【正文】 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程國(guó)家外匯管理局二○○三年十月保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出管理項(xiàng) 目法 規(guī) 依 據(jù)審 核 材 料審 核 原 則注 意 事 項(xiàng)保險(xiǎn)公司（法人機(jī)構(gòu)）開辦外匯業(yè)務(wù)　1.《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》2.《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理暫行規(guī)定》(匯發(fā)［2002］95號(hào))(以下簡(jiǎn)稱《暫行規(guī)定》)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書及可行性報(bào)告；保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的公司章程；會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其外匯資本金的驗(yàn)資報(bào)告（正本）；保險(xiǎn)公司外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)知識(shí)考核文件；與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和外匯資金管理制度；國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。資本金在人民幣5億元以上（含）的保險(xiǎn)公司（在全國(guó)范圍經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具有不少于500萬(wàn)美元或者其他等值外匯的實(shí)收外匯資本金。資本金在人民幣5億元以下的保險(xiǎn)公司（在特定地區(qū)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具有不少于200萬(wàn)美元或者其他等值外匯的實(shí)收外匯資本金。內(nèi)控和資金管理制度必須包括嚴(yán)格的授權(quán)、復(fù)核制度以及外匯合規(guī)性審核等相關(guān)內(nèi)容。在其他審核條件滿足的情況下，沒(méi)有外匯資本金的保險(xiǎn)公司可同時(shí)向外匯局申請(qǐng)以人民幣資本金購(gòu)匯。保險(xiǎn)公司提出外匯投資業(yè)務(wù)申請(qǐng)，應(yīng)明確所申請(qǐng)的投資業(yè)務(wù)品種，如外匯拆借、買賣外幣債券等。審批程序：不在京的保險(xiǎn)公司向所在地外匯局分局提出申請(qǐng)，由分局初審合格后，上報(bào)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)，由國(guó)家外匯管理局向合格的保險(xiǎn)公司發(fā)放《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。所在地外匯局分局負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)公司外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的外匯管理知識(shí)考核。在京保險(xiǎn)公司，可直接向國(guó)家外匯管理局提出開辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。北京外匯管理部負(fù)責(zé)對(duì)北京地區(qū)保險(xiǎn)公司外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的外匯管理知識(shí)考核。外匯局應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《暫行規(guī)定》的要求審核公司提交的證明文件。沒(méi)有外匯資本金的，可以用購(gòu)匯申請(qǐng)代替；缺少其他材料的，應(yīng)及時(shí)通知公司補(bǔ)交。外匯局應(yīng)當(dāng)充分研究該公司開辦外匯業(yè)務(wù)的可行性，考察該公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、場(chǎng)所設(shè)備和工作人員情況，及時(shí)組織對(duì)保險(xiǎn)公司外匯業(yè)務(wù)的從業(yè)人員進(jìn)行外匯管理知識(shí)考核。保險(xiǎn)公司外匯業(yè)務(wù)人員包括：外匯業(yè)務(wù)的主要負(fù)責(zé)人和各有關(guān)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人；簽訂外匯保險(xiǎn)單、收取外匯保險(xiǎn)費(fèi)和核算外匯賠償?shù)臉I(yè)務(wù)操作人員；從事有關(guān)外匯資金收付、外匯報(bào)表編制和外匯資金運(yùn)用的財(cái)務(wù)和會(huì)計(jì)人員。分局進(jìn)行初審的時(shí)間要求：分局接到申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理審核并組織有關(guān)人員外匯管理知識(shí)考核工作，辦理時(shí)限1個(gè)月。初審合格的，應(yīng)及時(shí)將文件轉(zhuǎn)報(bào)總局，為總局留有審核時(shí)間。上述審核時(shí)間從分局收到保險(xiǎn)公司完整的申請(qǐng)材料當(dāng)天開始。外匯局將在收到保險(xiǎn)公司申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)的完整文件后3個(gè)月內(nèi)，做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)的保險(xiǎn)公司。對(duì)不在京的保險(xiǎn)公司，初審不合格的，由分局書面通知申請(qǐng)公司；審核不合格的，由總局書面通知分局，分局轉(zhuǎn)告公司。總局批準(zhǔn)公司外匯業(yè)務(wù)后，由分局轉(zhuǎn)報(bào)的，以局發(fā)文回復(fù)分局，分局轉(zhuǎn)發(fā)給公司；公司直接上報(bào)的，以局發(fā)文回復(fù)公司。保險(xiǎn)公司收到批文后1個(gè)月內(nèi)，持核準(zhǔn)文件到總局領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》?？偩职l(fā)證應(yīng)加蓋局章，并按照“IC（發(fā)證年份）（當(dāng)年流水號(hào)）”的方式編寫許可證號(hào)。如發(fā)放2002年第3張《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》，編號(hào)為“IC2002003”。保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出管理項(xiàng) 目法 規(guī) 依 據(jù)審 核 材 料審 核 原 則注 意 事 項(xiàng)外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司開辦外匯業(yè)務(wù)　1.《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》2.《暫行規(guī)定》　經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書及可行性報(bào)告；保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；總公司的公司章程(應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的中文譯本)；會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其外匯資本金或者外匯營(yíng)運(yùn)資金的驗(yàn)資報(bào)告（正本）；保險(xiǎn)公司外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)知識(shí)考核文件；與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和外匯資金管理制度；國(guó)家外匯管理局要求的其他文件和資料。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。營(yíng)運(yùn)資金在人民幣5億元以上（含）的外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司（在全國(guó)范圍經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具有不少于500萬(wàn)美元或者其他等值外匯的實(shí)收外匯營(yíng)運(yùn)資金。營(yíng)運(yùn)資金在人民幣5億元以下的外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司（在特定地區(qū)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具有不少于200萬(wàn)美元或者其他等值外匯的實(shí)收外匯營(yíng)運(yùn)資金。內(nèi)控和資金管理制度必須包括嚴(yán)格的授權(quán)、復(fù)核制度以及外匯合規(guī)性審核等相關(guān)內(nèi)容。外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司提出外匯投資業(yè)務(wù)申請(qǐng)，應(yīng)明確所申請(qǐng)的投資業(yè)務(wù)品種，如外匯拆借、買賣境外債券等。審批程序：不在京的外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司向所在地外匯局分局提出申請(qǐng)，由分局初審合格后，上報(bào)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)，由國(guó)家外匯管理局向合格的外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司發(fā)放《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》。所在地外匯局分局負(fù)責(zé)對(duì)外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的外匯管理知識(shí)考核。在京外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司，可直接向國(guó)家外匯管理局提出開辦外匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)。北京外匯管理部負(fù)責(zé)對(duì)北京地區(qū)的外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員的外匯管理知識(shí)考核。外匯局應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《暫行規(guī)定》的要求審核公司提交的證明文件，缺少材料的，應(yīng)及時(shí)通知公司補(bǔ)交。同時(shí)，外匯局應(yīng)當(dāng)充分研究該公司開辦外匯業(yè)務(wù)的可行性，考察該公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、場(chǎng)所設(shè)備和工作人員情況，并及時(shí)對(duì)從業(yè)人員的外匯管理知識(shí)進(jìn)行考核。分局進(jìn)行初審的時(shí)間要求：分局接到申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理審核工作并組織有關(guān)人員的外匯管理知識(shí)考核工作，辦理時(shí)限1個(gè)月。初審合格的，應(yīng)及時(shí)將文件轉(zhuǎn)報(bào)總局，為總局留有審核時(shí)間。上述審核時(shí)間從分局收到公司完整的申請(qǐng)材料當(dāng)天開始。外匯局收到外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)的完整文件后3個(gè)月內(nèi)，做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)公司。對(duì)不在京的外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司，初審不合格的，由分局書面通知申請(qǐng)公司；審核不合格的，由總局書面通知分局，分局轉(zhuǎn)告公司?？偩峙鷾?zhǔn)公司外匯業(yè)務(wù)后，由分局轉(zhuǎn)報(bào)的，以局發(fā)文回復(fù)分局，分局轉(zhuǎn)發(fā)給公司；公司直接上報(bào)的，以局發(fā)文回復(fù)公司。外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司收到核準(zhǔn)文件后1個(gè)月內(nèi)，持核準(zhǔn)文件到總局領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》?？偩职l(fā)證應(yīng)加蓋局章，并按照“IC（發(fā)證年份）（當(dāng)年流水號(hào)）”的方式編寫許可證號(hào)。如發(fā)放2002年第3張《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》，編號(hào)為“IC2002003”。　　保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入、退出管理項(xiàng) 目法 規(guī) 依 據(jù)審 核 材 料審 核 原 則注 意 事 項(xiàng)　　　保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開辦外匯業(yè)務(wù)　1.《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》2.《暫行規(guī)定》　上一級(jí)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)出具的、授權(quán)其經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)和承諾其資金風(fēng)險(xiǎn)最后清償?shù)奈募?；開辦外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（包括業(yè)務(wù)需求、人員配置、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施等情況）；上一級(jí)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》正、副本復(fù)印件；外匯業(yè)務(wù)人員的名單、履歷及外匯局核發(fā)的從業(yè)知識(shí)考核文件；與申請(qǐng)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和外匯資金管理制度；外匯局要求的其他文件和資料。上一級(jí)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及該分支機(jī)構(gòu)均經(jīng)過(guò)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。上一