǔ)管理要求；第二章 人事管理第十條 客戶經(jīng)理的聘用（一）聘用原則網(wǎng)點(diǎn)匹配：新增網(wǎng)點(diǎn)所需新增人員；規(guī)劃發(fā)展：為下一步發(fā)展儲(chǔ)備客戶經(jīng)理；公開招聘：由分公司統(tǒng)一組織，依據(jù)公司程序公開招聘，經(jīng)審核合格后錄用。 （二）招聘條件 年齡20—45周歲； 大專及以上學(xué)歷； 身體健康； 無不良記錄； 具有保險(xiǎn)代理人員從業(yè)資格者優(yōu)先； 有保險(xiǎn)、銀行工作或銷售經(jīng)歷者優(yōu)先；對(duì)于具有較強(qiáng)溝通、銷售能力或者有保險(xiǎn)、銀行工作經(jīng)歷者，經(jīng)分公司分管總經(jīng)理同意，報(bào)總公司審核同意后，其學(xué)歷可放寬至高中。 （三）聘用流程初試：由中支機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理對(duì)應(yīng)聘人員進(jìn)行初試；初選：分公司銀行保險(xiǎn)部對(duì)應(yīng)聘人員材料進(jìn)行初選；復(fù)試：初選結(jié)果報(bào)分公司銀行保險(xiǎn)部總經(jīng)理審核后，經(jīng)人力資源部復(fù)核，復(fù)核通過者安排體檢；實(shí)習(xí)：見習(xí)客戶經(jīng)理由公司安排到業(yè)務(wù)部實(shí)習(xí)，并指派督訓(xùn)或業(yè)務(wù)部績優(yōu)客戶經(jīng)理進(jìn)行輔導(dǎo)；培訓(xùn)：體檢合格者參加公司組織的新人崗前制式培訓(xùn)并合格，同時(shí)參加代理人資格考試培訓(xùn)和考前輔導(dǎo)并取得保險(xiǎn)代理人資格證書； 系統(tǒng)工號(hào)錄入：機(jī)構(gòu)向分公司銀保部提交新人入職相關(guān)資料，分公司銀保部人管崗負(fù)責(zé)系統(tǒng)錄入并開立系統(tǒng)工號(hào)；簽訂《勞動(dòng)合同》：應(yīng)聘人員完成上述流程后，與公司簽訂為期三年的《勞動(dòng)合同》，試用期為六個(gè)月；轉(zhuǎn)正考核：見習(xí)客戶經(jīng)理在實(shí)習(xí)期間達(dá)到本《基本法》轉(zhuǎn)正考核要求后，予以轉(zhuǎn)正。第十一條 客戶經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)分配城區(qū)客戶經(jīng)理：每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不超過5個(gè)，原則上不得跨渠道。 縣域客戶經(jīng)理：每位客戶經(jīng)理管理的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量不超過10個(gè)，可跨多個(gè)渠道。第三章 薪酬待遇第十二條 客戶經(jīng)理的薪酬待遇客戶經(jīng)理的薪酬待遇包括基礎(chǔ)工資、崗位補(bǔ)貼、績效（基礎(chǔ)績效、獎(jiǎng)勵(lì)績效、續(xù)期績效）、年終獎(jiǎng)、長期服務(wù)津貼、社會(huì)保險(xiǎn)。（一）基礎(chǔ)工資基礎(chǔ)工資標(biāo)準(zhǔn)如下：職級(jí)基礎(chǔ)工資A類B類C類D類E類資一45504000345029002350資二42003700320027002200資三38503400295025002050高一33002900250021001700高二30002650230019501600高三27002400210018001500客一22001950170014501200客二20001800160014001200客三18001650150013501200見習(xí)14001300120011001000