銀行從業(yè)職業(yè)操守ppt課件(已修改)
2025-01-29 19:25 本頁面
【正文】 中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試 公共基礎(chǔ) 第 3篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 講授：朱明儒 第 3篇 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 ? 第一章 總 則 ? 第二章 從業(yè)基本準(zhǔn)則 ? 第三章 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶 ? 第四章 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 ? 第五章 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu) ? 第六章 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 ? 第七章 銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者 ? 第八章 附則 第一章 總 則 第一條 [宗旨 ] 為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。 第二條 ［從業(yè)人員］ 本職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。 第三條 ［適用］ 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。 第二章 從業(yè)基本準(zhǔn)則 第四條 [誠實(shí)信用 ] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守誠實(shí)信用。 第五條 [守法合規(guī) ] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。 第六條 [專業(yè)勝任 ] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。 第二章 從業(yè)基本準(zhǔn)則 第七條 [勤勉盡職 ] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)。 第八條 [保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私 ] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私。 第九條 [公平競(jìng)爭(zhēng) ] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。 第三章 銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶 第十條 [熟知業(yè)務(wù) ] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。 第十一條 [監(jiān)管規(guī)避 ] 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。 第十二條 [崗位職責(zé) ] 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩龅剑? （一）不打聽與自身工作無關(guān)的信息； （二）除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位 人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男校? （三）不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密
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