平安保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)問題研究(已修改)
2025-04-06 23:30 本頁面
【正文】 平安保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)問題研究 余 志 英【摘要】21世紀(jì)是信息經(jīng)濟(jì)和知識經(jīng)濟(jì)的時代，企業(yè)員工的知識必須不停地更新?lián)Q代企業(yè)才能立于不敗之地，中國加入世貿(mào)組織后，國內(nèi)保險(xiǎn)公司面臨巨大的挑戰(zhàn)，然而保險(xiǎn)專業(yè)人才短缺，公司不僅要從外部引進(jìn)專業(yè)人才，更重要的是必須加強(qiáng)內(nèi)部員工的培訓(xùn)以提高公司綜合競爭力。本文以平安保險(xiǎn)公司為例，就保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)現(xiàn)狀和存在的問題進(jìn)行分析和研究。保險(xiǎn)代理人培訓(xùn)主要存在四個問題：一是漠視職業(yè)道德培養(yǎng)；二是培訓(xùn)者給代理人輸入了錯誤的保險(xiǎn)銷售觀念；三是對專業(yè)素質(zhì)的培訓(xùn)不夠全面深入；四是沒有進(jìn)行長期的系統(tǒng)性培訓(xùn)。對此，本人提出四點(diǎn)建議：一是必須加強(qiáng)培養(yǎng)正確的保險(xiǎn)營銷觀念；二是加強(qiáng)保險(xiǎn)專業(yè)知識的培訓(xùn)；三是培訓(xùn)過程中重視代理人的職業(yè)生涯規(guī)劃；四是對代理人實(shí)行“分級”培訓(xùn)。另外，為保證代理人培訓(xùn)質(zhì)量，提出培訓(xùn)規(guī)范和措施?！娟P(guān)鍵詞】保險(xiǎn)代理人 培訓(xùn) 職業(yè)道德 業(yè)務(wù)素質(zhì) 十幾年前，一個理工科大學(xué)生大學(xué)四年所學(xué)的知識畢業(yè)后可以使用14年，而現(xiàn)在的大學(xué)生畢業(yè)后，他所學(xué)的知識卻只能夠用三到四年。知識的更新?lián)Q代已經(jīng)不僅限于高科技職業(yè)，21世紀(jì)是信息經(jīng)濟(jì)和知識經(jīng)濟(jì)的時代，市場競爭的內(nèi)容已經(jīng)由質(zhì)量的競爭轉(zhuǎn)向了速度的競爭、信息的競爭和知識的競爭，市場競爭的范圍也由地區(qū)擴(kuò)展到全球范圍，這就要求企業(yè)能時刻關(guān)注外界變化并適時調(diào)整自身以適應(yīng)外部環(huán)境的變化。企業(yè)如何能快速準(zhǔn)確地對外界變化做出反應(yīng)？關(guān)鍵因素就是企業(yè)員工素質(zhì)。也許一家企業(yè)的全體員工當(dāng)前綜合素質(zhì)確實(shí)很高，但如果員工們都滿足于現(xiàn)有掌握的知識而沒有進(jìn)行繼續(xù)教育提高自身能力，當(dāng)組織外部環(huán)境發(fā)生了變化，競爭對手不斷進(jìn)步，而你卻故步自封、墨守成規(guī)，于是你便落后了。要想保證本企業(yè)在變幻莫測的經(jīng)濟(jì)中能屹立不倒，就必需重視企業(yè)的員工培訓(xùn)，提高企業(yè)競爭力。一、企業(yè)員工培訓(xùn)的概念、內(nèi)容及其重要意義（一）企業(yè)員工培訓(xùn)的概念與內(nèi)容企業(yè)員工培訓(xùn)是指通過一定的科學(xué)方法，促使員工在知識、技能、態(tài)度等方面得到提高，保證員工具備承擔(dān)其工作職責(zé)的能力，以按照預(yù)期的標(biāo)準(zhǔn)完成現(xiàn)在或?qū)淼墓ぷ魅蝿?wù)的能力。員工培訓(xùn)內(nèi)容具體包括：知識培訓(xùn)：對員工所擁有的知識進(jìn)行更新并提高。技能培訓(xùn)：對員工所具有的能力加以培養(yǎng)和補(bǔ)充。態(tài)度培訓(xùn)：改變員工的工作態(tài)度，使之以積極熱情的精神狀態(tài)投入到工作當(dāng)中。觀念培訓(xùn)：為了改變員工某些固有的觀念，使員工做到自我革新，從而在工作中產(chǎn)生熱情和干勁，使其持有的與現(xiàn)在外界環(huán)境不相適應(yīng)的觀念得到改變。心理培訓(xùn)：對培訓(xùn)對象進(jìn)行心理方面的訓(xùn)練，使其潛能得到激發(fā)（二）企業(yè)員工培訓(xùn)的重要意義1．培訓(xùn)能提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益完善的員工培訓(xùn)，能極大地提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益，據(jù)美國教育機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，企業(yè)對培訓(xùn)投入1美元，產(chǎn)出達(dá)3美元。所以說培訓(xùn)是一種投資，并且是企業(yè)最有價(jià)值的投資。 2．培訓(xùn)是員工對企業(yè)的一項(xiàng)基本要求現(xiàn)代社會職業(yè)的競爭性和流動性的增強(qiáng)使員工認(rèn)識到，只有不斷更新和補(bǔ)充知識，才能贏得一份滿意的職業(yè)，獲得較高的經(jīng)濟(jì)收入和社會地位。培訓(xùn)是員工對企業(yè)的一項(xiàng)基本要求。越來越多的員工在選擇一家企業(yè)時，不僅僅考慮眼前的薪金報(bào)酬，還非?？粗剡@家企業(yè)的員工培訓(xùn)制度和機(jī)會。今年我國出現(xiàn)應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生打出的零薪金求職這一現(xiàn)象，更從側(cè)面說明了人們對企業(yè)員工培訓(xùn)的重視和迫切需求。3．培訓(xùn)關(guān)系到企業(yè)的未來發(fā)展企業(yè)員工培訓(xùn)在任何企業(yè)尤其是在提供服務(wù)產(chǎn)品的企業(yè)的管理工作中，都應(yīng)占據(jù)舉足輕重的地位。任何一家想做強(qiáng)做大的企業(yè)，在年度計(jì)劃中都應(yīng)該將員工培訓(xùn)列入重要議程。特別是中國加入WTO后，來自國際上的最大競爭不是市場，也不是資金，而是人才。因此，加強(qiáng)人力資源開發(fā)，員工培訓(xùn)作為企業(yè)人力資源開發(fā)的重中之重，其成敗也就直接關(guān)系到企業(yè)的未來發(fā)展。4．培訓(xùn)有利于將員工的潛能發(fā)揮出來每個員工都有一定潛能，而這種潛能需要企業(yè)通過培訓(xùn)來發(fā)掘。具有強(qiáng)競爭力的企業(yè)善于將員工的隱性知識迅速轉(zhuǎn)化成企業(yè)共享的知識，而培訓(xùn)是這一轉(zhuǎn)化過程的有力手段?？傮w來看，我國大部分企業(yè)對員工培訓(xùn)不夠重視，或雖然重視但也存在各種的問題。由于不同行業(yè)的企業(yè)員工培訓(xùn)具有不同的特點(diǎn)和要求，本文以目前國內(nèi)最重視企業(yè)員工培訓(xùn)的行業(yè)——保險(xiǎn)業(yè)為背景，僅就其中保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)問題進(jìn)行探討。二、平安保險(xiǎn)公司發(fā)展現(xiàn)狀及未來發(fā)展的機(jī)遇與挑戰(zhàn)（一）平安保險(xiǎn)公司的發(fā)展沿革與發(fā)展的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。中國平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司成立于1988年3月，當(dāng)時名為深圳平安保險(xiǎn)公司，開始主要在深圳從事財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。1992年，更名為中國平安保險(xiǎn)公司，從事全國壽險(xiǎn)和財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。1996年平安開展了保險(xiǎn)以外的業(yè)務(wù)，成立了平安證券公司、平安信托公司和平安海外控股公司。1997年更名為中國平安保險(xiǎn)股份有限公司，保費(fèi)突破100億元。2002年引入?yún)R豐集團(tuán)（HSBC）戰(zhàn)略投資者，保費(fèi)突破500億，總資產(chǎn)突破1000億，同年，成立了中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司和中國平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司。2003年正式成立“中國平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司”。2004年平安進(jìn)一步擴(kuò)大金融領(lǐng)域，成立平安銀行，6月24日平安H股開始在香港聯(lián)交所上市交易。平安從成立至今歷時16年，平安形成一家以保險(xiǎn)為核心，涵蓋證券、信托、銀行等業(yè)務(wù)高度緊密的綜合金融服務(wù)集團(tuán)，目前共有700余家分支機(jī)構(gòu)，擁有25萬銷售隊(duì)伍。建國前國內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)一片空白，基本上是外資壟斷中國保險(xiǎn)市場，1949新中國成立后，建立了中國人民保險(xiǎn)公司。但由于歷史的原因，20世紀(jì)50－70年代，保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)歷了嚴(yán)重萎縮的時期。1958年中國人民保險(xiǎn)公司停止國內(nèi)業(yè)務(wù)，直到1979年底才恢復(fù)國內(nèi)業(yè)務(wù)；1984年，全國各地的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從中國銀行脫離，開始獨(dú)立經(jīng)營。從建國時只有中國人民
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