1-合規(guī)風(fēng)險評估管理暫行辦法134號附件(已修改)
2025-01-30 10:51 本頁面
【正文】 附件：山東銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理評估暫行辦法第一章 總 則第一條 為科學(xué)評價轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱“銀行”）合規(guī)風(fēng)險管理的有效性，依據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》和《山東銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)指導(dǎo)意見》等相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于山東銀監(jiān)局轄區(qū)各類銀行業(yè)金融機構(gòu)，包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村中小金融機構(gòu)等。金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司和財務(wù)公司等參照執(zhí)行。第三條 銀行合規(guī)風(fēng)險管理評估的總體目標(biāo)是，銀行通過適時有效開展合規(guī)風(fēng)險管理評估工作，全面梳理自身合規(guī)風(fēng)險管理狀況，及時解決合規(guī)缺陷和問題，持續(xù)改進(jìn)和強化合規(guī)風(fēng)險管理機制，不斷夯實依法合規(guī)經(jīng)營和案件風(fēng)險防控的堅實基礎(chǔ)。第四條 銀行合規(guī)風(fēng)險管理評估的內(nèi)容主要包括合規(guī)機制建設(shè)情況、合規(guī)履職情況及合規(guī)管理效果等三個方面。第五條 銀行開展合規(guī)風(fēng)險管理評估應(yīng)堅持依法、獨立、客觀、公正、公平的原則。第六條 銀行應(yīng)定期和不定期組織開展合規(guī)風(fēng)險管理評估工作，并納入銀行合規(guī)風(fēng)險管理計劃。銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、內(nèi)控風(fēng)險狀況等，合理確定合規(guī)風(fēng)險管理評估的重點、范圍和頻度，每年應(yīng)至少開展一次全面合規(guī)風(fēng)險管理自我評估。對新實施的政策和程序、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)適時開展專項評估工作。第二章 評估程序與要求第七條 銀行合規(guī)風(fēng)險管理評估分為評估準(zhǔn)備、評估實施、評估報告三個階段。第八條 評估準(zhǔn)備階段。（一）銀行應(yīng)成立合規(guī)風(fēng)險管理評估小組，小組成員應(yīng)當(dāng)熟悉銀行業(yè)務(wù)，能夠正確理解與銀行有關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則及對銀行經(jīng)營活動的影響。（二）銀行應(yīng)制定評估實施方案，明確評估目的、內(nèi)容、范圍、重點、要求等，全面收集評估期內(nèi)與合規(guī)風(fēng)險管理相關(guān)的文件、工作記錄、有關(guān)數(shù)據(jù)等資料。（三）銀行可聘請外部機構(gòu)承擔(dān)部分內(nèi)容的評估工作，但銀行應(yīng)監(jiān)督其評估過程，確保其合規(guī)性，并承擔(dān)其評估結(jié)果及相關(guān)責(zé)任。第九條 評估實施階段。（一）評估小組應(yīng)通過查閱資料、現(xiàn)場詢問、符合性測試、問卷調(diào)查、合規(guī)檢查等方法，逐項對照評估內(nèi)容對相關(guān)信息資料進(jìn)行梳理、分析，審核各項政策和程序的合規(guī)性，測試法律、規(guī)則、準(zhǔn)則在業(yè)務(wù)活動中的貫徹執(zhí)行情況，確認(rèn)風(fēng)險控制點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作的合規(guī)性。（二）通過分析可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的有關(guān)數(shù)據(jù)和運行指標(biāo)（如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等），對潛在的合規(guī)缺陷和違規(guī)事項進(jìn)行識別和確認(rèn)。（三）評估小組應(yīng)詳細(xì)記錄評估過程和發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問題，并作進(jìn)一步分析核實和調(diào)查確認(rèn)，最終做出客觀、準(zhǔn)確的判斷。第十條 評估報告階段。（一）評估小組根據(jù)評估實施情況，在全面整理、深入分析基礎(chǔ)上，撰寫合規(guī)風(fēng)險管理評估報告。評估報告包括
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1