【正文】 2016年上半年中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試題目內(nèi)容選項A選項B選項C選項D 基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（ ）和撤銷應(yīng)當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。修改變更轉(zhuǎn)移更換（ ）對基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當予以配合。中國證券業(yè)協(xié)會中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)中國證券登記結(jié)算公司（ ）負責向監(jiān)督管理部門提交申請開辦理財類業(yè)務(wù)所需要的各類文件和資料，完成理財類業(yè)務(wù)開辦資格和業(yè)務(wù)準入手續(xù)的各項申報工作。總行一級分行二級分行一級支行（ ）負責郵政儲蓄銀行特定資產(chǎn)管理計劃代銷協(xié)議的簽署?？傂幸患壏中卸壏中幸患壷校? ）是理財類業(yè)務(wù)監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督員負責對日常業(yè)務(wù)進行事后的監(jiān)督。一級支行二級支行二級分行一級分行（ ）依照法律法規(guī)和《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，對基金銷售活動實施監(jiān)督管理。中國證監(jiān)會中國基金業(yè)協(xié)會證券交易所中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)“憑證式國債收款憑證”一律使用由中國人民銀行監(jiān)制、中國印鈔造幣總公司所屬（ ）印鈔造幣廠統(tǒng)一印制的“中華人民共和國憑證式國債收款憑證”。北京石家莊西安天津“投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務(wù)中需要聘請專業(yè)機構(gòu)擔任投資顧問的項目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧問項目。正確錯誤　　《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定不針對代理保險業(yè)務(wù)。正確錯誤　　本規(guī)定（開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定，下同）所稱基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人以及經(jīng)（ ）注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。中國證券業(yè)協(xié)會中國人民銀行中國證監(jiān)會證券交易所出現(xiàn)以下（ ）情況，應(yīng)安排投資顧問退出。投資顧問符合我行機構(gòu)準入相關(guān)標準投資顧問在運作過程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴重影響項目運作業(yè)績高于合同約定的業(yè)績基準投資顧問按規(guī)定進行項目投資操作除中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。正確錯誤　　從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)除應(yīng)當具備《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當取得（ ）頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。中國銀監(jiān)會中國證監(jiān)會中國人民銀行中國證券登記結(jié)算公司代銷產(chǎn)品投資于低風(fēng)險項目的，可不對債務(wù)最終承擔主體進行評級和授信。正確錯誤　　單一投資顧問機構(gòu)所管理的我行投顧項目總規(guī)模不得超過上一年度末理財資產(chǎn)總規(guī)模的（ ）。10%20%30%40%二級支行理財經(jīng)理負責理財類業(yè)務(wù)日結(jié)軋賬。正確錯誤　　非公開募集基金財產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。正確錯誤　　非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（ ）。一百人二百人五百人一千人分行發(fā)起引進特定資產(chǎn)管理計劃時，應(yīng)對資產(chǎn)管理計劃進行初步評判，初評報告不包括（ ）。風(fēng)險分析營銷方案管理人評價客戶需求和市場前景分析風(fēng)險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險評級等于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品。正確錯誤　　負責特定客戶資產(chǎn)管理計劃管理的準入和退出管理工作的是（ ）?？傂袀€人金融部一級分行二級分行總行基金業(yè)務(wù)處負責郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的增加和變更的是（ ）?？傂幸患壏中卸壏中幸患壷袀€人客戶必須憑已簽約的個人結(jié)算賬戶卡/折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦理代理財業(yè)務(wù)。正確錯誤　　個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務(wù)簽約必須有對應(yīng)的（ ）賬戶卡/折。個人儲蓄機構(gòu)儲蓄個人結(jié)算對公結(jié)算個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。正確錯誤　　個人投資者在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務(wù)前，需要先進行理財類業(yè)務(wù)簽約，其前臺系統(tǒng)操作交易碼是（ ）。602001602005602037602047根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（ ）。宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料電話、傳真、短信、郵件報紙、海報、電子顯示屏理財銷售合同根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（ ）。應(yīng)當采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)應(yīng)當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率應(yīng)當說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式應(yīng)當進行相應(yīng)的風(fēng)險提示根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險提示的表述，不正確的是（ ）?；鹦麄魍平椴牧系娘L(fēng)險提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險提示函電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包括為時至少5分鐘的影像顯示基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內(nèi)容的，應(yīng)當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，不可以同時向個人和機構(gòu)客戶銷售的是（ ）。代理基金儲蓄國債（電子式）憑證式國債人民幣理財產(chǎn)品根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，各一級分行應(yīng)對轄內(nèi)機構(gòu)的理財類業(yè)務(wù)進行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于1次。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，各一級分行應(yīng)對轄內(nèi)機構(gòu)的理財類業(yè)務(wù)進行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于次。1234根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，僅對個人客戶銷售的是（ ）。代理基金儲蓄國債（電子式）憑證式國債人民幣理財產(chǎn)品根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》，全面負責理財類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（ ）。審計部門安全保衛(wèi)部門會計部門業(yè)務(wù)部門根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定， 簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，儲蓄國債（電子式）可以向機構(gòu)客戶銷售。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，電子存儲方式的檔案的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，二級支行對公業(yè)務(wù)和個人業(yè)務(wù)都應(yīng)設(shè)置的崗位是（ ）。個人綜合柜員對公綜合柜員個人普通柜員理財經(jīng)理根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，各級管理部門應(yīng)針對各類理財業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位，下列不符合崗位要求的是（ ）。各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗多人”業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任二級支行各崗位不得兼任根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，機構(gòu)類客戶可以在（ ）辦理所有機構(gòu)理財類業(yè)務(wù)。縣內(nèi)任一網(wǎng)點省內(nèi)任一網(wǎng)點全國任一網(wǎng)點原開戶網(wǎng)點根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務(wù)的開辦實行（ ）方式。報審、批準審批、授權(quán)報審、授權(quán)審批、批準根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務(wù)的停辦實行（ ）方式。審批、批準審批、授權(quán)報審、授權(quán)報審、批準根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，理財類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（ ）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。高中大專本科研究生根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，憑證式國債僅對個人客戶銷售。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，上級機構(gòu)將在接到各級機構(gòu)的開辦申請理財類業(yè)務(wù)之日起（ ）個工作日內(nèi)批復(fù)。35710根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，審計部門每年要有計劃地對理財類業(yè)務(wù)進行至少（ ）次常規(guī)稽查。1235根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，審批機構(gòu)將在接到各級機構(gòu)的退網(wǎng)申請之日起（ ）個工作日內(nèi)批復(fù)。35710根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一客戶可以進行理財類業(yè)務(wù)簽約（ ）次。1235根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，統(tǒng)一負責理財類產(chǎn)品管理的是（ ）?？傂幸患壏中卸壏中幸患壷懈鶕?jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，網(wǎng)點發(fā)生突發(fā)事件后，依據(jù)“點對點”負責制，作為處理突發(fā)事件和客戶投訴的第一責任人的是（ ）。普通柜員綜合柜員支行行長主管行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列人員中不屬于理財類業(yè)務(wù)營業(yè)人員的是（ ）。綜合柜員普通柜員大堂經(jīng)理理財經(jīng)理根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列說法不正確的是（ ）。理財類業(yè)務(wù)均無余額且無在途資金才能進行理財類業(yè)務(wù)解約客戶可在全國范圍辦理理財類業(yè)務(wù)解約理財類業(yè)務(wù)解約可以代辦理財類業(yè)務(wù)解約時經(jīng)辦人員應(yīng)仔細校驗客戶證件有效性，并留存復(fù)印件根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列說法不正確的是（ ）。客戶認購國債時，系統(tǒng)實時將客戶資金賬戶相應(yīng)金額進行扣款客戶認購國債當日日間可辦理認購取消交易客戶辦理國債提前兌取，當日日間不可辦理提前兌取取消交易已出單的憑證式國債客戶需將收款憑證交回網(wǎng)點，辦理收單交易以解鎖資金根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，郵政儲蓄銀行二級支行可以直接與監(jiān)管部門協(xié)調(diào)和溝通理財業(yè)務(wù)相關(guān)問題。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，不管客戶是否在郵儲開立TA賬戶，辦理基TA賬戶銷戶交易時選擇“TA銷戶”。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，儲蓄國債（電子式）可取消交易只能是整筆取消。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，個人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，個人投資者可在全國范圍內(nèi)辦理在辦理理財類業(yè)務(wù)簽約。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，個人投資者在辦理多對一加辦關(guān)系變更交易時，需綜合柜員授權(quán)。正確錯誤　　根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務(wù)指引》，個人投資者在辦理客戶資料更改交易時，下列說法中不正確的是（ ）。對變更有效身份證件的，須附新有效身份證件以及戶籍部門的相關(guān)合法證明原件需經(jīng)支行長（支局長）授權(quán)個人結(jié)算賬戶卡/折賬號、密碼不能在此修改可以在郵政儲蓄的營業(yè)時間操作根據(jù)